First Foundation Inc. (FFWM): Business Model Canvas

First Foundation Inc. (FFWM) entwickelt sich zu einem hochentwickelten Finanzunternehmen, das sich strategisch durch die komplexe Landschaft des Bankwesens und der Vermögensverwaltung mit einem zielgerichteten Ansatz bewegt, der modernste Technologie, personalisierten Service und tiefe gesellschaftliche Verwurzelung vereint. Durch die sorgfältige Entwicklung eines innovativen Geschäftsmodells, das Geschäftsbanken, Vermögensberatung und strategische Finanzlösungen umfasst, zeichnet sich diese in Kalifornien ansässige Institution durch ein ganzheitliches Ökosystem aus, das vermögenden Privatpersonen, Unternehmen und lokalen Unternehmen umfassende, maßgeschneiderte Finanzstrategien bietet, die über traditionelle Bankparadigmen hinausgehen.

First Foundation Inc. (FFWM) – Geschäftsmodell: Wichtige Partnerschaften

Anbieter von Banktechnologie

First Foundation Inc. arbeitet mit den folgenden Banktechnologieanbietern zusammen:

Anbieter	Technologiefokus	Einzelheiten zur Partnerschaft
Fiserv, Inc.	Kernbankensysteme	Kernverarbeitungs- und Digital-Banking-Lösungen
Jack Henry & Mitarbeiter	Banksoftware	Banktechnologieplattformen auf Unternehmensebene

Regionale Finanzinstitute

Zu den wichtigsten regionalen Partnerschaften mit Finanzinstituten gehören:

Institution	Partnerschaftstyp	Geografische Abdeckung
Pazifische Westbank	Zusammenarbeit bei der Kreditvergabe	Kalifornien und der Westen der Vereinigten Staaten
Silicon Valley Bank	Geschäftsbankennetzwerk	Fokus auf Technologie- und Innovationssektor

Wealth-Management-Softwareplattformen

Die Vermögensverwaltungssoftware-Partnerschaften der First Foundation:

• Addepar-Vermögensverwaltungsplattform
• Black Diamond Wealth-Plattform
• Morningstar-Investmentmanagementsoftware

Netzwerke für gewerbliche Immobilieninvestitionen

Details zur Immobilieninvestitionspartnerschaft:

Netzwerk	Investitionsfokus	Umfang der Partnerschaft
CBRE Group, Inc.	Gewerbeimmobilieninvestitionen	Nationale Immobilieninvestitionsberatung
Marcus & Millichap	Immobilienvermittlung	Verkauf und Finanzierung von Investitionen

Versicherungs- und Risikomanagementunternehmen

Risikomanagement- und Versicherungspartnerschaften:

Fest	Servicetyp	Partnerschaftsmerkmale
Arthur J. Gallagher & Co.	Gewerbliche Versicherungsvermittlung	Risikomanagement- und Versicherungslösungen
Willis Towers Watson	Globale Beratungsdienstleistungen	Beratung zum Unternehmensrisikomanagement

First Foundation Inc. (FFWM) – Geschäftsmodell: Hauptaktivitäten

Kommerzielle und private Bankdienstleistungen

Im vierten Quartal 2023 meldete First Foundation Inc. ein Gesamtbankvermögen von 7,6 Milliarden US-Dollar. Das Geschäftskreditportfolio der Bank erreichte 3,2 Milliarden US-Dollar mit einer Nettozinsmarge von 3,85 %.

Kategorie Bankdienstleistungen	Gesamtvolumen (2023)	Generierter Umsatz
Kommerzielle Kreditvergabe	3,2 Milliarden US-Dollar	124,5 Millionen US-Dollar
Private Banking	1,8 Milliarden US-Dollar	67,3 Millionen US-Dollar

Vermögensverwaltungsberatung

Die First Foundation verwaltet zum 31. Dezember 2023 ein Vermögensverwaltungsvermögen in Höhe von 2,9 Milliarden US-Dollar.

