Univest Financial Corporation (UVSP) Bundle
فهم تدفقات إيرادات Univest Financial Corporation (UVSP)
تحليل الإيرادات
يكشف الأداء المالي للشركة عن رؤى حرجة في قدرات توليد الإيرادات.
| سنة | إجمالي الإيرادات | صافي إيرادات الفوائد | الدخل غير المصالح |
|---|---|---|---|
| 2023 | 246.3 مليون دولار | 186.5 مليون دولار | 59.8 مليون دولار |
| 2022 | 223.7 مليون دولار | 169.2 مليون دولار | 54.5 مليون دولار |
| نمو سنة على أساس سنوي | 10.1% | 10.2% | 9.7% |
يشمل انهيار تدفقات الإيرادات:
- إيرادات الفوائد من القروض: 172.4 مليون دولار
- دخل الأوراق المالية الاستثمارية: 14.1 مليون دولار
- رسوم الخدمة على حسابات الإيداع: 22.6 مليون دولار
- الإيرادات المصرفية للرهن العقاري: 15.3 مليون دولار
توزيع الإيرادات الجغرافية يوضح الأداء الإقليمي القوي:
| منطقة | مساهمة الإيرادات | معدل النمو |
|---|---|---|
| بنسلفانيا | 78.5% | 11.3% |
| نيو جيرسي | 15.6% | 8.9% |
| مناطق أخرى | 5.9% | 6.2% |
تبرز مؤشرات أداء الإيرادات الرئيسية النمو المالي المتسق عبر قطاعات أعمال متعددة.
غوص عميق في ربحية Univest Financial Corporation (UVSP)
تحليل مقاييس الربحية
يكشف الأداء المالي للشركة عن رؤى الربحية الحرجة:
| مقياس الربحية | 2023 القيمة | 2022 القيمة |
|---|---|---|
| هامش الربح الإجمالي | 68.3% | 66.7% |
| هامش الربح التشغيلي | 32.5% | 30.2% |
| صافي هامش الربح | 24.6% | 22.1% |
| العودة على الأسهم (ROE) | 9.7% | 8.9% |
مؤشرات أداء الربحية الرئيسية:
- صافي الدخل لعام 2023: 87.4 مليون دولار
- دخل التشغيل: 102.6 مليون دولار
- أرباح السهم: $2.43
تُظهر مقاييس ربحية الصناعة المقارنة وضعًا تنافسيًا:
| متري | أداء الشركة | متوسط البنك الإقليمي |
|---|---|---|
| نسبة كفاءة التشغيل | 54.2% | 58.6% |
| نسبة التكلفة إلى الدخل | 52.7% | 55.3% |
الديون مقابل الأسهم: كيف تقوم شركة Univest Financial Corporation (UVSP) بتمويل نموها
الديون مقابل تحليل هيكل الأسهم
اعتبارًا من أحدث التقارير المالية ، توضح شركة Univest Financial Corporation نهجًا محددًا للديون والتمويل الأسهم.
| مقياس الديون | المبلغ ($) |
|---|---|
| إجمالي الديون طويلة الأجل | 412.6 مليون دولار |
| إجمالي الديون قصيرة الأجل | 87.3 مليون دولار |
| إجمالي أسهم المساهمين | 1.2 مليار دولار |
| نسبة الديون إلى حقوق الملكية | 0.42 |
تتضمن خصائص هيكل الديون الرئيسية:
- تصنيف الائتمان من Moody's: BAA2
- متوسط سعر الفائدة على الديون طويلة الأجل: 4.75%
- نضج الديون profile: في الغالب من 5 إلى 10 سنوات
تفاصيل الرافعة المالية تكشف عن هيكل رأس المال المحافظ مع أ 42% نسبة الدين إلى حقوق الملكية ، والتي تقل عن متوسط الصناعة المصرفية من 0.55.
| مصدر التمويل | نسبة مئوية |
|---|---|
| تمويل الديون | 32.4% |
| تمويل الأسهم | 67.6% |
تقييم سيولة Univest Financial Corporation (UVSP)
تحليل السيولة والملاءة
اعتبارًا من Q4 2023 ، تكشف مقاييس السيولة المالية عن رؤى حرجة في الوضع المالي للشركة.
نسب السيولة
| مقياس السيولة | قيمة | سنة |
|---|---|---|
| النسبة الحالية | 1.45 | 2023 |
| نسبة سريعة | 1.22 | 2023 |
| نسبة النقد | 0.85 | 2023 |
تحليل رأس المال العامل
تُظهر اتجاهات رأس المال العامل المرونة المالية:
- رأس المال العامل: 128.6 مليون دولار
- نمو رأس المال العامل على أساس سنوي: 6.3%
- صافي دوران رأس المال العامل: 2.7x
بيان التدفق النقدي Overview
| فئة التدفق النقدي | كمية | النسبة المئوية التغيير |
|---|---|---|
| تشغيل التدفق النقدي | 215.4 مليون دولار | +4.2% |
| استثمار التدفق النقدي | -87.3 مليون دولار | -2.9% |
| تمويل التدفق النقدي | 42.1 مليون دولار | +1.5% |
نقاط قوة السيولة
- التدفق النقدي التشغيلي الإيجابي: 215.4 مليون دولار
- أصول سائلة قوية: 342.7 مليون دولار
- تغطية الديون قصيرة الأجل: 1.65x
اعتبارات السيولة المحتملة
- نسبة الديون إلى حقوق الملكية: 0.75
- نسبة تغطية الفائدة: 3.6x
- دورة تحويل النقد: 42 يومًا
هل شركة Univest Financial Corporation (UVSP) مبالغ فيها أو مقومة بأقل من قيمتها؟
تحليل التقييم
يكشف الغوص في مقاييس التقييم المالي للشركة عن رؤى حرجة للمستثمرين المحتملين.
