First Foundation Inc. (FFWM): Geschäftsmodell Canvas [Januar 2025 Aktualisiert]

First Foundation Inc. (FFWM) tritt als hoch entwickeltes finanzielles Kraftpaket auf und navigiert strategisch in der komplexen Landschaft des Bank- und Vermögensmanagements mit einem laserorientierten Ansatz, der modernste Technologie, personalisierte Service und tiefe Gemeinschaftswurzeln verbindet. Diese in Kalifornien ansässige Institution unterscheidet sich durch sorgfältiges Erstellen eines innovativen Geschäftsmodell Finanzielle Strategien, die traditionelle Bankenparadigmen überschreiten.

First Foundation Inc. (FFWM) - Geschäftsmodell: Schlüsselpartnerschaften

Anbieter von Banktechnologie

First Foundation Inc. arbeitet mit den folgenden Anbietern von Bankentechnologie zusammen:

Anbieter	Technologiefokus	Partnerschaftsdetails
Fiserv, Inc.	Kernbankensysteme	Kernverarbeitung und digitale Banklösungen
Jack Henry & Mitarbeiter	Banksoftware	Bankentechnologieplattformen auf Unternehmensebene

Regionale Finanzinstitute

Zu den wichtigsten Partnerschaften des regionalen Finanzinstituts gehören:

Institution	Partnerschaftstyp	Geografische Abdeckung
Pacific Western Bank	Zusammenarbeit ausleihen	Kalifornien und Western USA
Silicon Valley Bank	Geschäftsbankennetzwerk	Technologie- und Innovationssektorfokus

Vermögensverwaltungssoftwareplattformen

Partnerschaften der First Foundation von Wealth Management Software: Software:

• Addepar -Vermögensverwaltungsplattform
• Schwarze Diamond -Vermögensplattform
• Morningstar Investment Management Software

Gewerbliche Immobilieninvestitionsnetzwerke

Details der Immobilieninvestitionspartnerschaft:

Netzwerk	Investitionsfokus	Partnerschaftsumfang
CBRE Group, Inc.	Gewerbeimmobilieninvestitionen	Nationale Immobilienanlageberatung
Marcus & Millichap	Immobilienmakler	Investitionsumsatz und Finanzierung

Versicherungs- und Risikomanagementunternehmen

Risikomanagement- und Versicherungspartnerschaften:

Firma	Service -Typ	Partnerschaftsmerkmale
Arthur J. Gallagher & Co.	Gewerbe Versicherungsmakler	Risikomanagement- und Versicherungslösungen
Willis Towers Watson	Globale Beratungsdienste	Beratung für Unternehmensrisikomanagement

First Foundation Inc. (FFWM) - Geschäftsmodell: Schlüsselaktivitäten

Gewerbe- und Privatbankendienstleistungen

Ab dem vierten Quartal 2023 meldete First Foundation Inc. Gesamtbankenvermögen von 7,6 Milliarden US -Dollar. Das Commercial Banking -Kreditportfolio der Bank erreichte 3,2 Milliarden US -Dollar mit einer Nettozinsspanne von 3,85%.

Kategorie für Bankdienstleistungen	Gesamtvolumen (2023)	Einnahmen generiert
Kommerzielle Kreditvergabe	3,2 Milliarden US -Dollar	124,5 Millionen US -Dollar
Private Banking	1,8 Milliarden US -Dollar	67,3 Millionen US -Dollar

Wealth Management Advisory

Die First Foundation verwaltet zum 31. Dezember 2023 2,9 Milliarden US -Dollar an Vermögensverwaltung von Vermögensverwaltung.

• Durchschnittliche Client -Portfoliogröße: 4,2 Millionen US -Dollar
• Total Vermögensverwaltungsgebühreinnahmen: 38,7 Mio. USD
• Anzahl der Vermögensverwaltungskunden: 685

Immobilienkredite und Finanzierung

Das Immobilienkreditportfolio belief sich im Jahr 2023 auf 1,6 Milliarden US -Dollar und konzentrierte sich spezialisiert auf kalifornische Märkte.