• Durchschnittliche Größe des Kundenportfolios: 4,2 Millionen US-Dollar
• Gesamteinnahmen aus Vermögensverwaltungsgebühren: 38,7 Millionen US-Dollar
• Anzahl der Vermögensverwaltungskunden: 685

Immobilienkredite und -finanzierungen

Das Immobilienkreditportfolio belief sich im Jahr 2023 auf insgesamt 1,6 Milliarden US-Dollar, wobei der Schwerpunkt auf den kalifornischen Märkten lag.

Immobiliensegment	Gesamtkredite	Durchschnittliche Kredithöhe
Gewerbeimmobilien	1,2 Milliarden US-Dollar	6,5 Millionen Dollar
Wohnimmobilien	400 Millionen Dollar	1,3 Millionen US-Dollar

Anlageportfoliomanagement

Das Investmentmanagement-Segment betreut ab 2023 diversifizierte Portfolios im Wert von 1,5 Milliarden US-Dollar.

• Kapitalinvestitionen: 850 Millionen US-Dollar
• Festverzinsliche Anlagen: 450 Millionen US-Dollar
• Alternative Investitionen: 200 Millionen US-Dollar

Finanzberatung und strategische Planung

Finanzberatungsdienstleistungen erwirtschafteten im Jahr 2023 einen Umsatz von 22,6 Millionen US-Dollar.

Beratungsdienst	Einnahmen	Kundensegmente
Strategische Unternehmensplanung	15,3 Millionen US-Dollar	Mittelständische Unternehmen
Individuelle Finanzplanung	7,3 Millionen US-Dollar	Vermögende Privatpersonen

First Foundation Inc. (FFWM) – Geschäftsmodell: Schlüsselressourcen

Erfahrenes Finanzmanagement-Team

Im vierten Quartal 2023 beschäftigt First Foundation Inc. insgesamt 284 Mitarbeiter und das Managementteam besteht aus:

Position	Name	Jahrelange Erfahrung
CEO	Scott F. Kavanaugh	25+ Jahre
Finanzvorstand	Ulrich E. Keller Jr.	20+ Jahre

Fortschrittliche digitale Banking-Infrastruktur

Zu den digitalen Banking-Funktionen gehören:

• Online-Banking-Plattform
• Mobile-Banking-Anwendung
• Digitales Kontoeröffnungssystem

Gesamtzahl der digitalen Banktransaktionen im Jahr 2023: 3,2 Millionen

Starke Marktpräsenz in Kalifornien

Standortmetrik	Nummer
Gesamtzahl der Bankfilialen	26
Primärer geografischer Fokus	Kalifornien
Gesamtvermögen im kalifornischen Markt	14,2 Milliarden US-Dollar

Umfassendes Finanzproduktportfolio

Zu den Produktangeboten gehören:

• Kommerzielle Bankdienstleistungen
• Private Banking
• Vermögensverwaltung
• Kreditlösungen

Gesamtwert des Kreditportfolios: 12,3 Milliarden US-Dollar (Stand 4. Quartal 2023)

Robuste Risikomanagementsysteme

Risikomanagement-Kennzahlen:

Risikoindikator	Prozentsatz
Quote der notleidenden Kredite	0.42%
Kernkapitalquote	14.6%
Rücklage für Kreditverluste	89,4 Millionen US-Dollar

First Foundation Inc. (FFWM) – Geschäftsmodell: Wertversprechen

Integrierte Bank- und Vermögensverwaltungslösungen

First Foundation Inc. bietet umfassende Finanzdienstleistungen mit einem Gesamtvermögen von 14,8 Milliarden US-Dollar (Stand Q4 2023). Die Bank bietet integrierte Lösungen für mehrere Finanzsegmente an.

Servicekategorie	Gesamtvermögen	Einnahmequelle
Kommerzielles Banking	6,3 Milliarden US-Dollar	187,4 Millionen US-Dollar
Vermögensverwaltung	3,9 Milliarden US-Dollar	112,6 Millionen US-Dollar
Private Banking	4,6 Milliarden US-Dollar	98,2 Millionen US-Dollar

Personalisierte Finanzberatungsdienste

First Foundation bietet maßgeschneiderte Finanzberatung mit speziellen Serviceangeboten.

