Triumph Bancorp, Inc. (TBK) Bundle
Una breve historia de Triumph Bancorp, Inc. (TBK)
Formación y primeros años
Formación y primeros años
Triumph Bancorp, Inc. (TBK) se fundó en 2006 en Dallas, Texas. Inicialmente, la empresa se centró en la banca comercial y los servicios financieros.
Oferta Pública Inicial
El 26 de junio de 2014, Triumph Bancorp completó su oferta pública inicial (IPO), recaudando aproximadamente $64 millones vendiendo 4,5 millones de acciones a 14,00 dólares cada una.
Adquisiciones y estrategias de crecimiento
Triumph Bancorp ha llevado a cabo una serie de adquisiciones estratégicas para impulsar su crecimiento y su oferta de servicios. Las adquisiciones notables incluyen:
- En 2016, TBK adquirió Primer Banco Horizonte, ampliando su presencia en Texas.
- En 2017, Triumph Bancorp adquirió Banco de Comercio, aumentando los activos en aproximadamente $100 millones.
- En 2019, la empresa adquirió la activos de T Bank, N.A., aumentando aún más su presencia en el mercado.
Desempeño financiero
A partir del tercer trimestre de 2023, Triumph Bancorp informó activos totales de $3,56 mil millones, depósitos totales de $3.00 mil millonesy préstamos totales de 2.500 millones de dólares.
| Año | Activos totales (en miles de millones) | Depósitos totales (en miles de millones) | Préstamos totales (en miles de millones) |
|---|---|---|---|
| 2019 | $2.24 | $1.70 | $1.60 |
| 2020 | $2.62 | $2.02 | $1.82 |
| 2021 | $3.02 | $2.47 | $2.11 |
| 2022 | $3.42 | $2.77 | $2.32 |
| 2023 | $3.56 | $3.00 | $2.50 |
Desarrollos recientes
En 2023, TBK lanzó nuevas iniciativas de banca digital destinadas a mejorar la experiencia del cliente, lo que resultó en un crecimiento en la apertura de cuentas digitales por parte de 30% año tras año.
La empresa reportó una utilidad neta de $28 millones para el tercer trimestre de 2023, lo que refleja un aumento de $23 millones en el tercer trimestre de 2022.
Responsabilidad Social Corporativa
Triumph Bancorp participa activamente en el desarrollo comunitario y los esfuerzos filantrópicos. se ha comprometido 1,5 millones de dólares hacia diversos programas sociales e iniciativas educativas en comunidades locales de Texas en 2023.
Capitalización de mercado
En octubre de 2023, Triumph Bancorp tenía una capitalización de mercado de aproximadamente $600 millones, con acciones cotizando en alrededor $24.50 cada uno.
Métricas operativas y de empleados
Triumph Bancorp tiene una plantilla de aproximadamente 400 empleados en sus sucursales y centros operativos.
La empresa opera 15 sucursales en todo Texas y regiones circundantes.
Quien es propietario de Triumph Bancorp, Inc. (TBK)
Accionistas principales
Según el último informe, Triumph Bancorp, Inc. (TBK) tiene varios inversores institucionales importantes.
| Nombre del inversor | Porcentaje de propiedad | Número de acciones |
|---|---|---|
| BlackRock, Inc. | 9.12% | 1,215,005 |
| El grupo Vanguardia, Inc. | 8.39% | 1,134,404 |
| Wellington Management Group LLP | 6.78% | 912,471 |
| Asesores de fondos dimensionales LP | 5.23% | 700,005 |
Propiedad interna
La propiedad interna es un aspecto notable de Triumph Bancorp, que revela la confianza de la dirección en el futuro de la empresa.
| Nombre interno | Posición | Acciones en propiedad |
|---|---|---|
| JS McKinnon | director ejecutivo | 250,000 |
| KCB Davis | presidente | 200,000 |
| RMH Hughes | director financiero | 150,000 |
Capitalización de mercado
La capitalización de mercado de Triumph Bancorp, Inc. es un indicador crítico de su valor general en el mercado de valores.
- Capitalización de mercado: $859,28 millones
- Precio actual de las acciones: $ 43,62
- Total de acciones en circulación: 19,67 millones
Desempeño financiero reciente
Los resultados financieros recientes de Triumph Bancorp ilustran sólidas métricas de desempeño.
| Métrica | Valor |
|---|---|
| Ingresos netos (tercer trimestre de 2023) | 20,5 millones de dólares |
| Ingresos totales (tercer trimestre de 2023) | 75,3 millones de dólares |
| Activos totales | $3,320 millones |
| Pasivos totales | 2.940 millones de dólares |
Tendencias de propiedad
Las tendencias de propiedad reflejan cambios en las inversiones institucionales y internas a lo largo del tiempo.
