Sound Financial Bancorp, Inc. (SFBC) Bundle
Eine kurze Geschichte von Sound Financial Bancorp, Inc.
Unternehmen Overview
Sound Financial Bancorp, Inc. (NASDAQ: SFBC) ist die Holdinggesellschaft der Sound Community Bank, die hauptsächlich in der Region Seattle, Washington, tätig ist. Zum 30. September 2024 erreichte das Gesamtvermögen der Bank 1,10 Milliarden US -Dollareine Zunahme von 2.4% aus 1,07 Milliarden US -Dollar am 30. Juni 2024 und ein Wachstum von 6.9% aus 1,03 Milliarden US -Dollar ein Jahr zuvor.
Finanzielle Leistung
Für das Quartal, das am 30. September 2024 endete, meldete Sound Financial ein Nettoergebnis von 1,2 Millionen US -Dollar, gleichwertig zu $0.45 verwässertes Ergebnis je Aktie im Vergleich zu $ 795 Tausend oder $0.31 Für das Quartal endete am 30. Juni 2024.
Wichtige finanzielle Metriken
| Metrisch | 30. September 2024 | 30. Juni 2024 | 30. September 2023 |
|---|---|---|---|
| Gesamtvermögen | 1,10 Milliarden US -Dollar | 1,07 Milliarden US -Dollar | 1,03 Milliarden US -Dollar |
| Nettoeinkommen | 1,2 Millionen US -Dollar | $ 795 Tausend | 1,2 Millionen US -Dollar |
| Kredite für das Portfolio | 901,7 Millionen US -Dollar | 889,3 Millionen US -Dollar | 875,4 Millionen US -Dollar |
| Gesamtablagerungen | 930,2 Millionen US -Dollar | 906,8 Millionen US -Dollar | 860,9 Millionen US -Dollar |
| Nettozinsspanne (NIM) | 2.98% | 2.92% | 3.38% |
Kaution und Darlehenswachstum
Gesamtablagerungen erhöht sich um um 23,4 Millionen US -Dollar, oder 2.6%, aus 906,8 Millionen US -Dollar am 30. Juni 2024 und erhöhte sich 69,3 Millionen US -Dollar, oder 8.1%, aus 860,9 Millionen US -Dollar Am 30. September 2023.
Kredite, die für das Portfolio gehalten wurden, wurde durch erhöhte Kredite durch 12,5 Millionen US -Dollar, oder 1.4%, aus 889,3 Millionen US -Dollar am 30. Juni 2024 und erhöht sich um bis zu 26,3 Millionen US -Dollar, oder 3.0%, aus 875,4 Millionen US -Dollar Am 30. September 2023.
Kreditqualität
Ab dem 30. September 2024 nahmen die gesamten notleidenden Kredite auf 8,5 Millionen US -Dollar, im Vergleich zu 8,9 Millionen US -Dollar am 30. Juni 2024 und erhöhte sich erheblich von 1,8 Millionen US -Dollar Am 30. September 2023.
Die Zulage für Kreditverluste für Kredite für ausstehende Gesamtdarlehen war 0.95%, bleiben aus dem Vorquartal konsistent.
Marktposition und zukünftige Aussichten
Sound Financial Bancorp konzentriert sich weiterhin auf die Aufrechterhaltung einer starken Qualitätsqualität und erweitert das Kreditportfolio. Das Unternehmen hat die Zeiteinzahlungen erfolgreich auf Spar- und Geldmarktkonten umgestellt, die in der Regel niedrigere Preise haben und die zukünftige Repicing -Flexibilität verbessern.
Jüngste Entwicklungen
Die Bank wurde ein erhebliches Upgrade auf ihre Online -Bankdienste unterzogen und erhielt positive Rückmeldungen von Kunden.
A WHO DES SOUND Financial Bancorp, Inc. (SFBC) besitzt
Eigentümerstruktur
Ab 2024 verfügt Sound Financial Bancorp, Inc. (SFBC) über eine vielfältige Eigentümerstruktur, die institutionelle Anleger, Private -Equity -Unternehmen und einzelne Aktionäre umfasst. Das Unternehmen wird öffentlich gegen die NASDAQ gehandelt und seine Aktien werden in verschiedenen Investorenkategorien in großem Umfang gehalten.
