In der sich ständig weiterentwickelnden Landschaft des Bankgeschäfts zeichnet sich die Small Finance Bank Limited mit ihrem strategischen Ansatz für den Marketing-Mix aus-ein kompliziertes Gleichgewicht zwischen Produkt, Ort, Werbung und Preis. Mit einer Vielzahl von finanziellen Angeboten, die sowohl auf städtische als auch für ländliche Gemeinden gerecht werden sollen, definiert diese Bank nicht nur die Zugänglichkeit neu, sondern auch die Kundenerlebnisse durch innovative Werbeaktionen und wettbewerbsfähige Preise. Tauchen Sie ein, um herauszufinden, wie die kleine Finanzbank ihre einzigartige Identität im wettbewerbsfähigen Finanzsektor erstellt und was dies für Kunden und Investoren gleichermaßen bedeutet!
AU Small Finance Bank Limited - Marketing Mix: Produkt
Die AU Small Finance Bank bietet eine Vielzahl von Finanzprodukten an, die für verschiedene Kundenbedürfnisse gerecht werden sollen. In den folgenden Details werden die spezifischen Angebote in ihrer Produktaufstellung festgelegt.
1. Einsparungen und Girokonten
Die AU Small Finance Bank bietet mehrere Einsparungen und Girokonto -Optionen, die auf Einzelpersonen und Unternehmen zugeschnitten sind.
| Kontotyp |
Mindestbilanzanforderung |
Zinssatz (% P.A.) |
Monatliche Gebühren |
| Regelmäßiges Sparkonto |
₹5,000 |
4.00% |
Null |
| Gehaltskonto |
Null |
4.00% |
Null |
| Girokonto |
₹10,000 |
Null |
₹500 |
2. Fest- und wiederkehrende Einzahlungsschemata
Die Bank bietet wettbewerbsfähige feste und wiederkehrende Einzahlungssysteme an und spricht Kunden an, um Einsparungen mit garantierten Renditen zu erhalten.
| Einzahlungstyp |
Amtszeit (Monate) |
Zinssatz (% P.A.) |
Mindesteinzahlung (INR) |
| Festeinzahlung |
12 |
6.50% |
₹10,000 |
| Wiederkehrende Kaution |
12 |
6.25% |
£ 1.000 pro Monat |
3. Darlehensprodukte
Zu den Kreditprodukten der AU Small Finance Bank gehören persönliche, Fahrzeug- und Wohnungsbaudarlehen mit unterschiedlichen Bedingungen und Wettbewerbszinsen.
| Kredittyp |
Maximale Menge (INR) |
Zinssatz (% P.A.) |
Amtszeit (Jahre) |
| Persönlicher Darlehen |
₹50,00,000 |
10.00% - 14.00% |
5 |
| Fahrzeugkredit |
₹25,00,000 |
8.50% - 10.50% |
7 |
| Wohnungsbaudarlehen |
₹75,00,000 |
8.40% - 10.00% |
30 |
4. Mikrofinanzkredite
Die Bank konzentriert sich auch auf Mikrofinanzierung, bietet Darlehen an unterversorgte Segmente, die darauf abzielen, die finanzielle Inklusion zu verbessern.
| Mikroloan (INR) |
Zinssatz (% P.A.) |
Amtszeit (Monate) |
| ₹10,000 - ₹50,000 |
13.00% - 24.00% |
6 - 24 |
5. Versicherungs- und Anlageprodukte
Die AU Small Finance Bank bietet eine Reihe von Versicherungsprodukten sowie Investitionsoptionen an, um die finanzielle Sicherheit zu verbessern.
| Produkttyp |
Abdeckungsbetrag (INR) |
Premium (INR/Jahr) |
Investitionsoption |
| Begriff Lebensversicherung |
₹1,00,00,000 |
₹12,000 |
NEIN |
| Krankenversicherung |
₹10,00,000 |
₹15,000 |
NEIN |
| Investmentfonds |
Variiert |
Kein fester Betrag |
Ja |
6. Digitale Bankdienste
Die AU Small Finance Bank nutzt die Technologie, um eine umfassende Suite digitaler Bankdienste anzubieten, die nahtlose Kundenerlebnisse ermöglicht.
