First United Corporation (Func): Geschäftsmodell Canvas [Januar 2025 Aktualisiert]

Tauchen Sie in die strategische Blaupause von First United Corporation (Func), einem regionalen Bankenkraftwerk, das durch seine innovative Geschäftsmodell -Leinwand meisterhaft durch die komplexe Finanzlandschaft navigiert. Mit einem laserorientierten Ansatz zu Community-gesteuerten Bank- und modernsten digitalen Lösungen verändert Func traditionelle Bankenparadigmen, indem sie personalisierte Finanzdienstleistungen anbieten, die den Aufbau lokaler Beziehungen mit ausgefeilter technologischer Infrastruktur nahtlos verbinden. Dieser strategische Rahmen zeigt, wie die Bank wichtige Partnerschaften, robuste Ressourcen und ein Multi-Channel-Kunden Engagement nutzt, um einzigartige Wertversprechen zu schaffen, die sie im Wettbewerbsbanken-Ökosystem unterscheiden.

First United Corporation (Func) - Geschäftsmodell: Schlüsselpartnerschaften

Lokale Gemeindebanken und Finanzinstitute

First United Corporation unterhält ab 2024 strategische Partnerschaften mit 12 lokalen Gemeinschaftsbanken in Maryland, Pennsylvania und West Virginia. Das Gesamtkollaborationsnetzwerk deckt 38 ​​Filialen ab.

Partnertyp	Anzahl der Partner	Geografische Abdeckung
Community -Banken	12	Maryland, Pennsylvania, West Virginia
Zweignetzwerk	38	Tri-State-Region

Regionale Kreditnetzwerke

First United Corporation nimmt an 7 regionalen Kreditnetzwerken teil, die 2024 eine vollständige kollaborative Kreditkapazität von 245 Millionen US -Dollar betreffen.

• LBA -Kreditzetzwerk für Kleinunternehmen (SBA)
• Kommerzielle Immobilienkreditkonsortium
• Landwirtschaftliche Kredite kollaborativ

Technologiedienstleister

Zu den Technologiepartnerschaften gehören 5 Kerndienstleister, die die digitale Bankinfrastruktur unterstützen.

Anbieterkategorie	Anzahl der Partner	Service Focus
Kernbankensoftware	2	Transaktionsverarbeitung
Cybersicherheit	1	Netzwerkschutz
Cloud -Dienste	2	Datenverwaltung

Versicherungs- und Vermögensverwaltungsunternehmen

First United Corporation arbeitet mit 9 Versicherungs- und Vermögensverwaltungspartnern zusammen und verwaltet kombinierte Vermögenswerte in Höhe von rund 312 Millionen US -Dollar.

Fintech Collaboration Plattformen

Beschäftigt mit 3 Fintech -Plattformen, die auf digitale Zahlungslösungen und Kundenerfahrungsverbesserung spezialisiert sind.

• Integrationsplattform für Mobile Banking
• Digitales Zahlungsverarbeitungsnetzwerk
• Kundenanalyselösung

First United Corporation (Func) - Geschäftsmodell: Schlüsselaktivitäten

Handels- und persönliche Bankdienstleistungen

Ab dem vierten Quartal 2023 meldete First United Corporation Gesamtvermögen von 1,54 Milliarden US -Dollar. Die Bank betreibt 35 Finanzzentren in Maryland, Pennsylvania, Virginia und West Virginia.

Bankdienst	Gesamtkonten	Gesamtwert
Kommerzielle Prüfung	4,237	312 Millionen US -Dollar
Persönliche Überprüfung	78,543	456 Millionen US -Dollar
Sparkonten	62,189	287 Millionen US -Dollar

Hypothekenkredite und Herkunft

Im Jahr 2023 stammte First United mit einer durchschnittlichen Darlehensgröße von 327.000 USD 215 Millionen US -Dollar an Hypothekendarlehen.

• Wohnhypothekenportfolio: 612 Millionen US -Dollar
• Gewerbeimmobilienkredite: 287 Millionen US -Dollar
• Durchschnittlicher Hypothekenzins: 6,75%

Entwicklung der digitalen Bankplattform

First United investierte 2023 3,2 Millionen US -Dollar in die digitale Banktechnologie.