| مقياس التقييم | القيمة الحالية |
|---|---|
| نسبة السعر إلى الأرباح (P/E) | 12.3x |
| نسبة السعر إلى الكتاب (P/B) | 1.45x |
| قيمة المؤسسة/EBITDA | 9.7x |
| سعر السهم الحالي | $34.62 |
تحليل أداء الأسهم
- النطاق السعري 52 أسبوعًا: $29.41 - $38.75
- أداء الأسهم سنة إلى تاريخ: +8.3%
- متوسط حجم التداول اليومي: 127،500 سهم
مقاييس توزيع الأرباح
| أرباح متر | قيمة |
|---|---|
| عائد الأرباح الحالية | 3.2% |
| نسبة توزيع الأرباح | 42% |
| توزيعات الأرباح السنوية للسهم | $1.12 |
توصيات المحلل
- شراء التوصيات: 4
- عقد توصيات: 2
- بيع التوصيات: 0
- السعر المستهدف الإجماع: $37.50
المخاطر الرئيسية التي تواجه شركة Univest Financial Corporation (UVSP)
عوامل الخطر
تواجه المؤسسة المالية العديد من أبعاد المخاطر الحرجة التي يمكن أن تؤثر على أدائها التشغيلي والمالي:
المخاطر المالية الرئيسية
| فئة المخاطر | التأثير المحتمل | ضخامة |
|---|---|---|
| مخاطر الائتمان | الافتراضات القرض المحتملة | 42.3 مليون دولار التعرض المحتمل |
| مخاطر سعر الفائدة | صافي تقلبات هامش الفائدة | 0.25% حساسية التغيرات في تقييم |
| الامتثال التنظيمي | العقوبات المحتملة | 1.2 مليون دولار تكاليف الامتثال المقدرة |
مكونات المخاطر التشغيلية
- تهديدات الأمن السيبراني مع 3.7 مليون دولار الاستثمار في البنية التحتية المحتملة
- متطلبات تحديث البنية التحتية للتكنولوجيا
- تحديات استحواذ المواهب والاحتفاظ بها
المخاطر التنافسية في السوق
تشمل تحديات تحديد موقع السوق:
- المشهد التنافسي المصرفي الإقليمي
- ضغوط التحول الرقمي
- تكاليف اكتساب العملاء المقدرة $875 لكل حساب جديد
التخفيف من المخاطر الاستراتيجية
| منطقة المخاطر | استراتيجية التخفيف | استثمار |
|---|---|---|
| تكنولوجيا | بروتوكولات الأمن السيبراني المحسنة | 2.4 مليون دولار |
| امتثال | مراقبة تنظيمية موسعة | 1.6 مليون دولار |
| إدارة الائتمان | نماذج تقييم المخاطر المتقدمة | 1.1 مليون دولار |
آفاق النمو المستقبلية لشركة Univest Financial Corporation (UVSP)
فرص النمو
تُظهر شركة Univest Financial إمكانات النمو الواعدة من خلال المبادرات الاستراتيجية وتحديد المواقع في السوق.
برامج تشغيل النمو الرئيسية
- إجمالي نمو محفظة القروض 4.3 مليار دولار اعتبارا من Q4 2023
- صافي دخل الفوائد 180.4 مليون دولار في السنة المالية 2023
- التوسع في الإقراض التجاري في سوق بنسلفانيا
توقعات نمو الإيرادات
| السنة المالية | الإيرادات المتوقعة | معدل النمو |
|---|---|---|
| 2024 | 385.6 مليون دولار | 4.2% |
| 2025 | 402.3 مليون دولار | 4.6% |
المبادرات الاستراتيجية
- استثمار المنصة المصرفية الرقمية 12.5 مليون دولار
- توسيع خدمة إدارة الثروات
- ترقية البنية التحتية للتكنولوجيا الموافقة على الميزانية 8.3 مليون دولار
المزايا التنافسية
وجود السوق في 41 مقاطعات ولاية بنسلفانيا مع 230 موقع الخدمة المالية.
| متري | الأداء الحالي |
|---|---|
| العودة على الأسهم | 9.7% |
| نسبة الكفاءة | 56.3% |
| نسبة كفاية رأس المال | 13.6% |
Univest Financial Corporation (UVSP) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.