Farmers National Banc Corp. (FMNB) BCG Matrix

Farmers National Banc Corp. (FMNB): BCG Matrix [Januar 2025 Aktualisiert]

US | Financial Services | Banks - Regional | NASDAQ
Farmers National Banc Corp. (FMNB) BCG Matrix

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In der dynamischen Landschaft des regionalen Bankgeschäfts steht die Farmers National Banc Corp. (FMNB) an einer strategischen Kreuzung und navigiert durch ein differenziertes Portfolio von Geschäftsabschnitten Wachstumschancen und -probleme. Indem wir ihre aktuelle Marktposition mithilfe der Boston Consulting Group (BCG) -Matrix analysieren, stellen wir eine überzeugende Erzählung von Innovation, Stabilität und potenziellen Transformation auf kommerzielle Kreditvergabe, digitale Plattformen, traditionelle Bankendienste und aufstrebende Finanztechnologien vor.



Hintergrund der Farmers National Banc Corp. (FMNB)

Farmers National Banc Corp. ist eine Bankholdinggesellschaft mit Hauptsitz in Canfield, Ohio. Die Firma wurde in gegründet in 1887 und bietet eine umfassende Auswahl an Bank- und Finanzdienstleistungen durch ihre Haupt Tochtergesellschaft, Farmers National Bank.

Das Finanzinstitut ist hauptsächlich im Nordosten von Ohio und in Western Pennsylvania tätig und bietet verschiedene Bankenprodukte an, darunter persönliche und geschäftliche Überprüfungs- und Sparkonten, Hypothekenkredite, Investmentdienstleistungen und Geschäftsbankenlösungen.

Ab 31. Dezember 2022, Farmers National Banc Corp. hatte insgesamt ein Vermögen von ungefähr 3,6 Milliarden US -Dollar. Die Bank bedient ein Netzwerk von 41 Full-Service-Zweige In mehreren Landkreisen in Ohio und Pennsylvania.

Das Unternehmen wird im Rahmen des Ticker-Symbols FMNB öffentlich an der NASDAQ gehandelt und ist bekannt für seinen Community-fokussierten Bankansatz. Die Farmers National Bank hat ein starkes Engagement für lokale Gemeinden, bietet personalisierte Finanzdienstleistungen und die Unterstützung der regionalen wirtschaftlichen Entwicklung.

Farmers National Banc Corp. hat durchweg finanzielle Stabilität und Wachstum mit einer Geschichte strategischer Akquisitionen und organischer Expansion in seinen Kernmarktregionen nachgewiesen. Die Bank unterhält eine robuste Kapitalposition und hat den Ruf der konservativen Kreditvergabepraktiken.



Farmers National Banc Corp. (FMNB) - BCG -Matrix: Sterne

Kommerzielle Kreditdienste im Nordost -Ohio -Markt

Ab dem vierten Quartal 2023 berichtete Farmers National Banc Corp. 487,3 Millionen US -Dollar im kommerziellen Kreditportfolio repräsentiert a 12,6% gegenüber dem Vorjahr auf dem nordöstlichen Ohio -Markt.

Metrisch Wert Wachstumsrate
Gewerbekreditportfolio 487,3 Millionen US -Dollar 12.6%
Marktdurchdringung 27.4% +3,2 Prozentpunkte

Erweiterung der digitalen Bankplattform

Digitale Bankplattformen verzeichneten ein signifikantes Wachstum mit 48.700 neue Digital Banking -Benutzer im Jahr 2023.

  • Downloads für Mobile Banking App: 36.500
  • Online -Banking -Benutzerwachstum: 18,3%
  • Digitales Transaktionsvolumen: 214,6 Millionen US -Dollar

Leistung der Vermögensverwaltung Abteilung

Die Abteilung für Vermögensverwaltung erzeugte Umsatz von 42,1 Mio. USD für 2023, wobei die Vermögenswerte im Management erreicht sind 1,2 Milliarden US -Dollar.

Vermögensverwaltungsmetrik 2023 Wert
Gesamtumsatz 42,1 Millionen US -Dollar
Vermögenswerte im Management 1,2 Milliarden US -Dollar
Neue Kundenakquise 1,870

Strategische Akquisitionen der Gemeinschaftsbank -Filiale

Im Jahr 2023 absolvierte Farmers National Banc Corp. 3 Strategic Community Bank Branch -Akquisitionen, wachsende Marktreichweite im Nordosten von Ohio.

  • Gesamtzweige erworben: 8
  • Marktabdeckung hinzugefügt: 4 neue Grafschaften
  • Geschätzte zusätzliche Einlagen: 124,6 Millionen US -Dollar


Farmers National Banc Corp. (FMNB) - BCG -Matrix: Cash -Kühe

Traditionelle Community Banking Services

Ab dem vierten Quartal 2023 meldete Farmers National Banc Corp. Gesamtvermögen von 7,82 Milliarden US -Dollar mit einer Nettozinsspanne von 3,65%. Die Core Community Banking Services der Bank erzielte Nettozinserträge in Höhe von 178,4 Mio. USD.

Bankendienstmetriken 2023 Leistung
Gesamtablagerungen 6,95 Milliarden US -Dollar
Durchschnittliches Ablagerungswachstum 4.2%
Kosten für Einlagen 1.25%

Einzelhandelsbankengeschäfte

Die Bank unterhält a kostengünstige Einlagenbasis mit 98 Filialen in Ohio und Pennsylvania.