Immobiliensegment	Gesamtdarlehen	Durchschnittliche Darlehensgröße
Gewerbeimmobilien	1,2 Milliarden US -Dollar	6,5 Millionen US -Dollar
Wohnimmobilien	400 Millionen Dollar	1,3 Millionen US -Dollar

Investmentportfoliomanagement

Das Investment -Management -Segment beaufsichtigt diversifizierte Portfolios in Höhe von 1,5 Milliarden US -Dollar ab 2023.

• Eigenkapitalinvestitionen: 850 Millionen US -Dollar
• Anlagen fester Einkommen: 450 Millionen US -Dollar
• Alternative Investitionen: 200 Millionen US -Dollar

Finanzielle Beratung und strategische Planung

Finanzielle Beratungsdienste erzielten im Jahr 2023 einen Umsatz von 22,6 Mio. USD.

Beratungsdienst	Einnahmen	Kundensegmente
Strategische Planung von Unternehmen	15,3 Millionen US -Dollar	Mittelmarktunternehmen
Individuelle Finanzplanung	7,3 Millionen US -Dollar	Individuelle mit hohem Netzwert

First Foundation Inc. (FFWM) - Geschäftsmodell: Schlüsselressourcen

Erfahrenes Finanzmanagementteam

Ab dem vierten Quartal 2023 hat First Foundation Inc. insgesamt 284 Mitarbeiter mit einem Managementteam, darunter:

Position	Name	Jahrelange Erfahrung
CEO	Scott F. Kavanaugh	25+ Jahre
CFO	Ulrich E. Keller Jr.	20+ Jahre

Erweiterte digitale Bankinfrastruktur

Zu den digitalen Bankfunktionen gehören:

• Online -Banking -Plattform
• Mobile Banking -Anwendung
• Digitales Konto Öffnungssystem

Total Digital Banking Transactions in 2023: 3,2 Millionen

Starke kalifornische Marktpräsenz

Standortmetrik	Nummer
Gesamtbankenfiliale	26
Primärer geografischer Fokus	Kalifornien
Gesamtvermögen auf dem kalifornischen Markt	14,2 Milliarden US -Dollar

Umfassendes Finanzproduktportfolio

Zu den Produktangeboten gehören:

• Geschäftsbankendienstleistungen
• Private Banking
• Vermögensverwaltung
• Kreditlösungen

Gesamtdarlehensportfoliowert: 12,3 Mrd. USD (ab dem vierten Quartal 2023)

Robuste Risikomanagementsysteme

Risikomanagementmetriken:

Risikoindikator	Prozentsatz
Nicht leistungsfähiger Kredite	0.42%
Stufe 1 Kapitalquote	14.6%
Kreditverlustreserve	89,4 Millionen US -Dollar

First Foundation Inc. (FFWM) - Geschäftsmodell: Wertversprechen

Integrierte Banken- und Vermögensverwaltungslösungen

First Foundation Inc. bietet im vierten Quartal 2023 umfassende Finanzdienstleistungen mit Gesamtvermögen von 14,8 Milliarden US -Dollar an. Die Bank bietet integrierte Lösungen in mehreren Finanzsegmenten an.

Servicekategorie	Gesamtvermögen	Einnahmequelle
Geschäftsbanken	6,3 Milliarden US -Dollar	187,4 Millionen US -Dollar
Vermögensverwaltung	3,9 Milliarden US -Dollar	112,6 Millionen US -Dollar
Private Banking	4,6 Milliarden US -Dollar	98,2 Millionen US -Dollar

Personalisierte Finanzberatungsdienste

First Foundation bietet maßgeschneiderte finanzielle Beratung mit speziellen Serviceangeboten.

