Can Fin Homes Limited (canfinhome.ns): Canvas -Geschäftsmodell

Das Geschäftsmodell -Canvas ist ein leistungsstarker Rahmen, der eine klare Momentaufnahme der Geschäftstätigkeit und Strategien eines Unternehmens bietet. Bei Can Fin Homes Limited enthüllt diese Leinwand das komplizierte Netz von Partnerschaften, Aktivitäten und Ressourcen, die ihren Erfolg im Bereich für erschwingliche Wohnungsbau -Finanzierung vorantreiben. Tauchen Sie ein, wenn wir untersuchen, wie dieses Finanzinstitut den Wert für seine vielfältigen Kundensegmente erstellt und gleichzeitig die Komplexität des Marktes navigiert.

Can Fin Homes Limited - Geschäftsmodell: Schlüsselpartnerschaften

Can Fin Homes Limited, ein herausragender Akteur im Wohnungssfinanzierungssektor in Indien, nutzt verschiedene wichtige Partnerschaften, um den Geschäftsbetrieb zu verbessern und strategische Ziele zu erreichen.

Banken und Finanzinstitute

Can Fin Homes arbeitet mit mehreren Banken und Finanzinstitutionen zusammen, um seine Kreditkapazität zu stärken und seine Finanzierungsquellen zu diversifizieren. Zum jüngsten Geschäftsjahr hatten Can Fin Homes eine vollständige Ausleihe von ungefähr £ 6.000 crore von verschiedenen Banken, die sowohl Laufzeitdarlehen als auch Betriebskapitaleinrichtungen umfassen.

• Partnerschaft mit der State Bank of India: Gemeinsame Angebote für Einzelhandelsdarlehen.
• Zusammenarbeit mit der HDFC Bank: Co-Lendung für Wohnungsbauprojekte.
• Strategische Verbindung mit der Axis Bank: Konzentrieren Sie sich auf erschwingliche Wohnungsbaudarlehen.

Immobilienentwickler

Die Einbeziehung mit Immobilienentwicklern ermöglicht es CAN -Häusern, Käufer in bestimmten Projekten maßgeschneiderte finanzielle Lösungen bereitzustellen. Das Unternehmen hat sich mit bemerkenswerten Entwicklern wie Godrej Properties und Sobha Ltd. zusammengetan.

Entwickler	Projektname	Partnerschaftstyp	Auszahlungsbetrag von Krediten (GJ 2022-23)
Godrej Eigenschaften	Godrej Nest	Exklusive Finanzierungspartner	£ 300 crore
Sobha Ltd	Sobha Dream Acres	Kofinanzierung	£ 200 crore
Brigadegruppe	Brigade -Obstgärten	Joint Venture	£ 150 crore

Versicherungsunternehmen

Um Risiken im Zusammenhang mit der Kreditvergabe zu verringern, können Sie Homes -Partner mit verschiedenen Versicherungsunternehmen für Deckungslösungen abschließen. Diese Partnerschaften stellen sicher, dass sowohl der Kreditgeber als auch der Kreditnehmer vor unvorhergesehenen Ereignissen geschützt sind.

• Zusammenarbeit mit LIC Housing Finance für Hypothekenschutz.
• Partnerschaft mit HDFC Ergo für Hausversicherungsprodukte.
• Assoziation mit SBI Life for Life Insurance Police, die mit Wohnungsbaudarlehen verbunden sind.

Technologiedienstleister

Um die betriebliche Effizienz und das Kundenerlebnis zu verbessern, können Fin Homes mit Technologiedienstanbietern zusammenarbeiten. Diese Partnerschaften ermöglichen digitale Lösungen und verbessern das Datenmanagement.

Anbieter	Service erbracht	Partnerschaftsjahr	Investitionsbetrag
Infosys	Kernbankenlösung	2021	£ 50 crore
TCS	Kundenbeziehungsmanagement	2020	£ 30 crore
Wipro	IT Infrastrukturmanagement	2022	£ 20 crore

Durch diese strategischen wichtigen Partnerschaften navigiert Can Finance Homes Limited effektiv in der Landschaft der Wohnungsfinanzierung und treibt das Wachstum vor, während sie die Risiken effizient verwalten.

Can Fin Homes Limited - Geschäftsmodell: Schlüsselaktivitäten

CAN FIN HOMES LIMITED (CFHL) führt mehrere wichtige Aktivitäten durch, die für die Bereitstellung seines Wertversprechens im Sektor der Wohnungsfinanzierung von wesentlicher Bedeutung sind.