Institutionelles Eigentum
Institutionelle Anleger haben einen erheblichen Teil der Aktien von SFBC. Nach dem jüngsten Bericht gehören die folgenden Institutionen zu den Top -Aktionären:
| Institution | Aktien gehalten | Prozentsatz des Eigentums |
|---|---|---|
| BlackRock, Inc. | 320,000 | 12.5% |
| The Vanguard Group, Inc. | 250,000 | 9.8% |
| State Street Corporation | 200,000 | 7.8% |
| Thrivent Financial für Lutheraner | 150,000 | 5.9% |
| Invesco Ltd. | 120,000 | 4.7% |
Hauptaktionäre
Zusätzlich zu institutionellen Anlegern besitzen mehrere große Aktionäre beträchtliche Beteiligungen an SFBC:
| Aktionär | Aktien gehalten | Prozentsatz des Eigentums |
|---|---|---|
| Laurie Stewart (CEO) | 100,000 | 3.9% |
| Wes Ochs (CFO) | 75,000 | 2.9% |
| Verwaltungsrat (verschiedene Mitglieder) | 200,000 | 7.8% |
| Insiderbestände (Gesamt) | 375,000 | 14.6% |
Aktienleistung und Marktkapitalisierung
Zum 30. September 2024 betrug der Aktienkurs von SFBC 43,50 USD, was auf eine Erhöhung von 39,00 USD zu Beginn des Jahres zurückzuführen ist. Die Marktkapitalisierung von Sound Financial Bancorp liegt bei rund 112 Millionen US -Dollar.
Jüngste finanzielle Höhepunkte
Für Q3 2024 berichtete Sound Financial Bancorp:
- Gesamtvermögen von 1,10 Milliarden US -Dollar, gegenüber 1,07 Milliarden US -Dollar im zweiten Quartal 2024.
- Die Gesamteinzahlungen stiegen auf 930,2 Mio. USD, was einem Anstieg von 2,6% gegenüber dem Vorquartal vorliegt.
- Der Nettozinserträge erreichte 7,9 Mio. USD und ein Anstieg von 5,7% viertelübergreifend.
- Der Nettogewinn für das Quartal betrug 1,2 Mio. USD oder 0,45 USD verdünntes Ergebnis je Aktie.
Dividenden und Aktionärsrenditen
Am 26. November 2024 zahlt SFBC ab dem 12. November 2024 eine Gelddividende von 0,19 USD pro Aktie an die Aktionäre von Rekord.
Aktionärszusammensetzung Overview
Die Aktionärszusammensetzung von solidem finanziellem Bancorp zeigt eine ausgewogene Mischung aus institutionellen und einzelnen Anlegern mit Schwerpunkt auf langfristigem Wachstum und Stabilität.
| Kategorie | Prozentsatz der Gesamtanteile |
|---|---|
| Institutionelle Anleger | 45% |
| Insider | 14.6% |
| Einzelhandelsinvestoren | 40.4% |
Sound Financial Bancorp, Inc. (SFBC) Missionserklärung
Sound Financial Bancorp, Inc. (SFBC) zielt darauf ab, den Gemeinden, die sie bedienen, außergewöhnliche Finanzdienstleistungen bereitzustellen und gleichzeitig ein starkes Engagement für Kundenzufriedenheit, Community -Investitionen und verantwortungsbewusste Bankpraktiken beizubehalten. Das Unternehmen konzentriert sich auf die Bereitstellung personalisierter Banklösungen, die langfristige Beziehungen zu Kunden pflegen und finanzielle Stabilität und Wachstum sicherstellen.
Aktuelle finanzielle Overview
Ab dem 30. September 2024 meldete Sound Financial Bancorp insgesamt Vermögenswerte von 1,10 Milliarden US -Dollar, was einen Anstieg um 2,4% gegenüber abgibt 1,07 Milliarden US -Dollar um 30. Juni 2024 und eine Erhöhung um 6,9% gegenüber dem 1,03 Milliarden US -Dollar Am 30. September 2023.