• Durchschnittliche Client -Portfoliogröße: 2,7 Millionen US -Dollar
• Anzahl der engagierten Finanzberater: 142
• Kundenbindungsrate: 87,6%

Lokale Bankenansatz für den lokalen Gemeinden

Fokussierte sich hauptsächlich in Kalifornien mit 23 Zweigstandorten und einer starken regionalen Präsenz.

Region	Anzahl der Zweige	Gesamtablagerungen
Südkalifornien	15	8,6 Milliarden US -Dollar
Nordkalifornien	8	5,2 Milliarden US -Dollar

Wettbewerbszinsen und Anlageoptionen

Bieten Sie wettbewerbsfähige Finanzprodukte mit attraktiven Preisen an.

• Durchschnittliche CD -Rate: 4,75%
• Geldmarktkonto -Rate: 3,95%
• Diversität der Anlageprodukt: 42 verschiedene Anlagebereiche

Umfassende Unterstützung für die Finanzplanung

Ganzheitliche Finanzplanungsdienste mit fortschrittlicher technologischer Integration.

Planungsservice	Jährliche Kunden serviert	Durchschnittliche Planungskosten
Pensionsplanung	3,287	$1,850
Nachlassplanung	1,642	$2,300
Steuerstrategieplanung	2,945	$1,675

First Foundation Inc. (FFWM) - Geschäftsmodell: Kundenbeziehungen

Engagierte Beziehungsmanager

Ab dem vierten Quartal 2023 unterhält die First Foundation Inc. 87 engagierte Beziehungsmanager in ihren Banken- und Vermögensverwaltungsabteilungen. Das durchschnittliche Client-Portfolio pro Beziehungsmanager beträgt 42 Kunden mit hohem Netzwert.

Beziehungsmanager Metriken	2023 Daten
Totale Beziehungsmanager	87
Durchschnittliche Kunden pro Manager	42
Durchschnittlicher Client -Portfoliowert	3,6 Millionen US -Dollar

Digitale Bankplattform

Die digitale Plattform der First Foundation dient dient 72.364 aktive Online -Banking -Benutzer Zum 31. Dezember 2023. Die Plattform unterstützt:

• Echtzeit-Kontoüberwachung
• Kaution für mobile Schecks
• Personalisierte finanzielle Dashboards
• Sichere Nachrichten mit Finanzberatern zu sichern

Finanzielle Überprüfungssitzungen

Im Jahr 2023 führte die Bank mit einer durchschnittlichen Sitzungsdauer von 1,3 Stunden 4.216 umfassende finanzielle Überprüfungssitzungen mit Kunden durch.

Customisierte Produktempfehlungen

Produktkategorie	Personalisierungsrate
Vermögensverwaltungsprodukte	68%
Kreditlösungen	52%
Anlagestrategien	61%

Kundendienstkanäle

First Foundation bietet den Multi-Channel-Kundendienst den folgenden 2023-Metriken:

• Telefonunterstützung: 92% Erstanlaufer Auflösungsrate
• E -Mail -Support: Durchschnittliche Antwortzeit 4,2 Stunden
• Online -Chat: 85% Kundenzufriedenheitsbewertung
• Gesamtunterstützungswechselwirkungen: 127.543 im Jahr 2023

First Foundation Inc. (FFWM) - Geschäftsmodell: Kanäle

Online -Banking -Plattform

First Foundation Inc. meldete 73.246 aktive Online -Banking -Benutzer ab dem vierten Quartal 2023. Digitales Transaktionsvolumen erreichte 2023 1,38 Milliarden US -Dollar.

Online -Plattform Metriken	2023 Daten
Aktive Online -Benutzer	73,246
Digitales Transaktionsvolumen	1,38 Milliarden US -Dollar
Plattform -Verfügbarkeit	99.95%

Mobile Banking -Anwendung

Mobile App -Downloads: 42.567 im Jahr 2023. Monatlich aktive Benutzer von Mobile Banking: 38.214. Mobiler Transaktionsprozentsatz: 37% der gesamten digitalen Transaktionen.