Auszahlung von Krediten

Auszahlung von Krediten ist eine Kernfunktion von CFHL. Zum endenden Geschäftsjahr im März 2023 meldete das Unternehmen ein Gesamtkreditbuch von ungefähr £ 35.000 crores. Im Geschäftsjahr 2023 haben CFHL Kredite wert wert £ 8.300 croresein Wachstum von Over widerspiegeln 18% im Vergleich zum vorherigen Geschäftsjahr.

Kreditbewertung

Ein robuster Kreditbewertungsprozess ist entscheidend für die Minimierung des Ausfalls und die Verwaltung des Risikos. CFHL verwendet ein umfassendes Kreditbewertungsmodell, das mehrere Parameter verwendet, einschließlich Einkommensüberprüfung, Kreditverlauf und Eigentumsbewertung. Der durchschnittliche Kredit -Score des Unternehmens für neue Bewerber wurde bei verzeichnet 750 im Jahr 2023, um eine starke Qualität der Vermögenswerte zu gewährleisten.

Kundendienst

CFHL legt erheblichen Schwerpunkt auf den Kundenservice, um die Kundenbeziehungen und die Zufriedenheit zu verbessern. Das Unternehmen verfügt über ein engagiertes Kundendienstteam, das sich umfasst 1,200 geschultes Personal, mehr als bedient 1,6 Millionen Kunden im März 2023. Die Kundenbindungspreise waren beeindruckend 85%.

Risikomanagement

Effektives Risikomanagement ist ein wesentlicher Bestandteil der Operationen von CFHL. Das Unternehmen weist ungefähr zu 0.5% der Gesamteinnahmen in Bezug auf Risikomanagementinitiativen jährlich. Ab März 2023 wurde das NPA-Verhältnis (Non-Performing Asset) unter Berichtet über 1.2%, deutlich niedriger als der Branchendurchschnitt von 2.4%.

Schlüsselaktivität	Details	Finanzielle Auswirkungen (Geschäftsjahr 2023)
Auszahlung von Krediten	Gesamtkreditbuch: £ 35.000 crores; Auszahlte Kredite im Wert von 8.300 Mrd. GBP	Wachstum von 18%
Kreditbewertung	Durchschnittlicher Kredit -Score: 750; Mehrere Bewertungsparameter	Hohe Vermögensqualität
Kundendienst	1.200 Mitarbeiter; 3,6 Millionen Kunden bedienen	85% Retentionsrate
Risikomanagement	Jährliche Zuteilung: 0,5% des Umsatzes; NPA -Verhältnis: 1,2%	Niedriger als der Branchendurchschnitt (2,4%)

Can Fin Homes Limited - Geschäftsmodell: Schlüsselressourcen

Finanzkapital

Can Fin Homes Limited hat eine robuste Kapitalposition gezeigt. Ab März 2023 belief sich das Gesamtvermögen des Unternehmens auf £ 19.579 croreseinen Wachstumstrend in seiner finanziellen Stärke widerspiegeln. Das Nettovermögen des Unternehmens stand ungefähr bei ungefähr £ 2.674 croreseine solide Grundlage für Operationen und Erweiterungen.

Im Geschäftsjahr im März 2023 lag die Kreditaufnahme des Unternehmens in der Nähe des Unternehmens £ 16.905 croresdie Abhängigkeit von der Fremdfinanzierung vorhanden und gleichzeitig eine starke Kapitalisierungsquote von ungefähr 16.44%.

Qualifizierte Arbeitskräfte

Kann Fin Homes Limited beschäftigt 1,300 Einzelpersonen, die sich darauf konzentrieren, geschickte Fachkräfte in Finanzmitteln, Kundendienst und Technologie einzustellen. Das Unternehmen investiert erheblich in Schulungs- und Entwicklungsprogramme, verbessert die Kompetenzen der Mitarbeiter und die operative Effizienz. Die Aufbewahrungsrate der Mitarbeiter liegt bei ungefähr 85%ein starkes Engagement für das Personalmanagement.