• Durchschnittliche Größe des Kundenportfolios: 2,7 Millionen US-Dollar
• Anzahl engagierter Finanzberater: 142
• Kundenbindungsrate: 87,6 %

Lokaler, gemeinschaftsorientierter Banking-Ansatz

Konzentriert sich hauptsächlich auf Kalifornien mit 23 Niederlassungen und starker regionaler Präsenz.

Region	Anzahl der Filialen	Gesamteinlagen
Südkalifornien	15	8,6 Milliarden US-Dollar
Nordkalifornien	8	5,2 Milliarden US-Dollar

Wettbewerbsfähige Zinssätze und Anlagemöglichkeiten

Wir bieten wettbewerbsfähige Finanzprodukte zu attraktiven Konditionen an.

• Durchschnittliche CD-Rate: 4,75 %
• Zinssatz für Geldmarktkonten: 3,95 %
• Vielfalt der Anlageprodukte: 42 verschiedene Anlageinstrumente

Umfassende Unterstützung bei der Finanzplanung

Ganzheitliche Finanzplanungsdienste mit fortschrittlicher technologischer Integration.

Planungsservice	Jährliche Kunden betreut	Durchschnittliche Planungskosten
Ruhestandsplanung	3,287	$1,850
Nachlassplanung	1,642	$2,300
Steuerstrategieplanung	2,945	$1,675

First Foundation Inc. (FFWM) – Geschäftsmodell: Kundenbeziehungen

Engagierte Beziehungsmanager

Im vierten Quartal 2023 beschäftigt First Foundation Inc. 87 engagierte Kundenbetreuer in seinen Bank- und Vermögensverwaltungsbereichen. Das durchschnittliche Kundenportfolio pro Kundenbetreuer beträgt 42 vermögende Kunden.

Kennzahlen für Beziehungsmanager	Daten für 2023
Total Relationship Manager	87
Durchschnittliche Kunden pro Manager	42
Durchschnittlicher Wert des Kundenportfolios	3,6 Millionen US-Dollar

Digitale Banking-Plattform

Die digitale Plattform der First Foundation dient dazu 72.364 aktive Online-Banking-Nutzer Stand: 31. Dezember 2023. Die Plattform unterstützt:

• Kontoüberwachung in Echtzeit
• Mobile Scheckeinzahlung
• Personalisierte Finanz-Dashboards
• Sicheres Messaging mit Finanzberatern

Finanzielle Überprüfungssitzungen

Im Jahr 2023 führte die Bank 4.216 umfassende Finanzprüfungssitzungen mit Kunden durch, mit einer durchschnittlichen Sitzungsdauer von 1,3 Stunden.

Maßgeschneiderte Produktempfehlungen

Produktkategorie	Personalisierungsrate
Vermögensverwaltungsprodukte	68%
Kreditlösungen	52%
Anlagestrategien	61%

Kundensupportkanäle

First Foundation bietet Multi-Channel-Kundensupport mit den folgenden Kennzahlen für 2023:

• Telefonsupport: 92 % Lösungsrate beim ersten Anruf
• E-Mail-Support: Durchschnittliche Antwortzeit 4,2 Stunden
• Online-Chat: 85 % Kundenzufriedenheit
• Gesamtzahl der Support-Interaktionen: 127.543 im Jahr 2023

First Foundation Inc. (FFWM) – Geschäftsmodell: Kanäle

Online-Banking-Plattform

First Foundation Inc. meldete im vierten Quartal 2023 73.246 aktive Online-Banking-Nutzer. Das digitale Transaktionsvolumen erreichte im Jahr 2023 1,38 Milliarden US-Dollar. Compliance-Rate der Plattformsicherheit: 99,97 %.

Online-Plattform-Metriken	Daten für 2023
Aktive Online-Benutzer	73,246
Digitales Transaktionsvolumen	1,38 Milliarden US-Dollar
Plattformverfügbarkeit	99.95%

Mobile-Banking-Anwendung

Downloads mobiler Apps: 42.567 im Jahr 2023. Monatlich aktive Mobile-Banking-Nutzer: 38.214. Prozentsatz mobiler Transaktionen: 37 % der gesamten digitalen Transaktionen.

