Huntington Bancshares Incorporated (HBAN): Geschäftsmodell Canvas [Januar 2025 Aktualisiert]

In der dynamischen Landschaft des Bankgeschäfts im Mittleren Westen fällt Huntington Bancshares Incorporated (HBAN) als strategisches Kraftpaket auf und webt innovative digitale Lösungen und tief verwurzelte Community-Verbindungen zusammen. Hban hat nahtlos traditionelle Bankdienste mit hochmodernen technologischen Plattformen kombiniert. Diese umfassende Erforschung ihres Geschäftsmodell -Leinwands zeigt, wie die Bank die komplexe Marktdynamik strategisch navigiert, und bietet Wert durch personalisierte Kundenerlebnisse und robuste finanzielle Angebote, die in verschiedenen Kundensegmenten anklingen.

Huntington Bancshares Incorporated (HBAN) - Geschäftsmodell: Schlüsselpartnerschaften

Strategische Partnerschaften mit lokalen Unternehmen und Handelsunternehmen

Huntington Bancshares unterhält strategische Partnerschaften mit mehreren regionalen Unternehmen in seinen Kernmärkten in Ohio, Michigan, Pennsylvania, Indiana und West Virginia.

Partnerschaftstyp	Anzahl der Partnerschaften	Jahreswert
Geschäftsbankenpartnerschaften	1,247	4,3 Milliarden US -Dollar
Kollaborationen für kleine Unternehmen	876	1,2 Milliarden US -Dollar

Zusammenarbeit mit Financial Technology (Fintech) Unternehmen

Huntington hat wichtige Fintech -Partnerschaften eingerichtet, um die digitalen Bankfähigkeiten zu verbessern.

• PayPal -Integration für digitale Zahlungen
• Zelle Partnerschaft für Echtzeit-Geldtransfers
• Zusammenarbeit mit Mischung für Plattformen für digitale Kreditvergabe

Beziehungen zu Versicherern und Investmentfirmen

Partner	Art der Zusammenarbeit	Jahresumsatzanteil
Progressive Versicherung	Überweisungsprogramm	37,5 Millionen US -Dollar
Landesweite gegenseitige Versicherung	Finanzproduktverteilung	42,8 Millionen US -Dollar

Partnerschaften mit Gemeinschaftsorganisationen und wirtschaftlichen Entwicklungsgruppen

Huntington engagiert sich aktiv mit Organisationen der Gemeindeentwicklung in seinen operativen Regionen.

• Partnerschaften des Community Reinvestment Fund Fund: 42 aktive Zusammenarbeit
• Mitgliedschaften der Wirtschaftsentwicklungsgruppe: 87 Regionalorganisationen
• Gesamtinvestition in Community: 215 Millionen US -Dollar pro Jahr

Huntington Bancshares Incorporated (HBAN) - Geschäftsmodell: Schlüsselaktivitäten

Einzelhandels- und Geschäftsbankendienstleistungen

Ab dem vierten Quartal 2023 betreibt Huntington Bancshares 1.072 Filialen in 8 Bundesstaaten. Gesamtvermögen mit 180,1 Milliarden US -Dollar.

Kategorie für Bankdienstleistungen	Jahresumsatz (2023)
Einzelhandelsbanken	4,2 Milliarden US -Dollar
Geschäftsbanken	3,8 Milliarden US -Dollar

Entwicklung der digitalen Bankplattform

Zu den digitalen Bankfunktionen gehören:

• 1,5 Millionen aktive Mobile Banking -Benutzer
• Über 2,3 Millionen Digital Banking -Kunden
• 12,7 Mio. USD, die im Jahr 2023 in die Technologieinfrastruktur investiert wurden

Kreditorientierung und Kreditversicherung

Kreditkategorie	Gesamtkreditportfolio (2023)
Werbekredite	67,3 Milliarden US -Dollar
Verbraucherkredite	42,6 Milliarden US -Dollar