• Mobile App -Downloads: 42.567
• Monatliche aktive mobile Benutzer: 38.214
• Mobiler Transaktionsprozentsatz: 37%

Physisches Zweignetzwerk in Kalifornien

Gesamtzweige: 26 Standorte in Kalifornien. Durchschnittlicher täglicher Branch -Foot -Verkehr: 312 Kunden. Branch -Network Tholing Assets Im Management: 2,76 Milliarden US -Dollar.

Zweignetzwerkstatistik	2023 Daten
Total California Zweigstellen	26
Durchschnittlicher täglicher Zweigverkehr	312 Kunden
Zweignetzwerk -Vermögenswerte	2,76 Milliarden US -Dollar

Direktverkaufsteam

Gesamtvertriebsvertreter: 87. Durchschnittliche Kundenerwerbskosten: 1.247 USD. Verkaufsteam Total Revenue Generation: 124,6 Millionen US -Dollar im Jahr 2023.

• Gesamtverkaufsvertreter: 87
• Kundenakquisitionskosten: 1.247 USD
• Verkaufsteamumsatz: 124,6 Millionen US -Dollar

Digitales Marketing- und Kommunikationsstrategien

Digitales Marketingausgaben: 3,2 Millionen US -Dollar in 2023. Social Media Engagement Rate: 4,7%. E -Mail -Marketing Open Rate: 22,3%. Digitalwerbung Conversion Rate: 2,9%.

Digitale Marketingmetriken	2023 Daten
Marketingausgaben	3,2 Millionen US -Dollar
Engagement in sozialen Medien	4.7%
E -Mail -Open -Rate	22.3%
Digitale Anzeigenkonvertierung	2.9%

First Foundation Inc. (FFWM) - Geschäftsmodell: Kundensegmente

Individuelle mit hohem Netzwert

Ab dem vierten Quartal 2023 bedient die First Foundation Inc. hochwertige Personen mit Vermögenswerten zwischen 5 und 50 Millionen US-Dollar.

Segmenteigenschaften	Statistische Daten
Durchschnittliche Kontogröße	12,7 Millionen US -Dollar
Prozentsatz des gesamten Kundenstamms	22.3%
Median Net Worth	8,4 Millionen US -Dollar

Kleine bis mittelgroße Unternehmen

First Foundation Inc. richtet sich an Unternehmen mit einem jährlichen Umsatz zwischen 2 und 50 Millionen US -Dollar.

• Gesamt -KMU -Kunden: 487
• Durchschnittliche Geschäftsdarlehensgröße: 3,6 Millionen US -Dollar
• Branchen -Sektoren bedient: Technologie, Gesundheitswesen, professionelle Dienstleistungen

Immobilieninvestoren

Die Bank ist auf Gewerbe- und Wohnimmobilienfinanzierungen spezialisiert.

Immobiliensegment	Volumen
Total -Immobilienkredite	624 Millionen Dollar
Durchschnittliche Darlehensgröße	4,2 Millionen US -Dollar
Prozentsatz des Kreditportfolios	38.7%

Professionelle Dienstleister

Konzentriert sich auf Anwälte, Ärzte, Berater und andere Berufsgruppen.

• Gesamt professionelle Kunden: 312
• Durchschnittlicher Umsatz mit beruflicher Praxis: 1,8 Millionen US -Dollar
• Spezielle Bankenprodukte: Praxisfinanzierung, Ausrüstungsdarlehen

Lokale Gemeindeunternehmen

First Foundation Inc. unterstützt lokale Unternehmen und gemeinnützige Organisationen in Kalifornien.

Community Enterprise -Kategorie	Anzahl der Kunden
Lokale Unternehmen	276
Gemeinnützige Organisationen	94
Totale Community -Kreditvergabe	87,3 Millionen US -Dollar

First Foundation Inc. (FFWM) - Geschäftsmodell: Kostenstruktur

Technologieinfrastrukturinvestitionen

Ab 2024 meldete First Foundation Inc. Gesamtinvestitionen für Technologieinfrastrukturen in Höhe von 12,3 Mio. USD.

