First Foundation Inc. (FFWM): Business Model Canvas [Jan-2025 Mise à jour]

First Foundation Inc. (FFWM) apparaît comme une puissance financière sophistiquée, naviguant stratégiquement dans le paysage complexe des banques et de la gestion de la patrimoine avec une approche axée sur le laser qui mélange la technologie de pointe, le service personnalisé et les racines communautaires profondes. By meticulously crafting an innovative business model that spans commercial banking, wealth advisory, and strategic financial solutions, this California-based institution distinguishes itself through a holistic ecosystem designed to empower high-net-worth individuals, businesses, and local enterprises with comprehensive, tailored Stratégies financières qui transcendent les paradigmes bancaires traditionnels.

First Foundation Inc. (FFWM) - Modèle commercial: partenariats clés

Fournisseurs de technologies bancaires

First Foundation Inc. s'associe aux fournisseurs de technologies bancaires suivants:

Fournisseur	Focus technologique	Détails du partenariat
Fiserv, Inc.	Systèmes bancaires de base	Traitement de base et solutions bancaires numériques
Jack Henry & Associés	Logiciel bancaire	Plateformes de technologie bancaire au niveau de l'entreprise

Institutions financières régionales

Les partenariats clés de l'institution financière régionale comprennent:

Institution	Type de partenariat	Couverture géographique
Banque occidentale du Pacifique	Collaboration des prêts	Californie et Western États-Unis
Silicon Valley Bank	Réseau bancaire commercial	Focus sur la technologie et l'innovation

Plates-formes logicielles de gestion de patrimoine

Partenariats logiciels de gestion de la First Foundation:

• Plateforme de gestion de la patrimoine AddPar
• Plateforme de richesse en diamant noir
• Logiciel de gestion des investissements MorningStar

Réseaux d'investissement immobiliers commerciaux

Détails du partenariat d'investissement immobilier:

Réseau	Focus d'investissement	Portée du partenariat
CBRE Group, Inc.	Investissements immobiliers commerciaux	Conseil national de l'investissement immobilier
Marcus & Millichap	Courtage immobilier	Ventes d'investissement et financement

Sociétés d'assurance et de gestion des risques

Gestion des risques et partenariats d'assurance:

Ferme	Type de service	Caractéristiques du partenariat
Arthur J. Gallagher & Co.	Courtage d'assurance commerciale	Solutions de gestion des risques et d'assurance
Willis Towers Watson	Services de conseil mondiaux	Conseil de gestion des risques d'entreprise

First Foundation Inc. (FFWM) - Modèle commercial: activités clés

Services bancaires commerciaux et privés

Au quatrième trimestre 2023, First Foundation Inc. a déclaré un actif bancaire total de 7,6 milliards de dollars. Le portefeuille de prêts bancaires commerciaux de la banque a atteint 3,2 milliards de dollars, avec une marge d'intérêt nette de 3,85%.

Catégorie de service bancaire	Volume total (2023)	Revenus générés
Prêts commerciaux	3,2 milliards de dollars	124,5 millions de dollars
Banque privée	1,8 milliard de dollars	67,3 millions de dollars

Avis de gestion de la patrimoine

La First Foundation gère 2,9 milliards de dollars d'actifs de gestion de patrimoine au 31 décembre 2023.

• Taille moyenne du portefeuille des clients: 4,2 millions de dollars
• Revenu total des frais de gestion de patrimoine: 38,7 millions de dollars
• Nombre de clients de gestion de patrimoine: 685

Prêts immobiliers et financement

Le portefeuille de prêts immobiliers a totalisé 1,6 milliard de dollars en 2023, avec un accent spécialisé sur les marchés californiens.

Segment immobilier	Prêts totaux	Taille moyenne du prêt
Immobilier commercial	1,2 milliard de dollars	6,5 millions de dollars
Immobilier résidentiel	400 millions de dollars	1,3 million de dollars

Gestion du portefeuille d'investissement

Le segment de la gestion des investissements supervise 1,5 milliard de dollars en portefeuilles diversifiés en 2023.

• Investissements en actions: 850 millions de dollars
• Investissements à revenu fixe: 450 millions de dollars
• Investissements alternatifs: 200 millions de dollars

Conseil financier et planification stratégique

Les services de conseil financier ont généré 22,6 millions de dollars de revenus en 2023.

