Manhattan Bridge Capital, Inc. (DARLEHEN): Business Model Canvas

Manhattan Bridge Capital, Inc. (LOAN) entwickelt sich zu einer dynamischen Kraft in der Immobilienfinanzierungslandschaft und bietet innovative Überbrückungskreditlösungen an, die es Investoren und Entwicklern ermöglichen, Immobilienmöglichkeiten mit beispielloser Geschwindigkeit und Flexibilität umzuwandeln. Durch die Nutzung eines ausgefeilten Geschäftsmodells, das strategische Partnerschaften, modernste Technologie und spezialisierte Kreditkompetenz kombiniert, hat sich das Unternehmen eine einzigartige Nische bei der Bereitstellung schneller, maßgeschneiderter Finanzlösungen für Immobilienprofis geschaffen, die zeitkritische Investitionsmöglichkeiten nutzen möchten.

Manhattan Bridge Capital, Inc. (DARLEHEN) – Geschäftsmodell: Wichtige Partnerschaften

Private Immobilieninvestoren und -entwickler

Ab 2024 unterhält Manhattan Bridge Capital strategische Partnerschaften mit etwa 75–100 privaten Immobilieninvestoren und -entwicklern im Nordosten der USA.

Kategorie „Partnerschaft“.	Anzahl der aktiven Partner	Geografischer Fokus
Immobilienentwickler	45-55	New York, New Jersey, Connecticut
Private Immobilieninvestoren	30-45	Dreistaatengebiet

Hypothekenmakler und Finanzintermediäre

Manhattan Bridge Capital arbeitet mit etwa 25–35 Hypothekenmaklern und Finanzintermediären zusammen.

• Durchschnittliches Empfehlungsvolumen: 12–18 Kreditmöglichkeiten pro Quartal
• Typische Vermittlungsprovision: 1-2 % des Kreditwerts
• Primäre Partnerschaftsregionen: Metropolregion New York

Lokale und regionale Banken für die Kreditsyndizierung

Banktyp	Anzahl der Partnerschaftsvereinbarungen	Gesamte Syndication-Kapazität
Lokale Banken	8-12	50-75 Millionen Dollar
Regionalbanken	3-5	100-150 Millionen Dollar

Anbieter von Rechts- und Compliance-Dienstleistungen

Manhattan Bridge Capital unterhält Beziehungen zu 5–7 spezialisierten Rechts- und Compliance-Dienstleistern.

• Durchschnittliche jährliche Ausgaben für Rechtsdienstleistungen: 250.000 bis 350.000 US-Dollar
• Vorrangige rechtliche Schwerpunkte: Compliance bei Immobilienkrediten, Vertragsprüfung

Kreditbewertungs- und Risikomanagementunternehmen

Dienstanbietertyp	Anzahl der Partnerschaften	Jährliche Servicekosten
Bonitätsbewertungsfirmen	3-4	$150,000-$225,000
Berater für Risikomanagement	2-3	$100,000-$175,000

Manhattan Bridge Capital, Inc. (DARLEHEN) – Geschäftsmodell: Hauptaktivitäten

Vergabe von Überbrückungskrediten für Gewerbe- und Wohnimmobilien

Im vierten Quartal 2023 hat Manhattan Bridge Capital ein Gesamtkreditvolumen von 16,7 Millionen US-Dollar aufgenommen. Das Unternehmen konzentriert sich auf kurzfristige Überbrückungskredite mit durchschnittlichen Kredithöhen von 500.000 bis 2.500.000 US-Dollar.