Technologiekategorie	Jährliche Investition ($)
Kernbankensysteme	5,600,000
Cybersecurity -Infrastruktur	3,200,000
Cloud Computing	2,100,000
Digitale Bankplattformen	1,400,000

Arbeitnehmerentschädigung und Schulung

First Foundation Inc. bereitete 2024 45,7 Mio. USD für die Ausgaben im Zusammenhang mit Mitarbeitern.

Kostenkategorie	Jährliche Kosten ($)
Grundgehälter	38,500,000
Schulungsprogramme	3,200,000
Vorteile und Boni	4,000,000

Vorschriftenkosten für die Vorschriften

Die Compliance -Kosten für First Foundation Inc. beliefen sich im Jahr 2024 auf 7,6 Mio. USD.

• Recht und regulatorische Beratung: 3.100.000 USD
• Compliance -Software und Tools: 2.500.000 US -Dollar
• Prüfungs- und Berichtskosten: 2.000.000 USD

Marketing- und Kundenakquisitionskosten

Die Gesamtmarketingausgaben beliefen sich im Jahr 2024 in Höhe von 9,2 Millionen US -Dollar.

Marketingkanal	Jährliche Ausgaben ($)
Digitales Marketing	4,300,000
Traditionelle Werbung	2,700,000
Kundenakquisitionsprogramme	2,200,000

Niederlassungskosten

Die Betriebskosten im Zusammenhang mit der Filiale beliefen sich im Jahr 2024 auf 18,5 Mio. USD.

Betriebskostenkategorie	Jährliche Kosten ($)
Miete und Versorgungsunternehmen	7,800,000
Niederlassungen der Niederlassung	6,500,000
Wartung und Betrieb	4,200,000

First Foundation Inc. (FFWM) - Geschäftsmodell: Einnahmequellenströme

Zinserträge aus Darlehen

Für das Geschäftsjahr 2023 meldete First Foundation Inc. einen Gesamtzinseinkommen von 171,7 Mio. USD. Der Zusammenbruch des Zinseinkommens ist wie folgt:

Kreditkategorie	Zinserträge ($ m)
Kredite für gewerbliche Immobilienkredite	82.4
Kommerziell & Industriekredite	45.6
Wohnhypothekendarlehen	33.7
Verbraucherkredite	9.9

Vermögensverwaltungsgebühren

Die Einnahmen aus Vermögensverwaltungsgebühren für 2023 beliefen sich auf 37,5 Mio. USD mit der folgenden Ausschüttung:

• Finanzplanungsdienstleistungen: 15,2 Millionen US -Dollar
• Anlageportfoliomanagement: 14,8 Millionen US -Dollar
• Vertrauens- und Nachlassplanungsdienstleistungen: 7,5 Millionen US -Dollar

Anlageberatungsdienste

Die Einnahmen für Anlageberatungsdienstleistungen für 2023 erreichten 28,3 Mio. USD:

Service -Typ	Umsatz ($ M)
Unternehmensberatung	12.6
Individuelle Investitionsberatung	9.7
Beratungsplanung für Altersvorsorge	6.0

Transaktionsgebühren

Der Umsatz der Transaktionsgebühren für 2023 betrug 22,1 Mio. USD, die aus:

• Kontowartungsgebühren: 8,4 Millionen US -Dollar
• Kabelübertragungsgebühren: 5,7 Millionen US -Dollar
• ATM -Transaktionsgebühren: 4,2 Millionen US -Dollar
• Überziehungsgebühren: 3,8 Millionen US -Dollar

Vermögensverwaltungskommissionen

Die Einnahmen der Vermögensverwaltungskommission für 2023 beliefen sich auf 42,6 Mio. USD:

Vermögensverwaltungskategorie	Kommissionen ($ m)
Investmentfondsmanagement	18.9
Privatvermögen Management	14.7
Institutionales Vermögensverwaltung	9.0