Triumph Bancorp, Inc. (TBK) Bundle
Une brève histoire de Triumph Bancorp, Inc. (TBK)
Formation et petite enfance
Formation et petite enfance
Triumph Bancorp, Inc. (TBK) a été fondée en 2006 à Dallas, au Texas. Initialement, l'entreprise se concentrait sur les services bancaires commerciaux et financiers.
Offre publique initiale
Le 26 juin 2014, Triumph Bancorp a réalisé son introduction en bourse (IPO), levant environ 64 millions de dollars en vendant 4,5 millions d'actions à 14,00 $ chacune.
Stratégies d’acquisition et de croissance
Triumph Bancorp a réalisé une série d'acquisitions stratégiques pour renforcer sa croissance et ses offres de services. Les acquisitions notables comprennent :
- En 2016, TBK a acquis Banque Premier Horizon, élargissant sa présence au Texas.
- En 2017, Triumph Bancorp a acquis Banque de commerce, augmentant les actifs d'environ 100 millions de dollars.
- En 2019, l'entreprise a acquis le actifs de T Bank, N.A., augmentant encore sa présence sur le marché.
Performance financière
Au troisième trimestre 2023, Triumph Bancorp a déclaré un actif total de 3,56 milliards de dollars, dépôts totaux de 3,00 milliards de dollars, et le total des prêts de 2,50 milliards de dollars.
| Année | Actif total (en milliards) | Total des dépôts (en milliards) | Prêts totaux (en milliards) |
|---|---|---|---|
| 2019 | $2.24 | $1.70 | $1.60 |
| 2020 | $2.62 | $2.02 | $1.82 |
| 2021 | $3.02 | $2.47 | $2.11 |
| 2022 | $3.42 | $2.77 | $2.32 |
| 2023 | $3.56 | $3.00 | $2.50 |
Développements récents
En 2023, TBK a lancé de nouvelles initiatives bancaires numériques visant à améliorer l'expérience client, ce qui a entraîné une croissance des ouvertures de comptes numériques en 30% année après année.
La société a déclaré un bénéfice net de 28 millions de dollars pour le troisième trimestre 2023, reflétant une augmentation par rapport à 23 millions de dollars au troisième trimestre 2022.
Responsabilité sociale des entreprises
Triumph Bancorp est activement impliquée dans le développement communautaire et les efforts philanthropiques. Il s'est engagé 1,5 million de dollars vers divers programmes sociaux et initiatives éducatives dans les communautés locales du Texas en 2023.
Capitalisation boursière
En octobre 2023, Triumph Bancorp avait une capitalisation boursière d'environ 600 millions de dollars, les actions se négociant autour de $24.50 chacun.
Mesures des employés et opérationnelles
Triumph Bancorp compte un effectif d'environ 400 salariés dans ses succursales et ses centres opérationnels.
La société opère 15 succursales dans tout le Texas et les régions environnantes.
À qui appartient Triumph Bancorp, Inc. (TBK)
Principaux actionnaires
Selon le dernier rapport, Triumph Bancorp, Inc. (TBK) compte plusieurs investisseurs institutionnels importants.
| Nom de l'investisseur | Pourcentage de propriété | Nombre d'actions |
|---|---|---|
| BlackRock, Inc. | 9.12% | 1,215,005 |
| Le groupe Vanguard, Inc. | 8.39% | 1,134,404 |
| Wellington Management Group LLP | 6.78% | 912,471 |
| Conseillers de fonds dimensionnels LP | 5.23% | 700,005 |
Propriété d'initiés
L’actionnariat interne est un aspect notable de Triumph Bancorp, révélant la confiance de la direction dans l’avenir de l’entreprise.
| Nom de l'initié | Poste | Actions détenues |
|---|---|---|
| J.S. McKinnon | PDG | 250,000 |
| KCB Davis | Président | 200,000 |
| RMH Hughes | Directeur financier | 150,000 |
Capitalisation boursière
La capitalisation boursière de Triumph Bancorp, Inc. est un indicateur essentiel de sa valeur globale en bourse.
- Capitalisation boursière : 859,28 millions de dollars
- Cours actuel de l’action : 43,62 $
- Total d’actions en circulation : 19,67 millions
Performance financière récente
Les récents résultats financiers de Triumph Bancorp illustrent de solides mesures de performance.
| Métrique | Valeur |
|---|---|
| Résultat net (T3 2023) | 20,5 millions de dollars |
| Revenu total (T3 2023) | 75,3 millions de dollars |
| Actif total | 3,32 milliards de dollars |
| Passif total | 2,94 milliards de dollars |
Tendances en matière de propriété
Les tendances en matière de propriété reflètent les changements dans les investissements institutionnels et internes au fil du temps.