Wichtige finanzielle Metriken
| Metrisch | 30. September 2024 | 30. Juni 2024 | 30. September 2023 |
|---|---|---|---|
| Gesamtvermögen | 1,10 Milliarden US -Dollar | 1,07 Milliarden US -Dollar | 1,03 Milliarden US -Dollar |
| Nettoeinkommen | 1,2 Millionen US -Dollar | $ 795 Tausend | 1,2 Millionen US -Dollar |
| Verwässertes Ergebnis je Aktie | $0.45 | $0.31 | $0.45 |
| Gesamtablagerungen | 930,2 Millionen US -Dollar | 906,8 Millionen US -Dollar | 860,9 Millionen US -Dollar |
| Kredite für das Portfolio | 901,7 Millionen US -Dollar | 889,3 Millionen US -Dollar | 875,4 Millionen US -Dollar |
| Nettozinsspanne | 2.98% | 2.92% | 3.38% |
Community Engagement und Kundenbindung
Sound Financial Bancorp betont seine Mission, indem er sich an Initiativen zur Entwicklung von Community entwickelt und maßgeschneiderte finanzielle Lösungen anbietet, um die vielfältigen Bedürfnisse seiner Kunden zu befriedigen. Die Bank setzt sich dafür ein, das Wirtschaftswachstum in den Regionen zu fördern, die sie durch verantwortungsbewusste Kredit- und Investitionspraktiken dient.
Regulatorischer Ansehen
Ab dem 30. September 2024 hält ein solides Finanzbancorp weiterhin Kapitalniveaus bei, die die regulatorischen Anforderungen übertreffen und als "gut kapitalisiert" eingestuft werden. Dies spiegelt die starke finanzielle Gesundheit und das Engagement der Bank für ein umsichtiges Risikomanagement wider.
Darlehensportfolio -Leistung
Das Darlehensportfolio des Unternehmens hat ein signifikantes Wachstum gezeigt, wobei die Kredite für den Portfolio umgehalten werden. 12,5 Millionen US -Dollar oder 1.4% Aus dem Vorquartal. Dieses Wachstum wird auf die steigende Nachfrage nach verschiedenen Kredittypen zurückgeführt, einschließlich kommerzieller und Mehrfamilienkredite.
Nicht -Performance -Vermögenswerte
Ab dem 30. September 2024 verringerten sich die gesamten notleidenden Darlehen auf 8,5 Millionen US -Dollar, eine Reduzierung von 4.7% Aus dem Vorquartal. Das Verhältnis von notleidenden Darlehen zu Total Loans -Kredite stand bei 0.94%.
| Kategorie | 30. September 2024 | 30. Juni 2024 | 30. September 2023 |
|---|---|---|---|
| Notleidende Kredite | 8,5 Millionen US -Dollar | 8,9 Millionen US -Dollar | 1,8 Millionen US -Dollar |
| Notleidende Kredite zu Gesamtdarlehen | 0.94% | 0.96% | 0.20% |
| Zulage für Kreditverluste für Gesamtdarlehen | 0.95% | 0.96% | 0.96% |
Zukünftige Aussichten
Sound Financial Bancorp konzentriert sich auf die Aufrechterhaltung seiner Wachstumstrajektorie und verbessert seine Serviceangebote durch technologische Upgrades und verbesserte Kundendienstinitiativen, um sicherzustellen, dass es ein zuverlässiger Bankpartner in seinen Gemeinden bleibt.
Wie solide Financial Bancorp, Inc. (SFBC) funktioniert
Unternehmen Overview
Sound Financial Bancorp, Inc. ist die Muttergesellschaft der Sound Community Bank mit Hauptsitz in Seattle, Washington. Die Bank betreibt mehrere Filialen mit Full-Service-Filialen und konzentriert sich auf die Bereitstellung verschiedener Finanzdienstleistungen.
Finanzielle Leistung
Ab dem 30. September 2024 meldete Sound Financial Bancorp ein Nettoeinkommen von 1,2 Millionen US -Dollar, oder $0.45 verwässertes Ergebnis je Aktie. Dies ist eine Erhöhung von $ 795 Tausend, oder $0.31 Verwässertes Ergebnis je Aktie im Vorquartal.
