Leitbild, Vision, & Grundwerte (2024) der Jammu und der Kaschmir Bank Limited

Eine kurze Geschichte der Jammu und der Kashmir Bank Limited

Die Jammu und die Kashmir Bank Limited wurden am 1. Oktober 1938 nach dem Gesetz über Jammu und Kaschmir gegründet. Die Gründung zielte darauf ab, den Bankbedarf der Region Jammu und Kaschmir gerecht zu werden und sowohl Einzelpersonen als auch Unternehmen Finanzdienstleistungen zu bieten.

1956 wurde die Bank verstaatlicht und wurde zu einer staatlichen Einheit, obwohl sie weiterhin als öffentlicher Bankbanken fungierte. Die Bank hat eine entscheidende Rolle bei der wirtschaftlichen Entwicklung der Region gespielt und erheblich zur finanziellen Einbeziehung der Bevölkerung beigetragen.

Ab März 2023 meldeten die Jammu und die Kaschmir Bank ein Gesamteinkommen von ungefähr £ 6.830 crores Für das am 31. März 2022 endende Geschäftsjahr. Das Gesamtvermögen der Bank lag rund um £ 1.12.000 crores.

Die Rentabilität der Bank war bemerkenswert, mit einem Nettogewinn von ungefähr £ 334 crores für das Geschäftsjahr 2021-2022, was ein Wachstum von rund ums 30% im Vorjahr. Diese Verbesserung weist auf effektive Betriebswirksamkeiten und Risikomanagementprozesse hin.

• Die Nettozinserträge der Bank (NII) für den gleichen Zeitraum wurden ungefähr gemeldet £ 1.600 crores.
• Die Bank hielt ein Kapitaladäquanz Ratio (CAR) von 15.2%weit über den behördlichen Anforderungen.
• Das Verhältnis von notleidenden Vermögenswerten (NPA) verbesserte sich zu 7.26% ab März 2022, unten von von 8.82% im Vorjahr.

Die Bank hat auch ihren geografischen Fußabdruck erweitert. Ab März 2023 betrieben die Jammu und die Kaschmir Bank ein Netzwerk von Over 900 Zweige und mehr als 1.100 Geldautomaten In ganz Indien. Die Mehrheit seiner Zweige konzentriert sich auf das Gebiet der Union Jammu und Kaschmir.

Im Jahr 2020 lag der Aktienkurs der Bank in der Nähe ₹31.50 pro Aktie. Ende 2023 schwankte der Aktienkurs, was umfassendere Markttrends und die Leistungsmetriken der Bank widerspiegelt. Die Aktie der Bank wurde ungefähr ungefähr gehandelt ₹41.00 pro Aktie im Oktober 2023.

Während ihrer gesamten Geschichte war die Jammu und die Kaschmir Bank maßgeblich an der sozioökonomischen Entwicklung der Region beteiligt und bieten verschiedene Bankdienstleistungen an, darunter Einzelhandelsbanken, Unternehmensbanken und Treasury Operations. Die Bank ist für ihren kundenorientierten Ansatz und innovativen Banklösungen anerkannt.

A Who gehört die Jammu und die Kashmir Bank Limited

Die Jammu und die Kashmir Bank Limited sind eine Bank der öffentlichen Sektor, die auf dem Gebiet der Union von Jammu und Kaschmir, Indien, mit Sitz in der Union ansässig ist. Die 1938 gegründete Bank hat sich zu einem prominenten Finanzinstitut in der Region entwickelt. Nach den jüngsten Berichten ist die Eigentümerstruktur der Bank sehr unterschiedlich und umfasst sowohl öffentliche als auch private Interessengruppen.

Der Hauptdakeholder ist der Regierung von Jammu & Kashmirungefähr 59.36% der Gesamtanteile der Bank. Dieser bedeutende Eigentum verleiht der Regierung erheblichen Einfluss auf die Geschäftstätigkeit und die strategische Ausrichtung der Bank.

