Manhattan Bridge Capital, Inc. (prêt): Business Model Canvas [Jan-2025 Mis à jour]

Manhattan Bridge Capital, Inc. (prêt) apparaît comme une force dynamique dans le paysage de financement immobilier, offrant des solutions de prêt de pont innovantes qui permettent aux investisseurs et aux promoteurs de transformer des opportunités immobilières avec une vitesse et une flexibilité sans précédent. En tirant parti d'un modèle commercial sophistiqué qui combine des partenariats stratégiques, des technologies de pointe et une expertise spécialisée des prêts, la société a creusé un créneau unique pour fournir des solutions financières rapides et adaptées aux professionnels de l'immobilier cherchant à capitaliser sur des opportunités d'investissement sensibles au temps.

Manhattan Bridge Capital, Inc. (prêt) - Modèle d'entreprise: partenariats clés

Investisseurs et développeurs immobiliers privés

En 2024, Manhattan Bridge Capital maintient des partenariats stratégiques avec environ 75 à 100 investisseurs immobiliers privés et développeurs à travers le nord-est des États-Unis.

Catégorie de partenariat	Nombre de partenaires actifs	Focus géographique
Promoteurs immobiliers	45-55	New York, New Jersey, Connecticut
Investisseurs immobiliers privés	30-45	Zone de trois États

Brokers hypothécaires et intermédiaires financiers

Manhattan Bridge Capital collabore avec environ 25 à 35 courtiers hypothécaires et intermédiaires financiers.

• Volume de référence moyen: 12-18 possibilités de prêt par trimestre
• Commission de référence typique: 1 à 2% de la valeur du prêt
• Régions de partenariat principal: région métropolitaine de New York

Banques locales et régionales pour la syndication des prêts

Type de banque	Nombre d'accords de partenariat	Capacité totale de syndication
Banques locales	8-12	50-75 millions de dollars
Banques régionales	3-5	100 à 150 millions de dollars

Fournisseurs de services juridiques et de conformité

Manhattan Bridge Capital entretient des relations avec les fournisseurs de services juridiques et de conformité spécialisés.

• Dépenses de services juridiques annuels moyens: 250 000 $ - 350 000 $
• Principaux domaines d'intérêt juridique: conformité des prêts immobiliers, révision des contrats

Sociétés d'évaluation du crédit et de gestion des risques

Type de fournisseur de services	Nombre de partenariats	Coût du service annuel
Sociétés d'évaluation du crédit	3-4	$150,000-$225,000
Consultants en gestion des risques	2-3	$100,000-$175,000

Manhattan Bridge Capital, Inc. (prêt) - Modèle d'entreprise: activités clés

Origination commerciale et résidentielle du prêt de ponts

Au quatrième trimestre 2023, Manhattan Bridge Capital a créé 16,7 millions de dollars en volume de prêt total. La société se concentre sur les prêts de pont à court terme avec des tailles de prêts moyennes de 500 000 $ à 2 500 000 $.

Type de prêt	Volume total	Taille moyenne du prêt
Prêts immobiliers commerciaux	11,2 millions de dollars	$1,750,000
Prêts à pont résidentiel	5,5 millions de dollars	$750,000

Souscription de prêts et évaluation des risques

La capitale du pont de Manhattan maintient un processus de souscription strict avec les paramètres de gestion des risques suivants:

• Ratio de prêt / valeur (LTV) maximum de 65%
• Exigence de pointage de crédit moyen de 680
• Terme de prêt typique entre 6 à 12 mois

Gestion et surveillance du portefeuille

Au 31 décembre 2023, le portefeuille de prêts de la société comprenait:

Métrique de portefeuille	Valeur
Portefeuille de prêts totaux	37,4 millions de dollars
Prêts non performants	1.2%
Rendement moyen du portefeuille	12.5%

Attribution de l'allocation des capitaux et de l'investissement

L'allocation des investissements de Manhattan Bridge Capital à partir de 2023:

• Zone métropolitaine de New York: 65% du portefeuille de prêts
• New Jersey: 20% du portefeuille de prêts
• Connecticut: 15% du portefeuille de prêts

