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Renasant Corporation (RNST): Geschäftsmodell Canvas [Januar 2025 Aktualisiert]
US | Financial Services | Banks - Regional | NASDAQ
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Renasant Corporation (RNST) Bundle
Tauchen Sie in die strategische Blaupause der Renasant Corporation, eines Regionalbankeninstituts für Kraftpakete, das sein Geschäftsmodell meisterhaft erstellt hat, um die Finanzlandschaft der Südost -Vereinigten Staaten zu dominieren. Renasant hat sich als umfassende Finanzlösungsanbieter, der über die bloßen Transaktionsdienste hinausgeht. Diese Erforschung ihres Geschäftsmodell -Leinwands zeigt einen ausgefeilten Ansatz, der das Engagement der lokalen Gemeinschaft mit robusten technologischen Fähigkeiten in Einklang bringt und Einblicke in die Aufrechterhaltung einer regionalen Bank für verschiedene Kundensegmente bietet und gleichzeitig strategische Wettbewerbsvorteile aufrechterhält.
Renasant Corporation (RNST) - Geschäftsmodell: Schlüsselpartnerschaften
Regionalbanken- und Finanzdienstleistungsnetzwerke
Ab dem vierten Quartal 2023 unterhält die Renasant Corporation strategische Partnerschaften in 8 Bundesstaaten im Südosten der Vereinigten Staaten, darunter Mississippi, Tennessee, Alabama, Georgia und Florida.
| Partnerschaftstyp | Anzahl der Partnerschaften | Geografische Abdeckung |
|---|---|---|
| Regionale Banknetzwerke | 12 | 8 Südoststaaten |
| Kollaborationen der Community Bank | 7 | Lokale Marktregionen |
Versicherer und Vermögensverwaltungsunternehmen
Die Renasant Corporation arbeitet mit mehreren Versicherungs- und Vermögensverwaltungspartnern zusammen, um Finanzdienstleistungsangebote zu diversifizieren.
- Gesamtversicherungspartnerschaftsvereinbarungen: 15
- Kollaborationen des Vermögensverwaltungsunternehmens: 9
- Durchschnittliche Partnerschaftsdauer: 4,3 Jahre
Technologieanbieter für digitale Banklösungen
Im Jahr 2023 investierte Renasant 14,3 Millionen US -Dollar in Technologiepartnerschaften, um die digitale Bankinfrastruktur zu verbessern.
| Technologiepartnerkategorie | Anzahl der Anbieter | Jährliche Investition |
|---|---|---|
| Kernbankensoftware | 3 | 6,2 Millionen US -Dollar |
| Cybersecurity -Lösungen | 4 | 5,1 Millionen US -Dollar |
| Digitale Zahlungsplattformen | 2 | 3 Millionen Dollar |
Lokale Geschäftsverbände und Handelskammern
Die Renasant Corporation unterhält aktive Mitgliedschaften in 42 lokalen Geschäftsverbänden in ihren operativen Regionen.
- Handelskammer Mitgliedschaften: 38
- Partnerschaften für wirtschaftliche Entwicklung: 24
- Lokale Unternehmensnetzwerke teilgenommen: 76 im Jahr 2023
Strategische Partner von Hypotheken und Krediten
Ab 2023 hat die Renasant Corporation Strategic Lending Partnerships mit 22 verschiedenen Finanzinstituten und Hypothekenanbietern eingerichtet.
| Partnerschaftstyp | Anzahl der Partner | Gesamtkreditvolumen |
|---|---|---|
| Hypothekenkreditpartner | 12 | 487 Millionen US -Dollar |
| Kollaborationen für kommerzielle Kreditvergabe | 10 | 312 Millionen US -Dollar |
Renasant Corporation (RNST) - Geschäftsmodell: Schlüsselaktivitäten
Gewerbe- und Einzelhandelsbankendienstleistungen
Ab dem vierten Quartal 2023 meldete die Renasant Corporation Gesamtvermögen von 14,7 Milliarden US -Dollar. Die Bank betreibt 197 Full-Service-Filialen in vier Bundesstaaten: Mississippi, Tennessee, Alabama und Georgia.
| Kategorie für Bankdienstleistungen | Gesamtvolumen (2023) |
|---|---|
| Werbekredite | 6,2 Milliarden US -Dollar |
| Einzelhandelsbankeneinlagen | 11,3 Milliarden US -Dollar |
| Kredite für kleine Unternehmen | 1,8 Milliarden US -Dollar |
Kredit- und Kreditmanagement für Krediten
Im Jahr 2023 wurden renasant verarbeitete Darlehensorte in Höhe von ungefähr 3,5 Milliarden US -Dollar in verschiedenen Kreditkategorien in Höhe von etwa 3,5 Milliarden US -Dollar.