- Augmentation de la propriété institutionnelle de 55 % à 60 % au cours de la dernière année.
- La propriété des initiés reste stable, constituant environ 5 % du total des actions.
- Le taux de distribution des dividendes reste stable à 20% du bénéfice.
Engagement actionnarial
Triumph Bancorp s'engage auprès de ses actionnaires par différents canaux.
- Les assemblées annuelles des actionnaires fournissent des mises à jour sur les performances de l’entreprise.
- Communication régulière via des appels de résultats et des communiqués de presse.
- Les propositions d’actionnaires sont examinées chaque année.
Énoncé de mission de Triumph Bancorp, Inc. (TBK)
Overview de Triumph Bancorp
Triumph Bancorp, Inc. est une société holding financière dont le siège est à Dallas, au Texas. Au 31 décembre 2022, la société déclarait un actif total d'environ 3,4 milliards de dollars. Ses principales activités commerciales comprennent les services bancaires, l'affacturage et les services financiers.
Énoncé de mission
La mission de Triumph Bancorp est de fournir des solutions financières complètes à ses clients grâce à un engagement envers l'excellence du service, des produits sur mesure et une technologie innovante. L'entreprise s'efforce de responsabiliser ses clients et d'améliorer leur bien-être financier.
Valeurs fondamentales
- Intégrité: Engagement envers les pratiques éthiques et la transparence.
- Orientation client: Prioriser les besoins des clients et favoriser des relations solides.
- Innovation: Adopter la technologie pour fournir des solutions financières progressives.
- Engagement communautaire: Participer activement à la croissance et au développement de la communauté.
Mesures de performance financière
Au deuxième trimestre 2023, les principaux indicateurs financiers de Triumph Bancorp sont les suivants :
| Mesure financière | Valeur (en millions) |
|---|---|
| Actif total | $3,450 |
| Passif total | $3,100 |
| Revenu net | $32 |
| Équité | $350 |
| Bénéfice par action (BPA) | $2.50 |
Objectifs stratégiques
Triumph Bancorp vise à atteindre plusieurs objectifs stratégiques pour remplir sa mission :
- Élargir la gamme de produits financiers offerts.
- Augmenter la part de marché dans les régions ciblées.
- Améliorez le service client grâce à la technologie.
- Promouvoir l’éducation financière et l’alphabétisation dans les communautés desservies.
Développements récents
En 2023, Triumph Bancorp a annoncé les développements clés suivants :
| Développement | Descriptif |
|---|---|
| Acquisition d'ABTX | Acquisition de l'American Bank of Texas pour 150 millions de dollars. |
| Mise à niveau technologique | Investissement de 10 millions de dollars dans les plateformes bancaires numériques. |
| Initiative communautaire | 500 000 $ alloués aux bourses et subventions locales. |
| Expansion de la succursale | Ouverture de 5 nouvelles succursales à travers le Texas. |
Conclusion de la mission
Triumph Bancorp reste dévoué à sa mission de fournir des services financiers de qualité supérieure. Maintenir une approche centrée sur le client tout en favorisant l'innovation et l'engagement communautaire est la clé de sa philosophie opérationnelle.
Comment fonctionne Triumph Bancorp, Inc. (TBK)
Modèle économique
Triumph Bancorp, Inc. fonctionne comme une société holding financière. Son segment principal comprend la banque, l'affacturage et le financement des transports. La société génère des revenus grâce aux intérêts sur les prêts, aux commissions sur les services financiers et aux gains sur la vente de titres.
Données financières clés
| Métrique | Valeur (au deuxième trimestre 2023) |
|---|---|
| Capitalisation boursière | 1,1 milliard de dollars |
| Actif total | 6,8 milliards de dollars |
| Total des dépôts | 5,7 milliards de dollars |
| Capitaux propres | 665 millions de dollars |
| Revenu net | 21,8 millions de dollars |
| Bénéfice par action | $0.85 |
| Retour sur capitaux propres (ROE) | 13.5% |
| Marge d'intérêt nette | 4.2% |
Services de base
- Services bancaires : Produits bancaires de détail et commerciaux, notamment comptes chèques et d'épargne, prêts et hypothèques.
- Services d'affacturage : Financement des factures pour les entreprises, fournissant un flux de trésorerie immédiat basé sur les factures impayées.
- Financement des transports : Solutions financières destinées aux entreprises de transport, incluant le financement et la location d'équipements.
