Can Fin Homes Limited (canfinhome.ns): modelo de negocio de lienzo

El Modelo de Negocios Canvas es un marco poderoso que proporciona una clara instantánea de las operaciones y estrategias de una empresa. En el caso de Can Fin Homes Limited, este lienzo revela la intrincada red de asociaciones, actividades y recursos que impulsan su éxito en el sector de finanzas de viviendas asequibles. Sumérgete mientras exploramos cómo esta institución financiera crea valor para sus diversos segmentos de clientes mientras navega por las complejidades del mercado.

Can Fin Homes Limited - Modelo de negocio: asociaciones clave

Can Fin Homes Limited, un jugador prominente en el sector de finanzas de vivienda en India, aprovecha varias asociaciones clave para mejorar sus operaciones comerciales y lograr objetivos estratégicos.

Bancos e instituciones financieras

Can Fin Homes colabora con varios bancos e instituciones financieras para reforzar su capacidad de préstamo y diversificar sus fuentes de financiación. A partir del último año fiscal, Can Fin Homes tenía un préstamo total de aproximadamente ₹ 6,000 millones de rupias de varios bancos, que incluyen préstamos a término y instalaciones de capital de trabajo.

• Asociación con State Bank of India: ofertas conjuntas para préstamos minoristas.
• Asociación con HDFC Bank: colaboración de proyectos de vivienda.
• Vínculo estratégico con Axis Bank: centrarse en préstamos de vivienda asequible.

Desarrolladores inmobiliarios

El compromiso con los desarrolladores de bienes raíces permite que las casas de aletas puedan proporcionar soluciones financieras personalizadas a compradores de viviendas dentro de proyectos específicos. La compañía se ha asociado con desarrolladores notables como Godrej Properties y Sobha Ltd.

Revelador	Nombre del proyecto	Tipo de asociación	Monto del desembolso de préstamos (año fiscal 2022-23)
Propiedades de Godrej	Nido de godrej	Socio financiero exclusivo	₹ 300 millones de rupias
Sobha Ltd	Sobha Dream Acres	Cofinanciación	₹ 200 millones de rupias
Grupo de brigadas	Huertos de la brigada	Empresa conjunta	₹ 150 millones de rupias

Compañías de seguros

Para mitigar los riesgos asociados con los préstamos, puede aletas de aletas de viviendas con varias compañías de seguros para soluciones de cobertura. Estas asociaciones aseguran que tanto el prestamista como el prestatario estén protegidos contra eventos imprevistos.

• Colaboración con LIC Housing Finance para la protección hipotecaria.
• Asociación con HDFC Ergo para productos de seguro de hogar.
• Asociación con las pólizas de seguro de vida de SBI para la vida vinculadas a préstamos para el hogar.

Proveedores de servicios de tecnología

En un intento por mejorar la eficiencia operativa y la experiencia del cliente, puede colaborar los hogares con proveedores de servicios de tecnología. Estas asociaciones facilitan las soluciones digitales y mejoran la gestión de datos.

Proveedor	Servicio proporcionado	Año de asociación	Monto de la inversión
Infosys	Solución bancaria central	2021	₹ 50 millones de rupias
TCS	Gestión de la relación con el cliente	2020	₹ 30 millones de rupias
Wipro	Gestión de infraestructura de TI	2022	₹ 20 millones de rupias

A través de estas asociaciones clave estratégicas, ¿puede las casas de aletas limitadas de manera efectiva navegar efectivamente el panorama financiero de la vivienda, impulsando el crecimiento al tiempo que gestiona los riesgos de manera eficiente?

Can Fin Homes Limited - Modelo de negocio: actividades clave

Can Fin Homes Limited (CFHL) se involucra en varias actividades clave esenciales para ofrecer su propuesta de valor en el sector de finanzas de vivienda.

Desembolso de préstamos

El desembolso del préstamo es una función central de CFHL. A partir del año fiscal que finalizó en marzo de 2023, la compañía informó un libro de préstamos total de aproximadamente ₹ 35,000 millones de rupias. En el año fiscal 2023, CFHL desembolsó préstamos ₹ 8.300 millones de rupias, reflejando un crecimiento de Over 18% en comparación con el año fiscal anterior.