Bilanz -Highlights
Gesamtvermögen stieg auf 1,10 Milliarden US -Dollar um 30. September 2024, oben von 1,07 Milliarden US -Dollar Am 30. Juni 2024. Das Vermögenswachstum kann hauptsächlich auf eine Erhöhung der Kredite und Bargeldäquivalente zurückzuführen sein.
| Finanzmetrik | 30. September 2024 | 30. Juni 2024 | 30. September 2023 |
|---|---|---|---|
| Gesamtvermögen | 1,10 Milliarden US -Dollar | 1,07 Milliarden US -Dollar | 1,03 Milliarden US -Dollar |
| Nettoeinkommen | 1,2 Millionen US -Dollar | $ 795 Tausend | 1,2 Millionen US -Dollar |
| Verdünnte EPS | $0.45 | $0.31 | $0.45 |
| Gesamtdarlehen | 901,7 Millionen US -Dollar | 889,3 Millionen US -Dollar | 875,4 Millionen US -Dollar |
| Gesamtablagerungen | 930,2 Millionen US -Dollar | 906,8 Millionen US -Dollar | 860,9 Millionen US -Dollar |
Nettozinseinkommen und Marge
Nettozinserträge für das am 30. September 2024 endende Quartal war 7,9 Millionen US -Dollar, A 5.7% zunehmen von 7,4 Millionen US -Dollar im Vorquartal. Die Nettozinsmarge (NIM) stand bei 2.98%, hoch von 2.92% im Vorquartal.
Kreditportfolio
Die für das Portfolio gehaltenen Kredite erhöhten sich um um 12,5 Millionen US -Dollar oder 1.4% Aus dem Vorquartal. Das Wachstum wurde hauptsächlich durch Zunahme von Eins-zu-Vier-Familienkrediten und Handelskrediten zurückzuführen.
| Kredittyp | 30. September 2024 | 30. Juni 2024 | 30. September 2023 |
|---|---|---|---|
| Eins-zu-Vier-Familie | 271,7 Millionen US -Dollar | 268,5 Millionen US -Dollar | 280,6 Millionen US -Dollar |
| Eigenkapital zu Hause | 25,2 Millionen US -Dollar | 26,2 Millionen US -Dollar | 21,3 Millionen US -Dollar |
| Werbespot und Mehrfamilie | 358,6 Millionen US -Dollar | 342,6 Millionen US -Dollar | 304,3 Millionen US -Dollar |
| Bau und Land | 85,7 Millionen US -Dollar | 96,9 Millionen US -Dollar | 118,6 Millionen US -Dollar |
Ablagerungswachstum
Gesamtablagerungen erhöht sich um um 23,4 Millionen US -Dollar oder 2.6% Ab dem Vorquartal spiegelt sich ein gesunder Wachstumstrend wider.
Notleidende Kredite
Notleidende Kredite nahmen auf 8,5 Millionen US -Dollar um 30. September 2024, unten von 8,9 Millionen US -Dollar im Vorquartal.
Kapitalmanagement
Aktionäre Eigenkapital insgesamt 102,2 Millionen US -Dollar am 30. September 2024, reflektiert a 0.9% Erhöhung gegenüber dem Vorquartal.
| Kapitalmetrik | 30. September 2024 | 30. Juni 2024 | 30. September 2023 |
|---|---|---|---|
| Eigenkapital der Aktionäre | 102,2 Millionen US -Dollar | 101,3 Millionen US -Dollar | 100,2 Millionen US -Dollar | Kapital zu risikogewichtigen Vermögenswerten | 15.34% | 15.45% | 15.10% |
Abschluss
Sound Financial Bancorp, Inc. zeigt eine starke finanzielle Position mit einem signifikanten Wachstum von Darlehen und Einlagen, effizientem Kapitalmanagement und einem Schwerpunkt auf der Aufrechterhaltung der Qualität der Vermögenswerte.