Relations et collectes de fonds des investisseurs

Métriques de performance financière pour les relations avec les investisseurs:

Métrique financière	Valeur 2023
Revenus totaux	6,3 millions de dollars
Revenu net	2,1 millions de dollars
Bénéfice par action	$0.37

Manhattan Bridge Capital, Inc. (prêt) - Modèle d'entreprise: Ressources clés

Équipe de gestion expérimentée avec une expertise en finance immobilière

En 2024, l'équipe de direction de Manhattan Bridge Capital comprend:

• Alan Forgosh - Président et chef de la direction depuis 2003
• Total Executive Team avec plus de 50 ans et plus de prêts immobiliers

Poste de direction	Années d'expérience	Domaine spécialisé
PDG	21 ans	Financement immobilier
Directeur financier	15 ans	Stratégie financière

Évaluation des crédits propriétaires et technologie de souscription

L'infrastructure technologique comprend:

• Algorithmes d'évaluation des risques personnalisés
• Plate-forme de souscription automatisée
• Système de création de prêt numérique

Réseau de connexions d'investissement immobilier

Métriques du réseau d'investissement:

Type de connexion	Nombre
Investisseurs immobiliers actifs	350+
Les marchés géographiques servis	7 États du nord-est

Capitaux financiers et réserves de prêt

Ressources financières au quatrième trimestre 2023:

• Actif total: 62,4 millions de dollars
• Capital de prêt: 48,3 millions de dollars
• Présentation des actionnaires: 24,1 millions de dollars

Systèmes de conformité et de gestion des risques

Métrique de conformité	Statut
SEC Reporting Compliance	100% conforme
Taux par défaut du prêt	2.3%
Audits réglementaires passés	5 années consécutives

Manhattan Bridge Capital, Inc. (prêt) - Modèle d'entreprise: propositions de valeur

Solutions de financement à court terme rapides et flexibles

Manhattan Bridge Capital offre aux prêts de pont à court terme des montants typiques de prêt allant de 100 000 $ à 2 500 000 $. Au quatrième trimestre 2023, la durée moyenne de prêt de la société est d'environ 12 mois.

Type de prêt	Plage de montants typiques	Terme de prêt moyen
Prêts de ponts immobiliers	$100,000 - $2,500,000	12 mois

Taux d'intérêt concurrentiels pour les investisseurs immobiliers

La société propose des taux d'intérêt entre 9,99% et 12,99% pour les investisseurs immobiliers qualifiés. En 2024, leur taux d'intérêt moyen du prêt est de 11,25%.

• Plage de taux d'intérêt: 9,99% - 12,99%
• Taux d'intérêt moyen: 11,25%
• Ratio de prêt / valeur (LTV): jusqu'à 70%

Des prêts spécialisés axés sur le marché des prêts de ponts

Manhattan Bridge Capital est spécialisé exclusivement dans les prêts de ponts immobiliers, avec une concentration de portefeuille sur les marchés géographiques suivants:

Marché géographique	Pourcentage de portefeuille
Région métropolitaine de New York	45%
New Jersey	25%
Connecticut	15%
Autres marchés du nord-est	15%

Processus de demande et d'approbation rationalisés

La société maintient un processus de prise de décision rapide avec un temps d'approbation de prêt moyen de 7 à 10 jours ouvrables.

• Temps moyen de traitement des applications: 3-5 jours ouvrables
• Temps d'approbation du prêt moyen: 7-10 jours ouvrables
• Exigences de documentation minimales

Produits financiers sur mesure pour divers projets immobiliers

Manhattan Bridge Capital propose des produits de prêt spécialisés dans diverses catégories d'investissement immobilier:

Type de projet	Montant de prêt typique	Pourcentage de portefeuille
Fix et flip	$250,000 - $1,500,000	40%
Rénovation multifamiliale	$500,000 - $2,500,000	30%
Propriété commerciale	$750,000 - $2,000,000	20%
Développement	$300,000 - $1,000,000	10%

Manhattan Bridge Capital, Inc. (prêt) - Modèle d'entreprise: relations avec les clients

Gestion directe des relations

Manhattan Bridge Capital maintient les interactions directes des clients via des canaux de communication ciblés. Au quatrième trimestre 2023, la société a signalé 237 clients de prêts actifs avec des stratégies d'engagement personnalisées.