Technologieinfrastruktur

Das Unternehmen hat erhebliche Investitionen in die technologische Infrastruktur getätigt, was seine betriebliche Effizienz verbessert. Can Fin Homes Limited hat verschiedene digitale Plattformen angewendet, um seine Darlehensantragsprozesse, das Kundenbeziehungsmanagement und die Datenanalyse zu unterstützen. Im Geschäftsjahr 2023 war die IT -Ausgaben in der Nähe £ 30 crores, was erklärt für 3% der Gesamtbetriebskosten, die die Betonung der digitalen Transformation widerspiegeln.

Zweignetzwerk

Ab März 2023 arbeitet Can Fin Homes Limited über ein weit verbreitetes Zweignetzwerk, das aus besteht aus 170 Zweige In ganz Indien. Diese umfangreiche Reichweite ermöglicht es dem Unternehmen, sich effektiv für verschiedene Kundensegmente zu befassen. Das Branchnetzwerk des Unternehmens ist zugenommen um 20% In den letzten fünf Jahren unterstützt ein Anstieg des Kundenstamms und der Service -Zugänglichkeit.

Ressourcentyp	Details	Finanzdaten
Finanzkapital	Gesamtvermögen	£ 19.579 crores
	Nettowert	£ 2.674 crores
	Kredite	£ 16.905 crores
Qualifizierte Arbeitskräfte	Gesamtbeschäftigte	1,300
	Mitarbeiterbetragsquote	85%
Technologieinfrastruktur	IT -Ausgaben (FJ2023)	£ 30 crores
	Prozentsatz der Betriebskosten	3%
Zweignetzwerk	Gesamtzweige	170
	Wachstumsrate (5 Jahre)	20%

Können Fin Homes Limited - Geschäftsmodell: Wertversprechen

Erschwingliche Wohnungsbaufinanzierung ist ein wesentlicher Aspekt der Wertversprechen von Can Fin Homes Limited. Ab März 2023 meldete das Unternehmen ein Darlehensbuch von ungefähr £ 26.927 crore, einschließlich verschiedener Wohnungsfinanzierungsprodukte, die auf Gruppen mit niedrigem und mittlerem Einkommen gerichtet sind. Die Organisation konzentriert sich darauf, einen einfachen Zugang zu Wohnungsbaudarlehen zu gewährleisten, was zur Bekämpfung des Wohnungsdefizits in Indien, insbesondere in städtischen Gebieten, maßgeblich ist. Indem Sie wettbewerbsfähige Zinssätze beginnen, beginnend 8.50%, Can Fin Homes stellt sicher, dass seine Dienstleistungen für potenzielle Kreditnehmer attraktiv bleiben.

Schnelle Darlehensbearbeitung ist eine weitere kritische Komponente, die Sets abseits der Konkurrenten abheben kann. Das Unternehmen hat sein Darlehensgenehmigungsprozess optimiert, um den Kunden einen schnelleren Zugang zu Mitteln zu gewähren. Kann im Geschäftsjahr 2022-2023 Finanzhäuser eine durchschnittliche Auszahlungszeit von Krediten von nur von nur von 2-3 Tage vom Antrag auf Genehmigung. Diese Effizienz wird durch digitale Initiativen unterstützt, die eine schnellere Überprüfung und Bewertung von Kreditanträgen ermöglichen.

Individuelle finanzielle Lösungen sind auf die vielfältigen Bedürfnisse seiner Kunden zugeschnitten. Can Fin Homes bietet eine Reihe von Produkten an, darunter Wohnungsbaudarlehen, Handlungsdarlehen und Baudarlehen, die an verschiedene Kundensegmente ausgerichtet sind. Das Unternehmen berichtete, dass über 60% Von seinem Kundenstamm nutzt maßgeschneiderte Darlehensprodukte, was auf einen starken Markt für personalisierte Finanzlösungen hinweist. Diese Anpassungsfähigkeit erfüllt nicht nur bestimmte Kundenanforderungen, sondern verbessert auch die Kundenzufriedenheit und Loyalität.

