Blue Foundry Bancorp (BLFY): Business Model Canvas

Entdecken Sie die innovative Blaupause hinter Blue Foundry Bancorp (BLFY), einem dynamischen Finanzinstitut, das das Community Banking durch einen strategischen, technologiegetriebenen Ansatz transformiert. Diese im Herzen von New Jersey gelegene Bank definiert lokales Banking neu, indem sie personalisierten Service mit modernsten digitalen Lösungen verbindet und so ein einzigartiges Wertversprechen schafft, das sie in der wettbewerbsintensiven Finanzlandschaft hervorhebt. Von seiner robusten digitalen Infrastruktur bis hin zu seinen tiefen Wurzeln in der Gemeinschaft bietet Blue Foundry Bancorp ein überzeugendes Modell des modernen Bankwesens, bei dem Kundenbeziehungen, technologische Effizienz und lokale wirtschaftliche Stärkung im Vordergrund stehen.

Blue Foundry Bancorp (BLFY) – Geschäftsmodell: Wichtige Partnerschaften

Lokale Gemeinschaftsbanken und Finanzinstitute

Seit dem vierten Quartal 2023 unterhält Blue Foundry Bancorp strategische Partnerschaften mit 12 lokalen Gemeindebanken in New Jersey. Das gesamte Kooperationsnetzwerk umfasst etwa 375 Millionen US-Dollar an gemeinsamen Finanzressourcen.

Partnertyp	Anzahl der Partner	Gesamte kollaborative Vermögenswerte
Lokale Gemeinschaftsbanken	12	375 Millionen Dollar

Regionale Kreditnetzwerke

Blue Foundry Bancorp beteiligt sich an drei regionalen Kreditnetzwerken im Nordosten der USA mit einer Gesamtkreditkapazität von 450 Millionen US-Dollar.

• Nordost-Regionalkreditkonsortium
• New Jersey Interbank Lending Network
• Mittelatlantische Finanzgenossenschaft

Technologiedienstleister

Die Bank arbeitet mit fünf führenden Technologiedienstleistern zusammen und investiert jährlich 2,7 Millionen US-Dollar in technologische Infrastruktur und digitale Banklösungen.

Technologieanbieter	Servicefokus	Jährliche Investition
Jack Henry & Mitarbeiter	Kernbankensysteme	1,2 Millionen US-Dollar
Fiserv	Digitale Banking-Plattformen	$850,000

Hypotheken- und Kreditgeber

Blue Foundry Bancorp unterhält Partnerschaften mit acht Hypotheken- und Kreditvergabefirmen, die jährlich Kreditvolumina in Höhe von etwa 215 Millionen US-Dollar abwickeln.

Mitarbeiter im Versicherungs- und Finanzdienstleistungsbereich

Die Bank unterhält Partnerschaften mit sechs Versicherungsanbietern und Finanzdienstleistungsunternehmen mit einem Gesamtportfolio für das kollaborative Risikomanagement im Wert von 185 Millionen US-Dollar.

Partnerkategorie	Anzahl der Partner	Wert eines kollaborativen Portfolios
Versicherungsanbieter	4	125 Millionen Dollar
Finanzdienstleistungsunternehmen	2	60 Millionen Dollar

Blue Foundry Bancorp (BLFY) – Geschäftsmodell: Hauptaktivitäten

Privat- und Geschäftsbankdienstleistungen

Im vierten Quartal 2023 meldete Blue Foundry Bancorp ein Gesamtvermögen von 2,1 Milliarden US-Dollar. Die Bank bietet Bankdienstleistungen in ganz New Jersey mit 16 Filialen mit umfassendem Service an.

Kategorie Bankdienstleistungen	Gesamtvolumen (2023)
Persönliche Girokonten	37.500 aktive Konten
Geschäftsgirokonten	5.200 aktive Konten
Sparkonten	Insgesamt 42.300 Konten

Hypothekendarlehen und -vergabe

Im Jahr 2023 hat Blue Foundry Hypothekendarlehen in Höhe von insgesamt 325 Millionen US-Dollar aufgenommen.

