Triumph Bancorp, Inc. (TBK) Bundle
Eine kurze Geschichte von Triumph Bancorp, Inc. (TBK)
Bildung und frühe Jahre
Bildung und frühe Jahre
Triumph Bancorp, Inc. (TBK) wurde 2006 in Dallas, Texas, gegründet. Zunächst konzentrierte sich das Unternehmen auf kommerzielle Bank- und Finanzdienstleistungen.
Börsengang
Am 26. Juni 2014 schloss Triumph Bancorp seinen Börsengang (IPO) ab und sammelte rund 1,5 Millionen US-Dollar 64 Millionen Dollar durch den Verkauf 4,5 Millionen Aktien zu je 14,00 $.
Akquisitionen und Wachstumsstrategien
Triumph Bancorp hat eine Reihe strategischer Akquisitionen durchgeführt, um sein Wachstum und sein Serviceangebot zu stärken. Zu den bemerkenswerten Akquisitionen gehören:
- Im Jahr 2016 wurde TBK übernommen Erste Horizon Bank, und erweitert seine Präsenz in Texas.
- Im Jahr 2017 wurde Triumph Bancorp übernommen Handelsbank, wodurch sich das Vermögen um ca. erhöht 100 Millionen Dollar.
- Im Jahr 2019 erwarb das Unternehmen die Vermögenswerte der T Bank, N.A., wodurch die Marktpräsenz weiter ausgebaut wird.
Finanzielle Leistung
Zum dritten Quartal 2023 meldete Triumph Bancorp eine Bilanzsumme von 3,56 Milliarden US-Dollar, Gesamteinlagen von 3,00 Milliarden US-Dollarund Gesamtdarlehen von 2,50 Milliarden US-Dollar.
| Jahr | Gesamtvermögen (in Milliarden) | Gesamteinlagen (in Milliarden) | Gesamtkredite (in Milliarden) |
|---|---|---|---|
| 2019 | $2.24 | $1.70 | $1.60 |
| 2020 | $2.62 | $2.02 | $1.82 |
| 2021 | $3.02 | $2.47 | $2.11 |
| 2022 | $3.42 | $2.77 | $2.32 |
| 2023 | $3.56 | $3.00 | $2.50 |
Aktuelle Entwicklungen
Im Jahr 2023 startete TBK neue Digital-Banking-Initiativen mit dem Ziel, das Kundenerlebnis zu verbessern, was zu einem Anstieg der digitalen Kontoeröffnungen führte 30% Jahr für Jahr.
Das Unternehmen meldete einen Nettogewinn von 28 Millionen Dollar für das dritte Quartal 2023, was einen Anstieg von widerspiegelt 23 Millionen Dollar im dritten Quartal 2022.
Soziale Unternehmensverantwortung
Triumph Bancorp beteiligt sich aktiv an der Gemeindeentwicklung und philanthropischen Bemühungen. Es hat sich verpflichtet 1,5 Millionen Dollar hin zu verschiedenen Sozialprogrammen und Bildungsinitiativen in lokalen Gemeinden in ganz Texas im Jahr 2023.
Marktkapitalisierung
Im Oktober 2023 hatte Triumph Bancorp eine Marktkapitalisierung von ca 600 Millionen Dollar, wobei die Aktien bei rund gehandelt werden $24.50 jeder.
Mitarbeiter- und Betriebskennzahlen
Triumph Bancorp hat eine Belegschaft von ca 400 Mitarbeiter in allen Niederlassungen und Betriebszentren.
Das Unternehmen ist tätig 15 Filialen in ganz Texas und den umliegenden Regionen.
Ein Eigentümer von Triumph Bancorp, Inc. (TBK)
Hauptaktionäre
Nach den neuesten Berichten verfügt Triumph Bancorp, Inc. (TBK) über mehrere bedeutende institutionelle Investoren.
| Name des Investors | Eigentumsprozentsatz | Anzahl der Aktien |
|---|---|---|
| BlackRock, Inc. | 9.12% | 1,215,005 |
| Die Vanguard Group, Inc. | 8.39% | 1,134,404 |
| Wellington Management Group LLP | 6.78% | 912,471 |
| Dimensional Fund Advisors LP | 5.23% | 700,005 |
Insider-Eigentum
Insider-Eigentum ist ein bemerkenswerter Aspekt von Triumph Bancorp und zeigt das Vertrauen des Managements in die Zukunft des Unternehmens.
| Insidername | Position | Aktienbesitz |
|---|---|---|
| J. S. McKinnon | CEO | 250,000 |
| K. C. B. Davis | Präsident | 200,000 |
| R. M. H. Hughes | Finanzvorstand | 150,000 |
Marktkapitalisierung
Die Marktkapitalisierung von Triumph Bancorp, Inc. ist ein entscheidender Indikator für ihren Gesamtwert an der Börse.