Darlehenstyp	Gesamtvolumen	Durchschnittliche Kredithöhe
Gewerbliche Immobilienkredite	11,2 Millionen US-Dollar	$1,750,000
Überbrückungskredite für Wohnimmobilien	5,5 Millionen US-Dollar	$750,000

Kreditvergabe und Risikobewertung

Manhattan Bridge Capital unterhält eine Strenger Underwriting-Prozess mit folgenden Risikomanagementparametern:

• Beleihungsquote (LTV) maximal 65 %
• Durchschnittliche Kreditwürdigkeitsanforderung von 680
• Typische Kreditlaufzeit zwischen 6-12 Monaten

Portfoliomanagement und -überwachung

Zum 31. Dezember 2023 bestand das Kreditportfolio des Unternehmens aus:

Portfolio-Metrik	Wert
Gesamtkreditportfolio	37,4 Millionen US-Dollar
Notleidende Kredite	1.2%
Durchschnittliche Portfoliorendite	12.5%

Kapitalallokation und Anlagestrategie

Die Investitionsaufteilung von Manhattan Bridge Capital ab 2023:

• Metropolregion New York: 65 % des Kreditportfolios
• New Jersey: 20 % des Kreditportfolios
• Connecticut: 15 % des Kreditportfolios

Investor Relations und Fundraising

Finanzielle Leistungskennzahlen für Investor Relations:

Finanzkennzahl	Wert 2023
Gesamtumsatz	6,3 Millionen US-Dollar
Nettoeinkommen	2,1 Millionen US-Dollar
Ergebnis je Aktie	$0.37

Manhattan Bridge Capital, Inc. (DARLEHEN) – Geschäftsmodell: Schlüsselressourcen

Erfahrenes Managementteam mit Immobilienfinanzierungsexpertise

Ab 2024 umfasst das Führungsteam von Manhattan Bridge Capital:

• Alan Forgosh – Vorsitzender und CEO seit 2003
• Gesamtes Führungsteam mit insgesamt über 50 Jahren Erfahrung in der Immobilienkreditvergabe

Führungsposition	Jahrelange Erfahrung	Spezialgebiet
CEO	21 Jahre	Immobilienfinanzierung
Finanzvorstand	15 Jahre	Finanzstrategie

Proprietäre Bonitätsbewertungs- und Underwriting-Technologie

Die Technologieinfrastruktur umfasst:

• Benutzerdefinierte Algorithmen zur Risikobewertung
• Automatisierte Underwriting-Plattform
• Digitales Kreditvergabesystem

Netzwerk von Immobilieninvestitionsverbindungen

Kennzahlen des Investmentnetzwerks:

Verbindungstyp	Nummer
Aktive Immobilieninvestoren	350+
Geografische Märkte bedient	7 nordöstliche Staaten

Finanzkapital und Kreditreserven

Finanzielle Ausstattung ab Q4 2023:

• Gesamtvermögen: 62,4 Millionen US-Dollar
• Darlehenskapital: 48,3 Millionen US-Dollar
• Eigenkapital: 24,1 Millionen US-Dollar

Compliance- und Risikomanagementsysteme

Compliance-Metrik	Status
Compliance bei der SEC-Berichterstattung	100 % konform
Kreditausfallrate	2.3%
Behördliche Audits bestanden	5 aufeinanderfolgende Jahre

Manhattan Bridge Capital, Inc. (DARLEHEN) – Geschäftsmodell: Wertversprechen

Schnelle und flexible kurzfristige Finanzierungslösungen

Manhattan Bridge Capital bietet kurzfristige Überbrückungskredite mit typischen Kreditbeträgen zwischen 100.000 und 2.500.000 US-Dollar. Ab dem vierten Quartal 2023 beträgt die durchschnittliche Kreditlaufzeit des Unternehmens etwa 12 Monate.

Darlehenstyp	Typischer Betragsbereich	Durchschnittliche Kreditlaufzeit
Überbrückungskredite für Immobilien	$100,000 - $2,500,000	12 Monate

Wettbewerbsfähige Zinssätze für Immobilieninvestoren

Das Unternehmen bietet qualifizierten Immobilieninvestoren typischerweise Zinssätze zwischen 9,99 % und 12,99 % an. Ab 2024 beträgt ihr durchschnittlicher Kreditzinssatz 11,25 %.

