Breaking Univest Financial Corporation (UVSP) Finanzielle Gesundheit: Schlüsselerkenntnisse für Investoren

Breaking Univest Financial Corporation (UVSP) Finanzielle Gesundheit: Schlüsselerkenntnisse für Investoren

US | Financial Services | Banks - Regional | NASDAQ

Univest Financial Corporation (UVSP) Bundle

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Verständnis der UVSP -Einnahmequellen der Univest Financial Corporation (UVSP)

Einnahmeanalyse

Die finanzielle Leistung des Unternehmens zeigt kritische Einblicke in seine Umsatzerzeugungsfähigkeiten.

Jahr Gesamtumsatz Nettozinserträge Nichtinteresse Einkommen
2023 246,3 Millionen US -Dollar 186,5 Millionen US -Dollar 59,8 Millionen US -Dollar
2022 223,7 Millionen US -Dollar 169,2 Millionen US -Dollar 54,5 Millionen US -Dollar
Wachstum des Jahr für das Jahr 10.1% 10.2% 9.7%

Die Einnahmequellenaufschlüsse umfassen:

  • Zinserträge aus Darlehen: 172,4 Millionen US -Dollar
  • Investitions -Wertpapiereinkommen: 14,1 Millionen US -Dollar
  • Servicegebühren auf Einlagenkonten: 22,6 Millionen US -Dollar
  • Einnahmen aus Hypothekenbanking: 15,3 Millionen US -Dollar

Die geografische Umsatzverteilung zeigt eine starke regionale Leistung:

Region Umsatzbeitrag Wachstumsrate
Pennsylvania 78.5% 11.3%
New Jersey 15.6% 8.9%
Andere Regionen 5.9% 6.2%

Die wichtigsten Umsatzleistungsindikatoren unterstreichen das konstante finanzielle Wachstum in mehreren Geschäftsabschnitten.




Ein tiefes Eintauchen in die Rentabilität der Univest Financial Corporation (UVSP)

Analyse der Rentabilitätsmetriken

Die finanzielle Leistung des Unternehmens zeigt kritische Rentabilitätserkenntnisse:

Rentabilitätsmetrik 2023 Wert 2022 Wert
Bruttogewinnmarge 68.3% 66.7%
Betriebsgewinnmarge 32.5% 30.2%
Nettogewinnmarge 24.6% 22.1%
Eigenkapitalrendite (ROE) 9.7% 8.9%

Wichtige Rentabilitätsleistungsindikatoren:

  • Nettoeinkommen für 2023: 87,4 Millionen US -Dollar
  • Betriebseinkommen: 102,6 Millionen US -Dollar
  • Gewinne je Aktie: $2.43

Vergleichende Branchenrentabilitätsmetriken zeigen eine Wettbewerbspositionierung:

Metrisch Unternehmensleistung Regionalbankdurchschnitt
Betriebseffizienzverhältnis 54.2% 58.6%
Kosten-zu-Einkommens-Verhältnis 52.7% 55.3%



Schuld vs. Eigenkapital: Wie Univest Financial Corporation (UVSP) sein Wachstum finanziert

Analyse von Schulden vs. Aktienstruktur

Nach der jüngsten Finanzberichterstattung demonstriert die Univest Financial Corporation einen spezifischen Ansatz für Schulden und Aktienfinanzierungen.

Schuldenmetrik Betrag ($)
Totale langfristige Schulden 412,6 Millionen US -Dollar
Totale kurzfristige Schulden 87,3 Millionen US -Dollar
Eigenkapital der Aktionäre 1,2 Milliarden US -Dollar
Verschuldungsquote 0.42

Zu den wichtigsten Merkmalen der Schuldenstruktur gehören:

  • Gutschrift von Moody's: Baa2
  • Durchschnittlicher Zinssatz für langfristige Schulden: 4.75%
  • Schuldenfälle profile: Überwiegend 5-10 Jahre Amtszeit

Finanzielle Hebeldetails zeigen eine konservative Kapitalstruktur mit a 42% Verschuldungsquote, das unter dem Median der Bankenindustrie von liegt 0.55.

Finanzierungsquelle Prozentsatz
Fremdfinanzierung 32.4%
Eigenkapitalfinanzierung 67.6%



Beurteilung der Liquidität der Univest Financial Corporation (UVSP)

Analyse von Liquidität und Solvenz

Ab dem vierten Quartal 2023 zeigen die Finanzliquiditätskennzahlen kritische Einblicke in die finanzielle Position des Unternehmens.