Présence géographique
| Région | Nombre de succursales | Part de marché (%) |
|---|---|---|
| Texas | 27 | 3.5% |
| Nouveau Mexique | 8 | 2.1% |
| Oklahoma | 5 | 1.9% |
| Arizona | 3 | 0.8% |
Performances récentes
Au deuxième trimestre 2023, Triumph Bancorp a signalé un année après année augmentation des revenus de 10%, porté par la forte croissance des prêts et dépôts. La société a développé avec succès ses activités d'affacturage, contribuant ainsi à un chiffre d'affaires global augmentation du bénéfice net.
Composition du portefeuille de prêts
| Type de prêt | Montant (millions $) | Pourcentage du total des prêts (%) |
|---|---|---|
| Prêts commerciaux | $2,800 | 60% |
| Prêts à la consommation | $1,200 | 25% |
| Prêts immobiliers | $700 | 15% |
Gestion des risques
Triumph Bancorp utilise un cadre complet de gestion des risques axé sur le risque de crédit, le risque de marché et le risque opérationnel. L'entreprise maintient un ratio d'adéquation du capital de 12%, dépassant les exigences réglementaires.
Performance des actions
| Date | Cours de l'action ($) | Variation (%) |
|---|---|---|
| janvier 2023 | 30.25 | +5.2 |
| avril 2023 | 32.50 | +7.4 |
| juillet 2023 | 34.00 | +4.6 |
Perspectives d'avenir
Triumph Bancorp vise à accroître sa part de marché grâce à des acquisitions et des partenariats stratégiques. La direction prévoit une tendance continue à la hausse des bénéfices, tout en se concentrant également sur l'amélioration de la technologie et du service client.
Comment Triumph Bancorp, Inc. (TBK) gagne de l'argent
Flux de revenus
Triumph Bancorp, Inc. génère des revenus via divers canaux, en se concentrant principalement sur les opérations bancaires, les services d'affacturage et les activités d'investissement. Vous trouverez ci-dessous une répartition de leurs principales sources de revenus :
- Opérations bancaires
- Services d'affacturage
- Gestion des investissements
Opérations bancaires
En 2022, Triumph Bancorp a déclaré un revenu total d'intérêts provenant de ses opérations bancaires d'environ 144 millions de dollars. La marge nette d'intérêts pour la même année s'élève à 3.61%.
Le tableau suivant résume les indicateurs clés des opérations bancaires de Triumph :
| Métrique | 2021 | 2022 |
|---|---|---|
| Prêts totaux | 1,06 milliard de dollars | 1,33 milliard de dollars |
| Total des dépôts | 1,16 milliard de dollars | 1,45 milliard de dollars |
| Revenu net d'intérêts | 54 millions de dollars | 53 millions de dollars |
Services d'affacturage
L'affacturage contribue de manière significative aux revenus de Triumph. En 2022, le chiffre d'affaires des services d'affacturage s'élève à 85 millions de dollars, ce qui représente une croissance de 15% de l'année précédente.
Le tableau suivant fournit un overview des métriques du service d’affacturage :
| Métrique | 2021 | 2022 |
|---|---|---|
| Volume pondéré | 1,3 milliard de dollars | 1,5 milliard de dollars |
| Taux d'actualisation moyen | 2.5% | 2.4% |
| Revenus de l'affacturage | 74 millions de dollars | 85 millions de dollars |
Gestion des investissements
Triumph Bancorp s'engage également dans des activités d'investissement qui génèrent des revenus grâce à divers titres de placement. En 2022, la société a déclaré des revenus de placement de 40 millions de dollars.
À la fin du deuxième trimestre 2023, le portefeuille d'investissement total de Triumph était évalué à 930 millions de dollars, avec un rendement de 4.3%.
Gestion des coûts
L'efficacité et la rentabilité de Triumph Bancorp sont également maintenues grâce à une gestion efficace des coûts. À la fin de l'exercice 2022, le ratio d'efficacité était enregistré à 61%.
Les dépenses opérationnelles de l'année comprenaient :
| Type de dépense | 2021 | 2022 |
|---|---|---|
| Salaires et avantages | 30 millions de dollars | 32 millions de dollars |
| Coûts d'occupation | 8 millions de dollars | 9 millions de dollars |
| Dépenses technologiques | 4 millions de dollars | 5 millions de dollars |
Position sur le marché et croissance
Triumph Bancorp continue d'étendre sa présence sur le marché, en se concentrant sur les acquisitions stratégiques et la croissance organique. En 2022, le total des actifs de la banque a atteint environ 2,1 milliards de dollars, une augmentation de 1,8 milliard de dollars en 2021.
Le rendement des actifs (ROA) de la banque pour l'exercice se terminant en 2022 était de 1.40%, tandis que le rendement des capitaux propres (ROE) s'établit à 15.6%.
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