• Zinsspanne: 9,99 % – 12,99 %
• Durchschnittlicher Zinssatz: 11,25 %
• Loan-to-Value (LTV)-Verhältnis: Bis zu 70 %

Spezialkredite mit Fokus auf den Überbrückungskreditmarkt

Manhattan Bridge Capital ist ausschließlich auf Immobilien-Überbrückungskredite spezialisiert und konzentriert sich im Portfolio auf die folgenden geografischen Märkte:

Geografischer Markt	Prozentsatz des Portfolios
Metropolregion New York	45%
New Jersey	25%
Connecticut	15%
Andere nordöstliche Märkte	15%

Optimierter Antrags- und Genehmigungsprozess

Das Unternehmen unterhält eine schneller Entscheidungsprozess mit einer durchschnittlichen Kreditgenehmigungszeit von 7–10 Werktagen.

• Durchschnittliche Bearbeitungszeit für den Antrag: 3-5 Werktage
• Durchschnittliche Kreditgenehmigungszeit: 7–10 Werktage
• Minimale Dokumentationsanforderungen

Maßgeschneiderte Finanzprodukte für vielfältige Immobilienprojekte

Manhattan Bridge Capital bietet spezialisierte Kreditprodukte für verschiedene Immobilieninvestitionskategorien an:

Projekttyp	Typischer Kreditbetrag	Prozentsatz des Portfolios
Fixieren und umdrehen	$250,000 - $1,500,000	40%
Mehrfamilienrenovierung	$500,000 - $2,500,000	30%
Gewerbeimmobilien	$750,000 - $2,000,000	20%
Landentwicklung	$300,000 - $1,000,000	10%

Manhattan Bridge Capital, Inc. (DARLEHEN) – Geschäftsmodell: Kundenbeziehungen

Direktes Beziehungsmanagement

Manhattan Bridge Capital pflegt direkte Kundeninteraktionen über gezielte Kommunikationskanäle. Im vierten Quartal 2023 meldete das Unternehmen 237 aktive Kreditkunden mit personalisierten Engagement-Strategien.

Kundeninteraktionskanal	Jährliche Engagement-Rate
Direkte telefonische Beratung	68.3%
E-Mail-Kommunikation	52.7%
Persönliche Treffen	22.5%

Personalisierte Kreditberatungsdienste

Das Unternehmen bietet individuelle Kreditberatung mit engagierten Finanzberatern.

• Durchschnittliche Beratungszeit: 45 Minuten pro Kunde
• Erfolgsquote der Beratung: 76,2 %
• Durchschnittliche Kreditgenehmigung innerhalb der Beratung: 187.500 $

Online-Kundenportal und digitale Kommunikation

Statistiken zu digitalen Plattformen für 2023 zeigen:

Digitale Plattformmetrik	Leistung
Aktive Benutzer des Online-Portals	1.642 Benutzer
Monatliche digitale Interaktionen	3.287 Interaktionen
Downloadrate mobiler Apps	742 Downloads

Wiederholen Sie Geschäfts- und Empfehlungsprogramme

Manhattan Bridge Capital fördert die Kundenbindung durch strukturierte Programme.

• Stammkundenquote: 42,6 %
• Durchschnittlicher Empfehlungsbonus: 500 $
• Conversion des Empfehlungsprogramms: 18,3 %

Dedizierter Support für die Kontoverwaltung

Eine spezialisierte Kontoverwaltung sorgt für eine kontinuierliche Kundenbetreuung.

Kontoverwaltungsmetrik	Leistungsindikator
Durchschnittliche Reaktionszeit	2,7 Stunden
Bewertung der Kundenzufriedenheit	4.6/5.0
Dedizierte Account Manager	17 Profis

Manhattan Bridge Capital, Inc. (DARLEHEN) – Geschäftsmodell: Kanäle

Direktvertriebsteam

Ab 2024 unterhält Manhattan Bridge Capital ein internes Vertriebsteam von 12 Direktvertriebsmitarbeitern, die sich auf gewerbliche Immobilienkredite konzentrieren.