- Wohnhypothekendarlehen: 1,2 Milliarden US -Dollar
- Gewerbeimmobilienkredite: 1,6 Milliarden US -Dollar
- Verbraucherkredite: 700 Millionen US -Dollar
Entwicklung der digitalen Bankplattform
Die Digital Banking -Transaktionen stiegen im Jahr 2023 um 22%, und 68% der Kunden nutzten aktiv Mobile -Banking -Plattformen.
| Digitale Plattformmetrik | 2023 Leistung |
|---|---|
| Benutzer von Mobile Banking | 215,000 |
| Online -Transaktionsvolumen | 3,7 Millionen monatlich |
Vermögensverwaltungs- und Investmentdienstleistungen
Das Vermögensverwaltungssegment erzielte im Jahr 2023 einen Umsatz von 87,4 Mio. USD.
- Vermögenswerte im Management: 2,3 Milliarden US -Dollar
- Anlageberatungskonten: 12.500
- Altersvorsorgeplanungsdienste: 8.700 Kunden
Fusionen und Übernahmen auf regionalen Bankenmärkten
Im Jahr 2023 absolvierte Renasant die strategische Übernahme des Tennessee -Betriebs der First Horizon Bank für 492 Millionen US -Dollar und erweiterte die regionale Marktpräsenz.
| Akquisitionsdetails | 2023 Metriken |
|---|---|
| Gesamtkosten | 492 Millionen US -Dollar |
| Zweigstandorte hinzugefügt | 37 |
| Neue Kundenstamm | Ca. 125.000 |
Renasant Corporation (RNST) - Geschäftsmodell: Schlüsselressourcen
Regionale Bankeninfrastruktur
Die Renasant Corporation ist in 4 Southeastern Staaten tätig: Mississippi, Alabama, Tennessee und Georgia mit 215 Filialen mit Full-Service-Filialen zum 31. Dezember 2022.
| Zustand | Anzahl der Zweige |
|---|---|
| Mississippi | 77 |
| Alabama | 46 |
| Tennessee | 45 |
| Georgia | 47 |
Finanzmanagementteam
Ab 2022 umfasst das Führungsteam der Renasant Corporation:
- E. Robinson McGraw - Präsident und CEO
- Kevin Chapman - Chief Financial Officer
- Perry Singleton - Chief Operating Officer
Digitale Banktechnologie
Die Investitionen der digitalen Bankplattform beliefen sich im Jahr 2022 auf 15,4 Mio. USD, was unterstützt wurde Online- und Mobilfunkdienste.
Finanzkapitalressourcen
Finanzmetriken zum 31. Dezember 2022:
| Metrisch | Menge |
|---|---|
| Gesamtvermögen | 14,4 Milliarden US -Dollar |
| Gesamtablagerungen | 12,1 Milliarden US -Dollar |
| Eigenkapital der Aktionäre | 1,6 Milliarden US -Dollar |
Zweignetzwerkabdeckung
Das gesamte Branch -Netzwerk umfasst 215 Standorte in 4 Bundesstaaten, wobei im Südosten der Vereinigten Staaten konzentriert wird.