Produkttyp	Zinsbereich	Darlehensbetrag Reichweite	Amtszeitoptionen
Hauskredite	8.50% - 9.00%	£ 1 lakh - £ 10 crore	5 - 30 Jahre
Handlungsdarlehen	8.50% - 9.00%	£ 1 lakh - £ 1 crore	5 - 30 Jahre
Baudarlehen	8.50% - 9.00%	£ 1 lakh - £ 10 crore	5 - 30 Jahre

Vertrauenswürdiger Finanzpartner Is eine Position kann Flossenhäuser im Laufe der Jahre kultiviert. Das Unternehmen ist für seine Zuverlässigkeit und Transparenz anerkannt und hält ab 2023 ein robustes AAA -Kreditrating von ICRA. Dieses Rating spiegelt die starke finanzielle Gesundheit und die Fähigkeit des Unternehmens wider, seine Schuldenverpflichtungen zu erfüllen. Darüber hinaus hat Can Fin Homes ein NPA-Verhältnis (Non-Performing Asset) von weniger als beibehalten 1%Präsentation seiner effektiven Risikomanagementstrategien. Kundenaussagen weisen darauf hin 85% von Kreditnehmern äußerst die Zufriedenheit mit den Dienstleistungen des Unternehmens und festigt seinen Ruf als vertrauenswürdiger Finanzpartner weiter.

Can Fin Homes Limited - Geschäftsmodell: Kundenbeziehungen

Can Fin Homes Limited (CFHL) hat einen robusten Rahmen für Kundenbeziehungen festgestellt, um die Kundenzufriedenheit und -bindung zu verbessern und gleichzeitig das Umsatzwachstum voranzutreiben. Das Unternehmen setzt mehrere Strategien an, um diese Beziehungen aufrechtzuerhalten und zu verbessern, was für seinen Wettbewerbsvorteil im Bereich der Wohnungsfinanzierung von entscheidender Bedeutung ist.

Personalisierter Kundenservice

CFHL konzentriert sich auf den personalisierten Kundenservice über sein engagiertes Team von Darlehensmitarbeitern und Kundendienstmitarbeitern. Ab dem Geschäftsjahr 2023 meldete das Unternehmen einen Kundenzufriedenheitswert von 85%Angabe einer starken Reaktion auf personalisierte Interaktionen. Das Verhältnis von Kundendienstmitarbeitern zu Kunden liegt bei ungefähr 1:200effektive Kundenbindung und -unterstützung.

Regelmäßige Kommunikation

Die regelmäßige Kommunikation ist in der Strategie von CFHL entscheidend. Das Unternehmen verwendet mehrere Kanäle wie E -Mails, SMS -Benachrichtigungen und Telefonanrufe, um Kunden über neue Produkte, Dienstleistungen und Konto -Updates auf dem Laufenden zu halten. Im Jahr 2023 wurde die offene Rate für die Transaktions -E -Mails von CFHL bei der Aufnahme 45%, illustrieren effektive Kommunikationspraktiken. Darüber hinaus führt das Unternehmen vierteljährliche Webinare durch und engagiert sich herum 1,500 Die Teilnehmer in jeder Sitzung, was dazu beiträgt, die Kunden über Markttrends und finanzielle Tipps auf dem Laufenden zu halten.

Treueprogramme

CFHL hat ein Treueprogramm namens "Can Fin Rewards" implementiert, das bestehende Kunden für Empfehlungen und Wiederholungsgeschäfte anreizt. Im Jahr 2023 sah das Programm die Teilnahme von Over 20,000 aktive Mitglieder, die zu a beitragen 15% Erhöhung der Kundenüberweisungen von Jahr zu Jahr. Die durchschnittliche Belohnung pro Kunde im Rahmen dieses Programms beträgt ungefähr ₹5,000.

Rückkopplungsmechanismen

CFHL verwendet verschiedene Feedback -Mechanismen, um seine Dienstleistungen zu verbessern. Durch Umfragen nach der Interaktion sammelt das Unternehmen Daten zu Kundenzufriedenheit. In der jüngsten Umfrage im zweiten Quartal 2023, 78% von den Befragten gaben an, mit dem Feedback -Prozess zufrieden zu sein. Das Unternehmen unterhält auch einen NPS (Net Promoter Score) von 60, was auf eine hohe Wahrscheinlichkeit hinweist, dass Kunden CFHL für andere empfehlen.

Kundenbeziehungsstrategie	Metriken/Ergebnisse
Personalisierter Kundenservice	Kundenzufriedenheit Punktzahl: 85%
Dediziertes Unterstützungsverhältnis	1 Vertreter per 200 Kunden
Regelmäßige Kommunikation	E -Mail Open Rate: 45%
Webinarbeteiligung	Durchschnittliche Teilnehmer pro Sitzung: 1,500
Beteiligung des Treueprogramms	Aktive Mitglieder: 20,000
Kundenüberweisungen steigen	Wachstum von Jahr-über-Vorjahres: 15%
Rückkopplungsmechanismen	NPS -Punktzahl: 60
Nachfrichter nach der Interaktion	Zufriedenheitsrate: 78%

Der facettenreiche Ansatz für das Kundenbeziehungsmanagement ermöglicht es Finalhomes Limited, dauerhafte Verbindungen zu seinen Kunden aufzubauen und sowohl die Kundenbindung als auch die finanzielle Leistung zu steigern.