- Marktkapitalisierung: 859,28 Millionen US-Dollar
- Aktueller Aktienkurs: 43,62 $
- Gesamtzahl der ausgegebenen Aktien: 19,67 Millionen
Aktuelle finanzielle Leistung
Die jüngsten Finanzergebnisse von Triumph Bancorp veranschaulichen solide Leistungskennzahlen.
| Metrisch | Wert |
|---|---|
| Nettoeinkommen (Q3 2023) | 20,5 Millionen US-Dollar |
| Gesamtumsatz (3. Quartal 2023) | 75,3 Millionen US-Dollar |
| Gesamtvermögen | 3,32 Milliarden US-Dollar |
| Gesamtverbindlichkeiten | 2,94 Milliarden US-Dollar |
Eigentumstrends
Eigentumstrends spiegeln Veränderungen bei institutionellen und Insider-Investitionen im Laufe der Zeit wider.
- Anstieg des institutionellen Eigentums von 55 % auf 60 % im vergangenen Jahr.
- Der Insiderbesitz bleibt stabil und macht etwa 5 % der Gesamtaktien aus.
- Die Ausschüttungsquote bleibt stabil bei 20 % des Gewinns.
Engagement der Aktionäre
Triumph Bancorp tritt über verschiedene Kanäle mit seinen Aktionären in Kontakt.
- Jährliche Aktionärsversammlungen informieren über die Unternehmensleistung.
- Regelmäßige Kommunikation über Ergebnisgespräche und Pressemitteilungen.
- Aktionärsanträge werden jährlich berücksichtigt.
Leitbild von Triumph Bancorp, Inc. (TBK).
Overview von Triumph Bancorp
Triumph Bancorp, Inc. ist eine Finanzholdinggesellschaft mit Hauptsitz in Dallas, Texas. Zum 31. Dezember 2022 meldete das Unternehmen eine Bilanzsumme von rund 3,4 Milliarden US-Dollar. Zu den Hauptgeschäftsfeldern gehören Bankgeschäfte, Factoring und Finanzdienstleistungen.
Leitbild
Die Mission von Triumph Bancorp besteht darin, seinen Kunden umfassende Finanzlösungen durch die Verpflichtung zu exzellentem Service, maßgeschneiderten Produkten und innovativer Technologie anzubieten. Das Unternehmen ist bestrebt, seine Kunden zu stärken und ihr finanzielles Wohlergehen zu verbessern.
Grundwerte
- Integrität: Verpflichtung zu ethischen Praktiken und Transparenz.
- Kundenorientierung: Kundenbedürfnisse priorisieren und starke Beziehungen pflegen.
- Innovation: Technologie nutzen, um fortschrittliche Finanzlösungen anzubieten.
- Community-Engagement: Aktive Teilnahme am Wachstum und der Entwicklung der Gemeinschaft.
Finanzielle Leistungskennzahlen
Ab dem zweiten Quartal 2023 lauten die wichtigsten Finanzkennzahlen von Triumph Bancorp wie folgt:
| Finanzkennzahl | Wert (in Millionen) |
|---|---|
| Gesamtvermögen | $3,450 |
| Gesamtverbindlichkeiten | $3,100 |
| Nettoeinkommen | $32 |
| Eigenkapital | $350 |
| Gewinn pro Aktie (EPS) | $2.50 |
Strategische Ziele
Triumph Bancorp möchte zur Erfüllung seiner Mission mehrere strategische Ziele erreichen:
- Erweitern Sie das Angebot an Finanzprodukten.
- Erhöhen Sie den Marktanteil in den Zielregionen.