Service de conseil	Revenu	Segments du client
Planification stratégique d'entreprise	15,3 millions de dollars	Entreprises de marché intermédiaire
Planification financière individuelle	7,3 millions de dollars	Individus à haute nette

First Foundation Inc. (FFWM) - Modèle commercial: Ressources clés

Équipe de gestion financière expérimentée

Au quatrième trimestre 2023, First Foundation Inc. compte 284 employés au total avec une équipe de direction, notamment:

Position	Nom	Années d'expérience
PDG	Scott F. Kavanaugh	25 ans et plus
Directeur financier	Ulrich E. Keller Jr.	20 ans et plus

Infrastructure bancaire numérique avancée

Les capacités bancaires numériques comprennent:

• Plateforme bancaire en ligne
• Application bancaire mobile
• Système d'ouverture du compte numérique

Total des transactions bancaires numériques en 2023: 3,2 millions

Strong California Market Présence

Métrique de l'emplacement	Nombre
Succursales bancaires totales	26
Focus géographique primaire	Californie
Total des actifs sur le marché californien	14,2 milliards de dollars

Portefeuille complet de produits financiers

Les offres de produits comprennent:

• Services bancaires commerciaux
• Banque privée
• Gestion de la richesse
• Solutions de prêt

Valeur du portefeuille de prêts totaux: 12,3 milliards de dollars (au quatrième trimestre 2023)

Systèmes de gestion des risques robustes

Métriques de gestion des risques:

Indicateur de risque	Pourcentage
Ratio de prêts non performants	0.42%
Ratio de capital de niveau 1	14.6%
Réserve de perte de prêt	89,4 millions de dollars

First Foundation Inc. (FFWM) - Modèle d'entreprise: propositions de valeur

Solutions de banque intégrée et de gestion de la patrimoine

First Foundation Inc. offre des services financiers complets avec un actif total de 14,8 milliards de dollars au T2 2023. La banque fournit des solutions intégrées sur plusieurs segments financiers.

Catégorie de service	Actif total	Flux de revenus
Banque commerciale	6,3 milliards de dollars	187,4 millions de dollars
Gestion de la richesse	3,9 milliards de dollars	112,6 millions de dollars
Banque privée	4,6 milliards de dollars	98,2 millions de dollars

Services de conseil financier personnalisés

First Foundation fournit des conseils financiers sur mesure avec des offres de services spécialisées.

• Taille moyenne du portefeuille des clients: 2,7 millions de dollars
• Nombre de conseillers financiers dédiés: 142
• Taux de rétention de la clientèle: 87,6%

Approche bancaire axée sur la communauté locale

Focalisé principalement en Californie avec 23 succursales et une forte présence régionale.

Région	Nombre de branches	Dépôts totaux
Californie du Sud	15	8,6 milliards de dollars
Californie du Nord	8	5,2 milliards de dollars

Taux d'intérêt concurrentiels et options d'investissement

Offrant des produits financiers compétitifs avec des tarifs attractifs.

• Taux de CD moyen: 4,75%
• Taux de compte du marché monétaire: 3,95%
• Diversité des produits d'investissement: 42 véhicules d'investissement différents

Soutien complet de la planification financière

Services de planification financière holistiques avec intégration technologique avancée.

Service de planification	Les clients annuels ont servi	Coût de planification moyen
Planification de la retraite	3,287	$1,850
Planification successorale	1,642	$2,300
Planification de la stratégie fiscale	2,945	$1,675

First Foundation Inc. (FFWM) - Modèle d'entreprise: relations clients

Gestionnaires de relations dédiées

Depuis le quatrième trimestre 2023, First Foundation Inc. maintient 87 gestionnaires de relations dédiées à travers ses divisions bancaires et de gestion de la patrimoine. Le portefeuille client moyen par gestionnaire de relations est de 42 clients à forte valeur.

Métriques du gestionnaire de relations	2023 données
Total des gestionnaires de relations	87
Clients moyens par gestionnaire	42
Valeur moyenne du portefeuille client	3,6 millions de dollars

Plate-forme bancaire numérique

La plate-forme numérique de la First Foundation est 72 364 utilisateurs bancaires en ligne actifs Au 31 décembre 2023. La plate-forme prend en charge:

• Surveillance du compte en temps réel
• Dépôt de chèques mobiles
• Tableaux de bord financiers personnalisés
• Messagerie sécurisée avec des conseillers financiers

Sessions d'examen financière

En 2023, la banque a organisé 4 216 sessions complètes d'examen financière avec des clients, avec une durée de session moyenne de 1,3 heures.