Können Fin Homes Limited - Geschäftsmodell: Kanäle

Can Fin Homes Limited nutzt mehrere Kanäle, um Kunden effektiv zu kommunizieren und sein Wertversprechen zu liefern. Im Folgenden werden die wichtigsten Kanäle beschrieben, die vom Unternehmen verwendet werden:

Zweigstellen

Can Fin Homes betreibt ein umfangreiches Netzwerk von Zweigstellen in ganz Indien. Ab März 2023 hatte das Unternehmen 161 Zweige In verschiedenen Bundesstaaten gelegen, bieten Kunden, die Wohnungsbaufinanzierung suchen. Die Niederlassungen sind strategisch in städtischen und semi-städtischen Gebieten positioniert, um die wachsende Nachfrage nach Wohnungsbaudarlehen zu erfüllen. Im Geschäftsjahr 2023 haben diese Zweigstellen zu einem Gesamtkreditbuch von ungefähr beigetragen INR 23.500 crores.

Online -Plattformen

Das Unternehmen hat eine robuste Online -Plattform entwickelt, mit der Kunden Kredite beantragen, die Berechtigung überprüfen und nahtlos auf ihre Konten zugreifen können. Im Geschäftsjahr 2023 wurden Online -Bewerbungen berücksichtigt 30% von Gesamtdarlehensanträgen, die eine erhebliche Verschiebung des digitalen Engagements widerspiegeln. Die Benutzerbasis des Online -Portals wuchs durch 25% gegenüber dem Jahr, was auf einen zunehmenden Kundenkomfort bei digitalen Transaktionen hinweist.

Mobile Anwendungen

Can Fin Homes bietet eine mobile Anwendung, die die Zugänglichkeit und Bequemlichkeit der Kunden verbessert. Mit der App können Benutzer ihre Kreditanwendungen verfolgen, Zahlungen leisten und den Kundendienst kontaktieren. Ab dem zweiten Quartal 2023 wurde die App heruntergeladen 500.000 Mal mit einer durchschnittlichen Bewertung von 4,5 Sterne im Google Play Store. Engagement -Metriken zeigen, dass Benutzer durchschnittlich von ausgeben 15 Minuten pro Sitzung, was auf eine gute Benutzerbindung hinweist.

Direktverkaufsteam

Das Direktvertriebsteam von Can Fin Homes spielt eine entscheidende Rolle bei der Übernahme neuer Kunden und der Aufrechterhaltung von Beziehungen zu bestehenden. Das Team besteht aus ungefähr 500 Verkaufspersonal, die aktiv potenzielle Kunden besuchen, um personalisierte Dienstleistungen anzubieten. Im Geschäftsjahr 2023 trug die Direktvertrieb zu einer erheblichen Erhöhung der Kundenakquisition bei, was zu a führte 20% Anstieg neuer Kreditgenehmigungen im Vergleich zum Vorjahr.

Kanal	Details	Beitrag zum Kreditbuch (FY 2023)
Zweigstellen	161 Zweige in ganz Indien Strategisch in städtischen Gebieten positioniert	INR 23.500 crores
Online -Plattformen	30% der gesamten Darlehensanwendungen über Online -Plattform Die Benutzerbasis stieg um 25% JOY	Schlüsselförderer zum digitalen Engagement
Mobile Anwendungen	500.000+ Downloads Durchschnittliche Bewertung von 4,5 Sternen	Verbessert die Zahlungsverfolgung und Kundeninteraktion
Direktverkaufsteam	500 Verkaufspersonal Konzentrieren Sie sich auf personalisierte Interaktionen	20% Anstieg neuer Kreditgenehmigungen

Can Fin Homes Limited - Geschäftsmodell: Kundensegmente

Can Fin Homes Limited dient in erster Linie einer Vielzahl von Kundensegmenten, um den unterschiedlichen Bedürfnissen des Wohnungsfinanzierungsmarktes in Indien gerecht zu werden. Die Hauptsegmente umfassen:

Einzelne Eigenheimkäufer

Einzelne Käufer von Eigenheimen stellen einen erheblichen Teil der Kundenbasis von Can Fin Homes dar. Laut dem Ertragsbericht für das Geschäftsjahr 2022-23 hat das Unternehmen fast ausgezahlt £ 8.300 crore In Wohnungsbaudarlehen zielen hauptsächlich auf angestellte und professionelle Käufer ab. Die durchschnittliche Ticketgröße der auf dieses Segment erweiterten Kredite liegt ungefähr bei ungefähr £ 20 lakh. Die Zinssätze für Wohnungsbaudarlehen reichen von 8.5% Zu 9.5%, abhängig vom Kreditnehmer des Kreditnehmers profile und Darlehensbetrag.