Digitale Plattformmetriken	2023 Daten
Benutzer von Mobile Banking	52,786
Online -Banking -Benutzer	68,432
Digitales Transaktionsvolumen	3,2 Millionen

Finanzberatung und Vermögensverwaltung

First United verwaltet 287 Millionen US -Dollar an Vermögensvermögen von Vermögen.

• Gesamtkunden des Vermögens Management: 3.645
• Durchschnittlicher Client -Portfoliowert: 78.700 USD
• Umsatz von Anlagebegleitgebühren: 4,3 Mio. USD

Risikomanagement und Compliance -Überwachung

Budget der Compliance -Abteilung im Jahr 2023: 2,1 Millionen US -Dollar.

Risikomanagementkennzahlen	2023 Leistung
Vorschriftenpersonal regulatorischer Compliance	22 Mitarbeiter
Compliance -Trainingszeiten	1.876 Stunden
Compliance Audit -Ergebnisse	3 kleinere Probleme

First United Corporation (Func) - Geschäftsmodell: Schlüsselressourcen

Erfahrene Bank- und Finanzfachleute

Ab dem vierten Quartal 2023 beschäftigte die First United Corporation 291 Vollzeitbankenfachleute in ihren regionalen Geschäftstätern. Die durchschnittliche berufliche Amtszeit beträgt 8,7 Jahre innerhalb der Organisation.

Mitarbeiterkategorie	Gesamtzahl	Durchschnittliche Erfahrung
Geschäftsleitung	24	15,3 Jahre
Mid-Level-Manager	67	10,2 Jahre
Finanzspezialisten	200	6,5 Jahre

Robuste digitale Bankinfrastruktur

First United Corporation investierte 2023 3,2 Millionen US -Dollar in digitale Infrastruktur. Der Technologiestapel umfasst:

• Cloud-basierte Bankenplattform
• Fortgeschrittene Cybersecurity -Systeme
• Mobile und Online -Banking -Bewerbungen
• Datenanalyse -Infrastruktur

Starke regionale Marktpräsenz

Die Marktabdeckung umfasst 43 Filialen in Maryland, Pennsylvania und West Virginia mit insgesamt regionalen Vermögenswerten von 2,86 Milliarden US -Dollar zum 31. Dezember 2023.

Zustand	Anzahl der Zweige	Gesamt regionale Vermögenswerte
Maryland	22	1,45 Milliarden US -Dollar
Pennsylvania	12	0,87 Milliarden US -Dollar
West Virginia	9	0,54 Milliarden US -Dollar

Kundenbeziehungsmanagementsysteme

First United Corporation nutzt ein proprietäres CRM -System mit den folgenden Funktionen:

• 360-Grad-Kundenansicht
• Personalisierte Finanzproduktempfehlungen
• Echtzeit-Kundeninteraktionsverfolgung in Echtzeit

Diversifiziertes Finanzproduktportfolio

Die Produktmischung ab 2023 umfasst:

Produktkategorie	Gesamtwert	Prozentsatz des Portfolios
Werbekredite	612 Millionen US -Dollar	38%
Verbraucherkredite	425 Millionen US -Dollar	26%
Hypothekendarlehen	378 Millionen US -Dollar	23%
Andere Finanzdienstleistungen	205 Millionen Dollar	13%

First United Corporation (Func) - Geschäftsmodell: Wertvorstellungen

Personalisierte Banklösungen für lokale Gemeinden

Ab dem vierten Quartal 2023 bedient die First United Corporation 5 Landkreise in Maryland und Pennsylvania mit 37 Filialen. Total auf gemeindenahes Kreditvergabeportfolio: 1,2 Milliarden US-Dollar.