Recommandations de produits personnalisés

Catégorie de produits	Taux de personnalisation
Produits de gestion de patrimoine	68%
Solutions de prêt	52%
Stratégies d'investissement	61%

Canaux de support client

First Foundation fournit un support client multicanal avec les métriques 2023 suivantes:

• Prise en charge du téléphone: taux de résolution de 92% du premier appel
• Assistance par e-mail: temps de réponse moyen 4,2 heures
• Chat en ligne: 85% Évaluation de satisfaction du client
• Interactions totales de soutien: 127 543 en 2023

First Foundation Inc. (FFWM) - Modèle commercial: canaux

Plateforme bancaire en ligne

First Foundation Inc. a rapporté 73 246 utilisateurs actifs des banques en ligne au quatrième trimestre 2023. Le volume des transactions numériques a atteint 1,38 milliard de dollars en 2023. Taux de conformité de la sécurité de la plate-forme: 99,97%.

Métriques de plate-forme en ligne	2023 données
Utilisateurs en ligne actifs	73,246
Volume de transaction numérique	1,38 milliard de dollars
Time de disponibilité de la plate-forme	99.95%

Application bancaire mobile

Téléchargements d'applications mobiles: 42 567 en 2023. Utilisateurs mensuels de la banque mobile active: 38 214. Pourcentage de transactions mobiles: 37% du total des transactions numériques.

• Téléchargements d'applications mobiles: 42 567
• Utilisateurs mobiles actifs mensuels: 38 214
• Pourcentage de transaction mobile: 37%

Réseau de succursales physiques en Californie

Total des succursales: 26 emplacements à travers la Californie. Trafficage quotidien moyen de la succursale: 312 clients. Réseau de succurs LE TOTAL ACTISS SOUS GESTION: 2,76 milliards de dollars.

Statistiques du réseau de succursales	2023 données
Total des succursales de Californie	26
Traffical quotidien moyen	312 clients
Actifs du réseau de succursale	2,76 milliards de dollars

Équipe de vente directe

Total des représentants des ventes: 87. Coût moyen d'acquisition du client: 1 247 $. Équipe de vente Génération totale des revenus: 124,6 millions de dollars en 2023.

• Représentants des ventes totales: 87
• Coût d'acquisition du client: 1 247 $
• Revenus de l'équipe de vente: 124,6 millions de dollars

Marketing numérique et stratégies de communication

Dépenses en marketing numérique: 3,2 millions de dollars en 2023. Taux d'engagement des médias sociaux: 4,7%. Rate d'ouverture du marketing par e-mail: 22,3%. Taux de conversion de la publicité numérique: 2,9%.

Métriques du marketing numérique	2023 données
Dépenses marketing	3,2 millions de dollars
Engagement des médias sociaux	4.7%
Taux d'ouverture par e-mail	22.3%
Conversion d'annonce numérique	2.9%

First Foundation Inc. (FFWM) - Modèle d'entreprise: segments de clientèle

Individus à haute nette

Au quatrième trimestre 2023, First Foundation Inc. dessert les personnes à haute teneur en naissance avec des actifs allant de 5 millions de dollars à 50 millions de dollars.

Caractéristiques du segment	Données statistiques
Taille moyenne du compte	12,7 millions de dollars
Pourcentage de la clientèle totale	22.3%
Valeur nette médiane	8,4 millions de dollars

Petites et moyennes entreprises

First Foundation Inc. cible les entreprises avec des revenus annuels entre 2 et 50 millions de dollars.

• Clients totaux de PME: 487
• Taille moyenne des prêts commerciaux: 3,6 millions de dollars
• Secteurs de l'industrie desservis: technologie, soins de santé, services professionnels

Investisseurs immobiliers

La banque est spécialisée dans le financement immobilier commercial et résidentiel.