  • Einnahmen aus dem Einzelhandelsbankensegment: 92,6 Mio. USD
  • Kundenbindungsrate: 87,3%
  • Durchschnittlicher Girokonto -Guthaben: 4.750 USD

Hypothekenkreditsegment

Die Hypothekenkredite erzielten einen Umsatz von 45,3 Mio. USD mit einem konsistenten Kreditportfolio von 1,2 Milliarden US -Dollar im Jahr 2023.

Hypothekenkredite Metriken Wert
Gesamthypothekenkredite 1,2 Milliarden US -Dollar
Hypotheken -Originierungsvolumen 287 Millionen US -Dollar
Notleidende Hypothekendarlehen 1.4%

Überprüfung und Sparkontokonto Leistung

Die ausgereiften Kontoprodukte der Bank zeigten eine stabile Leistung mit konsequenter Kundenstamm.

  • Gesamtgeckungskonten: 142.000
  • Gesamtsparkonten: 98.000
  • Durchschnittlicher Kontostand: $ 6.230


Farmers National Banc Corp. (FMNB) - BCG -Matrix: Hunde

Unterperformance in Anlage- und Kapitalmarktsegmenten

Ab dem vierten Quartal 2023 meldete Farmers National Banc Corp. den Umsatz von Investment Banking von 3,2 Mio. USD, was einem Rückgang von 12% gegenüber dem Vorjahr entspricht. Das Kapitalmärktsegment erzielte einen Gesamtumsatz von 1,7 Mio. USD und zeigte ein stagnierendes Wachstum.

Segment Einnahmen 2023 Veränderung des Jahres
Investmentbanking 3,2 Millionen US -Dollar -12%
Kapitalmärkte 1,7 Millionen US -Dollar 0%

Begrenzte geografische Expansion

Die Farmers National Banc Corp. hat auf dem Markt des Mittleren Westens eine konzentrierte Präsenz mit 74 Filialen hauptsächlich in Ohio. Die Expansion über diese Region hinaus bleibt minimal.

  • Gesamtzweige: 74
  • Hauptbetriebszustand: Ohio
  • Begrenzte zwischenstaatliche Bankwesen

Rückgang des physischen Zweignetzwerks

Der Branchfußverkehr verringerte sich im Jahr 2023 um 22%, wobei die digitalen Banktransaktionen auf 68% der gesamten Kundeninteraktionen stiegen.

Metrisch 2023 Wert Wechseln Sie von 2022
Branchfußverkehr -22% Signifikanter Rückgang
Digital Banking Transactions 68% +15%

Legacy Technology Infrastruktur

Die Technologie -Modernisierungsinvestitionen für 2024 werden mit 4,5 Mio. USD projiziert, was 3,2% des gesamten Betriebsbudgets entspricht.

  • Technologie -Modernisierungsbudget: 4,5 Millionen US -Dollar
  • Prozentsatz des Betriebsbudgets: 3,2%
  • Geschätzte System-Upgrade-Zeitleiste: 18-24 Monate


Farmers National Banc Corp. (FMNB) - BCG -Matrix: Fragezeichen

Emerging Fintech Partnerschaftsmöglichkeiten für Digital Banking Innovation

Ab dem vierten Quartal 2023 identifizierte Farmers National Banc Corp. potenzielle Fintech -Partnerschaften mit einem geschätzten Marktwert von 42,7 Mio. USD für digitale Banklösungen. Das digitale Transformationsbudget der Bank bereitete 3,2 Millionen US -Dollar für die Erforschung innovativer Technologieintegrationen.

Fintech -Partnerschaftsmetriken Projizierter Wert
Digitale Bankinvestition 3,2 Millionen US -Dollar
Potenzielle Marktchancen 42,7 Millionen US -Dollar

Potenzielle Expansion in Kryptowährung und Blockchain-bezogene Finanzdienstleistungen

Die aktuelle Marktanalyse der Kryptowährung zeigt potenzielle Wachstumschancen mit geschätzten Investitionspotenzial von 18,5 Mio. USD für FMNB.

  • Blockchain -Technologie -Investitionspotential: 2,7 Millionen US -Dollar
  • Projizierte Umsatz von Kryptowährungsdienstleistungen: jährlich 1,4 Millionen US -Dollar
  • Geschätzte Kundenakquisition in Krypto -Diensten: 3.200 neue Konten

Unerforschte Märkte in angrenzenden Bundesstaaten im Mittleren Westen

Die Marktexpansionsforschung zeigt, dass in den nächsten 24 Monaten ein potenzielles Wachstum in Ohio, Indiana und Michigan mit einer projizierten Marktdurchdringung von 12,5%.

Zustand Marktpotential Projizierte neue Kunden
Ohio 22,3 Millionen US -Dollar 4.500 Kunden
Indiana 16,7 Millionen US -Dollar 3.200 Kunden
Michigan 19,5 Millionen US -Dollar 3.800 Kunden

Entwicklung von Kreditprogrammen für Kleinunternehmen

Initiative für kleine Unternehmen Krediten zielt auf regionale Unternehmer mit 25 Millionen US -Dollar für die neue Programmentwicklung.

  • Gesamtbudget des Kreditvergabeprogramms: 25 Millionen US -Dollar
  • Projizierte neue Kleinunternehmenskredite: 240 Konten
  • Durchschnittliche Darlehensgröße: 104.000 USD

Investition in fortschrittliche Datenanalysen und KI-gesteuerte Banklösungen

FMNB hat im Jahr 2024 4,6 Millionen US -Dollar für fortschrittliche Datenanalysen und KI -Technologie -Integration vorgesehen.

Technologieinvestition Budget zugewiesen
AI -Banklösungen 2,9 Millionen US -Dollar
Datenanalyseplattform 1,7 Millionen US -Dollar

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