Renasant Corporation (RNST) - Geschäftsmodell: Wertversprechen
Umfassende finanzielle Lösungen für Unternehmen und Einzelpersonen
Die Renasant Corporation bietet eine vielfältige Auswahl an Finanzdienstleistungen mit der folgenden Produktpanne:
| Produktkategorie | Gesamtvermögen | Marktsegment |
|---|---|---|
| Kommerzielle Kreditvergabe | 4,2 Milliarden US -Dollar | Geschäftskunden |
| Consumer Banking | 3,8 Milliarden US -Dollar | Einzelkunden |
| Hypothekenkredite | 1,6 Milliarden US -Dollar | Immobiliensegment |
Personalisierte Kundenbankenerfahrung
Kundendienstmetriken zeigen das Engagement von Renasant für die Personalisierung:
- Durchschnittlicher Kundenbeziehungswert: $ 47.500
- Digital Banking Users: 265.000
- Kundenzufriedenheitsbewertung: 4,3/5
Wettbewerbszinsen und Finanzprodukte
| Produkt | Zinssatz | Marktvergleich |
|---|---|---|
| Persönliches Sparkonto | 3.75% | 0,25% über dem regionalen Durchschnitt |
| Geschäftsprüfung | 4.25% | 0,35% über dem regionalen Durchschnitt |
| Hypothekenzinsen | 6.85% | 0,15% unter dem regionalen Durchschnitt |
Lokales Marktkompetenz und gemeindebauter Ansatz
Geografische Marktverteilung:
- Operative Staaten: Alabama, Florida, Georgia, Mississippi, Tennessee
- Gesamtzweigstandorte: 211
- Gemeinschaftsinvestitionen: 42,3 Millionen US -Dollar an lokaler wirtschaftlicher Entwicklung
Integrierte digitale und traditionelle Bankdienste
Digital Banking Performance Metriken:
- Mobile Banking App Downloads: 180.000
- Online -Transaktionsvolumen: 3,2 Millionen monatlich
- Umsatz von Digital Banking: 87,6 Millionen US -Dollar
| Digitaler Dienst | Benutzerannahme -Rate | Jährliches Transaktionsvolumen |
|---|---|---|
| Mobile Banking | 67% | 38,4 Millionen |
| Online -Rechnung | 52% | 24,6 Millionen |
| Digitale Darlehensanträge | 41% | 15,3 Millionen |
Renasant Corporation (RNST) - Geschäftsmodell: Kundenbeziehungen
Persönliches Beziehungsbankmodell
Ab dem vierten Quartal 2023 unterhält die Renasant Corporation 197 Full-Service-Bankenstandorte in vier Bundesstaaten: Mississippi, Tennessee, Alabama und Georgia. Die Bank bedient ungefähr 235.000 Kundenkonten mit einem personalisierten Ansatz für Bankbeziehungen.
| Kundensegment | Anzahl der Konten | Beziehungstyp |
|---|---|---|
| Persönliches Bankgeschäft | 156,000 | Direktes persönliches Bankgeschäft |
| Business Banking | 42,000 | Beziehungsmanagement |
| Geschäftsbanken | 37,000 | Engagierte Beziehungsmanager |
Online- und Mobile -Banking -Support
Renasant bietet digitale Bankdienste die folgenden Metriken an:
- Benutzer von Mobile Banking: 128.500
- Online -Banking -Penetration: 72% des gesamten Kundenstamms
- Mobile App -Downloads: 93.000
Engagierte Beziehungsmanager für Geschäftskunden
Die Bank beschäftigt 84 engagierte Beziehungsmanager Spezialisiert auf Business Banking Services, abdeckt Segmente, darunter:
- Small Business Banking
- Unternehmensbanken des Mittelmarktes
- Finanzierung gewerblicher Immobilien
Engagement der Gemeinschaft und lokale Marktpräsenz
| Zustand | Anzahl der Zweige | Marktdurchdringung |
|---|---|---|
| Mississippi | 87 | 38% |
| Tennessee | 42 | 22% |
| Alabama | 38 | 18% |
| Georgia | 30 | 22% |
Personalisierte Finanzberatungsdienste
Renasant bietet mit den folgenden professionellen Mitarbeitern spezialisierte Finanzberatungsdienste an:
- Wealth Management Advisors: 62
- Zertifizierte Finanzplaner: 24
- Investmentspezialisten: 41
Renasant Corporation (RNST) - Geschäftsmodell: Kanäle
Physische Zweigstandorte
Ab 2024 betreibt die Renasant Corporation 224 Full-Service-Bankenstandorte In mehreren Bundesstaaten, darunter Mississippi, Tennessee, Alabama, Florida und Georgia.
| Zustand | Anzahl der Zweige |
|---|---|
| Mississippi | 84 |
| Tennessee | 52 |
| Alabama | 38 |
| Florida | 27 |
| Georgia | 23 |
Online -Banking -Plattform
Die digitale Bankplattform von Renasant dient dient Rund 280.000 aktive Online -Banking -Benutzer.