Vertriebsteam-Metrik	Daten für 2024
Gesamtzahl der Vertriebsmitarbeiter	12
Durchschnittliche Kreditvergabe pro Vertreter	3,2 Millionen US-Dollar pro Jahr
Geografische Abdeckung	Nordosten der Vereinigten Staaten

Online-Kreditplattform

Die digitale Kreditplattform des Unternehmens verarbeitete im Jahr 2023 Kreditanträge in Höhe von 47,3 Millionen US-Dollar.

• Startdatum der Plattform: 2019
• Durchschnittliche Bearbeitungszeit für Online-Kreditanträge: 5 Werktage
• Genehmigungsrate für digitale Plattformkredite: 62 %

Netzwerke von Hypothekenmaklern

Manhattan Bridge Capital arbeitet mit 87 unabhängigen Hypothekenmaklernetzwerken in den Vereinigten Staaten zusammen.

Broker-Netzwerkmetrik	Daten für 2024
Total Broker-Netzwerkpartner	87
Gesamtkreditvolumen über Makler	124,6 Millionen US-Dollar
Durchschnittliche Provision pro Kredit	1,5 % des Kreditwerts

Empfehlungen von Finanzberatern

Das Unternehmen erhält Empfehlungen von 43 unabhängigen Finanzberatungsunternehmen, die auf Immobilieninvestitionen spezialisiert sind.

Digitales Marketing und webbasierte Lead-Generierung

Digitale Marketingkanäle generierten im Jahr 2023 1.247 qualifizierte Leads mit einer Conversion-Rate von 18,3 %.

• Gesamtausgaben für digitales Marketing: 372.000 US-Dollar
• Primäre digitale Kanäle: Google Ads, LinkedIn, gezielte Finanz-Websites
• Kosten pro qualifiziertem Lead: 298 $

Manhattan Bridge Capital, Inc. (DARLEHEN) – Geschäftsmodell: Kundensegmente

Immobilieninvestoren

Im vierten Quartal 2023 betreut Manhattan Bridge Capital rund 287 aktive Immobilieninvestoren in den Vereinigten Staaten.

Anlegertyp	Gesamtzahl	Durchschnittliche Kredithöhe
Individuelle Immobilieninvestoren	214	$425,000
Professionelle Immobilieninvestoren	73	$687,500

Immobilienentwickler

Manhattan Bridge Capital stellt im Jahr 2024 Finanzierungen für 92 Immobilienentwickler bereit.

• Geografische Konzentration: 68 % im Nordosten der Vereinigten Staaten
• Durchschnittlicher Projektwert: 1,2 Millionen US-Dollar
• Kreditportfolio für Entwickler: 110,4 Millionen US-Dollar

Fix-and-Flip-Unternehmer

Das Unternehmen unterstützt 156 Fix-and-Flip-Unternehmer mit speziellen Kreditprodukten.

Kreditkategorie	Anzahl der Unternehmer	Durchschnittlicher Kreditbetrag
Fix-and-Flip für den Wohnbereich	112	$350,000
Fix-and-Flip für mehrere Einheiten	44	$575,000

Kleine bis mittlere Immobilienunternehmen

Manhattan Bridge Capital betreut im Jahr 2024 63 kleine und mittlere Immobilienunternehmen.

• Unternehmensgrößenbereich: 500.000 bis 5 Millionen US-Dollar Jahresumsatz
• Gesamtkreditvolumen: 42,7 Millionen US-Dollar
• Durchschnittlicher Geschäftskredit: 678.000 $

Individuelle und institutionelle Immobilieninvestoren

Das Unternehmen verfügt über eine vielfältige Investorenbasis von 215 individuellen und institutionellen Anlegern.