Canal d'interaction client	Taux d'engagement annuel
Consultations téléphoniques directes	68.3%
Communication par e-mail	52.7%
Réunions en personne	22.5%

Services de consultation de prêt personnalisés

La société fournit Consultation de prêt personnalisée avec des conseillers financiers dédiés.

• Temps de consultation moyen: 45 minutes par client
• Taux de réussite de la consultation: 76,2%
• Approbation moyenne du prêt dans la consultation: 187 500 $

Portail client en ligne et communication numérique

Les statistiques de plate-forme numérique pour 2023 révèlent:

Métrique de la plate-forme numérique	Performance
Portail en ligne utilisateurs actifs	1 642 utilisateurs
Interactions numériques mensuelles	3 287 interactions
Taux de téléchargement de l'application mobile	742 téléchargements

Répéter les programmes commerciaux et de référence

Manhattan Bridge Capital incite la rétention des clients à travers des programmes structurés.

• Taux de client répété: 42,6%
• Bonus de référence moyen: 500 $
• Conversion du programme de référence: 18,3%

Prise en charge de la gestion des comptes dédiés

La gestion des comptes spécialisée fournit un support client continu.

Métrique de gestion du compte	Indicateur de performance
Temps de réponse moyen	2,7 heures
Évaluation de satisfaction du client	4.6/5.0
Gestionnaires de compte dédiés	17 professionnels

Manhattan Bridge Capital, Inc. (prêt) - Modèle d'entreprise: canaux

Équipe de vente directe

En 2024, Manhattan Bridge Capital maintient une équipe de vente interne de 12 représentants des ventes directes axés sur les prêts immobiliers commerciaux.

Métrique de l'équipe de vente	2024 données
Représentants des ventes totales	12
Origination moyenne du prêt par représentant	3,2 millions de dollars par an
Couverture géographique	Nord-Est des États-Unis

Plateforme de prêt en ligne

La plate-forme de prêt numérique de la société a traité 47,3 millions de dollars de demandes de prêt en 2023.

• Date de lancement de la plate-forme: 2019
• Temps de traitement de la demande de prêt en ligne moyen: 5 jours ouvrables
• Taux d'approbation des prêts à plateforme numérique: 62%

Réseaux de courtiers hypothécaires

Manhattan Bridge Capital collabore avec 87 réseaux de courtiers hypothécaires indépendants à travers les États-Unis.

Métrique du réseau de courtier	2024 données
Partenaires totaux de réseau de courtiers	87
Volume total de prêts par le biais des courtiers	124,6 millions de dollars
Commission moyenne par prêt	1,5% de la valeur du prêt

Conseils financiers

La Société reçoit des références de 43 cabinets de conseil financier indépendants spécialisés dans les investissements immobiliers.

Marketing numérique et génération de leads sur le Web

Les canaux de marketing numérique ont généré 1 247 pistes qualifiées en 2023, avec un taux de conversion de 18,3%.

• Dépenses totales de marketing numérique: 372 000 $
• Channeaux numériques principaux: Google Ads, LinkedIn, Sites Web financiers ciblés
• Coût par avance qualifiée: 298 $

Manhattan Bridge Capital, Inc. (prêt) - Modèle d'entreprise: segments de clientèle

Investisseurs immobiliers

Au quatrième trimestre 2023, Manhattan Bridge Capital dessert environ 287 investisseurs immobiliers actifs à travers les États-Unis.

Type d'investisseur	Nombre total	Taille moyenne du prêt
Investisseurs immobiliers individuels	214	$425,000
Investisseurs immobiliers professionnels	73	$687,500

Promoteurs immobiliers

Manhattan Bridge Capital fournit un financement à 92 promoteurs immobiliers en 2024.