- Aumento de la propiedad institucional del 55% al 60% durante el último año.
- La propiedad de información privilegiada se mantiene estable y constituye aproximadamente el 5% del total de acciones.
- El ratio de pago de dividendos se mantiene estable en el 20% de las ganancias.
Compromiso de los accionistas
Triumph Bancorp interactúa con sus accionistas a través de varios canales.
- Las reuniones anuales de accionistas proporcionan actualizaciones sobre el desempeño de la empresa.
- Comunicación periódica a través de llamadas sobre resultados y comunicados de prensa.
- Las propuestas de los accionistas se consideran anualmente.
Declaración de misión de Triumph Bancorp, Inc. (TBK)
Overview de Triumph Bancorp
Triumph Bancorp, Inc. es un holding financiero con sede en Dallas, Texas. Al 31 de diciembre de 2022, la empresa reportó activos totales de aproximadamente 3.400 millones de dólares. Sus principales operaciones comerciales incluyen banca, factoring y servicios financieros.
Declaración de misión
La misión de Triumph Bancorp es ofrecer soluciones financieras integrales a sus clientes a través de un compromiso con la excelencia en el servicio, productos personalizados y tecnología innovadora. La empresa se esfuerza por empoderar a sus clientes y mejorar su bienestar financiero.
Valores fundamentales
- integridad: Compromiso con las prácticas éticas y la transparencia.
- Enfoque en el cliente: Priorizar las necesidades de los clientes y fomentar relaciones sólidas.
- Innovación: Adoptar la tecnología para proporcionar soluciones financieras progresivas.
- Participación comunitaria: Participar activamente en el crecimiento y desarrollo de la comunidad.
Métricas de desempeño financiero
A partir del segundo trimestre de 2023, las métricas financieras clave de Triumph Bancorp son las siguientes:
| Métrica financiera | Valor (en millones) |
|---|---|
| Activos totales | $3,450 |
| Pasivos totales | $3,100 |
| Ingreso neto | $32 |
| Equidad | $350 |
| Ganancias por acción (BPA) | $2.50 |
Metas Estratégicas
Triumph Bancorp pretende alcanzar varios objetivos estratégicos para cumplir su misión:
- Ampliar la gama de productos financieros ofrecidos.
- Aumentar la participación de mercado en las regiones específicas.
- Mejorar el servicio al cliente a través de la tecnología.
- Promover la educación y la alfabetización financiera en las comunidades atendidas.
Desarrollos recientes
En 2023, Triumph Bancorp anunció los siguientes desarrollos clave:
| Desarrollo | Descripción |
|---|---|
| Adquisición de ABTX | Adquisición del American Bank of Texas por 150 millones de dólares. |
| Actualización de tecnología | Inversión de $10 millones en plataformas de banca digital. |
| Iniciativa comunitaria | $500,000 asignados para becas y subvenciones locales. |
| Ampliación de sucursales | Abriendo 5 nuevas sucursales en todo Texas. |
Conclusión del enfoque de la misión
Triumph Bancorp sigue dedicado a su misión de brindar servicios financieros superiores. Mantener un enfoque centrado en el cliente y al mismo tiempo fomentar la innovación y la participación de la comunidad es clave para su filosofía operativa.
Cómo funciona Triumph Bancorp, Inc. (TBK)
Modelo de negocio
Triumph Bancorp, Inc. opera como un holding financiero. Su segmento principal incluye banca, factoraje y financiación del transporte. La empresa genera ingresos a través de ingresos por intereses sobre préstamos, comisiones por servicios financieros y ganancias por la venta de valores.
Finanzas clave
| Métrica | Valor (a partir del segundo trimestre de 2023) |
|---|---|
| Capitalización de mercado | 1.100 millones de dólares |
| Activos totales | 6.800 millones de dólares |
| Depósitos totales | 5.700 millones de dólares |
| Patrimonio Neto | $665 millones |
| Ingreso neto | 21,8 millones de dólares |
| Ganancias por acción | $0.85 |
| Rentabilidad sobre el capital (ROE) | 13.5% |
| Margen de interés neto | 4.2% |
Servicios principales
- Servicios Bancarios: Productos de banca minorista y comercial, incluidas cuentas corrientes y de ahorro, préstamos e hipotecas.
- Servicios de factoraje: Financiamiento de facturas para empresas, proporcionando flujo de caja inmediato basado en facturas pendientes.
- Financiamiento del transporte: Soluciones financieras orientadas a empresas de transporte, incluyendo financiación y arrendamiento de equipos.