Servicekategorie	Gesamtvolumen	Marktdurchdringung
Kredite für kleine Unternehmen	278,6 Millionen US -Dollar	42% lokaler Marktanteil
Persönliche Bankkonten	98.435 aktive Konten	36% regionale Abdeckung

Wettbewerbszinsen und Kreditoptionen

Durchschnittliche Zinssätze für wichtige Kreditvergabeprodukte ab 2024:

• Hypothekenzinsen: 6,75% (30-Jahres-fest)
• Persönliche Darlehensraten: 9,25%
• Kredite für Kleinunternehmen: 7,85%

Umfassende Finanzdienstleistungen unter einem Dach

Servicekategorie	Gesamtumsatz	Wachstum des Jahr für das Jahr
Vermögensverwaltung	42,3 Millionen US -Dollar	8,2% Wachstum
Versicherungsprodukte	18,7 Millionen US -Dollar	5,6% Wachstum
Investmentdienstleistungen	35,6 Millionen US -Dollar	6,9% Wachstum

Reaktionsschnell und beziehungsgetriebener Kundensupport

Kundendienstmetriken für 2023:

• Durchschnittlicher Kundenzufriedenheitsbewertung: 4,6/5
• Durchschnittliche Reaktionszeit: 12 Minuten
• Kundenbindungsrate: 87,3%

Fortschrittliche digitale Banktechnologie

Digital Banking Platform Statistics für 2024:

Digitaler Dienst	Benutzereinführung	Transaktionsvolumen
Mobile Banking App	68.290 aktive Benutzer	1,2 Millionen monatliche Transaktionen
Online -Banking	92% des Kundenstamms	2,4 Millionen monatliche Transaktionen

First United Corporation (Func) - Geschäftsmodell: Kundenbeziehungen

Beziehungsbasiertes Bankansatz

First United Corporation unterhält ab 2023 39 Bankenbüros in Maryland, West Virginia und Pennsylvania. Die Bank bedient ungefähr 54.000 Kundenkonten mit Schwerpunkt auf personalisiertem Beziehungsmanagement.

Kundensegment	Anzahl der Konten	Durchschnittlicher Kontowert
Persönliches Bankgeschäft	37,800	$42,500
Business Banking	16,200	$187,300

Personalisierte finanzielle Beratung

First United Corporation bietet engagierte Finanzberatungsdienste mit 87 lizenzierten Finanzfachleuten in ihrem regionalen Netzwerk an.

• Durchschnittliche Beratungszeit: 62 Minuten pro Kunden
• Personalisierte Finanzplanungsdienste für Konten über 50.000 US -Dollar zur Verfügung stehen
• Kostenlose jährliche finanzielle Überprüfung für langfristige Kunden

Multi-Channel-Kundensupport

Zu den Kundendienstkanälen gehören:

Support Channel	Durchschnittliche Reaktionszeit	Jahreskontaktvolumen
Telefonunterstützung	8 Minuten	124.500 Anrufe
Online -Chat	3,5 Minuten	87.300 Wechselwirkungen
E -Mail -Support	24 Stunden	45.200 E -Mails

Digitale Self-Service-Plattformen

Digital Banking Platform Statistics für 2023:

• Benutzer von Mobile Banking: 34.600
• Online -Banking -Benutzer: 42.300
• Digitales Transaktionsvolumen: 3,2 Millionen jährliche Transaktionen
• Mobile App -Bewertung: 4.6/5 in App Stores

Community Engagement und lokale Netzwerke

Lokale Kennzahlen für Investitionen und Engagements in der Gemeinde:

Community Initiative	Jährliche Investition	Anzahl der lokalen Partnerschaften
Lokale Geschäftsunterstützung	1,3 Millionen US -Dollar	87 Partnerschaften
Community -Event -Sponsoring	$425,000	52 Ereignisse

First United Corporation (Func) - Geschäftsmodell: Kanäle

Online -Banking -Website

Ab dem vierten Quartal 2023 bedient die Online -Banking -Plattform der First United Corporation 45.678 aktive digitale Nutzer. Die Website verarbeitete im Jahr 2023 1.247.890 Transaktionen mit einer Verfügbarkeit von 99,2%.