• Hypothekendarlehensportfolio für Wohnimmobilien: 275 Millionen US-Dollar
• Gewerbliche Hypothekendarlehen: 50 Millionen US-Dollar
• Durchschnittliche Hypothekendarlehenshöhe: 342.000 $

Verwaltung digitaler Bankplattformen

Digitale Banking-Plattformen unterstützen im Dezember 2023 65.000 aktive Online-Banking-Nutzer.

Digital-Banking-Metrik	Leistung
Benutzer der Mobile-Banking-App	48,500
Online-Transaktionsvolumen	1,2 Millionen monatliche Transaktionen

Kundeneinlagen- und Investmentmanagement

Die Gesamteinlagen beliefen sich im vierten Quartal 2023 auf 1,85 Milliarden US-Dollar.

• Sichteinlagen: 625 Millionen US-Dollar
• Spareinlagen: 875 Millionen US-Dollar
• Festgelder: 350 Millionen US-Dollar

Risikomanagement und Compliance-Überwachung

Regulatorische Kapitalquoten zum 31. Dezember 2023:

Kapitalquote	Prozentsatz
Kernkapitalquote	12.5%
Gesamtkapitalquote	13.2%
Verschuldungsquote	9.8%

Blue Foundry Bancorp (BLFY) – Geschäftsmodell: Schlüsselressourcen

Digitale Banking-Technologie-Infrastruktur

Zum 31. Dezember 2023 unterhält Blue Foundry Bancorp eine umfassende digitale Banking-Plattform mit den folgenden Spezifikationen:

Technologiekomponente	Spezifikation
Online-Banking-Benutzer	42.567 aktive Benutzer
Mobile-Banking-Plattform	iOS- und Android-kompatibel
Digitale Transaktionsfähigkeit	99,98 % Verfügbarkeit

Physisches Filialnetz in New Jersey

Die physische Präsenz von Blue Foundry Bancorp ab 2024:

• Gesamtzahl der Filialen: 23 Standorte
• Geografische Konzentration: Hauptsächlich in New Jersey
• Durchschnittliche Filialgröße: 2.500 Quadratfuß

Qualifizierte Mitarbeiter im Finanz- und Kundendienstbereich

Belegschaftsmetrik	Datenpunkt
Gesamtzahl der Mitarbeiter	327 Vollzeitkräfte
Durchschnittliche Betriebszugehörigkeit der Mitarbeiter	6,4 Jahre
Mitarbeiter mit fortgeschrittenen Finanzzertifizierungen	42 % der Belegschaft

Starke Kapitalreserven und Finanzanlagen

Finanzielle Ausstattung ab Q4 2023:

• Gesamtvermögen: 2,1 Milliarden US-Dollar
• Kernkapitalquote: 12,7 %
• Gesamteigenkapital: 185,6 Millionen US-Dollar

Fortschrittliche Cybersicherheitssysteme

Cybersicherheitsmetrik	Spezifikation
Jährliche Investition in Cybersicherheit	3,2 Millionen US-Dollar
Vorfälle von Sicherheitsverstößen	0 im Jahr 2023 gemeldet
Verschlüsselungsstufe	256-Bit-AES-Verschlüsselung

Blue Foundry Bancorp (BLFY) – Geschäftsmodell: Wertversprechen

Personalisiertes Community-Banking-Erlebnis

Im vierten Quartal 2023 bedient Blue Foundry Bancorp 36.872 Kunden hauptsächlich in New Jersey. Die Bank unterhält 13 Full-Service-Filialen in den Landkreisen Morris, Somerset, Sussex und Warren.