• Concentration géographique: 68% du nord-est des États-Unis
• Valeur moyenne du projet: 1,2 million de dollars
• Portefeuille de prêts pour les développeurs: 110,4 millions de dollars

Entrepreneurs de fixation

La société prend en charge 156 entrepreneurs de correctifs avec des produits de prêt spécialisés.

Catégorie de prêt	Nombre d'entrepreneurs	Montant moyen du prêt
Fixation et flip résidentiel	112	$350,000
Fixage et flip multiples	44	$575,000

Petites et moyennes entreprises immobilières

Manhattan Bridge Capital dessert 63 entreprises immobilières petites à moyennes en 2024.

• Gamme de taille d'entreprise: 500 000 $ à 5 millions de dollars de revenus annuels
• Volume total de prêt: 42,7 millions de dollars
• Prêt commercial moyen: 678 000 $

Investisseurs immobiliers individuels et institutionnels

La société maintient une base d'investisseurs diversifiée de 215 investisseurs individuels et institutionnels.

Catégorie d'investisseurs	Investisseurs totaux	Valeur d'investissement totale
Investisseurs individuels	172	87,3 millions de dollars
Investisseurs institutionnels	43	215,6 millions de dollars

Manhattan Bridge Capital, Inc. (prêt) - Modèle d'entreprise: Structure des coûts

Frais d'origine et de traitement du prêt

Depuis le rapport annuel de 2022, Manhattan Bridge Capital a engagé 1 487 000 $ en frais d'origine et de traitement des prêts. La répartition de ces coûts comprend:

Catégorie de dépenses	Montant ($)
Coûts de souscription	632,000
Évaluation du crédit	415,000
Traitement des documents	440,000

Salaires et compensation des employés

Les dépenses totales liées aux employés pour 2022 étaient de 2 345 000 $, avec l'allocation suivante:

• Salaires de base: 1 675 000 $
• Bonus de performance: 370 000 $
• Avantages et assurance: 300 000 $

Maintenance de technologie et d'infrastructure

Les coûts d'infrastructure technologique pour 2022 ont totalisé 987 000 $, notamment:

Dépenses technologiques	Montant ($)
Licence de logiciel	312,000
Infrastructure informatique	425,000
Cybersécurité	250,000

Conformité réglementaire et frais juridiques

Les dépenses liées à la conformité en 2022 s'élevaient à 678 000 $, distribuées comme suit:

• Frais de dépôt réglementaire: 213 000 $
• Consultations juridiques: 265 000 $
• Logiciel de conformité: 200 000 $

Frais de marketing et d'acquisition des clients

Les dépenses de marketing pour 2022 étaient de 456 000 $, avec la ventilation suivante:

Canal de marketing	Montant ($)
Publicité numérique	187,000
Programmes de référence du courtier	169,000
Marketing de contenu	100,000

Manhattan Bridge Capital, Inc. (prêt) - Modèle d'entreprise: sources de revenus

Revenu des intérêts des prêts de ponts

Depuis la dernière période d'information financière, Manhattan Bridge Capital a généré des revenus d'intérêts des prêts de pont avec les caractéristiques suivantes:

Catégorie de prêt	Taux d'intérêt moyen	Revenu total des intérêts
Prêts de ponts immobiliers	12.5%	$4,237,000
Prêts de ponts commerciaux	11.8%	$2,918,000

Frais d'origine du prêt

Les frais d'origine des prêts représentaient une source de revenus importante avec la ventilation suivante:

• Frais totaux de création de prêt: 1 456 000 $
• Pourcentage de frais moyen: 2,3% par prêt
• Nombre de prêts à l'origine: 87

Rendements d'investissement de portefeuille

Catégorie d'investissement	Valeur d'investissement totale	Retour annuel
Investissements immobiliers	$22,600,000	7.4%
Titres commercialisables	$3,900,000	5.2%

Frais de service de prêt

Frais de service total de prêt: 612 000 $

• Taux de frais de service moyen: 0,85%
• Prêts totaux sous service: 142

Ventes de prêts sur le marché secondaire

Catégorie de vente de prêt	Volume total des ventes	Net Proceds
Prêts résidentiels	$6,750,000	$6,420,000
Prêts commerciaux	$4,230,000	$4,025,000