• Mobile App-Downloads: 42.567
• Monatlich aktive Mobilfunknutzer: 38.214
• Prozentsatz der mobilen Transaktionen: 37 %

Physisches Filialnetz in Kalifornien

Gesamtzahl der Filialen: 26 Standorte in ganz Kalifornien. Durchschnittlicher täglicher Filialbesucherverkehr: 312 Kunden. Verwaltetes Gesamtvermögen des Filialnetzes: 2,76 Milliarden US-Dollar.

Filialnetzstatistik	Daten für 2023
Gesamtzahl der Niederlassungen in Kalifornien	26
Durchschnittlicher täglicher Filialverkehr	312 Kunden
Vermögenswerte des Filialnetzes	2,76 Milliarden US-Dollar

Direktvertriebsteam

Gesamtzahl der Vertriebsmitarbeiter: 87. Durchschnittliche Kundenakquisekosten: 1.247 USD. Gesamtumsatzgenerierung des Vertriebsteams: 124,6 Millionen US-Dollar im Jahr 2023.

• Gesamtzahl der Vertriebsmitarbeiter: 87
• Kundenakquisekosten: 1.247 $
• Umsatz des Vertriebsteams: 124,6 Millionen US-Dollar

Digitale Marketing- und Kommunikationsstrategien

Ausgaben für digitales Marketing: 3,2 Millionen US-Dollar im Jahr 2023. Social-Media-Engagement-Rate: 4,7 %. Öffnungsrate des E-Mail-Marketings: 22,3 %. Conversion-Rate für digitale Werbung: 2,9 %.

Digitale Marketingkennzahlen	Daten für 2023
Marketingausgaben	3,2 Millionen US-Dollar
Social-Media-Engagement	4.7%
E-Mail-Öffnungsrate	22.3%
Digitale Anzeigenkonvertierung	2.9%

First Foundation Inc. (FFWM) – Geschäftsmodell: Kundensegmente

Vermögende Privatpersonen

Seit dem vierten Quartal 2023 betreut First Foundation Inc. vermögende Privatpersonen mit einem Vermögen von 5 bis 50 Millionen US-Dollar.

Segmentmerkmale	Statistische Daten
Durchschnittliche Kontogröße	12,7 Millionen US-Dollar
Prozentsatz des gesamten Kundenstamms	22.3%
Mittleres Nettovermögen	8,4 Millionen US-Dollar

Kleine bis mittlere Unternehmen

First Foundation Inc. richtet sich an Unternehmen mit einem Jahresumsatz zwischen 2 und 50 Millionen US-Dollar.

• Gesamtzahl der KMU-Kunden: 487
• Durchschnittliche Höhe des Geschäftskredits: 3,6 Millionen US-Dollar
• Belieferte Branchen: Technologie, Gesundheitswesen, professionelle Dienstleistungen

Immobilieninvestoren

Die Bank ist auf gewerbliche und private Immobilienfinanzierungen spezialisiert.

Immobiliensegment	Lautstärke
Gesamte Immobilienkredite	624 Millionen US-Dollar
Durchschnittliche Kredithöhe	4,2 Millionen US-Dollar
Prozentsatz des Kreditportfolios	38.7%

Professionelle Dienstleister

Konzentriert sich auf Anwälte, Ärzte, Berater und andere Berufsgruppen.

• Insgesamt professionelle Kunden: 312
• Durchschnittlicher Umsatz aus der Berufspraxis: 1,8 Millionen US-Dollar
• Spezialisierte Bankprodukte: Praxisfinanzierung, Gerätekredite

Lokale Gemeinschaftsunternehmen

First Foundation Inc. unterstützt lokale Unternehmen und gemeinnützige Organisationen in Kalifornien.

Kategorie „Gemeinschaftsunternehmen“.	Anzahl der Kunden
Lokale Unternehmen	276
Gemeinnützige Organisationen	94
Gesamte Gemeinschaftskredite	87,3 Millionen US-Dollar

First Foundation Inc. (FFWM) – Geschäftsmodell: Kostenstruktur

Investitionen in die Technologieinfrastruktur

Im Jahr 2024 meldete First Foundation Inc. Gesamtinvestitionen in die Technologieinfrastruktur von 12,3 Millionen US-Dollar.