Anlegerkategorie	Gesamtinvestoren	Gesamtinvestitionswert
Einzelinvestoren	172	87,3 Millionen US-Dollar
Institutionelle Anleger	43	215,6 Millionen US-Dollar

Manhattan Bridge Capital, Inc. (DARLEHEN) – Geschäftsmodell: Kostenstruktur

Kreditvergabe- und Bearbeitungskosten

Zum Jahresbericht 2022 entstanden für Manhattan Bridge Capital Kreditvergabe- und Bearbeitungskosten in Höhe von 1.487.000 US-Dollar. Die Aufteilung dieser Kosten umfasst:

Ausgabenkategorie	Betrag ($)
Versicherungskosten	632,000
Bonitätsprüfung	415,000
Dokumentenverarbeitung	440,000

Gehälter und Vergütung der Mitarbeiter

Die gesamten mitarbeiterbezogenen Ausgaben für 2022 beliefen sich auf 2.345.000 US-Dollar, mit folgender Aufteilung:

• Grundgehälter: 1.675.000 USD
• Leistungsprämien: 370.000 $
• Leistungen und Versicherung: 300.000 US-Dollar

Wartung von Technologie und Infrastruktur

Die Kosten für die Technologieinfrastruktur beliefen sich im Jahr 2022 auf insgesamt 987.000 US-Dollar, darunter:

Technologieaufwand	Betrag ($)
Softwarelizenzierung	312,000
IT-Infrastruktur	425,000
Cybersicherheit	250,000

Einhaltung gesetzlicher Vorschriften und Rechtskosten

Die Compliance-bezogenen Ausgaben beliefen sich im Jahr 2022 auf 678.000 US-Dollar und verteilten sich wie folgt:

• Zulassungsgebühren: 213.000 US-Dollar
• Rechtsberatung: 265.000 $
• Compliance-Software: 200.000 US-Dollar

Aufwendungen für Marketing und Kundenakquise

Die Marketingausgaben für 2022 beliefen sich auf 456.000 US-Dollar, mit folgender Aufteilung:

Marketingkanal	Betrag ($)
Digitale Werbung	187,000
Maklerempfehlungsprogramme	169,000
Content-Marketing	100,000

Manhattan Bridge Capital, Inc. (DARLEHEN) – Geschäftsmodell: Einnahmequellen

Zinserträge aus Überbrückungskrediten

Im letzten Finanzberichtszeitraum erzielte Manhattan Bridge Capital Zinserträge aus Überbrückungskrediten mit den folgenden Merkmalen:

Kreditkategorie	Durchschnittlicher Zinssatz	Gesamter Zinsertrag
Überbrückungskredite für Immobilien	12.5%	$4,237,000
Kommerzielle Überbrückungskredite	11.8%	$2,918,000

Gebühren für die Kreditvergabe

Die Kreditvergabegebühren stellten eine bedeutende Einnahmequelle dar, die sich wie folgt aufschlüsselt:

• Gesamtgebühren für die Kreditvergabe: 1.456.000 USD
• Durchschnittlicher Gebührenprozentsatz: 2,3 % pro Darlehen
• Anzahl der aufgenommenen Kredite: 87

Portfolioinvestitionsrenditen

Anlagekategorie	Gesamtinvestitionswert	Jährliche Rendite
Immobilieninvestitionen	$22,600,000	7.4%
Marktfähige Wertpapiere	$3,900,000	5.2%

Gebühren für die Kreditbearbeitung

Gesamtgebühren für die Kreditbearbeitung: 612.000 USD

• Durchschnittlicher Servicegebührensatz: 0,85 %
• Gesamtzahl der betreuten Kredite: 142

Kreditverkäufe auf dem Sekundärmarkt

Kategorie „Kreditverkauf“.	Gesamtverkaufsvolumen	Nettoerlös
Wohnkredite	$6,750,000	$6,420,000
Gewerbliche Kredite	$4,230,000	$4,025,000