Vermögensverwaltungs- und Anlageberatungsdienste

Togesal Assets im Management (AUM): 28,5 Milliarden US -Dollar im Jahr 2023

• Vermögensverwaltungsteam: 372 Finanzberater
• Durchschnittlicher Kundenportfoliowert: 1,4 Mio. USD

Risikomanagement und Compliance -Überwachung

Budget für Compliance und Risikomanagement: 94,6 Mio. USD im Jahr 2023

• Engagierte Compliance -Mitarbeiter: 287 Fachkräfte
• Regulatorische Compliance -Bewertung: stark

Huntington Bancshares Incorporated (HBAN) - Geschäftsmodell: Schlüsselressourcen

Umfangreiches Zweignetz

Ab dem zweiten Quartal 2023 arbeitet Huntington Bancshares:

• 1.072 Bankenbüros insgesamt
• In erster Linie in 8 Staaten des Mittleren Westens befindet sich
• Berichterstattung in Ohio, Michigan, Pennsylvania, Indiana, West Virginia, Kentucky, Wisconsin und Illinois

Zustand	Anzahl der Zweige
Ohio	500
Michigan	250
Pennsylvania	150
Andere Staaten	172

Infrastruktur für digitale Banktechnologie

Technologieinvestitionen ab 2023:

• 400 Millionen US -Dollar jährliches Technologiebudget
• Über 2,5 Millionen aktive Digital Banking -Benutzer
• Mobile Banking -App mit 1,8 Millionen aktiven Benutzern

Personalwesen

Belegschaftsstatistiken für 2023:

• Insgesamt Mitarbeiter: 19.300
• Durchschnittliche Arbeitnehmer -Amtszeit: 8,4 Jahre
• Prozentsatz der Mitarbeiter mit fortgeschrittenen Finanzzertifizierungen: 62%

Finanzreserven

Finanzstabilitätsmetriken:

• Gesamtvermögen: 181,8 Milliarden US -Dollar (viertes 2023)
• Tier -1 -Kapitalquote: 11,2%
• Gesamt Eigenkapital: 22,3 Milliarden US -Dollar

Proprietäre Technologiesysteme

Details der Technologieinfrastruktur:

• Benutzerdefinierte CRM -Plattform, die intern entwickelt wurde
• Cloud-basierte Bankenmanagementsystem
• Erweiterte Cybersicherheitsinfrastruktur

Technologieinvestitionskategorie	Jährliche Ausgaben
Kernbankensysteme	150 Millionen Dollar
Cybersicherheit	85 Millionen Dollar
Digitale Innovation	65 Millionen Dollar

Huntington Bancshares Incorporated (HBAN) - Geschäftsmodell: Wertversprechen

Umfassende Banklösungen für persönliche und Geschäftskunden

Ab dem zweiten Quartal 2023 bietet Huntington Bancshares an:

Kundensegment	Produktpalette	Gesamtkonten
Persönliches Bankgeschäft	Scheck, Einsparungen, Hypothek	2,4 Millionen persönliche Konten
Business Banking	Gewerbekredite, Geschäftsprüfung	88,3 Milliarden US -Dollar an kommerziellen Darlehen in Höhe von 88,3 Milliarden US -Dollar

Integrierte digitale und physische Bankerfahrung

Digitale Bankmetriken für 2023:

• Benutzer von Mobile Banking: 1,8 Millionen
• Online -Banking -Transaktionen: 247 Millionen jährlich
• Digital Banking Penetration: 68% des Kundenstamms

Wettbewerbszinsen und Finanzprodukte

Produkt	Zinssatz	Marktvergleich
Persönliches Sparkonto	4.25%	0,5% über dem regionalen Durchschnitt
Geschäftsdarlehen	Prime + 2,5%	Wettbewerbsfähig mit Top -Regionalbanken

Personalisierten Kundendienst und finanzielle Beratung

Kundendienstmetriken:

• Gesamt Finanzberater: 672
• Durchschnittliches Client -Portfolio: 1,2 Millionen US -Dollar
• Kundenzufriedenheitsbewertung: 4,3/5

Lokale Gemeinschaftsfokus mit regionalem Bankenkompetenz

Region	Zweigstandorte	Gemeinschaftsinvestitionen
Mittlerer Westen	1.072 Zweige	45,6 Millionen US -Dollar für lokale Gemeinschaftsinvestitionen
Totaler operativer Fußabdruck	8 Staaten	112 Millionen US -Dollar für die Entwicklung der Gemeindeentwicklung

Huntington Bancshares Incorporated (HBAN) - Geschäftsmodell: Kundenbeziehungen

Persönliches Bankbeziehungsmanagement

Ab dem vierten Quartal 2023 hielt Huntington Bancshares insgesamt 1.072 Bankenzentren in 8 Bundesstaaten bei. Die Bank bedient rund 2,4 Millionen aktive Kunden für Verbraucher und Geschäftsbanken.

Kundensegment	Anzahl der Kunden	Durchschnittlicher Beziehungswert
Persönliches Bankgeschäft	1,6 Millionen	$24,750
Geschäftsbanken	800,000	$157,300

Digitale Self-Service-Plattformen

Die digitale Bankplattform von Huntington meldete 2023 2,3 Millionen aktive digitale Benutzer, was ein Wachstum des digitalen Engagements von 68% seit 2020 entspricht.

• Downloads für Mobile Banking App: 1,5 Millionen
• Online Banking Active Users: 2,3 Millionen
• Digitales Transaktionsvolumen: 247 Millionen Transaktionen im Jahr 2023

24/7 Kundensupport über mehrere Kanäle

Huntington bietet Kundenunterstützung durch:

• Telefonunterstützung: 24/7 verfügbar
• Online -Chat: Antwortzeit unter 2 Minuten
• E -Mail -Support: Durchschnittliche Antwort innerhalb von 4 Stunden
• Zweigunterstützung: Verlängerte Stunden an 72% der Standorte

Personalisierte finanzielle Beratung

Beratungsdienst	Anzahl der Kunden serviert	Durchschnittliche Beratungszeit
Vermögensverwaltung	127,500	1,2 Stunden
Beratung für Kleinunternehmen	82,300	1,5 Stunden

Treueprogramme und relationsbasierte Bankdienste

Das Relationship Banking -Programm von Huntington umfasst:

• Bevorzugte Belohnungsstufe mit 215.000 aktiven Mitgliedern
• Durchschnittlicher Beziehungswert für Treueprogramm -Mitglieder: 47.600 USD
• Zinsvorteile: bis zu 0,25% zusätzlicher APY
• Gebührenverzählungen für Treueprogramme Teilnehmer

Huntington Bancshares Incorporated (HBAN) - Geschäftsmodell: Kanäle

Physischer Zweignetzwerk

Ab 2024 arbeitet Huntington Bancshares 1.072 Bankenbüros insgesamt In acht Bundesstaaten:

• Ohio (Primärmarkt)
• Michigan
• Pennsylvania
• Indiana
• West Virginia
• Kentucky
• Illinois
• Wisconsin

Zustand	Anzahl der Zweige
Ohio	573
Michigan	245
Pennsylvania	132
Andere Staaten	122

Online -Banking -Website

Die Online -Banking -Plattform von Huntington dient dient 2,3 Millionen aktive Digital Banking -Benutzer mit Funktionen einschließlich:

• Kontoverwaltung
• Bill Pay Services
• Fondtransfers
• Kaution für mobile Schecks

Mobile Banking -Anwendung

Die Huntington Mobile App hat 1,8 Millionen aktive monatliche Benutzer mit wichtigen Funktionen:

• Echtzeit-Transaktionsverfolgung
• Digitale Brieftaschenintegration
• Kartenlose Geldautomatenabhebungen
• Erkenntnisse ausgeben

ATM -Netzwerk

Huntington behauptet 1.700 atm Standorte über seine Servicebereiche hinweg mit:

• Kostenlose Transaktionen für Kontoinhaber
• 24/7 Verfügbarkeit
• Bareinzahlungsfähigkeiten

Telefonbankendienste

Die Bank bietet 24/7 Kundensupport durch Telefonbanking mit:

• Kontostandanfragen
• Transaktionsgeschichte
• Kundendienstmitarbeiter
• Automatisiertes Telefonsystem

Kanaltyp	Monatliche aktive Benutzer
Online -Banking	2,300,000
Mobile Banking	1,800,000
Telefonbanking	450,000

Huntington Bancshares Incorporated (HBAN) - Geschäftsmodell: Kundensegmente

Einzelhandelskunden für Einzelhandelsbanken

Ab dem vierten Quartal 2023 bedient Huntington Bancshares rund 2,4 Millionen Kunden von Consumer Banking in 8 Bundesstaaten in der Region Midwest.

Customer -Segment -Aufschlüsselung	Anzahl der Kunden
Girokontokontoinhaber	1,6 Millionen
Sparkontoinhaber	1,2 Millionen
Digital Banking -Benutzer	1,8 Millionen

Kleine und mittelgroße Unternehmen

Huntington bedient ungefähr 190.000 kleine und mittelgroße Geschäftskunden.

• Geschäftsdarlehenportfolio: 23,4 Milliarden US -Dollar
• Durchschnittliche Geschäftsdarlehensgröße: 375.000 USD
• Geografische Konzentration: Ohio, Michigan, Pennsylvania, Indiana

Unternehmens- und Geschäftsbankenkunden

Das Corporate Banking -Segment umfasst 5.200 Gewerbekunden mit jährlichen Einnahmen zwischen 10 Mio. USD und 500 Mio. USD.

Corporate Banking Metriken	Wert
Gesamtsportfolio für gewerbliche Darlehen	42,6 Milliarden US -Dollar
Durchschnittliche Kundeneinnahmen für Unternehmen	75 Millionen Dollar

Kundenverwaltungskunden

Huntington verwaltet Vermögenswerte für Vermögensverwaltungen in Höhe von rund 26,3 Milliarden US -Dollar.

• Gesamtkunden des Vermögens Management: 78.000
• Durchschnittlicher Kundenvermögenswert: 337.000 USD
• Anlageberatungskonten: 42.000

Landwirtschaftliche und regionale Wirtschaftssektoren

Spezialisiertes Portfolio für landwirtschaftliche Kredite konzentriert sich auf Bundesstaaten im Mittleren Westen.

Landwirtschaftliche Bankenkennzahlen	Wert
Agrardarlehen Portfolio	7,2 Milliarden US -Dollar
Anzahl der landwirtschaftlichen Kunden	12,500
Durchschnittliche landwirtschaftliche Darlehensgröße	$576,000

Huntington Bancshares Incorporated (HBAN) - Geschäftsmodell: Kostenstruktur

Niederlassungskosten

Ab dem vierten Quartal 2023 betrieb Huntington Bancshares insgesamt 1.032 Filialen in acht Bundesstaaten. Die jährlichen Betriebskosten für 2023 betrugen ungefähr 687 Millionen US -Dollar.

Kostenkategorie	Jährliche Kosten
Miete und Einrichtungen	247 Millionen Dollar
Versorgungsunternehmen	89 Millionen Dollar
Wartung	112 Millionen Dollar
Sicherheit	63 Millionen Dollar

Technologie- und digitale Infrastrukturinvestitionen

Im Jahr 2023 investierte Huntington Bancshares 327 Millionen US -Dollar in Technologie und digitaler Infrastruktur.