- Verbessern Sie den Kundenservice durch Technologie.
- Fördern Sie Finanzbildung und Alphabetisierung in den betreuten Gemeinden.
Aktuelle Entwicklungen
Im Jahr 2023 gab Triumph Bancorp die folgenden wichtigen Entwicklungen bekannt:
| Entwicklung | Beschreibung |
|---|---|
| Übernahme von ABTX | Übernahme der American Bank of Texas für 150 Millionen US-Dollar. |
| Technologie-Upgrade | Investition von 10 Millionen US-Dollar in digitale Bankplattformen. |
| Gemeinschaftsinitiative | 500.000 US-Dollar werden für lokale Stipendien und Zuschüsse bereitgestellt. |
| Filialerweiterung | Eröffnung von 5 neuen Filialen in ganz Texas. |
Fazit von Mission Focus
Triumph Bancorp bleibt seiner Mission treu, erstklassige Finanzdienstleistungen anzubieten. Die Aufrechterhaltung eines kundenorientierten Ansatzes bei gleichzeitiger Förderung von Innovation und gesellschaftlichem Engagement ist der Schlüssel zu seiner Betriebsphilosophie.
So funktioniert Triumph Bancorp, Inc. (TBK).
Geschäftsmodell
Triumph Bancorp, Inc. fungiert als Finanzholdinggesellschaft. Das Hauptsegment umfasst Bank-, Factoring- und Transportfinanzierungen. Das Unternehmen erwirtschaftet Einnahmen durch Zinserträge aus Krediten, Gebühren aus Finanzdienstleistungen und Gewinne aus dem Verkauf von Wertpapieren.
Wichtige Finanzkennzahlen
| Metrisch | Wert (Stand Q2 2023) |
|---|---|
| Marktkapitalisierung | 1,1 Milliarden US-Dollar |
| Gesamtvermögen | 6,8 Milliarden US-Dollar |
| Gesamteinlagen | 5,7 Milliarden US-Dollar |
| Eigenkapital | 665 Millionen Dollar |
| Nettoeinkommen | 21,8 Millionen US-Dollar |
| Ergebnis je Aktie | $0.85 |
| Eigenkapitalrendite (ROE) | 13.5% |
| Nettozinsspanne | 4.2% |
Kerndienstleistungen
- Bankdienstleistungen: Privat- und Geschäftsbankprodukte, einschließlich Giro- und Sparkonten, Kredite und Hypotheken.
- Factoring-Dienstleistungen: Rechnungsfinanzierung für Unternehmen, die einen sofortigen Cashflow auf der Grundlage ausstehender Rechnungen bietet.
- Transportfinanzierung: Finanzlösungen speziell für Transportunternehmen, einschließlich Ausrüstungsfinanzierung und -leasing.
Geografische Präsenz
| Region | Anzahl der Filialen | Marktanteil (%) |
|---|---|---|
| Texas | 27 | 3.5% |
| New Mexico | 8 | 2.1% |
| Oklahoma | 5 | 1.9% |
| Arizona | 3 | 0.8% |
Aktuelle Leistung
Im zweiten Quartal 2023 meldete Triumph Bancorp a Jahr für Jahr Umsatzsteigerung von 10%, getrieben durch starkes Wachstum bei Krediten und Einlagen. Das Unternehmen hat sein Factoring-Geschäft erfolgreich ausgebaut und zu einem Gesamtergebnis beigetragen Steigerung des Nettogewinns.
Zusammensetzung des Kreditportfolios
| Darlehenstyp | Betrag (Millionen US-Dollar) | Prozentsatz der Gesamtkredite (%) |
|---|---|---|
| Gewerbliche Kredite | $2,800 | 60% |
| Verbraucherkredite | $1,200 | 25% |
| Immobilienkredite | $700 | 15% |
Risikomanagement
Triumph Bancorp setzt ein umfassendes Risikomanagementsystem ein, das sich auf Kreditrisiko, Marktrisiko und Betriebsrisiko konzentriert. Das Unternehmen unterhält eine Eigenkapitalquote von 12%, die die gesetzlichen Anforderungen übertreffen.