Öffentliche Aktionäre, bestehend aus Einzelhandelsinvestoren und anderen Organisationen, die Kontrolle über 29.71% der Bank. Dieser Teil spiegelt die Auflistung der Bank an der Bombay Stock Exchange (BSE) und der National Stock Exchange (NSE) wider und ermöglicht breitere öffentliche Investitionsmöglichkeiten.

Versicherungsunternehmen besitzen ungefähr 5.43% von den Aktien der Bank, die darauf hinweisen, dass Finanzinstitute mit großen Portfolios auch ein begründetes Interesse an seiner Leistung haben. Darüber hinaus halten ausländische institutionelle Investoren (FIIs) herum 2.04% des gesamten Aktienkapitals, was auf das internationale Vertrauen in die Stabilitäts- und Wachstumsaussichten der Bank hinweist.

Der Rest 3.46% wird von anderen Institutionen und einzelnen Investoren gehalten, die eine vielfältige Eigentumsbasis zeigt, die zur Governance und der operativen Dynamik der Bank beiträgt.

In Bezug auf die finanzielle Leistung meldete die Bank einen Nettogewinn von ungefähr £ 767 crores Für das Geschäftsjahr 2022-2023 entspricht ein Anstieg des Vorjahres gegenüber dem Vorjahres 18.5%. Das Gesamtvermögen der Jammu und der Kashmir Bank stand um etwa £ 1,57 lakh crores Ab März 2023, was auf eine gesunde Bilanz und eine robuste Vermögensführung hinweist.

In Bezug auf die Marktkapitalisierung wurde die Jammu und die Kaschmir Bank ungefähr bewertet £ 15.000 crores Bis Mitte 2023 positionieren Sie es als Schlüsselakteur innerhalb des regionalen Bankensektors.

Da die Bank ihren Fußabdruck sowohl geografisch als auch in Bezug auf die digitalen Bankdienste weiter erweitert, wird erwartet, dass ihre Eigentumsstruktur, die hauptsächlich von der Regierung von Jammu & Kashmir dominiert wird, eine entscheidende Rolle bei der Gestaltung ihrer zukünftigen Initiativen und Betriebsstrategien spielen.

Der Limited Mission Statement Jammu und Kashmir Bank Limited

Die Jammu und die Kaschmir Bank Limited (JKB) sind ein führendes Finanzinstitut in der Region, das eingerichtet wurde, um umfassende Bank- und Finanzdienstleistungen bereitzustellen. Das Leitbild spiegelt sein Engagement für verschiedene Stakeholder wider, darunter Kunden, Mitarbeiter und die Community. Die Bank zielt darauf ab, ein Gleichgewicht zwischen Rentabilität und sozialer Verantwortung zu erreichen.

Das Leitbild betont die folgenden wichtigen Punkte:

• Verbesserung der Kundenzufriedenheit durch eine Vielzahl von Finanzdienstleistungen.
• Förderung des Wirtschaftswachstums und der Entwicklung im Gebiet der Union von Jammu und Kaschmir.
• Eine Kultur der Innovation und Rechenschaftspflicht innerhalb der Organisation zu kultivieren.
• Technologie zu nutzen, um den Betrieb zu optimieren und die Servicebereitstellung zu verbessern.
• Sicherstellung einer nachhaltigen finanziellen Leistung bei gleichzeitiger Aufrechterhaltung ethischer Standards.

In Übereinstimmung mit seiner Mission bewertet JKB regelmäßig seine Leistungsmetriken. Für das Geschäftsjahr bis März 2023 veranschaulichen die folgenden Zahlen den operativen Erfolg der Bank:

Der Fokus von JKB auf die digitale Transformation ist mit Initiativen wie Mobile Banking, Online -Kreditanwendungen und verbesserten Cybersicherheitsmaßnahmen ersichtlich. Die Bank berichtete, dass sie ab Oktober 2023 an Bord gegangen ist 1 Million aktive Mobile Banking -Benutzer, zeigt eine signifikante Einführung seiner digitalen Dienste.