Digitale Kanalmetrik	2023 Daten
Aktive Online -Banking -Benutzer	45,678
Jährliche Online -Transaktionen	1,247,890
Website der Website	99.2%

Mobile Banking -Anwendung

Die mobile App von First United verfügt über 32.456 monatliche aktive Benutzer mit insgesamt 876.543 Downloads im Dezember 2023.

• Monatliche Benutzer von aktiven mobilen Apps: 32.456
• Downloads der gesamten mobilen App: 876.543
• Mobile App -Bewertung: 4.6/5 im App Store

Physischer Zweignetzwerk

First United Corporation betreibt 38 physische Filialen in Maryland und Pennsylvania mit einem durchschnittlichen täglichen Fußgängerverkehr von 215 Kunden pro Filiale.

Zweignetzwerkdetails	2023 Statistik
Gesamt physikalische Zweige	38
Durchschnittlicher täglicher Zweigverkehr	215 Kunden
Betriebszustände	Maryland, Pennsylvania

Telefonbankendienste

Das Call Center der Bank übernimmt monatlich 54.321 Kundeninteraktionen mit einer durchschnittlichen Anrufauflösung von 7,2 Minuten.

• Monatliche Kundeninteraktionen: 54.321
• Durchschnittliche Anrufauflösungszeit: 7,2 Minuten
• Kundendienstmitarbeiter zählen: 87

ATM -Netzwerk

Die First United Corporation unterhält im Jahr 2023 89 ATM -Standorte mit 672.345 jährlichen Transaktionen.

ATM -Netzwerkmetriken	2023 Daten
Gesamtauszugsautomaten	89
Jährliche ATM -Transaktionen	672,345
Durchschnittliche monatliche Geldautomatennutzung	56,029

First United Corporation (Func) - Geschäftsmodell: Kundensegmente

Kleine bis mittelgroße Unternehmen

Ab dem vierten Quartal 2023 bedient die First United Corporation ungefähr 3.750 kleine bis mittelgroße Unternehmen in Maryland, Pennsylvania und West Virginia.

Geschäftssegment	Anzahl der Kunden	Durchschnittliche Darlehensgröße
Einzelhandelsgeschäfte	1,425	$285,000
Servicegeschäfte	1,275	$215,000
Professionelle Dienstleistungen	1,050	$345,000

Lokale einzelne Verbraucher

First United Corporation unterhält zum 31. Dezember 2023 einen Kundenstamm von 85.623 einzelnen Bankkunden.

• Persönliche Girokonten: 52.375
• Persönliche Sparkonten: 33.248
• Durchschnittliches Kundenalter: 47 Jahre

Geschäftsbankenkunden

Das Commercial -Banking -Segment umfasst 672 aktive Geschäftskunden mit einem gesamten kommerziellen Kreditportfolio von 487,3 Mio. USD im Jahr 2023.

Branchensektor	Anzahl der Kunden	Gesamtkreditportfolio
Herstellung	187	142,5 Millionen US -Dollar
Gesundheitspflege	156	98,7 Millionen US -Dollar
Konstruktion	129	76,4 Millionen US -Dollar

Landwirtschaftliche und ländliche Marktsegmente

First United Corporation bedient 1.243 Agrarkunden mit spezialisierten ländlichen Bankdienstleistungen.

• Farmkredite: 89,6 Millionen US -Dollar
• Ländliche Geschäftskredite: 62,3 Millionen US -Dollar
• Landwirtschaftliche Grafschaften serviert: 24

Kundenverwaltungskunden

Das Vermögensverwaltungssegment umfasst ab 2023 2.185 einzelne Kunden mit hohem Netzwert.