Evaluación de crédito

Un sólido proceso de evaluación de crédito es fundamental para minimizar los incumplimientos y la gestión del riesgo. CFHL emplea un modelo integral de calificación crediticia que utiliza múltiples parámetros, incluida la verificación de ingresos, el historial de crédito y la valoración de la propiedad. El puntaje de crédito promedio de la compañía para los nuevos solicitantes se registró en 750 en 2023, asegurando una fuerte calidad de activos.

Servicio al cliente

CFHL pone un énfasis significativo en el servicio al cliente para mejorar las relaciones y la satisfacción de los clientes. La compañía tiene un equipo dedicado de servicio al cliente que comprende 1,200 personal capacitado, que atiende más de 1.6 millones clientes a marzo de 2023. Las tasas de retención de clientes se mantuvieron en una impresionante 85%.

Gestión de riesgos

La gestión efectiva de riesgos es parte integral de las operaciones de CFHL. La compañía asigna aproximadamente 0.5% de sus ingresos totales hacia las iniciativas de gestión de riesgos anualmente. A marzo de 2023, se informó la relación activo no de rendimiento (NPA) en 1.2%, significativamente más bajo que el promedio de la industria de 2.4%.

Actividad clave	Detalles	Impacto financiero (para el año fiscal 2023)
Desembolso de préstamos	Libro total de préstamos: ₹ 35,000 millones de rupias; Préstamos desembolsados ​​por valor de ₹ 8.300 millones de rupias	Crecimiento del 18%
Evaluación de crédito	Puntaje de crédito promedio: 750; Parámetros de evaluación múltiple	Alta calidad de activos
Servicio al cliente	1.200 personal; Atender a 1,6 millones de clientes	Tasa de retención del 85%
Gestión de riesgos	Asignación anual: 0.5% de los ingresos; Relación NPA: 1.2%	Más bajo que el promedio de la industria (2.4%)

Can Fin Homes Limited - Modelo de negocio: recursos clave

Capital financiero

Can Fin Homes Limited ha demostrado una posición de capital robusta. A marzo de 2023, los activos totales de la compañía ascendieron a ₹ 19,579 millones de rupias, reflejando una tendencia de crecimiento en su fortaleza financiera. El patrimonio neto de la compañía se encontraba aproximadamente ₹ 2.674 millones de rupias, proporcionando una base sólida para operaciones y expansiones.

En el año fiscal que terminó en marzo de 2023, los préstamos de la compañía estuvieron alrededor ₹ 16,905 millones de rupias, mostrando la dependencia del financiamiento de la deuda mientras se mantiene una fuerte relación de capitalización de aproximadamente 16.44%.

Fuerza laboral hábil

¿Puede Fin Homes Limited empleos sobre 1,300 individuos, con un enfoque en contratar profesionales hábiles en finanzas, servicio al cliente y tecnología. La compañía invierte significativamente en programas de capacitación y desarrollo, mejorando las competencias de los empleados y la eficiencia operativa. La tasa de retención de los empleados se encuentra aproximadamente 85%, indicando un fuerte compromiso con la gestión de recursos humanos.

Infraestructura tecnológica

La compañía ha realizado inversiones sustanciales en infraestructura tecnológica, lo que mejora su eficiencia operativa. Can Fin Homes Limited ha adoptado varias plataformas digitales para respaldar sus procesos de solicitud de préstamo, gestión de relaciones con el cliente y análisis de datos. En el año fiscal2023, el gasto de TI fue ₹ 30 millones de rupias, que explica 3% de gastos operativos totales, reflejando el énfasis en la transformación digital.

Red de sucursales

A partir de marzo de 2023, Fin Homes Limited opera a través de una red de sucursal generalizada que consta de 170 ramas en toda la India. Este alcance extenso permite a la compañía atender a diversos segmentos de clientes de manera efectiva. La red de sucursales de la compañía ha crecido con 20% En los últimos cinco años, apoyando un aumento en su base de clientes y accesibilidad al servicio.