Darüber hinaus engagiert sich JKB für die soziale Verantwortung von Unternehmen (CSR). Es hat ungefähr zugewiesen 50 crore inr für verschiedene Gemeindeentwicklungsprojekte, einschließlich Bildungs- und Gesundheitsinitiativen in der Region. Dies spiegelt seine Mission wider, nicht nur eine profitable Einheit, sondern auch ein verantwortungsbewusstes Unternehmensbürger zu sein.

Zusammenfassend lässt sich sagen, dass der Leitbild von Jammu und Kashmir Bank Limited ein Beweis für das Engagement für die Dienung seiner Kunden ist und gleichzeitig die wirtschaftliche Entwicklung in Jammu und Kaschmir fördert. Mit einer starken finanziellen Basis und dem Engagement für Innovation und soziale Verantwortung ist JKB ein wichtiger Akteur im Bankensektor.

Wie der Jammu und die Kashmir Bank Limited funktioniert

Die 1938 gegründete Jammu und die Kaschmir Bank Limited sind als wichtiges Finanzinstitut in Indien und sind hauptsächlich in die Regionen Jammu und Kaschmir gerichtet. Die Bank hat sich erheblich weiterentwickelt und traditionelle Bankenpraktiken in moderne Finanzlösungen integriert. Ab März 2023 hatte die Bank eine Gesamtvermögensbasis von ungefähr £ 1,15 lakh crore.

Die Jammu und die Kaschmir Bank bieten eine Reihe von Dienstleistungen an, darunter Einzelhandelsbanken, Unternehmensbanken und Treasury Operations. Einzelhandelsbankendienstleistungen umfassen Einsparungen und Leistungskonten, persönliche Kredite, Wohnungsbaudarlehen und feste Einlagen, während sich das Corporate Banking auf Kredite und Finanzdienstleistungen konzentriert, die auf Unternehmen zugeschnitten sind. Die Bank spielt auch eine entscheidende Rolle in der Wirtschaft des Staates, indem sie landwirtschaftliche und Infrastrukturprojekte finanziert.

Ab dem letzten Geschäftsjahr meldete die Bank einen Nettogewinn von £ 1.217 crore, widerspiegelt ein Wachstum von gegenüber dem Vorjahres von 14%. Die Rendite der Vermögenswerte (ROA) stand bei 1.05%und die Eigenkapitalrendite (ROE) wurde bei aufgezeichnet 13.64%. Die Nettozinserträge der Bank (NII) erreichten £ 3.500 crore, unterstreicht seine Rentabilität unter schwierigen wirtschaftlichen Bedingungen.

Die Jammu und die Kashmir Bank verfügen über ein diversifiziert 40% der Gesamtdarlehen. Unternehmenskredite machen sich aus 35%, während Landwirtschaftskredite darstellen 25%. Im Folgenden finden Sie eine Tabelle, in der die Kreditausschüttung der Bank zusammengefasst ist:

Die Vermögensqualität der Bank hat ebenfalls Verbesserungen verzeichnet, wobei das brutto-Verhältnis (BSPA) auf dem Verhältnis von Non-Performing Assets (BSPA) abnimmt 6.25% aus 7.30% im vorherigen Geschäftsjahr. Diese Verbesserung wird auf verbesserte Wiederherstellungsprozesse und einen Fokus auf das Risikomanagement zurückgeführt. Die Bank zielt darauf ab, durch gezielte Initiativen weitere Reduzierungen des BSPA zu erzielen.

In Bezug auf die Kapitaladäquanz haben die Jammu und die Kaschmir Bank ein Kapitaladäquanz -Ratio (CAR) von beibehalten 14.5%bequem über dem regulatorischen Anforderungen von 10%. Dies weist auf eine solide Kapitalposition hin, die seine Kreditkapazität unterstützt und Wachstumschancen erleichtert.

Darüber hinaus hat die Bank ihre Dienste proaktiv digitalisiert, einschließlich Mobile Banking, Online -Transaktionen und verbessertes Kundenbindung über digitale Plattformen. Ab September 2023 berichtete die Bank das über 75% seiner Transaktionen wurden über digitale Kanäle durchgeführt, wodurch eine erhebliche Verschiebung der technologischen Einführung in den Bankdiensten hervorgehoben wurde.