Kategorie „Technologie“.	Jährliche Investition ($)
Kernbankensysteme	5,600,000
Cybersicherheitsinfrastruktur	3,200,000
Cloud-Computing	2,100,000
Digitale Banking-Plattformen	1,400,000

Vergütung und Schulung der Mitarbeiter

First Foundation Inc. hat im Jahr 2024 45,7 Millionen US-Dollar für mitarbeiterbezogene Ausgaben bereitgestellt.

Ausgabenkategorie	Jährliche Kosten ($)
Grundgehälter	38,500,000
Schulungsprogramme	3,200,000
Vorteile und Boni	4,000,000

Kosten für die Einhaltung gesetzlicher Vorschriften

Die Compliance-Kosten für First Foundation Inc. beliefen sich im Jahr 2024 auf insgesamt 7,6 Millionen US-Dollar.

• Rechts- und Regulierungsberatung: 3.100.000 US-Dollar
• Compliance-Software und -Tools: 2.500.000 US-Dollar
• Prüfungs- und Berichterstattungskosten: 2.000.000 US-Dollar

Kosten für Marketing und Kundenakquise

Die gesamten Marketingausgaben erreichten im Jahr 2024 9,2 Millionen US-Dollar.

Marketingkanal	Jährliche Ausgaben ($)
Digitales Marketing	4,300,000
Traditionelle Werbung	2,700,000
Kundengewinnungsprogramme	2,200,000

Betriebsausgaben der Zweigstelle

Die filialbezogenen Betriebskosten beliefen sich im Jahr 2024 auf 18,5 Millionen US-Dollar.

Kategorie „Betriebliche Ausgaben“.	Jährliche Kosten ($)
Miete und Nebenkosten	7,800,000
Gehälter für Filialmitarbeiter	6,500,000
Wartung und Betrieb	4,200,000

First Foundation Inc. (FFWM) – Geschäftsmodell: Einnahmequellen

Zinserträge aus Darlehen

Für das Geschäftsjahr 2023 meldete First Foundation Inc. einen Gesamtzinsertrag von 171,7 Millionen US-Dollar. Die Zinserträge gliedern sich wie folgt:

Kreditkategorie	Zinserträge (Mio. USD)
Gewerbliche Immobilienkredite	82.4
Kommerziell & Industriekredite	45.6
Hypothekendarlehen für Wohnimmobilien	33.7
Verbraucherkredite	9.9

Gebühren für die Vermögensverwaltung

Die Einnahmen aus Vermögensverwaltungsgebühren beliefen sich im Jahr 2023 auf insgesamt 37,5 Millionen US-Dollar, mit folgender Verteilung:

• Finanzplanungsdienste: 15,2 Millionen US-Dollar
• Anlageportfoliomanagement: 14,8 Millionen US-Dollar
• Treuhand- und Nachlassplanungsdienste: 7,5 Millionen US-Dollar

Anlageberatungsdienste

Die Einnahmen aus der Anlageberatung erreichten im Jahr 2023 28,3 Millionen US-Dollar:

Servicetyp	Umsatz (Mio. USD)
Unternehmensberatung	12.6
Individuelle Anlageberatung	9.7
Beratung zur Altersvorsorge	6.0

Transaktionsgebühren

Die Einnahmen aus Transaktionsgebühren beliefen sich im Jahr 2023 auf 22,1 Millionen US-Dollar und setzten sich zusammen aus:

• Kontoführungsgebühren: 8,4 Millionen US-Dollar
• Gebühren für Überweisungen: 5,7 Millionen US-Dollar
• Gebühren für Geldautomatentransaktionen: 4,2 Millionen US-Dollar
• Überziehungsgebühren: 3,8 Millionen US-Dollar

Provisionen für die Vermögensverwaltung

Die Einnahmen aus Vermögensverwaltungsprovisionen beliefen sich im Jahr 2023 auf insgesamt 42,6 Millionen US-Dollar:

Kategorie „Vermögensverwaltung“.	Provisionen (Mio. USD)
Verwaltung von Investmentfonds	18.9
Private Vermögensverwaltung	14.7
Institutionelle Vermögensverwaltung	9.0