Aktienperformance
| Datum | Aktienkurs ($) | Veränderung (%) |
|---|---|---|
| Januar 2023 | 30.25 | +5.2 |
| April 2023 | 32.50 | +7.4 |
| Juli 2023 | 34.00 | +4.6 |
Zukunftsausblick
Triumph Bancorp will seinen Marktanteil durch strategische Akquisitionen und Partnerschaften ausbauen. Das Management prognostiziert einen anhaltenden Aufwärtstrend beim Ergebnis und konzentriert sich gleichzeitig auf die Verbesserung von Technologie und Kundenservice.
Wie Triumph Bancorp, Inc. (TBK) Geld verdient
Einnahmequellen
Triumph Bancorp, Inc. generiert Einnahmen über verschiedene Kanäle, wobei der Schwerpunkt hauptsächlich auf Bankgeschäften, Factoring-Dienstleistungen und Investitionsaktivitäten liegt. Nachfolgend finden Sie eine Aufschlüsselung ihrer wichtigsten Einnahmequellen:
- Bankgeschäfte
- Factoring-Dienstleistungen
- Investmentmanagement
Bankgeschäfte
Im Jahr 2022 meldete Triumph Bancorp Gesamtzinseinnahmen aus seinen Bankgeschäften in Höhe von ca 144 Millionen Dollar. Die Nettozinsmarge lag im selben Jahr bei 3.61%.
Die folgende Tabelle fasst die wichtigsten Kennzahlen aus dem Bankgeschäft von Triumph zusammen:
| Metrisch | 2021 | 2022 |
|---|---|---|
| Gesamtkredite | 1,06 Milliarden US-Dollar | 1,33 Milliarden US-Dollar |
| Gesamteinlagen | 1,16 Milliarden US-Dollar | 1,45 Milliarden US-Dollar |
| Nettozinsertrag | 54 Millionen Dollar | 53 Millionen Dollar |
Factoring-Dienstleistungen
Factoring trägt wesentlich zum Umsatz von Triumph bei. Im Jahr 2022 beliefen sich die Umsätze aus Factoring-Dienstleistungen auf 85 Millionen Dollar, was einem Wachstum von entspricht 15% aus dem Vorjahr.
Die folgende Tabelle enthält eine overview der Factoring-Dienstleistungskennzahlen:
| Metrisch | 2021 | 2022 |
|---|---|---|
| Faktorisiertes Volumen | 1,3 Milliarden US-Dollar | 1,5 Milliarden US-Dollar |
| Durchschnittlicher Rabattsatz | 2.5% | 2.4% |
| Einnahmen aus Factoring | 74 Millionen Dollar | 85 Millionen Dollar |
Investmentmanagement
Triumph Bancorp betreibt auch Investitionstätigkeiten, die durch verschiedene Anlagepapiere Erträge generieren. Im Jahr 2022 meldete das Unternehmen Kapitalerträge in Höhe von 40 Millionen Dollar.
Zum Ende des zweiten Quartals 2023 wurde das gesamte Anlageportfolio von Triumph mit bewertet 930 Millionen Dollar, mit einer Ausbeute von 4.3%.
Kostenmanagement
Die Effizienz und Rentabilität von Triumph Bancorp werden auch durch ein effektives Kostenmanagement aufrechterhalten. Zum Ende des Geschäftsjahres 2022 lag die Effizienzkennzahl bei 61%.
Zu den Betriebskosten des Jahres gehörten:
| Ausgabentyp | 2021 | 2022 |
|---|---|---|
| Gehälter und Zusatzleistungen | 30 Millionen Dollar | 32 Millionen Dollar |
| Belegungskosten | 8 Millionen Dollar | 9 Millionen Dollar |
| Technologiekosten | 4 Millionen Dollar | 5 Millionen Dollar |
Marktposition und Wachstum
Triumph Bancorp baut seine Marktpräsenz weiter aus und konzentriert sich dabei auf strategische Akquisitionen und organisches Wachstum. Im Jahr 2022 erreichte die Bilanzsumme der Bank ca 2,1 Milliarden US-Dollar, eine Steigerung von 1,8 Milliarden US-Dollar im Jahr 2021.
Die Kapitalrendite (ROA) der Bank für das Geschäftsjahr bis 2022 betrug 1.40%, während die Eigenkapitalrendite (ROE) bei lag 15.6%.
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