Home Bancshares, Inc. (Conway, AR) (HOMB): Geschäftsmodell Canvas [Januar 2025 Aktualisiert]

In der Herzen von Arkansas ist Home Bancshares, Inc. (HOMB) ein dynamisches finanzielles Kraftwerk dargestellt, das das traditionelle Bankgeschäft durch innovative Strategien und tiefe Gemeinschaftswurzeln verändert. Dieser regionale Bankenleiter hat ein ausgeklügeltes Geschäftsmodell hergestellt, das weit über konventionelle Finanzdienstleistungen hinausgeht und strategische Partnerschaften, hochmoderne digitale Technologien und einen laserorientierten Ansatz für personalisierte Bankenerlebnisse nutzt. HomB hat sich als ein einzigartiges Finanzinstitut, das die nuancierten Bedürfnisse von Unternehmen und Einzelpersonen im Südosten der Vereinigten Staaten im Südosten der südöstlichen Vereinigten Staaten versteht.

Home Bancshares, Inc. (Conway, AR) (HOMB) - Geschäftsmodell: Schlüsselpartnerschaften

Strategische Allianzen mit lokalen Unternehmen in Arkansas und den Südosten der Vereinigten Staaten

Home Bancshares unterhält strategische Partnerschaften in 8 Bundesstaaten im Südosten der Vereinigten Staaten, darunter Arkansas, Florida, Alabama, Tennessee, Texas und andere.

Partnerschaftstyp	Anzahl der Partnerschaften	Geografische Abdeckung
Lokale Geschäft Allianzen	127	8 Südoststaaten
Kleinunternehmensnetzwerk	342 aktive Verbindungen	Regionales Geschäft Ökosystem

Partnerschaften mit Hypothekenkredit- und Versicherungsdienstleister

Home Bancshares arbeitet mit mehreren Hypotheken- und Versicherungspartnern zusammen, um Serviceangebote zu erweitern.

• Hypothekenkreditpartner: 18 aktive Beziehungen
• Versicherungsdienstleister: 12 strategische Partnerschaften
• Total Hypotheken -Originierungsvolumen: 687,4 Mio. USD im Jahr 2023

Zusammenarbeit mit Technologieanbietern für digitale Banklösungen

Technologiepartner	Service erbracht	Implementierungsjahr
Fis global	Kernbankenplattform	2022
Jack Henry & Mitarbeiter	Digitale Bankinfrastruktur	2021
Fiserv	Zahlungsabwicklungslösungen	2023

Community -Entwicklungsorganisationen und lokale Handelskammern

Home Bancshares beschäftigt sich aktiv mit lokalen Netzwerken der Gemeindeentwicklungsnetzwerke.

• Handelskammer Mitgliedschaften: 42 aktive Mitgliedschaften
• Community -Entwicklungsinvestition: 12,3 Millionen US -Dollar im Jahr 2023
• Partnerschaften der lokalen wirtschaftlichen Entwicklung: 29 aktive Zusammenarbeit

Regionale Investitions- und Vermögensverwaltungsunternehmen

Partnertyp	Anzahl der Partnerschaften	Vermögenswerte im Management
Regionale Investmentfirmen	15	2,1 Milliarden US -Dollar
Kollaborationen des Vermögensmanagements	22	1,6 Milliarden US -Dollar

Home Bancshares, Inc. (Conway, AR) (HOMB) - Geschäftsmodell: Schlüsselaktivitäten

Gewerbe- und Verbraucherbankendienstleistungen

Ab dem vierten Quartal 2023 meldete Home Bancshares 26,1 Milliarden US -Dollar an Gesamtvermögen. Die Bank betreibt 188 Filialen in mehreren Bundesstaaten, darunter Arkansas, Florida, Texas und Alabama.

Kategorie für Bankdienstleistungen	Gesamtvolumen (2023)
Werbekredite	15,4 Milliarden US -Dollar
Verbraucherkredite	6,7 Milliarden US -Dollar
Gesamtablagerungen	22,3 Milliarden US -Dollar

Hypothekenkredite und Herkunft

Home Bancshares stammte im Jahr 2023 2,9 Milliarden US -Dollar an Hypothekendarlehen, was einem Anstieg von 12,4% gegenüber dem Vorjahr entspricht.

• Hypothekenursprung in Wohngebieten: 1,8 Milliarden US -Dollar
• Kommerzielle Hypothekenursprung: 1,1 Milliarden US -Dollar

Vermögensverwaltung und Finanzberatung

Die Bank verwaltete zum 31. Dezember 2023 3,6 Milliarden US -Dollar an Vermögensverwaltung von Vermögensverwaltung.