Tipo de recurso	Detalles	Datos financieros
Capital financiero	Activos totales	₹ 19,579 millones de rupias
	Patrimonio neto	₹ 2.674 millones de rupias
	Préstamos	₹ 16,905 millones de rupias
Fuerza laboral hábil	Total de empleados	1,300
	Tasa de retención de empleados	85%
Infraestructura tecnológica	Gasto (FY2023)	₹ 30 millones de rupias
	Porcentaje de gastos operativos	3%
Red de sucursales	Total de ramas	170
	Tasa de crecimiento (5 años)	20%

Can Fin Homes Limited - Modelo de negocio: propuestas de valor

Finanzas de vivienda asequible es un aspecto significativo de la propuesta de valor de Can Fin Homes Limited. A marzo de 2023, la compañía informó un libro de préstamos de aproximadamente ₹ 26,927 millones de rupias, que incluye varios productos financieros de viviendas dirigidos a grupos de bajos y medianos ingresos. La organización se enfoca en proporcionar fácil acceso a los préstamos de vivienda, que es fundamental para abordar el déficit de vivienda en la India, particularmente en las áreas urbanas. Ofreciendo tasas de interés competitivas que comienzan 8.50%, Can Fin Homes garantiza que sus servicios sigan siendo atractivos para los potenciales prestatarios.

Procesamiento rápido de préstamos es otro componente crítico que los conjuntos pueden alinear las casas aparte de los competidores. La compañía ha simplificado su proceso de aprobación de préstamos para proporcionar a los clientes un acceso más rápido a los fondos. En el año fiscal 2022-2023, Can Fin Homes alcanzó un tiempo de desembolso promedio de préstamos de solo 2-3 días De la solicitud a la aprobación. Esta eficiencia está respaldada por iniciativas digitales, lo que permite una verificación y evaluación más rápidas de las solicitudes de préstamos.

Soluciones financieras personalizadas están diseñados para satisfacer las diversas necesidades de sus clientes. Can Fin Homes ofrece una gama de productos que incluyen préstamos para el hogar, préstamos de trama y préstamos de construcción, atendidos a diferentes segmentos de clientes. La compañía informó que sobre 60% de su base de clientes utiliza productos de préstamos personalizados, lo que indica un sólido mercado adecuado para soluciones financieras personalizadas. Esta adaptabilidad no solo cumple con los requisitos específicos del cliente, sino que también mejora la satisfacción y la lealtad del cliente.

Tipo de producto	Rango de tasas de interés	Rango de monto del préstamo	Opciones de tenencia
Préstamos caseros	8.50% - 9.00%	₹ 1 lakh - ₹ 10 crore	5 - 30 años
Préstamos de trama	8.50% - 9.00%	₹ 1 lakh - ₹ 1 crore	5 - 30 años
Préstamos de construcción	8.50% - 9.00%	₹ 1 lakh - ₹ 10 crore	5 - 30 años

Socio financiero de confianza es un puesto en los hogares de aletas que se ha cultivado a lo largo de los años. La compañía es reconocida por su confiabilidad y transparencia, posee una calificación crediticia de AAA sólida de ICRA a partir de 2023. Esta calificación refleja la sólida salud financiera y la capacidad de la compañía para cumplir con sus obligaciones de deuda. Además, la fina de FIN ha mantenido una relación activo no realizado (NPA) de menos de 1%, mostrando sus estrategias efectivas de gestión de riesgos. Los testimonios de los clientes indican que alrededor 85% de los prestatarios expresan satisfacción con los servicios de la compañía, solidificando aún más su reputación como un socio financiero confiable.

Can Fin Homes Limited - Modelo de negocios: relaciones con los clientes

Can Fin Homes Limited (CFHL) ha establecido un marco sólido para las relaciones con los clientes destinadas a mejorar la satisfacción y la retención del cliente al impulsar el crecimiento de las ventas. La compañía emplea múltiples estrategias para mantener y mejorar estas relaciones, cruciales por su ventaja competitiva en el sector de finanzas de vivienda.

Servicio al cliente personalizado

CFHL se centra en el servicio al cliente personalizado a través de su equipo dedicado de funcionarios de préstamos y representantes de servicio al cliente. A partir del año fiscal 2023, la compañía informó un puntaje de satisfacción del cliente de 85%, indicando una fuerte respuesta a interacciones personalizadas. La relación entre los representantes de servicio al cliente a los clientes se encuentra en aproximadamente 1:200, permitiendo el compromiso y el soporte efectivos del cliente.

Comunicación regular

La comunicación regular es fundamental en la estrategia de CFHL. La compañía utiliza múltiples canales, como correos electrónicos, notificaciones de SMS y llamadas telefónicas para mantener informados a los clientes sobre nuevos productos, servicios y actualizaciones de cuentas. En 2023, la tasa de apertura para los correos electrónicos transaccionales de CFHL se registró en 45%, ilustrando prácticas de comunicación efectivas. Además, la compañía realiza seminarios web trimestrales, comprometiendo 1,500 Participantes cada sesión, lo que ayuda a mantener a los clientes informados sobre las tendencias del mercado y las consejos financieros.