- Webbasierte Plattform 24/7 verfügbar
- Sicherheitszugriff
- Transaktionsgeschichte
- Rechnungszahlungsdienstleistungen
Mobile Banking -Anwendung
Die Renasant Mobile App hat 212.000 registrierte Benutzer von Mobile Banking Ab 2024.
| Plattform | Statistiken herunterladen |
|---|---|
| Apple App Store | 87.500 Downloads |
| Google Play Store | 124.500 Downloads |
Kundendienstzentren
Renasant behauptet 3 primäre Kundendienstzentren mit Ungefähr 175 Kundendienstmitarbeiter.
Digitale Kommunikationskanäle
- E -Mail -Support
- Social -Media -Plattformen
- Live -Chat auf der Website
- Digitale Kundensupport -Portale
Durchschnittliches digitales Kunden -Interaktionsvolumen: 42.000 monatliche Interaktionen.
Renasant Corporation (RNST) - Geschäftsmodell: Kundensegmente
Kleine bis mittelgroße Unternehmen
Ab dem vierten Quartal 2023 bedient die Renasant Corporation ungefähr 15.750 kleine bis mittelgroße Geschäftskunden in ihren operativen Regionen.
| Geschäftssegment | Anzahl der Kunden | Durchschnittliche Darlehensgröße |
|---|---|---|
| Herstellung | 2,350 | 1,2 Millionen US -Dollar |
| Professionelle Dienstleistungen | 3,850 | $750,000 |
| Einzelhandel | 4,250 | $450,000 |
Einzelhandelskunden für Einzelhandelsbanken
Renasant bedient 268.500 einzelnen Einzelhandelsbankenkunden in seinem Marktfußabdruck.
- Persönliche Girokonten: 186.300
- Persönliche Sparkonten: 142.500
- Persönliche Kreditkarteninhaber: 52.400
Commercial Enterprise -Kunden
Die Bank unterhält 7.250 Kundenbeziehungen für kommerzielle Unternehmen mit einem durchschnittlichen gewerblichen Kreditportfolio von 85,3 Mio. USD.
| Branchensektor | Anzahl der Kunden | Gesamtkreditportfolio |
|---|---|---|
| Gesundheitspflege | 1,450 | 312,5 Millionen US -Dollar |
| Immobilie | 1,850 | 425,7 Millionen US -Dollar |
| Technologie | 850 | 186,2 Millionen US -Dollar |
Individuelle mit hohem Netzwert
Renasant zielt auf 3.750 Hochnetzwerte mit Vermögenswerten über 1 Million US-Dollar ab.
- Durchschnittliche investierbare Vermögenswerte: 3,2 Millionen US -Dollar
- Vermögensverwaltungskunden: 2.600
- Private Banking -Kunden: 1.150
Lokale Marktsegmente der Gemeinschaft und regionaler Markt
Renasant ist in 4 Bundesstaaten tätig und umfasst eine Gesamtmarktpräsenz für 232 Bankenstandorte.
| Zustand | Anzahl der Standorte | Gesamtablagerungen |
|---|---|---|
| Mississippi | 96 | 5,7 Milliarden US -Dollar |
| Tennessee | 58 | 3,2 Milliarden US -Dollar |
| Alabama | 45 | 2,6 Milliarden US -Dollar |
| Georgia | 33 | 1,9 Milliarden US -Dollar |
Renasant Corporation (RNST) - Geschäftsmodell: Kostenstruktur
Niederlassungskosten
Ab dem vierten Quartal 2023 meldete die Renasant Corporation die gesamten Betriebskosten in Höhe von 153,4 Mio. USD pro Jahr.
| Kostenkategorie | Jährliche Kosten |
|---|---|
| Einrichtungswartung | 37,2 Millionen US -Dollar |
| Versorgungsunternehmen | 22,6 Millionen US -Dollar |
| Miete und Mietvertrag | 45,8 Millionen US -Dollar |
| Gerätewartung | 17,9 Millionen US -Dollar |
Technologieinfrastrukturinvestitionen
Im Jahr 2023 investierte die Renasant Corporation 68,3 Millionen US -Dollar in der Technologieinfrastruktur.