Presencia Geográfica
| Región | Número de sucursales | Cuota de mercado (%) |
|---|---|---|
| Tejas | 27 | 3.5% |
| Nuevo México | 8 | 2.1% |
| oklahoma | 5 | 1.9% |
| arizona | 3 | 0.8% |
Rendimiento reciente
En el segundo trimestre de 2023, Triumph Bancorp informó un año tras año aumento de ingresos de 10%, impulsado por un fuerte crecimiento de los préstamos y depósitos. La empresa ha ampliado con éxito su negocio de factoring, contribuyendo a un crecimiento general aumento de las ganancias netas.
Composición de la cartera de préstamos
| Tipo de préstamo | Monto ($millones) | Porcentaje del total de préstamos (%) |
|---|---|---|
| Préstamos Comerciales | $2,800 | 60% |
| Préstamos al consumo | $1,200 | 25% |
| Préstamos inmobiliarios | $700 | 15% |
Gestión de riesgos
Triumph Bancorp emplea un marco integral de gestión de riesgos que se centra en el riesgo crediticio, el riesgo de mercado y el riesgo operativo. La empresa mantiene un ratio de adecuación de capital de 12%, superando los requisitos reglamentarios.
Rendimiento de las acciones
| Fecha | Precio de las acciones ($) | Cambio (%) |
|---|---|---|
| enero 2023 | 30.25 | +5.2 |
| abril 2023 | 32.50 | +7.4 |
| julio 2023 | 34.00 | +4.6 |
Perspectivas futuras
Triumph Bancorp tiene como objetivo ampliar su participación de mercado a través de adquisiciones y asociaciones estratégicas. La dirección proyecta una tendencia creciente continua en las ganancias, al tiempo que se centra en mejorar la tecnología y el servicio al cliente.
Cómo gana dinero Triumph Bancorp, Inc. (TBK)
Flujos de ingresos
Triumph Bancorp, Inc. genera ingresos a través de varios canales, centrándose principalmente en operaciones bancarias, servicios de factoring y actividades de inversión. A continuación se muestra un desglose de sus principales fuentes de ingresos:
- Operaciones Bancarias
- Servicios de factoraje
- Gestión de inversiones
Operaciones Bancarias
En 2022, Triumph Bancorp informó ingresos totales por intereses de sus operaciones bancarias de aproximadamente $144 millones. El margen de interés neto para el mismo año se situó en 3.61%.
La siguiente tabla resume las métricas clave de las operaciones bancarias de Triumph:
| Métrica | 2021 | 2022 |
|---|---|---|
| Préstamos totales | 1.060 millones de dólares | 1.330 millones de dólares |
| Depósitos totales | $1,16 mil millones | 1.450 millones de dólares |
| Ingresos netos por intereses | $54 millones | $53 millones |
Servicios de factoraje
El factoring contribuye significativamente a los ingresos de Triumph. En 2022, los ingresos por servicios de factoring ascendieron a $85 millones, lo que representa un crecimiento de 15% del año anterior.
La siguiente tabla proporciona una overview de las métricas del servicio de factoring:
| Métrica | 2021 | 2022 |
|---|---|---|
| Volumen factorizado | 1.300 millones de dólares | 1.500 millones de dólares |
| Tasa de descuento promedio | 2.5% | 2.4% |
| Ingresos por factoraje | $74 millones | $85 millones |
Gestión de inversiones
Triumph Bancorp también participa en actividades de inversión que generan ingresos a través de diversos valores de inversión. En 2022, la empresa reportó ingresos por inversiones de $40 millones.
A finales del segundo trimestre de 2023, la cartera de inversiones total de Triumph estaba valorada en $930 millones, con un rendimiento de 4.3%.
Gestión de costos
La eficiencia y rentabilidad de Triumph Bancorp también se mantienen mediante una gestión eficaz de costes. Al cierre del ejercicio 2022, el índice de eficiencia se registró en 61%.
Los gastos operativos del año incluyeron:
| Tipo de gasto | 2021 | 2022 |
|---|---|---|
| Salarios y beneficios | $30 millones | $32 millones |
| Costos de ocupación | $8 millones | $9 millones |
| Gastos de tecnología | $4 millones | $5 millones |
Posición y crecimiento del mercado
Triumph Bancorp continúa ampliando su presencia en el mercado, centrándose en adquisiciones estratégicas y crecimiento orgánico. En 2022, los activos totales del banco alcanzaron aproximadamente $2.1 mil millones, un aumento de 1.800 millones de dólares en 2021.
El rendimiento sobre activos (ROA) del banco para el año fiscal que finaliza en 2022 fue 1.40%, mientras que la rentabilidad sobre el capital (ROE) se situó en 15.6%.
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