Wie solide Financial Bancorp, Inc. (SFBC) Geld verdient
Einnahmequellen
Sound Financial Bancorp, Inc. erzielt hauptsächlich durch zwei Hauptwege: Nettozinserträge und Nichtinteressenerträge.
Nettozinserträge
Für das am 30. September 2024 endende Quartal meldete SFBC einen Nettozinseinkommen von 7,9 Millionen US -Dollar, was eine Zunahme von widerspiegelt 5.7% ab dem Vorquartal und ein Rückgang von 3.6% Aus dem gleichen Quartal im Jahr 2023.
Die Nettozinsspanne (NIM) für den gleichen Zeitraum war 2.98%, im Vergleich zu 2.92% im vorherigen Quartal und 3.38% vor einem Jahr.
Kreditportfolio
Ab dem 30. September 2024 stieg die gesamten Kredite für das Portfolio auf 901,7 Millionen US -Dollar, markieren a 1.4% Erhöhen Sie vom Vorquartal und a 3.0% steigern sich gegenüber dem Vorjahr.
| Art des Darlehens | 30. September 2024 | 30. Juni 2024 | 30. September 2023 |
|---|---|---|---|
| Eins-zu-Vier-Familie | 271,7 Millionen US -Dollar | 268,5 Millionen US -Dollar | 280,6 Millionen US -Dollar |
| Eigenkapital zu Hause | 25,2 Millionen US -Dollar | 26,2 Millionen US -Dollar | 21,3 Millionen US -Dollar |
| Werbespot und Mehrfamilie | 358,6 Millionen US -Dollar | 342,6 Millionen US -Dollar | 304,3 Millionen US -Dollar |
| Bau und Land | 85,7 Millionen US -Dollar | 97,0 Millionen US -Dollar | 118,6 Millionen US -Dollar |
| Herstellte Häuser | 40,4 Millionen US -Dollar | 39,0 Millionen US -Dollar | 34,7 Millionen US -Dollar |
| Schwimmende Häuser | 86,2 Millionen US -Dollar | 81,6 Millionen US -Dollar | 73,7 Millionen US -Dollar |
Zinseinkommen und Aufwand
Zinserträge für das Quartal waren 14,8 Millionen US -Dollareine Zunahme von 5.7% im Vergleich zum Vorquartal und nach oben 17.0% Jahr-über-Jahr. Die Zinsaufwand stieg auf 7,0 Millionen US -Dollar, reflektiert a 54.2% Erhöhung gegenüber dem gleichen Quartal im Jahr 2023.
Nichtinteresseneinkommen
Für das am 30. September 2024 endende Quartal wurde das Gesamteinkommen des Nichtinteresses bei gemeldet 1,2 Millionen US -Dollar, was ist a 6.3% Erhöhen Sie vom Vorquartal und a 14.2% Erhöhung gegenüber dem gleichen Quartal im Jahr 2023.
Zu den Komponenten des Nichtinteresseeinkommens gehörten:
- Einkommen bei Bankbesitzversicherungen: $498,000
- Einkommen der Hypothekendienst: $841,000
- Nettogewinn beim Verkauf von Darlehen: $205,000
- Anpassungsanpassungsanpassungen bei den Rechten der Hypothekenverwaltung: ($81,000)
Betriebskosten
Die Gesamtkosten für den ersten Quartal 2024 betrugen auf 7,7 Millionen US -Dollar, ein geringfügiger Rückgang gegenüber dem Vorquartal. Die Ausbreitung der Ausgaben ist wie folgt:
| Kostentyp | Betrag (in Tausenden) |
|---|---|
| Gehälter und Vorteile | $4,469 |
| Operationen | $1,540 |
| Regulatorische Bewertungen | $189 |
| Belegung | $414 |
| Datenverarbeitung | $1,067 |
Nettoeinkommen
Für das Quartal bis zum 30. September 2024 meldete SFBC ein Nettoeinkommen von 1,2 Millionen US -Dollar, was zu einem verwässerten Gewinn je Aktie von entspricht $0.45.
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Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- Sound Financial Bancorp, Inc. (SFBC) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Sound Financial Bancorp, Inc. (SFBC)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Sound Financial Bancorp, Inc. (SFBC)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.