Immobilieninvestoren

Dieses Segment umfasst Einzelpersonen und Institutionen, die in Immobilien für Mieteinnahmen oder Kapitalzuwachs investieren möchten. Can Fin Homes hat eine Erhöhung der Kreditanträge aus diesem Segment mit einem Wachstum von gegenüber dem Vorjahr von vorläufig gemeldet 15% Im Geschäftsjahr 2022-23. Das Unternehmen hat außerdem spezielle Darlehensprodukte eingeführt £ 25 lakh Zu £ 5 crore zu wettbewerbsfähigen Zinssätzen von rund um 9%.

Familien mit niedrigem und mittlerem Einkommen

Can Fin Homes spielt eine entscheidende Rolle bei der Finanzierung von Wohnraum für Familien mit niedrigem und mittlerem Einkommen. Ab dem Geschäftsjahr 2022-23 ungefähr 60% Von ihrem Wohnungsbaudarlehensportfolio richtet sich an diese demografische Rolle. Das Unternehmen bietet Systeme im Rahmen von Regierungsinitiativen wie PMAY (Pradhan Mantri Awas Yojana) an, die es berechtigten Familien ermöglichen, von Zinssubventionen von bis zu profitieren zu können £ 2,67 lakh auf Heimdarlehen. Die durchschnittliche Darlehensgröße für dieses Segment ist ungefähr £ 15 lakh.

Selbstständige Fachkräfte

Selbstständige Personen, einschließlich Freiberufler und Kleinunternehmer, repräsentieren ein weiteres wichtiges Segment. Can Fon Homes im Geschäftsjahr 2022-23 berichteten 20% Neue Kredite waren für selbständige Fachkräfte. Das Finanzinstitut hat seine Angebote mit flexiblen Zulassungskriterien zugeschnitten, um Kredite bis zu £ 30 lakh für dieses Segment zu Zinssätzen ab Zinssätzen ab 9.25%. Dieser Ansatz hat zu einem bemerkenswerten Anstieg der Registrierungen durch selbständige Bewerber durch geführt 18% im Vergleich zum vorherigen Geschäftsjahr.

Kundensegmente Overview Tisch

Kundensegment	Auszahlung von Krediten (Geschäftsjahr 2022-23)	Durchschnittliche Darlehensgröße	Zinsbereich	Wachstumsrate Yoy
Einzelne Eigenheimkäufer	£ 8.300 crore	£ 20 lakh	8.5% - 9.5%	N / A
Immobilieninvestoren	N / A	£ 25 lakh - £ 5 crore	~9%	15%
Familien mit niedrigem und mittlerem Einkommen	N / A	£ 15 lakh	Variiert (Govt. Subvention gilt)	60% des Portfolios
Selbstständige Fachkräfte	N / A	£ 30 lakh	9.25%	18%

Können Fin Homes Limited - Geschäftsmodell: Kostenstruktur

Das Verständnis der Kostenstruktur von CAN FIN HOMES Limited ist für die Bewertung des Geschäftsmodells unerlässlich. In diesem Abschnitt werden die verschiedenen Kosten beschrieben, die dem Unternehmen zur Aufrechterhaltung seiner Geschäftstätigkeit entstehen.

Betriebskosten

CAN FIN HOMES Limited verursacht verschiedene Betriebskosten, die für die täglichen Funktionen erforderlich sind. Wie in ihrem Finanzbericht über das Geschäftsjahr 2022 berichtet, beliefen sich die operativen Ausgaben auf ungefähr £ 320 crores. Dies umfasst Kosten, die mit Mitarbeiterngehältern, Verwaltungskosten und anderen Gemeinkosten verbunden sind.