• Entwicklung digitaler Bankenplattform: 142 Millionen US -Dollar
• Cybersicherheitsverbesserungen: 85 Millionen US -Dollar
• Cloud Computing Infrastruktur: 63 Millionen US -Dollar
• KI und maschinelles Lernen Technologien: 37 Millionen US -Dollar

Gehälter der Mitarbeiter und Leistungen

Die Gesamtvergütung der Mitarbeiter für 2023 war 1,98 Milliarden US -Dollar.

Komponentenkomponente	Jährliche Kosten
Grundgehälter	1,42 Milliarden US -Dollar
Gesundheitsvorteile	276 Millionen US -Dollar
Ruhestandsbeiträge	187 Millionen Dollar
Leistungsboni	115 Millionen Dollar

Kosten für die Einhaltung von Vorschriften

Vorschriftenkosten für 2023 insgesamt 263 Millionen Dollar.

• Personal- und Compliance -Mitarbeiter: 97 Millionen US -Dollar
• Berichterstattung und Prüfungskosten: 86 Millionen US -Dollar
• Regulatorische Technologiesysteme: 53 Millionen US -Dollar
• Externe Beratungsdienste: 27 Millionen US -Dollar

Marketing- und Kundenakquisitionskosten

Marketing- und Kundenakquisitionsausgaben im Jahr 2023 waren 214 Millionen Dollar.

Marketingkanal	Jahresausgaben
Digitale Werbung	87 Millionen Dollar
Traditionelle Medien	62 Millionen Dollar
Kundenakquisitionsprogramme	45 Millionen Dollar
Sponsoring und Community -Veranstaltungen	20 Millionen Dollar

Huntington Bancshares Incorporated (HBAN) - Geschäftsmodell: Einnahmenströme

Zinserträge aus Kredite und Kreditprodukten

Ab dem vierten Quartal 2023 meldete Huntington Bancshares einen Nettozinserträge von 1,35 Milliarden US -Dollar. Die Aufschlüsselung des Kreditportfolios umfasst:

Kreditkategorie	Gesamtdarlehensbilanz
Werbekredite	45,6 Milliarden US -Dollar
Verbraucherkredite	29,3 Milliarden US -Dollar
Wohnhypothekendarlehen	22,1 Milliarden US -Dollar

Bankgebühren und Servicegebühren

Im Jahr 2023 generierte Huntington mit den folgenden Schlüsselquellen 678 Millionen US -Dollar an Gebühren und Gebühren:

• Einzahlungskonto -Servicegebühren: 312 Mio. USD
• Überziehungsgebühren: 165 Millionen US -Dollar
• ATM- und Transaktionsgebühren: 201 Millionen US -Dollar

Investitions- und Vermögensverwaltungsgebühren

Die Einnahmen aus Vermögensverwaltung für 2023 beliefen sich auf 247 Millionen US -Dollar mit den folgenden Komponenten:

Einnahmequelle	Menge
Vermögensverwaltungsgebühren	129 Millionen Dollar
Finanzberatungsdienste	87 Millionen Dollar
Maklerprovisionen	31 Millionen US -Dollar

Treasury Management Services

Die Einnahmen des Finanzministeriums für 2023 erreichten 193 Millionen US -Dollar mit wichtigen Segmenten:

• Cash Management Services: 87 Millionen US -Dollar
• Zahlungsverarbeitung: 62 Millionen US -Dollar
• Finanzlösungen von Unternehmen: 44 Millionen US -Dollar

Einnahmen aus Hypotheken- und Immobilienkredite

Die Einnahmen aus Hypothekenkredite für 2023 beliefen sich auf 412 Millionen US -Dollar, wobei der folgende Zusammenbruch:

Hypothekeneinnahmekategorie	Menge
Hypothekenurkunde für Wohngebäude	276 Millionen US -Dollar
Hypothekendienstgebühren	89 Millionen Dollar
Immobilienkreditgebühren	47 Millionen Dollar