Segment immobilier	Volume
Prêts immobiliers totaux	624 millions de dollars
Taille moyenne du prêt	4,2 millions de dollars
Pourcentage du portefeuille de prêts	38.7%

Fournisseurs de services professionnels

Axé sur les avocats, les médecins, les consultants et d'autres groupes professionnels.

• Clients professionnels totaux: 312
• Revenus de pratique professionnelle moyenne: 1,8 million de dollars
• Produits bancaires spécialisés: Financement de la pratique, prêts en équipement

Entreprises communautaires locales

First Foundation Inc. soutient les entreprises locales et les organisations à but non lucratif en Californie.

Catégorie d'entreprise communautaire	Nombre de clients
Entreprises locales	276
Organisations à but non lucratif	94
Prêts communautaires totaux	87,3 millions de dollars

First Foundation Inc. (FFWM) - Modèle d'entreprise: Structure des coûts

Investissements infrastructures technologiques

En 2024, First Foundation Inc. a déclaré que Total Technology Infrastructure Investments de 12,3 millions de dollars.

Catégorie de technologie	Investissement annuel ($)
Systèmes bancaires de base	5,600,000
Infrastructure de cybersécurité	3,200,000
Cloud computing	2,100,000
Plateformes bancaires numériques	1,400,000

Compensation et formation des employés

First Foundation Inc. a alloué 45,7 millions de dollars pour les dépenses liées aux employés en 2024.

Catégorie de dépenses	Coût annuel ($)
Salaires de base	38,500,000
Programmes de formation	3,200,000
Avantages et bonus	4,000,000

Frais de conformité réglementaire

Les frais de conformité pour First Foundation Inc. ont totalisé 7,6 millions de dollars en 2024.

• Conseil juridique et réglementaire: 3 100 000 $
• Logiciel et outils de conformité: 2 500 000 $
• Dépenses d'audit et de rapport: 2 000 000 $

Coûts de marketing et d'acquisition des clients

Les dépenses de marketing totales ont atteint 9,2 millions de dollars en 2024.

Canal de marketing	Dépenses annuelles ($)
Marketing numérique	4,300,000
Publicité traditionnelle	2,700,000
Programmes d'acquisition de clients	2,200,000

Succursale des dépenses opérationnelles

Les coûts opérationnels liés aux succursales s'élevaient à 18,5 millions de dollars en 2024.

Catégorie de dépenses opérationnelles	Coût annuel ($)
Loyer et services publics	7,800,000
Salaires du personnel de la succursale	6,500,000
Entretien et opérations	4,200,000

First Foundation Inc. (FFWM) - Modèle d'entreprise: Strots de revenus

Intérêt des prêts

Pour l'exercice 2023, First Foundation Inc. a déclaré un revenu total d'intérêts de 171,7 millions de dollars. La rupture des revenus des intérêts est la suivante:

Catégorie de prêt	Revenu des intérêts ($ m)
Prêts immobiliers commerciaux	82.4
Commercial & Prêts industriels	45.6
Prêts hypothécaires résidentiels	33.7
Prêts à la consommation	9.9

Frais de gestion de la patrimoine

Les revenus des frais de gestion de patrimoine pour 2023 ont totalisé 37,5 millions de dollars, avec la distribution suivante:

• Services de planification financière: 15,2 millions de dollars
• Gestion du portefeuille d'investissement: 14,8 millions de dollars
• Services de planification de la confiance et de la succession: 7,5 millions de dollars

Services de conseil en investissement

Les revenus des services de conseil en placement pour 2023 ont atteint 28,3 millions de dollars:

Type de service	Revenus ($ m)
Avis d'entreprise	12.6
Conseil d'investissement individuel	9.7
Avis de planification de la retraite	6.0

Frais de transaction

Les revenus des frais de transaction pour 2023 étaient de 22,1 millions de dollars, composé de:

• Frais de maintenance du compte: 8,4 millions de dollars
• Frais de transfert de fil: 5,7 millions de dollars
• Frais de transaction ATM: 4,2 millions de dollars
• Frais de découvert: 3,8 millions de dollars

Commissions de gestion des actifs

Les revenus de la Commission de gestion des actifs pour 2023 ont totalisé 42,6 millions de dollars:

Catégorie de gestion des actifs	Commissions ($ m)
Gestion des fonds communs de placement	18.9
Gestion de patrimoine privée	14.7
Gestion des actifs institutionnels	9.0