Die Jammu und die Kaschmir Bank Limited spielen weiterhin eine wichtige Rolle bei der wirtschaftlichen Entwicklung der Region und konzentrieren sich und konzentrieren sich auf nachhaltiges Wachstum durch innovative Bankenlösungen und halten ein Gleichgewicht zwischen Rentabilität und sozialer Verantwortung.

Wie die Jammu und die Kashmir Bank Limited Geld verdienen

Die 1938 gegründete Jammu und die Kashmir Bank Limited erzielen hauptsächlich Einnahmen durch verschiedene Finanzdienstleistungen, darunter Einzelhandelsbanken, Unternehmensbanken, Treasury Operations und andere Bankenprodukte. Im Folgenden finden Sie die Kernbereiche, die zum Einkommen der Bank beitragen.

1. Zinserträge

Der größte Teil der Einnahmen der Bank ergibt sich aus Zinserträgen, vor allem aus Kredite und Fortschritten. Ab dem letzten Geschäftsjahr berichtete die Bank:

• Zinserträge: £ 4.200 crore
• Nettozinsspanne (NIM): 3.25%
• Gesamtdarlehen hervorragend: £ 40.000 crore

Einzelhandelskredite, einschließlich Wohnungsbaudarlehen und persönlicher Kredite, bilden einen erheblichen Anteil des Kreditportfolios der Bank, während auch Unternehmenskredite einen beträchtlichen Teil ausmachen.

2. Nichtinteresse Einkommen

Das nicht zentrale Einkommen umfasst Gebühren, Provisionen und andere Gebühren im Zusammenhang mit Bankgeschäften. Der Zusammenbruch ist wie folgt:

• Nichtinteresse Einkommen: £ 1.000 crore
• Servicegebühren und Gebühren: £ 400 crore
• Anlageeinkommen: £ 600 crore

Die Bank erhält Gebühren aus verschiedenen Finanzdienstleistungen, einschließlich Transaktionsgebühren, Kontowartungsgebühren und Beratungsdiensten für Unternehmenskunden.

3. Treasury Operations

Treasury -Aktivitäten tragen auch erheblich zum Einkommen der Bank durch Handel mit staatlichen Wertpapieren und Devisengeschäften bei:

• Finanzeinkommen: £ 300 crore
• Regierungswerte gehalten: £ 15.000 crore
• Devisentransaktionen: £ 100 crore

4. Vermögensverwaltung

Die Jammu und die Kaschmir Bank Limited bieten Vermögensverwaltungsdienste an, die einen weiteren Einnahmequellen -Strom hinzufügen:

• AUM (Vermögenswerte zu Management): £ 10.000 crore
• Verwaltungsgebühren: £ 200 crore

5. Digitale Bank- und Fintech -Dienste

Mit der zunehmenden Verschiebung in Richtung Digital Banking hat die Bank auch in Fintech -Dienstleistungen und Online -Banking -Produkte investiert:

• Einnahmen digitaler Bankgeschäfte: £ 150 crore
• Online -Transaktionen Volumen: £ 1.500 crore

Da Kunden zunehmend digitale Kanäle einsetzen, ist dieses Segment für das Wachstum bereit und bietet zusätzliche Umsatzchancen.

6. Finanzielle Leistung Overview

Im Folgenden finden Sie eine Tabelle, in der wichtige finanzielle Metriken für die Jammu und die Kaschmir Bank Limited zusammengefasst sind:

Zusammenfassend nutzt die Jammu und die Kaschmir Bank Limited eine Kombination aus Zinserträgen, nicht zinszinslichen Einkommen, Treasury Operations, Asset Management und Digital Banking, um eine robuste Einnahmequelle zu schaffen. Der strategische Fokus auf die Diversifizierung von Einkommensquellen positioniert die Bank für ein anhaltendes Wachstum in der wettbewerbsfähigen Finanzlandschaft.