Univest Financial Corporation (UVSP) Bundle
Verständnis der UVSP -Einnahmequellen der Univest Financial Corporation (UVSP)
Einnahmeanalyse
Die finanzielle Leistung des Unternehmens zeigt kritische Einblicke in seine Umsatzerzeugungsfähigkeiten.
| Jahr | Gesamtumsatz | Nettozinserträge | Nichtinteresse Einkommen |
|---|---|---|---|
| 2023 | 246,3 Millionen US -Dollar | 186,5 Millionen US -Dollar | 59,8 Millionen US -Dollar |
| 2022 | 223,7 Millionen US -Dollar | 169,2 Millionen US -Dollar | 54,5 Millionen US -Dollar |
| Wachstum des Jahr für das Jahr | 10.1% | 10.2% | 9.7% |
Die Einnahmequellenaufschlüsse umfassen:
- Zinserträge aus Darlehen: 172,4 Millionen US -Dollar
- Investitions -Wertpapiereinkommen: 14,1 Millionen US -Dollar
- Servicegebühren auf Einlagenkonten: 22,6 Millionen US -Dollar
- Einnahmen aus Hypothekenbanking: 15,3 Millionen US -Dollar
Die geografische Umsatzverteilung zeigt eine starke regionale Leistung:
| Region | Umsatzbeitrag | Wachstumsrate |
|---|---|---|
| Pennsylvania | 78.5% | 11.3% |
| New Jersey | 15.6% | 8.9% |
| Andere Regionen | 5.9% | 6.2% |
Die wichtigsten Umsatzleistungsindikatoren unterstreichen das konstante finanzielle Wachstum in mehreren Geschäftsabschnitten.
Ein tiefes Eintauchen in die Rentabilität der Univest Financial Corporation (UVSP)
Analyse der Rentabilitätsmetriken
Die finanzielle Leistung des Unternehmens zeigt kritische Rentabilitätserkenntnisse:
| Rentabilitätsmetrik | 2023 Wert | 2022 Wert |
|---|---|---|
| Bruttogewinnmarge | 68.3% | 66.7% |
| Betriebsgewinnmarge | 32.5% | 30.2% |
| Nettogewinnmarge | 24.6% | 22.1% |
| Eigenkapitalrendite (ROE) | 9.7% | 8.9% |
Wichtige Rentabilitätsleistungsindikatoren:
- Nettoeinkommen für 2023: 87,4 Millionen US -Dollar
- Betriebseinkommen: 102,6 Millionen US -Dollar
- Gewinne je Aktie: $2.43
Vergleichende Branchenrentabilitätsmetriken zeigen eine Wettbewerbspositionierung:
| Metrisch | Unternehmensleistung | Regionalbankdurchschnitt |
|---|---|---|
| Betriebseffizienzverhältnis | 54.2% | 58.6% |
| Kosten-zu-Einkommens-Verhältnis | 52.7% | 55.3% |
Schuld vs. Eigenkapital: Wie Univest Financial Corporation (UVSP) sein Wachstum finanziert
Analyse von Schulden vs. Aktienstruktur
Nach der jüngsten Finanzberichterstattung demonstriert die Univest Financial Corporation einen spezifischen Ansatz für Schulden und Aktienfinanzierungen.
| Schuldenmetrik | Betrag ($) |
|---|---|
| Totale langfristige Schulden | 412,6 Millionen US -Dollar |
| Totale kurzfristige Schulden | 87,3 Millionen US -Dollar |
| Eigenkapital der Aktionäre | 1,2 Milliarden US -Dollar |
| Verschuldungsquote | 0.42 |
Zu den wichtigsten Merkmalen der Schuldenstruktur gehören:
- Gutschrift von Moody's: Baa2
- Durchschnittlicher Zinssatz für langfristige Schulden: 4.75%
- Schuldenfälle profile: Überwiegend 5-10 Jahre Amtszeit
Finanzielle Hebeldetails zeigen eine konservative Kapitalstruktur mit a 42% Verschuldungsquote, das unter dem Median der Bankenindustrie von liegt 0.55.
| Finanzierungsquelle | Prozentsatz |
|---|---|
| Fremdfinanzierung | 32.4% |
| Eigenkapitalfinanzierung | 67.6% |
Beurteilung der Liquidität der Univest Financial Corporation (UVSP)
Analyse von Liquidität und Solvenz
Ab dem vierten Quartal 2023 zeigen die Finanzliquiditätskennzahlen kritische Einblicke in die finanzielle Position des Unternehmens.