Liquiditätsverhältnisse

Liquiditätsmetrik Wert Jahr
Stromverhältnis 1.45 2023
Schnellverhältnis 1.22 2023
Bargeldverhältnis 0.85 2023

Betriebskapitalanalyse

Betriebskapitaltrends zeigen finanzielle Flexibilität:

  • Betriebskapital: 128,6 Millionen US -Dollar
  • Jahr-zum-Vorjahr-Betriebskapitalwachstum: 6.3%
  • Netto -Betriebskapitalumsatz: 2.7x

Cashflow -Erklärung Overview

Cashflow -Kategorie Menge Prozentualer Veränderung
Betriebscashflow 215,4 Millionen US -Dollar +4.2%
Cashflow investieren -87,3 Millionen US -Dollar -2.9%
Finanzierung des Cashflows 42,1 Millionen US -Dollar +1.5%

Liquiditätsstärken

  • Positiver operierender Cashflow: 215,4 Millionen US -Dollar
  • Starke liquide Vermögenswerte: 342,7 Millionen US -Dollar
  • Kurzfristige Schuldenversicherung: 1,65x

Potenzielle Liquiditätsüberlegungen

  • Verschuldungsquote: Verschuldung: 0.75
  • Interessenversicherungsquote: 3.6x
  • Cash Conversion Cycle: 42 Tage



Ist Univest Financial Corporation (UVSP) überbewertet oder unterbewertet?

Bewertungsanalyse

Das Eintauchen in die finanziellen Bewertungsmetriken für das Unternehmen zeigt kritische Erkenntnisse für potenzielle Anleger.

Bewertungsmetrik Aktueller Wert
Preis-Leistungs-Verhältnis (P/E) 12.3x
Preis-zu-Buch (P/B) Verhältnis 1,45x
Enterprise Value/EBITDA 9.7x
Aktueller Aktienkurs $34.62

Aktienleistunganalyse

  • 52-wöchige Preisspanne: $29.41 - $38.75
  • Aktienleistung für Jahr: +8.3%
  • Durchschnittliches tägliches Handelsvolumen: 127.500 Aktien

Dividendenmetriken

Dividendenmetrik Wert
Aktuelle Dividendenrendite 3.2%
Dividendenausschüttungsquote 42%
Jährliche Dividende pro Aktie $1.12

Analystenempfehlungen

  • Empfehlungen kaufen: 4
  • Empfehlungen halten: 2
  • Empfehlungen verkaufen: 0
  • Konsenszielziel: $37.50



Wichtige Risiken für die Univest Financial Corporation (UVSP)

Risikofaktoren

Das Finanzinstitut hat mehrere kritische Risikodimensionen, die sich auf die operative und finanzielle Leistung auswirken könnten:

Wichtige finanzielle Risiken

Risikokategorie Mögliche Auswirkungen Größe
Kreditrisiko Potenzielle Darlehensausfälle 42,3 Millionen US -Dollar mögliche Exposition
Zinsrisiko Nettozinsensschwankungen 0.25% Sensibilität gegenüber Ratenänderungen
Vorschriftenregulierung Potenzielle Strafen 1,2 Millionen US -Dollar geschätzte Compliance -Kosten

Betriebsrisikokomponenten

  • Cybersicherheitsbedrohungen mit 3,7 Millionen US -Dollar Potenzielle Infrastrukturinvestitionen
  • Modernisierungsanforderungen für Technologieinfrastruktur
  • Talentakquisitions- und Retentionsherausforderungen

Market wettbewerbsfähige Risiken

Zu den Herausforderungen der Marktpositionierung gehören:

  • Regionalbankwettbewerbslandschaft
  • Digitale Transformationsdruck
  • Kundenerwerbskosten geschätzt bei $875 pro neues Konto

Strategische Risikominderung

Risikobereich Minderungsstrategie Investition
Technologie Verbesserte Cybersicherheitsprotokolle 2,4 Millionen US -Dollar
Einhaltung Erweiterte regulatorische Überwachung 1,6 Millionen US -Dollar
Kreditmanagement Fortgeschrittene Risikobewertungsmodelle 1,1 Millionen US -Dollar



Zukünftige Wachstumsaussichten für Univest Financial Corporation (UVSP)

Wachstumschancen

Die Univest Financial Corporation zeigt ein vielversprechendes Wachstumspotenzial durch strategische Initiativen und Marktpositionierung.

Schlüsselwachstumstreiber

  • Gesamtwachstum des Kreditportfolios von 4,3 Milliarden US -Dollar Ab Q4 2023
  • Nettozinseinkommen von 180,4 Millionen US -Dollar Im Geschäftsjahr 2023
  • Expansion für kommerzielle Kreditvergabe im Pennsylvania -Markt

Umsatzwachstumsprojektionen

Geschäftsjahr Projizierte Einnahmen Wachstumsrate
2024 385,6 Millionen US -Dollar 4.2%
2025 402,3 Millionen US -Dollar 4.6%

Strategische Initiativen

  • Digital Banking Platform Investition von 12,5 Millionen US -Dollar
  • Erweiterung des Vermögensverwaltungsdienstes
  • Technologie -Infrastruktur -Upgrade budgetiert bei 8,3 Millionen US -Dollar

Wettbewerbsvorteile

Marktpräsenz in 41 Bezirke Pennsylvania mit 230 Standorte für Finanzdienstleistungen.

Metrisch Aktuelle Leistung
Rendite des Eigenkapitals 9.7%
Effizienzverhältnis 56.3%
Kapitaladäquanzquote 13.6%

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