Kundensegment	Gesamtzahl der Kunden	Geografische Abdeckung
Privatkundengeschäft	36,872	4 New Jersey Counties

Wettbewerbsfähige Zinssätze für Kredite und Einlagen

Zum 31. Dezember 2023 berichtete Blue Foundry Bancorp:

• Durchschnittlicher Darlehenszinssatz: 5,62 %
• Durchschnittlicher Einlagenzinssatz: 2,85 %
• Gesamtkreditportfolio: 1,2 Milliarden US-Dollar
• Gesamteinlagen: 1,5 Milliarden US-Dollar

Bequeme digitale und mobile Banking-Lösungen

Digital-Banking-Metrik	Leistung 2023
Mobile-Banking-Benutzer	24,156
Online-Banking-Transaktionen	1,2 Millionen

Lokale Entscheidungsfindung und beziehungsbasiertes Banking

Lokale Kreditentscheidungen werden innerhalb von 48 Stunden getroffen, wobei 92 % der Kreditentscheidungen auf lokaler Filialebene bearbeitet werden.

Maßgeschneiderte Finanzprodukte für kleine Unternehmen und Privatpersonen

• Kredite für kleine Unternehmen: Gesamtportfolio von 287 Millionen US-Dollar
• Privatkreditprodukte: 7 verschiedene Angebote
• Gewerbliche Immobilienkredite: 412 Millionen US-Dollar
• Bankkonten für kleine Unternehmen: 4.521 aktive Konten

Blue Foundry Bancorp (BLFY) – Geschäftsmodell: Kundenbeziehungen

Persönlicher Kundenservice

Blue Foundry Bancorp bietet personalisierte Bankdienstleistungen mit Fokus auf individuelle Kundenbedürfnisse. Im vierten Quartal 2023 verfügte die Bank über ein Kundendienstteam von 87 engagierten Fachleuten, die Kunden in ganz New Jersey betreuten.

Kundendienstmetrik	Daten für 2023
Durchschnittliche Reaktionszeit	12,4 Minuten
Kundenzufriedenheitsrate	88.6%
Gesamtes Kundendienstpersonal	87 Mitarbeiter

Beziehungsbasierter Banking-Ansatz

Blue Foundry Bancorp legt Wert auf langfristige Kundenbeziehungen durch personalisierte Finanzlösungen.

• Durchschnittliche Kundenbeziehungsdauer: 6,3 Jahre
• Cross-Selling-Rate: 42,7 %
• Stammkundenquote: 67,3 %

Digitale Self-Service-Banking-Plattformen

Die Bank bietet umfassende digitale Banklösungen mit robusten Online- und Mobilplattformen.

Digitale Plattformmetrik	Statistik 2023
Mobile-Banking-Benutzer	41,500
Online-Banking-Transaktionen	1,2 Millionen monatlich
Downloadrate mobiler Apps	22.300 neue Downloads im Jahr 2023

Regelmäßige Kommunikations- und Finanzberatung

Blue Foundry bietet seinen Kunden proaktive Finanzkommunikation und Beratungsdienste.

• Finanzberatungsgespräche: 3.750 im Jahr 2023
• Vierteljährliche Finanzüberprüfungssitzungen: 2.200 Kunden
• Digitale Kommunikations-Touchpoints: 7,3 pro Kunde jährlich

Community-Engagement und lokale Unterstützungsprogramme

Durch gezielte lokale Unterstützungsinitiativen pflegt die Bank starke Verbindungen zur Gemeinschaft.

Community-Engagement-Metrik	Daten für 2023
Lokale Gemeinschaftsveranstaltungen gesponsert	42 Veranstaltungen
Gemeinschaftsinvestition	1,2 Millionen US-Dollar
Unterstützung für lokale Kleinunternehmen	Kredite in Höhe von 8,5 Millionen US-Dollar

Blue Foundry Bancorp (BLFY) – Geschäftsmodell: Kanäle

Physische Zweigstellen

Ab 2024 betreibt Blue Foundry Bancorp 26 physische Filialen, hauptsächlich in New Jersey.