Programas de fidelización

CFHL ha implementado un programa de fidelización llamado 'Can Fin Rewards', que incentiva a los clientes existentes para referencias y repeticiones de negocios. En 2023, el programa vio participación de más 20,000 miembros activos, contribuyendo a un 15% Aumento de las referencias de clientes año tras año. La recompensa promedio por cliente bajo este programa es aproximadamente ₹5,000.

Mecanismos de retroalimentación

CFHL emplea varios mecanismos de retroalimentación para mejorar sus servicios. A través de encuestas posteriores a la interacción, la compañía recopila datos sobre los niveles de satisfacción del cliente. En la última encuesta realizada en el segundo trimestre de 2023, 78% de los encuestados informaron estar satisfechos con el proceso de retroalimentación. La compañía también mantiene un NPS (puntaje de promotor neto) de 60, indicando una alta probabilidad de que los clientes recomiendan CFHL a otros.

Estrategia de relación con el cliente	Métricas/resultados
Servicio al cliente personalizado	Puntuación de satisfacción del cliente: 85%
Relación de soporte dedicada	1 representante por 200 Clientela
Comunicación regular	Tarifa de apertura de correo electrónico: 45%
Participación en el seminario web	Participantes promedio por sesión: 1,500
Participación del programa de fidelización	Miembros activos: 20,000
Aumento de las referencias de los clientes	Crecimiento año tras año: 15%
Mecanismos de retroalimentación	Puntuación de NPS: 60
Satisfacción de la encuesta posterior a la interacción	Tasa de satisfacción: 78%

El enfoque multifacético para la gestión de la relación con el cliente permite que las casas de aletas se limiten a construir conexiones duraderas con sus clientes, lo que impulsa la lealtad del cliente y el desempeño financiero.

Can Fin Homes Limited - Modelo de negocio: canales

Can Fin Homes Limited utiliza múltiples canales para comunicarse y entregar su propuesta de valor de manera efectiva a los clientes. Los siguientes describen los canales clave empleados por la empresa:

Ramas

Can Fin Homes opera una extensa red de sucursales en toda la India. A marzo de 2023, la compañía había 161 ramas Ubicado en varios estados, proporcionando acceso directo a clientes que buscan financiamiento de viviendas. Las sucursales están ubicadas estratégicamente en áreas urbanas y semiurbanas para satisfacer la creciente demanda de préstamos para el hogar. En el año fiscal 2023, estas sucursales contribuyeron a un libro general de préstamos de aproximadamente INR 23,500 millones de rupias.

Plataformas en línea

La compañía ha desarrollado una plataforma en línea robusta que permite a los clientes solicitar préstamos, verificar la elegibilidad y acceder a sus cuentas sin problemas. En el año fiscal 2023, las aplicaciones en línea representaron 30% del total de solicitudes de préstamos, reflejando un cambio significativo hacia la participación digital. La base de usuarios del portal en línea creció 25% año a año, lo que indica una mayor comodidad del cliente con las transacciones digitales.

Aplicaciones móviles

Can Fin Homes ofrece una aplicación móvil que mejora la accesibilidad y la conveniencia del cliente. La aplicación permite a los usuarios rastrear sus aplicaciones de préstamos, realizar pagos y comunicarse con el servicio al cliente. A partir del segundo trimestre de 2023, la aplicación había sido descargada 500,000 veces con una calificación promedio de 4.5 estrellas en Google Play Store. Las métricas de compromiso muestran que los usuarios gastan un promedio de 15 minutos por sesión, indicando una buena retención de usuarios.

Equipo de ventas directas

El equipo de ventas directas de CAN FIN HOMES juega un papel crucial en la adquisición de nuevos clientes y en mantener relaciones con los existentes. El equipo consta de aproximadamente 500 personas de ventas, que visitan activamente clientes potenciales para proporcionar servicios personalizados. En el año fiscal 2023, la fuerza de ventas directas contribuyó a un aumento significativo en la adquisición de clientes, lo que resultó en un 20% Aumento de nuevas aprobaciones de préstamos en comparación con el año anterior.