| Digitaler Dienst |
Verfügbarkeit |
Merkmale |
| Mobile Banking |
24/7 |
Fondtransfers, Rechnungszahlungen, Kontoverwaltung |
| Internetbanking |
24/7 |
Online -Erklärungen, feste Einlagen, Kreditanträge |
| Geldautomaten |
1,000+ |
Bargeldabhebung, Guthabenanfrage, Mini -Erklärungen |
AU Small Finance Bank Limited - Marketing Mix: Ort
Au Small Finance Bank Limited mit Hauptsitz in Jaipur, Indien, hat ihre Geschäftstätigkeit strategisch positioniert, um die Zugänglichkeit und Komfort für seine Kunden in verschiedenen demografischen Daten zu gewährleisten.
Die Bank verfügt über ein umfangreiches Zweignetz, das ab 2023 über 750 Filialen umfasst und ihr Engagement für die Zugänglichkeit in städtischen, semi-städtischen und ländlichen Gebieten hervorhebt. Dieser Ansatz soll den vielfältigen finanziellen Bedürfnissen der Bevölkerung gerecht werden und die finanzielle Inklusion fördern.
| Standorttyp |
Anzahl der Zweige |
Prozentsatz der Gesamtzweige |
| Urban |
350 |
46.7% |
| Semi-Stadt |
250 |
33.3% |
| Ländlich |
150 |
20.0% |
Die geografische Verteilung der Bank stellt sicher, dass sie effektiv in den Markt eindringt und Bankdienstleistungen Kunden zur Verfügung stellt, denen sonst möglicherweise Zugang zu traditionellen Bankeinrichtungen fehlt. In ländlichen Gebieten, in denen die Bankeninfrastruktur in der Regel begrenzt ist, konzentriert sich die AU Small Finance Bank auf die Bereitstellung wesentlicher Bankdienstleistungen durch lokale Zweigstellen und erreicht unterversorgte Bevölkerungsgruppen.
Zusätzlich zu ihrer physischen Präsenz bietet Au Small Finance Bank robuste Online- und Mobile -Banking -Plattformen, mit denen Kunden Transaktionen durchführen, Guthaben überprüfen und rund um die Uhr auf verschiedene Finanzdienstleistungen zugreifen können. Ab dem dritten Quartal von 2023 meldete die Bank über 3 Millionen aktive Mobile Banking -Nutzer und zeigt die Popularität und Effektivität ihrer digitalen Angebote.
| Plattform |
Aktive Benutzer (in Millionen) |
Jährliche Wachstumsrate |
| Mobile Banking |
3.0 |
25% |
| Internetbanking |
2.5 |
20% |
Die Zugänglichkeit von Geldautomaten verbessert die Kundenbequemlichkeit weiter. Ab Oktober 2023 betreibt die AU Small Finance Bank rund 2.000 Geldautomaten in ganz Indien, die strategisch gelegen sind, um den Kunden unabhängig von ihrem Standort einen einfachen Zugang zu gewährleisten.
| ATM -Standorttyp |
Anzahl der Geldautomaten |
Prozentsatz der gesamten Geldautomaten |
| Städtische Gebiete |
1,200 |
60% |
| Semi-städtische Gebiete |
600 |
30% |
| Ländliche Gebiete |
200 |
10% |
Die Kombination aus einem starken Zweignetzwerk, effektiven Online-Plattformen und weit verbreiteten AU-Präsenzpositionen der kleinen Finanzbanken als kundenorientiertes Institut, die sich in den unterschiedlichen Bedürfnissen der indischen Bevölkerung befasst, wodurch die Zufriedenheit verbessert und das Verkaufspotenzial optimiert wird.
AU Small Finance Bank Limited - Marketing Mix: Promotion
Au Small Finance Bank Limited setzt eine umfassende Werbestrategie an, um ihre Marktpräsenz zu verbessern und ihre Zielgruppe effektiv zu engagieren.
### führt digitale Marketingkampagnen durch
Im Geschäftsjahr 2021-22 erhöhte die Bank ihre Investition in digitales Marketing um ca. 25%und führte zu rund 80 Crores, die für Online-Werbung auf Plattformen zugewiesen wurden. Diese Strategie führte zu einem Anstieg des Webverkehrs um 30% und einem Wachstum von 15% bei Online -Banking -Registrierungen. Darüber hinaus wurden rund 50% ihrer neuen Kunden über digitale Kanäle übernommen.