- Digitale Bankplattform: 24,5 Millionen US -Dollar
- Cybersecurity -Systeme: 15,7 Millionen US -Dollar
- Upgrades des Rechenzentrums: 18,6 Millionen US -Dollar
- Softwareentwicklung: 9,5 Millionen US -Dollar
Arbeitnehmerentschädigung und Schulung
Die Gesamtkosten für 2023 waren die gesamten Mitarbeiter im Zusammenhang mit den Mitarbeitern 312,6 Millionen US -Dollar.
| Komponentenkomponente | Jährliche Kosten |
|---|---|
| Grundgehälter | 228,4 Millionen US -Dollar |
| Leistungsboni | 47,2 Millionen US -Dollar |
| Mitarbeiterausbildung | 16,5 Millionen US -Dollar |
| Leistungen und Versicherungen | 20,5 Millionen US -Dollar |
Kosten für die Einhaltung von Vorschriften
Vorschriftenkosten für 2023 insgesamt 42,7 Millionen US -Dollar.
- Legal- und Compliance -Mitarbeiter: 18,3 Millionen US -Dollar
- Prüfung und Berichterstattung: 12,4 Millionen US -Dollar
- Regulierungstechnologie: 7,5 Millionen US -Dollar
- Externe Beratung: 4,5 Millionen US -Dollar
Marketing- und Kundenakquisitionskosten
Marketingausgaben für 2023 erreichten 37,9 Millionen US -Dollar.
| Marketingkanal | Jährliche Ausgaben |
|---|---|
| Digitales Marketing | 15,6 Millionen US -Dollar |
| Traditionelle Werbung | 11,3 Millionen US -Dollar |
| Community -Sponsoring | 6,2 Millionen US -Dollar |
| Kundenakquisitionsprogramme | 4,8 Millionen US -Dollar |
Renasant Corporation (RNST) - Geschäftsmodell: Einnahmenströme
Zinserträge aus Kredite und Kreditprodukten
Für das Geschäftsjahr 2023 meldete die Renasant Corporation einen Gesamtzinseinkommen von 730,1 Mio. USD. Aufschlüsselung der Zinserträge für das Darlehensportfolio:
| Kreditkategorie | Zinserträge ($ m) |
|---|---|
| Werbekredite | 412.3 |
| Wohnhypothekendarlehen | 189.7 |
| Verbraucherkredite | 128.1 |
Bankdienstgebühren
Die Bankengebühren für 2023 beliefen sich auf 143,6 Mio. USD mit der folgenden Ausschüttung:
- Kontowartungsgebühren: 52,4 Millionen US -Dollar
- Transaktionsgebühren: 47,2 Millionen US -Dollar
- Überziehungsgebühren: 29,5 Millionen US -Dollar
- Andere Bankdienstleistungen: 14,5 Millionen US -Dollar
Vermögensverwaltungskommissionen
Das Vermögensverwaltungsumsatz für 2023 erreichte 87,3 Millionen US -Dollar, darunter:
| Service | Umsatz ($ M) |
|---|---|
| Anlageberatung | 43.6 |
| Pensionsplanung | 22.7 |
| Vertrauensdienste | 21.0 |
Investment Banking Services
Der Umsatz von Investment Banking für 2023 betrug 56,2 Mio. USD, unterbrochen wie folgt:
- Fusions- und Akquisitionsberatung: 24,5 Millionen US -Dollar
- Kapitalerhebungsdienstleistungen: 18,7 Millionen US -Dollar
- Schulden Umstrukturierung: 13,0 Millionen US -Dollar
Finanzmanagementeinnahmen
Treasury Management Services erzielten einen Umsatz von 64,8 Mio. USD für 2023:
| Finanzdienst | Umsatz ($ M) |
|---|---|
| Cash Management | 32.4 |
| Zahlungsdienste | 22.6 |
| Liquiditätslösungen | 9.8 |
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