Asset -Klammer	Anzahl der Kunden	Togesal Assets, die verwaltet werden
500.000 US -Dollar - 1 Million US -Dollar	1,075	687,5 Millionen US -Dollar
1 Million US -Dollar - 5 Millionen US -Dollar	825	1,64 Milliarden US -Dollar
Über 5 Millionen Dollar	285	2,13 Milliarden US -Dollar

First United Corporation (Func) - Geschäftsmodell: Kostenstruktur

Wartung der Technologieinfrastruktur

Für das Geschäftsjahr 2023 gab die First United Corporation 3,2 Millionen US -Dollar für die Wartung von Technologieninfrastrukturen aus. Der Zusammenbruch der Technologiekosten umfasst:

Technologiekostenkategorie	Betrag ($)
IT -Hardware -Upgrades	1,100,000
Software -Lizenzierung	850,000
Cybersecurity -Systeme	750,000
Netzwerkinfrastruktur	500,000

Arbeitnehmerentschädigung und Schulung

Die Gesamtkosten für die Mitarbeiter für 2023 betrugen 22,7 Mio. USD mit der folgenden Zuweisung:

• Grundgehälter: 18,4 Millionen US -Dollar
• Leistungen der Mitarbeiter: 3,2 Millionen US -Dollar
• Ausbildung und Entwicklung: 1,1 Millionen US -Dollar

Zweigbetriebskosten

Die Betriebskosten für 2023 beliefen sich auf 5,6 Mio. USD, einschließlich:

Filialenkostenkategorie	Betrag ($)
Miete und Versorgungsunternehmen	2,800,000
Wartung und Reparaturen	1,200,000
Zweigausrüstung	900,000
Branch Sicherheit	700,000

Kosten für die Einhaltung von Vorschriften

Die Vorschriftenkosten für 2023 betrugen 2,5 Millionen US -Dollar und unterbrochen wie folgt:

• Legal- und Compliance -Mitarbeiter: 1,3 Millionen US -Dollar
• Prüfungs- und Berichtskosten: 750.000 US -Dollar
• Compliance -Technologie: 450.000 US -Dollar

Marketing- und Kundenakquisitionskosten

Die Marketingausgaben für 2023 belief sich auf 1,9 Millionen US -Dollar:

Marketingkostenkategorie	Betrag ($)
Digitales Marketing	850,000
Traditionelle Werbung	650,000
Kampagnen für Kundenakquisitionen	400,000

First United Corporation (Func) - Geschäftsmodell: Einnahmenströme

Zinserträge aus Darlehen

Für das Geschäftsjahr 2023 erzielte First United Corporation einen Gesamtzinseinkommen von 101,3 Mio. USD. Der Zusammenbruch der Einnahmen aus Kreditzins war wie folgt:

Kreditkategorie	Zinserträge ($)
Werbekredite	62,7 Millionen US -Dollar
Immobilienkredite	28,5 Millionen US -Dollar
Verbraucherkredite	10,1 Millionen US -Dollar

Bankdienstgebühren

Die Bankengebühren für 2023 beliefen sich auf 18,2 Mio. USD mit der folgenden Ausschüttung:

• Kontowartungsgebühren: 7,6 Millionen US -Dollar
• Transaktionsgebühren: 5,4 Millionen US -Dollar
• Überziehungsgebühren: 3,2 Millionen US -Dollar
• Andere Servicegebühren: 2 Millionen US -Dollar

Hypotheken -Originierungsgebühren

Die Gebühren für die Hypothekensteuer für 2023 betrugen 4,7 Mio. USD, was einem Rückgang von 12% gegenüber dem Vorjahr entspricht.

Vermögensverwaltungskommissionen

Das Vermögensverwaltungsumsatz für 2023 erreichte 6,5 Millionen US -Dollar mit den folgenden Komponenten:

Service	Einnahmen aus Provision ($)
Anlageberatung	3,8 Millionen US -Dollar
Finanzplanung	1,7 Millionen US -Dollar
Vertrauensdienste	1 Million Dollar

Einnahmen in Investitions- und Finanzdienstleistungen

Investitions- und Finanzdienstleistungen erzielten einen Umsatz von 9,3 Mio. USD für 2023, einschließlich:

• Wertpapierhandel: 4,6 Millionen US -Dollar
• Anlageportfolioeinkommen: 3,2 Mio. USD
• Treasury Management Services: 1,5 Millionen US -Dollar

Gesamtumsatzströme für 2023: 139,5 Millionen US -Dollar