### verwendet Social -Media -Plattformen für das Kundenbindung
Die AU Small Finance Bank hat über 1,2 Millionen Follower auf verschiedenen Social -Media -Plattformen, darunter Facebook, Instagram und LinkedIn. Die monatliche Engagementrate der Bank liegt bei 5%, insbesondere über den Branchendurchschnitt von 2%. Beiträge im Zusammenhang mit finanziellen Tipps und Kundenerfolgsgeschichten ergeben Engagement -Raten von bis zu 12%, was eine effektive Interaktion des Publikums zeigt.
### bietet Werbezinsen und -programme an
Im Jahr 2023 startete Au Small Finance Bank ein spezielles Sparkonto mit einem Zinssatz von 7% pro Jahr, der höher ist als der durchschnittliche Sparkonto von 3,5% des RBI. Das Programm zog innerhalb von drei Monaten ein Einlagen in Höhe von über 1.500 Mrd. GBP an, was auf ein starkes Kundeninteresse hinweist. Darüber hinaus meldete die Bank eine Erhöhung der Kreditanträge im Jahr gegenüber dem Vorjahr um die Werbezinsen für persönliche und Wohnungsbaudarlehen.
### führt Programme zur Finanzkompetenz durch
Die Bank hat über 250 Workshops für Finanzkompetenz in verschiedenen Bundesstaaten durchgeführt und erreichte allein in 2022 mehr als 30.000 Teilnehmer. Diese Programme zielen darauf ab, das finanzielle Bewusstsein zu verbessern, und Feedback zeigt, dass 85% der Teilnehmer sicherer waren, finanzielle Entscheidungen nach der Workshop zu treffen. Das geplante Budget für diese Programme im Geschäftsjahr 2022-23 beträgt 10 crores.
### arbeitet mit lokalen Unternehmen für Co-Promotionen zusammen
Die AU Small Finance Bank hat Partnerschaften mit 500 lokalen Unternehmen für gemeinsame Aktivitäten eingerichtet. Dies schließt gemeinsame Marketingbemühungen ein, die den Fußgängerverkehr um schätzungsweise 25% für teilnehmende Unternehmen erhöhten. Darüber hinaus gaben 70% der befragten lokalen Partner ein über diese kollaborativen Werbeaktionen ein höheres Bewusstsein für ihre Angebote mit einem messbaren Anstieg von 15% bei der Kundenbindung an.
| Promotionstyp |
Investition (Geschäftsjahr 2021-22) |
Kundenbindung (2022) |
Ergebnisse |
| Digitale Marketingkampagnen |
£ 80 crores |
30% Anstieg des Webverkehrs |
15% Wachstum bei Online -Banking -Registrierungen |
| Engagement in sozialen Medien |
N / A |
1,2 Millionen Anhänger |
5% durchschnittliche Engagementrate |
| Werbezinsen |
N / A |
£ 1.500 crores in Einlagen |
20% Erhöhung der Kreditanträge |
| Finanzkompetenzprogramme |
£ 10 crores (GJ 2022-23) |
30.000 Teilnehmer erreichten |
85% Vertrauen erhöhen nach Workshop |
| Co-Promotionen mit lokalen Unternehmen |
N / A |
500 Partnerschaften |
25% Zunahme des Fußverkehrs |
AU Small Finance Bank Limited - Marketing Mix: Preis
Die Wettbewerbszinsen für Einlagen spielen eine wichtige Rolle bei der Gewinnung von Kunden für die AU Small Finance Bank. Ab Oktober 2023 bietet die Bank die Zinssätze von 4,00% bis 7,00% auf Sparkonten, je nach beibehaltenem Restbetrag.
| Kontotyp |
Zinssatz (%) |
Mindesteinzahlung (INR) |
| Regelmäßiges Sparkonto |
4.00% |
1,000 |
| Premium -Sparkonto |
6.00% |
50,000 |
| Super Saver Sparkonto |
7.00% |
2,00,000 |
Im Kreditraum behält die Small Finance Bank der Au Small Finance wettbewerbsfähige Zinssätze in verschiedenen Kreditprodukten bei. Zum Beispiel liegen die Kreditquoten für persönliche Kredite ab Oktober 2023 zwischen 11,00% und 14,00% pro Jahr, während Wohnungsbaudarlehen zu Tarifen ab 8,50% pro Jahr angeboten werden.