Canal	Detalles	Contribución al libro de préstamos (el año fiscal 2023)
Ramas	161 ramas en toda la India Ubicado estratégicamente en áreas urbanas	INR 23,500 millones de rupias
Plataformas en línea	30% de las solicitudes totales de préstamos a través de la plataforma en línea La base de usuarios aumentó en un 25% interanual	Colaborador clave para el compromiso digital
Aplicaciones móviles	Más de 500,000 descargas Calificación promedio de 4.5 estrellas	Mejora el seguimiento de pagos y la interacción del cliente
Equipo de ventas directas	500 personas de ventas Centrarse en las interacciones personalizadas	Aumento del 20% en las nuevas aprobaciones de préstamos

Can Fin Homes Limited - Modelo de negocio: segmentos de clientes

Can Fin Homes Limited sirve principalmente a una amplia gama de segmentos de clientes para satisfacer las diferentes necesidades del mercado de finanzas de vivienda en la India. Los principales segmentos incluyen:

Compradores de viviendas individuales

Los compradores de viviendas individuales constituyen una porción significativa de la base de clientes de Can Fin Homes. Según el informe de ganancias del año fiscal 2022-23, la compañía desembolsó casi ₹ 8,300 millones de rupias en préstamos para el hogar, se dirige principalmente a compradores asalariados y profesionales. El tamaño promedio del boleto de los préstamos extendidos a este segmento se encuentra aproximadamente ₹ 20 lakh. Las tasas de interés para los préstamos para el hogar van desde 8.5% a 9.5%, dependiendo del prestatario profile y monto del préstamo.

Inversores inmobiliarios

Este segmento incluye individuos e instituciones que buscan invertir en propiedades para ingresos por alquiler o apreciación del capital. Can Fin Homes ha informado un aumento en las solicitudes de préstamos de este segmento, con un crecimiento interanual de 15% En el año fiscal 2022-23. La compañía también ha introducido productos de préstamos especializados diseñados para atender a los inversores, con montos de préstamos que van desde ₹ 25 lakh a ₹ 5 millones de rupias a tasas de interés competitivas de alrededor 9%.

Familias de bajos y medianos ingresos

Can Fin Homes juega un papel crucial en la financiación de viviendas para familias de bajos y medianos ingresos. A partir del año fiscal 2022-23, aproximadamente 60% de su cartera de préstamos hipotecarios se dirige a este grupo demográfico. La compañía ofrece esquemas bajo iniciativas gubernamentales como PMAY (Pradhan Mantri Awas Yojana), que permite a las familias elegibles beneficiarse de los subsidios de intereses de hasta ₹ 2.67 lakh en préstamos caseros. El tamaño promedio del préstamo para este segmento se trata de ₹ 15 lakh.

Profesionales de trabajo por cuenta propia

Las personas independientes, incluidos los trabajadores independientes y los propietarios de pequeñas empresas, representan otro segmento importante. En el año fiscal 2022-23, Can Fin Homes informó que sobre 20% de nuevos préstamos fueron para profesionales por cuenta propia. La institución financiera ha adaptado sus ofertas con criterios de elegibilidad flexibles, permitiendo préstamos hasta ₹ 30 lakh para este segmento a las tasas de interés a partir de 9.25%. Este enfoque ha dado como resultado un aumento notable en los registros de los solicitantes de trabajo por cuenta propia por 18% en comparación con el año fiscal anterior.

Segmentos de clientes Overview Mesa

Segmento de clientes	Desembolso de préstamos (año fiscal 2022-23)	Tamaño promedio del préstamo	Rango de tasas de interés	Tasa de crecimiento
Compradores de viviendas individuales	₹ 8,300 millones de rupias	₹ 20 lakh	8.5% - 9.5%	N / A
Inversores inmobiliarios	N / A	₹ 25 lakh - ₹ 5 crore	~9%	15%
Familias de bajos y medianos ingresos	N / A	₹ 15 lakh	Varía (se aplica el subsidio del gobierno)	60% de la cartera
Profesionales de trabajo por cuenta propia	N / A	₹ 30 lakh	9.25%	18%

Can Fin Homes Limited - Modelo de negocio: Estructura de costos

Comprender la estructura de costos de Can Fin Homes Limited es esencial para evaluar su modelo de negocio. Esta sección delinea los diversos costos incurridos por la compañía para mantener sus operaciones.