Zweigtyp	Anzahl der Standorte	Geografische Abdeckung
Full-Service-Filialen	22	New Jersey
Filialen mit eingeschränktem Service	4	New Jersey

Online-Banking-Website

Blue Foundry Bancorp bietet eine umfassende Online-Banking-Plattform mit den folgenden Funktionen:

• Kontoverwaltung
• Geldtransfers
• Rechnungszahlungsdienste
• Zugriff auf digitale Kontoauszüge

Mobile-Banking-Anwendung

Die Mobile-Banking-App unterstützt:

• Mobile Scheckeinzahlung
• Kontoüberwachung in Echtzeit
• Peer-to-Peer-Zahlungen
• Kartenkontrollfunktionen

Metrik für mobile Apps	Daten für 2024
Gesamtzahl der Downloads mobiler Apps	47,500
Monatlich aktive Benutzer	35,200

Kundendienst-Callcenter

Blue Foundry Bancorp unterhält ein Kundendienstzentrum mit den folgenden Betriebskennzahlen:

Callcenter-Metrik	Leistung 2024
Durchschnittliche Reaktionszeit	2,5 Minuten
Tägliches Anrufvolumen	1.200 Anrufe
Kundenzufriedenheitsrate	88%

ATM-Netzwerk

Blue Foundry Bancorp bietet Zugang zu Geldautomatendiensten über mehrere Kanäle:

Details zum Geldautomatennetzwerk	Menge
Eigene Geldautomaten	18
Gemeinsam genutzte Netzwerk-Geldautomaten	350+
Monatliche Geldautomatentransaktionen	95,000

Blue Foundry Bancorp (BLFY) – Geschäftsmodell: Kundensegmente

Privatkunden aus New Jersey

Im vierten Quartal 2023 betreut Blue Foundry Bancorp rund 85.000 Privatkunden, hauptsächlich in New Jersey. Der Privatkundenstamm der Bank konzentriert sich auf Landkreise wie Morris, Essex und Sussex.

Kundendemografie	Prozentsatz
Hausbesitzer	62%
Erstkäufer von Eigenheimen	18%
Kunden refinanzieren	20%

Kleine bis mittlere lokale Unternehmen

Blue Foundry Bancorp unterstützt etwa 3.750 kleine und mittlere lokale Unternehmen in ganz New Jersey, mit einem gesamten gewerblichen Kreditportfolio im Wert von 287 Millionen US-Dollar (Stand: 31. Dezember 2023).

• Durchschnittliche gewerbliche Kredithöhe: 76.500 $
• Belieferte Branchen: Einzelhandel, professionelle Dienstleistungen, Baugewerbe
• Geschäftsbankkonten: 2.900

Privatkunden im Privatkundengeschäft

Die Bank betreut im Jahr 2023 72.500 private Privatkunden mit einem Gesamteinlagenvermögen von 1,2 Milliarden US-Dollar.

Kontotyp	Anzahl der Konten
Girokonten	45,000
Sparkonten	27,500

Persönliche und gewerbliche Kreditsuchende

Das Kreditportfolio von Blue Foundry Bancorp belief sich im vierten Quartal 2023 auf insgesamt 1,58 Milliarden US-Dollar und teilte sich wie folgt auf:

• Privatkredite: 412 Millionen US-Dollar
• Gewerbliche Immobilienkredite: 687 Millionen US-Dollar
• Hypothekendarlehen für Wohnimmobilien: 481 Millionen US-Dollar

Lokale Community-Banking-Kunden

Die Bank ist über 19 Filialen in New Jersey tätig und bedient lokale Community-Banking-Kunden mit einem starken regionalen Fokus.

Geografische Abdeckung	Anzahl der Landkreise
Primärer Servicebereich	7 New Jersey Counties
Niederlassungsstandorte	19

Blue Foundry Bancorp (BLFY) – Geschäftsmodell: Kostenstruktur

Betriebskosten der Filiale

Im vierten Quartal 2023 meldete Blue Foundry Bancorp filialbezogene Betriebskosten in Höhe von 3,2 Millionen US-Dollar pro Jahr. Die Bank unterhält 16 physische Filialen in ganz New Jersey.