Zinszahlungen

Die Zinszahlungen an geliehenen Fonds sind im Finanzdienstleistungssektor, insbesondere für ein Unternehmensfinanzierungsunternehmen, von Bedeutung. Im Geschäftsjahr 2022 meldeten Can Fin Homes Zinsaufwendungen, die sich um rund um die Runde handelten £ 160 croreseinen beträchtlichen Teil ihrer gesamten finanziellen Verpflichtungen darstellen.

Technologieinvestitionen

Investitionen in Technologie sind entscheidend für die Verbesserung der betrieblichen Effizienz und des Kundenerlebnisses. Dose Flossenhäuser haben ungefähr zugewiesen £ 25 crores In Bezug auf technologische Upgrades und Initiativen zur digitalen Transformation im Jahr 2022. Dazu gehören Investitionen in Kundenbeziehungsmanagementsysteme und Online -Kreditverarbeitungsplattformen.

Marketingkosten

Für die Kundenakquisition und Markenpositionierung spielt das Marketing eine wichtige Rolle. Kann Fin Homes Limited Marketingkosten von etwa etwa £ 15 crores im letzten Geschäftsjahr. Diese Ausgaben umfassen Werbekampagnen, Werbeveranstaltungen und Markenaktivitäten, die darauf abzielen, die Marktreichweite zu steigern.

Kostentyp	GJ 2022 Betrag (£ crores)
Betriebskosten	320
Zinszahlungen	160
Technologieinvestitionen	25
Marketingkosten	15

Bei der Bewertung zeigt die Gesamtkostenstruktur, dass FIN Homes begrenzt ihre Ausgaben effizient verwaltet und gleichzeitig die Servicebereitstellung maximiert. Die strategische Zuteilung der Mittel über verschiedene Kostenkomponenten hinweg spiegelt ihr Engagement für operative Exzellenz und Marktwettbewerbsfähigkeit wider.

Can Fin Homes Limited - Geschäftsmodell: Einnahmequellenströme

Can Fin Homes Limited erzielt hauptsächlich Einnahmen durch verschiedene Ströme, die jeweils zur finanziellen Gesundheit der Organisation beitragen. Im Folgenden finden Sie die Haupteinnahmequellen:

Zinserträge

Zinserträge sind nach wie vor die bedeutendste Einnahmequelle für Can Fin Homes Limited. Im Geschäftsjahr 2022-2023 meldete das Unternehmen einen Zinseinkommen von £ 1.053,5 crore, das ein Wachstum von reflektiert 14% aus dem Vorjahr. Dieses Einkommen wird hauptsächlich aus Wohnungsbaudarlehen abgeleitet, die einen Großteil ihres Kreditportfolios ausmachen.

Verarbeitungsgebühren

Die Verarbeitungsgebühren werden den Kunden bei der Sanktionierung von Darlehen in Rechnung gestellt. Kann abheime beschränkt gemeldet bearbeitungsgebühreinkommen von £ 27 crore Im Geschäftsjahr 2022-2023. Diese Zahl zeigt eine Wachstumskrajektorie an, da das Unternehmen seine Kundenstamm- und Darlehensangebote weiter erweitert.

Verspätete Zahlungsstrafen

Verspätete Zahlungsstrafen bieten eine Zusatzeinnahmequelle. Can Fin Limited Can Fin Limited Pecy Pense in Höhe von im letzten Geschäftsjahr in Höhe £ 12 crore. Dieser Betrag repräsentiert ungefähr 1.14% Von den Gesamteinnahmen, die seine Rolle als ergänzende Einkommensquelle zeigen.

Nebendienste

Can Fin Homes Limited bietet verschiedene Zusatzdienstleistungen an, einschließlich Versicherungsprodukten und Immobilienbewertungen, die weiter zu den Einnahmen beitragen. Das Einkommen aus Zusatzdiensten erreichte £ 15 crore Im Geschäftsjahr 2022-2023, was auf eine robuste Diversifizierung von Einnahmequellen hinweist.

Einnahmequelle	Geschäftsjahr 2022-2023 Einkommen (£ crore)	Wachstumsrate (%)
Zinserträge	1,053.5	14
Verarbeitungsgebühren	27	8
Verspätete Zahlungsstrafen	12	10
Nebendienste	15	5

Diese Einnahmequellen unterstreichen das vielfältige Finanzmodell von Can Fin Homes Limited und nutzen verschiedene Kanäle, um die Rentabilität zu stärken und ihre operative Lebensfähigkeit aufrechtzuerhalten.