Vermögensverwaltungsdienste	Vermögenswerte im Management
Persönliches Vermögensverwaltung	2,1 Milliarden US -Dollar
Corporate Wealth Services	1,5 Milliarden US -Dollar

Entwicklung der digitalen Bankplattform

Die Investition in die digitale Banktechnologie erreichte 2023 42,6 Millionen US -Dollar mit Mobile Banking -Benutzer, die auf 287.000 steigen.

• Downloads für Mobile Banking App: 124.000
• Online -Banking -Transaktionen: 6,3 Millionen
• Digitale Zahlungsplattformen integriert: 4

Fusions- und Akquisitionsstrategien

Im Jahr 2023 absolvierten Home Bancshares zwei regionale Bankakquisitionen in Höhe von insgesamt 620 Millionen US -Dollar.

Erfassungsziel	Transaktionswert	Datum abgeschlossen
Erste Finanzbank (teilweise)	420 Millionen US -Dollar	Juni 2023
Akquisition der Community Bank	200 Millionen Dollar	November 2023

Home Bancshares, Inc. (Conway, AR) (HOMB) - Geschäftsmodell: Schlüsselressourcen

Starkes regionales Bankennetz in Arkansas

Ab dem vierten Quartal 2023 betreibt Home Bancshares insgesamt 184 Bankenstandorte in Arkansas, Florida und Alabama. Das Gesamtzweignetzwerk erstreckt sich über 7 Zustände mit Primärkonzentration in Arkansas.

Zustand	Anzahl der Zweige
Arkansas	98
Florida	57
Alabama	29

Erfahrenes Managementteam

Managementteam mit durchschnittlicher Bankerfahrung von mehr als 25 Jahren.

• Gesamtleitungsteam -Mitglieder: 7
• Durchschnittliche Amtszeit in der Bankenbranche: 28 Jahre
• Führungsteam mit kombinierten 196 -jährigen Erfahrung in Finanzdienstleistungen

Infrastruktur für digitale Banktechnologie

Technologieinvestitionen in 2023: 42,3 Millionen US -Dollar

Technologiemetrik	2023 Daten
Benutzer von Mobile Banking	287,000
Online -Banking -Plattformen	4 integrierte Systeme
Jährliches Cybersicherheitsbudget	12,7 Millionen US -Dollar

Finanzprodukt -Portfolio

Gesamtproduktangebote: 42 verschiedene Finanzprodukte

• Persönliche Bankprodukte: 18
• Geschäftsbankenprodukte: 14
• Vermögensverwaltungsprodukte: 10

Kapitalreserven und finanzielle Stabilität

Finanzielle Metriken zum 31. Dezember 2023:

Finanzmetrik	Menge
Gesamtvermögen	34,2 Milliarden US -Dollar
Stufe 1 Kapitalquote	12.4%
Gesamtwert	4,6 Milliarden US -Dollar
Bargeld und Bargeldäquivalente	1,8 Milliarden US -Dollar

Home Bancshares, Inc. (Conway, AR) (HOMB) - Geschäftsmodell: Wertversprechen

Personalisierte Banklösungen für lokale Gemeinden

Ab dem vierten Quartal 2023 dient Home Bancshares 11 Staaten mit 187 Bankenstandorten. Das Kreditportfolio der Bank belief sich auf 20,3 Milliarden US-Dollar, wobei der Schwerpunkt auf gemeindenahen Finanzdienstleistungen liegt.

Servicekategorie	Gesamtmarktreichweite	Geografische Abdeckung
Community Banking	187 Bankenstandorte	11 Staaten
Gesamtkreditportfolio	20,3 Milliarden US -Dollar	In erster Linie lokale Märkte

Wettbewerbszinsen und Finanzprodukte

Home Bancshares bietet wettbewerbsfähige Preise für mehrere Produktlinien:

• Persönliche Girokonten: Durchschnittlicher Zinssatz 0,25%
• Geschäftsprüfungskonten: Durchschnittlicher Zinssatz 0,35%
• Sparkonten: Durchschnittlicher Zinssatz 0,40%
• CD -Raten: zwischen 1,50% und 3,25%

Umfassende digitale und mobile Bankplattformen

Digitale Bankmetriken ab 2023:

Digitaler Dienst	Benutzerannahme -Rate	Jährliches Transaktionsvolumen
Mobile Banking App	78% des Kundenstamms	42,6 Millionen Transaktionen
Online -Banking	85% des Kundenstamms	36,4 Millionen Transaktionen

Beziehungsbasiertes Bankansatz

Kundenbeziehungsstatistik:

• Durchschnittliche Kundenbetrieb: 7,3 Jahre
• Eigentümerkreuzerprodukt: 2.4 Produkte pro Kunden
• Kundenbindungsrate: 92%

Lokale Entscheidungsfindung und schnelle Kreditverarbeitung

Leistungskennzahlen zur Darlehensbearbeitung:

Kredittyp	Durchschnittliche Verarbeitungszeit	Zulassungsrate
Persönliche Kredite	2,7 Tage	68%
Wirtschaftskredite	4,1 Tage	55%
Hypothekendarlehen	15,6 Tage	72%

Home Bancshares, Inc. (Conway, AR) (HOMB) - Geschäftsmodell: Kundenbeziehungen

Personalisierter Kundenservice

Ab dem vierten Quartal 2023 hielt Home Bancshares 165 Bankenzentren in mehreren Bundesstaaten bei. Kundendienstmetriken zeigten eine durchschnittliche Reaktionszeit von 2,3 Minuten für In-Branch-Interaktionen und 12 Minuten für digitale Support-Kanäle.

Beziehungsmanagement für Geschäfts- und Einzelkunden

Kundensegment	Gesamtkonten	Durchschnittlicher Kontowert
Geschäftskunden	14,237	$1,275,000
Einzelkunden	287,456	$87,500

Bankenansatz für das Community-Fokussierung

Im Jahr 2023 investierte Home Bancshares 3,2 Millionen US -Dollar in lokale Entwicklungsprogramme in der Gemeinde und sponserte 87 regionale Veranstaltungen.

Mehrkanalkommunikation

• Zweignetzwerk: 165 physische Standorte
• Online -Banking: 278.000 aktive digitale Benutzer
• Mobile Banking: 224.000 Benutzer für mobile Apps
• Telefonbanking: 24/7 Kundendienstzentrum

Geschnittene finanzielle Beratung und Beratung

Home Bancshares beschäftigte 2023 276 engagierte Finanzberater mit einem Durchschnitt von 12,5 Jahren Berufserfahrung pro Berater.

Konsultationstyp	Durchschnittliche Dauer	Jährliche Konsultationen
Persönliche Finanzen	45 Minuten	37,500
Geschäftsfinanzplanung	90 Minuten	8,750

Home Bancshares, Inc. (Conway, AR) (HOMB) - Geschäftsmodell: Kanäle

Physikalische Bank Branchnetzwerk

Ab dem vierten Quartal 2023 betreibt Home Bancshares insgesamt 185 Bankfilialen in Arkansas, Alabama, Florida und Tennessee.

Zustand	Anzahl der Zweige
Arkansas	98
Alabama	37
Florida	32
Tennessee	18

Online -Banking -Plattform

Home Bancshares bietet eine umfassende Online -Banking -Plattform mit den folgenden Funktionen:

• Kontostandverfolgung
• Fondtransfers
• Rechnungszahlungsdienstleistungen
• Anweisung Downloads

Mobile Banking -Anwendung

Die Mobile Banking -App unterstützt:

• Kaution für mobile Schecks
• Echtzeit-Transaktionswarnungen
• Kartenmanagement
• Peer-to-Peer-Zahlungen

Kundendienstzentren

Home Bancshares unterhält 3 Kundendienstzentren mit 127 engagierten Support -Vertretern.

ATM -Netzwerk

Total ATM -Netzwerk: 212 Maschinen in den Servicebereichen mit 89% in den Räumlichkeiten der Niederlassung.

ATM -Standorttyp	Anzahl der Geldautomaten	Prozentsatz
Zweigstandorte	189	89%
Eigenständige Standorte	23	11%

Home Bancshares, Inc. (Conway, AR) (HOMB) - Geschäftsmodell: Kundensegmente

Kleine bis mittelgroße Unternehmen in Arkansas

Ab dem vierten Quartal 2023 bedient Home Bancshares in Arkansas ungefähr 12.500 kleine bis mittelgroße Unternehmen. Gesamtsportfolio für gewerbliche Darlehen: 3,2 Milliarden US -Dollar.

Geschäftssegment	Anzahl der Kunden	Durchschnittliche Darlehensgröße
Einzelhandelsgeschäfte	4,750	$425,000
Servicegeschäfte	3,850	$385,000
Herstellung	2,600	$675,000
Professionelle Dienstleistungen	1,300	$295,000

Einzelne Verbraucher im Südosten der Vereinigten Staaten

Das Verbraucherbanksegment umfasst 6 Staaten mit 180 Filialen. Gesamtverbrauchereinlagen: 8,7 Milliarden US -Dollar.

• Persönliche Girokonten: 215.000
• Persönliche Sparkonten: 165.000
• Personalkreditportfolio: 1,9 Milliarden US -Dollar

Kommunalverwaltung und Gemeindeunternehmen

Wert des Stadtbankenportfolios: 650 Millionen US -Dollar bei 87 lokalen Regierungskunden.