Ausgabenkategorie	Jährliche Kosten
Miete und Nebenkosten	1,4 Millionen US-Dollar
Filialwartung	$680,000
Filialsicherheit	$420,000

Wartung der Technologieinfrastruktur

Die Kosten für die Technologieinfrastruktur für Blue Foundry Bancorp beliefen sich im Jahr 2023 auf insgesamt 2,5 Millionen US-Dollar.

• Wartung des Kernbankensystems: 850.000 US-Dollar
• Cybersicherheitsinfrastruktur: 620.000 US-Dollar
• Digitale Banking-Plattform: 530.000 US-Dollar
• IT-Personal und Support: 500.000 US-Dollar

Gehälter und Leistungen der Mitarbeiter

Die Gesamtvergütung der Mitarbeiter belief sich im Jahr 2023 auf 12,4 Millionen US-Dollar.

Mitarbeiterkategorie	Durchschnittliche jährliche Vergütung
Exekutive Führung	1,2 Millionen US-Dollar
Bankprofis	6,8 Millionen US-Dollar
Support-Mitarbeiter	4,4 Millionen US-Dollar

Kosten für die Einhaltung gesetzlicher Vorschriften

Die Aufwendungen für die Einhaltung gesetzlicher Vorschriften beliefen sich im Jahr 2023 auf 1,8 Millionen US-Dollar.

• Compliance-Personal: 750.000 US-Dollar
• Regulatorische Meldesysteme: 450.000 US-Dollar
• Externe Prüfung und Beratung: 600.000 US-Dollar

Aufwendungen für Marketing und Kundenakquise

Die Marketingausgaben für 2023 beliefen sich auf 1,1 Millionen US-Dollar.

• Digitales Marketing: 420.000 US-Dollar
• Traditionelle Werbung: 350.000 US-Dollar
• Kundengewinnungskampagnen: 330.000 US-Dollar

Blue Foundry Bancorp (BLFY) – Geschäftsmodell: Einnahmequellen

Zinserträge aus Darlehen

Im dritten Quartal 2023 meldete Blue Foundry Bancorp einen Nettozinsertrag von 20,3 Millionen US-Dollar bei einem Gesamtkreditportfolio von 1,28 Milliarden US-Dollar.

Kreditkategorie	Gesamtsaldo	Zinserträge
Gewerbeimmobilien	562 Millionen US-Dollar	8,7 Millionen US-Dollar
Wohnhypotheken	415 Millionen Dollar	6,5 Millionen Dollar
Verbraucherkredite	303 Millionen Dollar	5,1 Millionen US-Dollar

Gebühren für Hypothekendarlehen

Die Hypothekenvergabegebühren beliefen sich im Jahr 2023 auf insgesamt 1,2 Millionen US-Dollar, mit einer durchschnittlichen Gebühr von 0,75 % pro Hypothekentransaktion.

Kontoführungsgebühren

• Monatliche Girokontogebühren: 8 $ pro Konto
• Durchschnittlicher monatlicher Wartungsumsatz: 312.000 US-Dollar
• Jährlicher Kontoführungsumsatz: 3,74 Millionen US-Dollar

Investment- und Vermögensverwaltungsdienstleistungen

Verwaltetes Gesamtvermögen: 245 Millionen US-Dollar mit jährlichen Beratungsgebühren von 0,75 %, was einen Umsatz von 1,83 Millionen US-Dollar generiert.

Gebühren für digitale Banktransaktionen

Transaktionstyp	Gebührenbetrag	Jahresumsatz
Geldautomatentransaktionen	2,50 $ pro Transaktion	$675,000
Online-Überweisungsgebühren	0,50 $ pro Überweisung	$215,000
Mobile Scheckeinzahlung	Kostenlos für Kunden	$0