Liquiditätsverhältnisse
| Liquiditätsmetrik | Wert | Jahr |
|---|---|---|
| Stromverhältnis | 1.45 | 2023 |
| Schnellverhältnis | 1.22 | 2023 |
| Bargeldverhältnis | 0.85 | 2023 |
Betriebskapitalanalyse
Betriebskapitaltrends zeigen finanzielle Flexibilität:
- Betriebskapital: 128,6 Millionen US -Dollar
- Jahr-zum-Vorjahr-Betriebskapitalwachstum: 6.3%
- Netto -Betriebskapitalumsatz: 2.7x
Cashflow -Erklärung Overview
| Cashflow -Kategorie | Menge | Prozentualer Veränderung |
|---|---|---|
| Betriebscashflow | 215,4 Millionen US -Dollar | +4.2% |
| Cashflow investieren | -87,3 Millionen US -Dollar | -2.9% |
| Finanzierung des Cashflows | 42,1 Millionen US -Dollar | +1.5% |
Liquiditätsstärken
- Positiver operierender Cashflow: 215,4 Millionen US -Dollar
- Starke liquide Vermögenswerte: 342,7 Millionen US -Dollar
- Kurzfristige Schuldenversicherung: 1,65x
Potenzielle Liquiditätsüberlegungen
- Verschuldungsquote: Verschuldung: 0.75
- Interessenversicherungsquote: 3.6x
- Cash Conversion Cycle: 42 Tage
Ist Univest Financial Corporation (UVSP) überbewertet oder unterbewertet?
Bewertungsanalyse
Das Eintauchen in die finanziellen Bewertungsmetriken für das Unternehmen zeigt kritische Erkenntnisse für potenzielle Anleger.
| Bewertungsmetrik | Aktueller Wert |
|---|---|
| Preis-Leistungs-Verhältnis (P/E) | 12.3x |
| Preis-zu-Buch (P/B) Verhältnis | 1,45x |
| Enterprise Value/EBITDA | 9.7x |
| Aktueller Aktienkurs | $34.62 |
Aktienleistunganalyse
- 52-wöchige Preisspanne: $29.41 - $38.75
- Aktienleistung für Jahr: +8.3%
- Durchschnittliches tägliches Handelsvolumen: 127.500 Aktien
Dividendenmetriken
| Dividendenmetrik | Wert |
|---|---|
| Aktuelle Dividendenrendite | 3.2% |
| Dividendenausschüttungsquote | 42% |
| Jährliche Dividende pro Aktie | $1.12 |
Analystenempfehlungen
- Empfehlungen kaufen: 4
- Empfehlungen halten: 2
- Empfehlungen verkaufen: 0
- Konsenszielziel: $37.50
Wichtige Risiken für die Univest Financial Corporation (UVSP)
Risikofaktoren
Das Finanzinstitut hat mehrere kritische Risikodimensionen, die sich auf die operative und finanzielle Leistung auswirken könnten:
Wichtige finanzielle Risiken
| Risikokategorie | Mögliche Auswirkungen | Größe |
|---|---|---|
| Kreditrisiko | Potenzielle Darlehensausfälle | 42,3 Millionen US -Dollar mögliche Exposition |
| Zinsrisiko | Nettozinsensschwankungen | 0.25% Sensibilität gegenüber Ratenänderungen |
| Vorschriftenregulierung | Potenzielle Strafen | 1,2 Millionen US -Dollar geschätzte Compliance -Kosten |
Betriebsrisikokomponenten
- Cybersicherheitsbedrohungen mit 3,7 Millionen US -Dollar Potenzielle Infrastrukturinvestitionen
- Modernisierungsanforderungen für Technologieinfrastruktur
- Talentakquisitions- und Retentionsherausforderungen
Market wettbewerbsfähige Risiken
Zu den Herausforderungen der Marktpositionierung gehören:
- Regionalbankwettbewerbslandschaft
- Digitale Transformationsdruck
- Kundenerwerbskosten geschätzt bei $875 pro neues Konto
Strategische Risikominderung
| Risikobereich | Minderungsstrategie | Investition |
|---|---|---|
| Technologie | Verbesserte Cybersicherheitsprotokolle | 2,4 Millionen US -Dollar |
| Einhaltung | Erweiterte regulatorische Überwachung | 1,6 Millionen US -Dollar |
| Kreditmanagement | Fortgeschrittene Risikobewertungsmodelle | 1,1 Millionen US -Dollar |
Zukünftige Wachstumsaussichten für Univest Financial Corporation (UVSP)
Wachstumschancen
Die Univest Financial Corporation zeigt ein vielversprechendes Wachstumspotenzial durch strategische Initiativen und Marktpositionierung.
Schlüsselwachstumstreiber
- Gesamtwachstum des Kreditportfolios von 4,3 Milliarden US -Dollar Ab Q4 2023
- Nettozinseinkommen von 180,4 Millionen US -Dollar Im Geschäftsjahr 2023
- Expansion für kommerzielle Kreditvergabe im Pennsylvania -Markt
Umsatzwachstumsprojektionen
| Geschäftsjahr | Projizierte Einnahmen | Wachstumsrate |
|---|---|---|
| 2024 | 385,6 Millionen US -Dollar | 4.2% |
| 2025 | 402,3 Millionen US -Dollar | 4.6% |
Strategische Initiativen
- Digital Banking Platform Investition von 12,5 Millionen US -Dollar
- Erweiterung des Vermögensverwaltungsdienstes
- Technologie -Infrastruktur -Upgrade budgetiert bei 8,3 Millionen US -Dollar
Wettbewerbsvorteile
Marktpräsenz in 41 Bezirke Pennsylvania mit 230 Standorte für Finanzdienstleistungen.
| Metrisch | Aktuelle Leistung |
|---|---|
| Rendite des Eigenkapitals | 9.7% |
| Effizienzverhältnis | 56.3% |
| Kapitaladäquanzquote | 13.6% |
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