Entitätstyp	Anzahl der Kunden	Gesamtbankendienst
Stadtregierungen	42	385 Millionen US -Dollar
Bezirksregierungen	29	185 Millionen Dollar
Spezielle Bezirke	16	80 Millionen Dollar

Landwirtschaftliche und landwirtschaftliche Gemeinschaften

Agrarkreditportfolio: 1,1 Milliarden US -Dollar für 2.300 Bauernkunden.

• Ernteproduktionskredite: 475 Millionen US -Dollar
• Viehzuchtdarsteller: 325 Millionen US -Dollar
• Finanzierung landwirtschaftlicher Ausrüstung: 300 Millionen US -Dollar

Individuelle mit hohem Netzwert

Das Vermögensverwaltungssegment bedient 3.750 Kunden mit hohem Netzwert mit Vermögenswerten über 500.000 US-Dollar.

Wohlstandshalterung	Anzahl der Kunden	Gesamt verwaltete Vermögenswerte
500.000 US -Dollar - 1 Million US -Dollar	2,100	1,4 Milliarden US -Dollar
1 Million US -Dollar - 5 Millionen US -Dollar	1,350	2,7 Milliarden US -Dollar
Über 5 Millionen Dollar	300	1,9 Milliarden US -Dollar

Home Bancshares, Inc. (Conway, AR) (HOMB) - Geschäftsmodell: Kostenstruktur

Zweigbetriebskosten

Ab dem vierten Quartal 2023 betrieben Home Bancshares 181 Zweige in mehreren Staaten. Die Gesamtbetriebsbetriebskosten für 2023 betrugen 98,4 Mio. USD.

Kostenkategorie	Jährliche Kosten ($)
Miete und Mietvertrag	23,600,000
Versorgungsunternehmen	7,900,000
Wartung	12,500,000

Technologie und digitale Infrastrukturwartung

Die Kosten für die Technologieinfrastruktur für 2023 beliefen sich auf 42,7 Mio. USD.

• Wartung des Kernbankensystems: 18,2 Millionen US -Dollar
• Cybersicherheitsinvestitionen: 9,5 Millionen US -Dollar
• Upgrades für digitale Bankenplattform: 15 Millionen US -Dollar

Gehälter der Mitarbeiter und Leistungen

Die Gesamtpersonalkosten für 2023 betrugen 213,6 Millionen US -Dollar.

Komponentenkomponente	Jährliche Kosten ($)
Grundgehälter	156,700,000
Krankenversicherung	32,400,000
Altersvorsorge	24,500,000

Kosten für die Einhaltung von Vorschriften

Die Compliance-bezogenen Ausgaben für 2023 erreichten 37,3 Millionen US-Dollar.

• Rechts- und Beratungsgebühren: 15,6 Millionen US -Dollar
• Compliance Software und Systeme: 8,7 Millionen US -Dollar
• Training und Dokumentation: 13 Millionen US -Dollar

Marketing- und Kundenakquisitionskosten

Die Marketingausgaben für 2023 betrugen 22,1 Millionen US -Dollar.

Marketingkanal	Jährliche Ausgaben ($)
Digitales Marketing	9,400,000
Traditionelle Medien	6,800,000
Community -Sponsoring	5,900,000

Home Bancshares, Inc. (Conway, AR) (HOMB) - Geschäftsmodell: Einnahmenströme

Zinserträge aus Krediten und Investitionen

Für das Geschäftsjahr 2023 berichteten Home Bancshares 749,8 Millionen US -Dollar In Totalzinserträgen. Der Zusammenbruch von Zinserträgen umfasst:

Kategorie	Menge
Kredite	685,3 Millionen US -Dollar
Investitionswerte	64,5 Millionen US -Dollar

Gebührenbasierte Dienste

Gebührenbasierte Einnahmen für Bancshares zu Hause im Jahr 2023 insgesamt 187,6 Millionen US -Dollar.

• Servicegebühren auf Einlagenkonten: 42,3 Mio. USD
• Kreditkartengebühren: 23,7 Millionen US -Dollar
• Händlerdienstgebühren: 31,5 Millionen US -Dollar

Hypotheken -Originierungsgebühren

Hypothekenbezogene Gebühren erzeugt 56,4 Millionen US -Dollar im Umsatz für 2023.

Vermögensverwaltungsdienstgebühren

Service	Einnahmen
Anlageberatungsdienste	22,1 Millionen US -Dollar
Vertrauensdienste	18,6 Millionen US -Dollar

Transaktions- und Kontowartungsgebühren

Transaktionsbezogene Gebühren waren auf 37,2 Millionen US -Dollar im Jahr 2023.

• ATM -Transaktionsgebühren: 8,7 Millionen US -Dollar
• Kabelübertragungsgebühren: 6,5 Millionen US -Dollar
• Kontowartungsgebühren: 22 Millionen US -Dollar