Gastos operativos

Can Fin Homes Limited incurre en varios gastos operativos necesarios para las funciones diarias. Como se informó en su estado financiero del año fiscal 2022, los gastos operativos ascendieron a aproximadamente ₹ 320 millones de rupias. Esto incluye los costos asociados con los salarios de los empleados, los gastos administrativos y otros gastos generales.

Pagos de intereses

Los pagos de intereses en los fondos prestados son significativos en el sector de servicios financieros, particularmente para una compañía de financiamiento de viviendas. En el año fiscal 2022, ¿las casas de fin de las aletas reportaron gastos de intereses que explicaron? ₹ 160 millones de rupias, que representa una porción considerable de sus obligaciones financieras totales.

Inversiones tecnológicas

Las inversiones en tecnología son cruciales para mejorar la eficiencia operativa y la experiencia del cliente. Can Fin Homes ha asignado aproximadamente ₹ 25 millones de rupias Hacia las actualizaciones de tecnología e iniciativas de transformación digital en 2022. Estas incluyen inversiones en sistemas de gestión de relaciones con el cliente y plataformas de procesamiento de préstamos en línea.

Costos de marketing

Para la adquisición de clientes y el posicionamiento de la marca, el marketing juega un papel vital. ¿Puede Fin Homes Limited informó los costos de marketing de aproximadamente? ₹ 15 millones de rupias en el último año fiscal. Estos gastos incluyen campañas publicitarias, eventos promocionales y actividades de marca destinadas a aumentar el alcance del mercado.

Tipo de costo	FY 2022 Cantidad (₹ Crore)
Gastos operativos	320
Pagos de intereses	160
Inversiones tecnológicas	25
Costos de marketing	15

La estructura de costos totales, cuando se evalúa, muestra que puede aletas de aletas limitadas administra de manera eficiente sus gastos al tiempo que maximiza la prestación de servicios. La asignación estratégica de fondos en varios componentes de costos refleja su compromiso con la excelencia operativa y la competitividad del mercado.

Can Fin Homes Limited - Modelo de negocio: flujos de ingresos

Can Fin Homes Limited genera principalmente ingresos a través de varias corrientes, cada una contribuyendo a la salud financiera de la organización. A continuación se muestran las principales fuentes de ingresos:

Ingresos por intereses

Los ingresos por intereses siguen siendo el flujo de ingresos más significativo para Can Fin Homes Limited. En el año fiscal 2022-2023, la compañía informó un ingreso de intereses de ₹ 1,053.5 millones de rupias, reflejando un crecimiento de 14% del año anterior. Este ingreso se deriva principalmente de préstamos para el hogar, que constituyen la mayoría de su cartera de préstamos.

Tasas de procesamiento

Las tarifas de procesamiento se cobran a los clientes por la sanción de préstamos. ¿Puede el ingreso de la tarifa de procesamiento reportado de Fin Homes Limited de ₹ 27 millones de rupias En el año fiscal 2022-2023. Esta cifra indica una trayectoria de crecimiento a medida que la compañía continúa expandiendo su base de clientes y ofertas de préstamos.

Penalizaciones de pago atrasado

Las penalizaciones de pago atrasado proporcionan una fuente auxiliar de ingresos. En el año fiscal más reciente, Can Fin Homes Limited recaudó las multas de pago atrasado por valor de ₹ 12 millones de rupias. Esta cantidad representa aproximadamente 1.14% de las flujos de ingresos generales, mostrando su papel como fuente de ingresos complementarios.

Servicios auxiliares

Can Fin Homes Limited ofrece varios servicios auxiliares, incluidos productos de seguros y valoraciones de propiedades, que contribuyen aún más a sus ingresos. Los ingresos de los servicios auxiliares alcanzaron ₹ 15 millones de rupias En el año fiscal 2022-2023, indicando una sólida diversificación de fuentes de ingresos.

Flujo de ingresos	FY 2022-2023 Ingresos (₹ crore)	Tasa de crecimiento (%)
Ingresos por intereses	1,053.5	14
Tasas de procesamiento	27	8
Penalizaciones de pago atrasado	12	10
Servicios auxiliares	15	5

Estas fuentes de ingresos destacan el modelo financiero diverso de Can Fin Homes Limited, aprovechando varios canales para reforzar su rentabilidad y mantener su viabilidad operativa.