| Kredittyp |
Zinssatz (%) |
Bearbeitungsgebühr (%) |
| Persönlicher Darlehen |
11.00% - 14.00% |
1.00% |
| Wohnungsbaudarlehen |
8.50% - 9.50% |
0.50% |
| Autodarlehen |
9.00% - 10.50% |
1.00% |
Erschwingliche Bankengebühren und -gebühren sind für die Preisstrategie der Small Finance Bank von AU ein wesentlicher Bestandteil der Zugänglichkeit für den Kundenbasis sichergestellt. Die monatlichen Kontenwartungsgebühren für Sparkonten werden auf INR 0 für Guthaben über 1.000 INR festgelegt, während nicht wartungspunkte eine Gebühr von INR 500 INR entspricht.
| Service |
Gebühr (INR) |
Bedingungen |
| Geldautomatenauszug (Out-of-Network) |
20 |
Pro Transaktion |
| Überprüfen Sie die Ausgabe von Buch |
50 |
Die ersten 10 Blätter frei |
| Kontoverschluss |
300 |
Innerhalb von 1 Jahr nach der Eröffnung |
Die strukturierte Preisgestaltung für Mikrofinanzprodukte ermöglicht es der Au -Small Finance Bank, die unterversorgten Bevölkerungssegmente zu nutzen. Ab Oktober 2023 liegt der effektive Zinssatz für Mikrofinanzdarlehen auf ca. 20% bis 24% pro Jahr, wobei die Darlehensbeträge in der Regel zwischen 10.000 INR bis 1.00.000 INR liegen.
| Mikrofinanzprodukt |
Darlehensbetrag (INR) |
Zinssatz (%) |
| Mikro -Geschäftsdarlehen |
10,000 - 1,00,000 |
20% - 24% |
| Frauen Empowerment Loan |
10,000 - 50,000 |
18% - 22% |
| Bildungsdarlehen |
20,000 - 1,00,000 |
16% - 20% |
Die maßgeschneiderten Preise für verschiedene Kundensegmente sind für die Marktpositionierung der Small Finance Bank von AU unerlässlich. Die Bank liefert spezifische Preis- und Darlehensbedingungen, die auf Kundenprofilen basieren, wie z. B. angestellte Personen, selbständige Fachkräfte und Haushalte mit niedrigem Einkommen.
Beispielsweise kann die Bank niedrigere Zinssätze für Angestellte Kunden mit einem stabilen Einkommen anbieten, was möglicherweise bei 10,50% für persönliche Kredite beginnt, während selbstständige Kunden möglicherweise näher bei 12,00% starten.
| Kundensegment |
Kredittyp |
Zinssatz (%) |
| Befragte Individuen |
Persönlicher Darlehen |
10.50% - 12.00% |
| Selbstständig |
Persönlicher Darlehen |
12.00% - 14.00% |
| Haushalte mit niedrigem Einkommen |
Mikrofinanzdarlehen |
20% - 24% |
Zusammenfassend lässt sich sagen, dass Au Small Finance Bank Limited die vier Ps of Marketing - Produkt, Ort, Werbung und Preis - meisterhaft verbindet, um eine eigene Nische in der indischen Bankenlandschaft herauszuholen. Durch eine Vielzahl von Finanzprodukten, die Gewährleistung der Zugänglichkeit durch ein umfangreiches Netzwerk, die Nutzung innovativer Werbemittel Strategien und die Aufrechterhaltung wettbewerbsfähiger Preise, erfüllt die Small Finance Bank nicht nur den Bedürfnissen ihrer vielfältigen Kunden, sondern fördert auch das Vertrauen und das Engagement in einem sich schnell entwickelnden Markt . Mit dem Fokus auf sowohl städtische als auch ländliche Gebiete ist die Bank gut positioniert, um die finanzielle Eingliederung voranzutreiben und gleichzeitig die Kundenerlebnisse zu verbessern.
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