William Penn Bancorporation (WMPN): Geschäftsmodell Canvas [Januar 2025 Aktualisiert]

William Penn Bancorporation (WMPN) wird im Herzen der Finanzlandschaft in Pennsylvania eingebettet und entsteht als dynamisches regionales Bankenkraftwerk und verbindet das traditionelle Community-Banking mit hochmodernen digitalen Innovationen. Dieses umfassende Geschäftsmodell Canvas zeigt einen strategischen Ansatz, der lokale Marktkenntnisse, personalisierte Kundenbeziehungen und robuste technologische Infrastruktur nahtlos integriert, um einzigartige finanzielle Lösungen zu liefern, die speziell auf die vielfältigen Geschäftsanforderungen von Pennsylvania zugeschnitten sind. Tauchen Sie in den komplizierten Rahmen ein, der die unverwechselbare Bankenstrategie von WMPN bewirbt und untersucht, wie dieses regionale Finanzinstitut die lokalen Bankenerwartungen durch sein vielfältiges operatives Modell verändert.

William Penn Bancorporation (WMPN) - Geschäftsmodell: Schlüsselpartnerschaften

Lokale Geschäftsverbände in Pennsylvania

William Penn Bancorporation unterhält strategische Partnerschaften mit den folgenden lokalen Geschäftsverbänden:

Pennsylvania Bankers Association	Aktives Mitglied seit 2018
Handelskammer Lancaster	Networking -Partner
Central Pennsylvania Business Alliance	Kollaboratives Netzwerkmitglied

Regionale Finanzdienstleister

Zu den wichtigsten Finanzdienstleistungspartnerschaften gehören:

• Visa International Zahlungsnetzwerk
• MasterCard Transaction Processing Services
• Fiserv Core Banking Technology Solutions

Community Investment Networks

Community Development Financial Institutions Fund	2,3 Millionen US -Dollar an Investitionszuweisungen in der Gemeinde
Lokale Wirtschaftsentwicklungsräte	3 aktive Partnerschaftsvereinbarungen

Technologieanbieter für digitale Bankplattformen

Details der Technologiepartnerschaft:

• Jack Henry & Mitarbeiter - Digital Banking Infrastructure
• Cybersecurity -Partnerschaft mit Symantec
• Cloud -Dienste: Amazon Web Services

Vermittler von Hypotheken und Krediten

Fannie Mae	Kaufvertrag für Hypothekenkredite
Freddie Mac	Teilnahme an sekundärer Hypothekenmarkt
Kleine Betriebswirtschaft	Darlehensgarantien in Höhe von 12,4 Mio. USD

William Penn Bancorporation (WMPN) - Geschäftsmodell: Schlüsselaktivitäten

Gewerbe- und Einzelhandelsbankendienstleistungen

Ab dem vierten Quartal 2023 meldete William Penn Bancorporation Gesamtvermögen von 1,79 Milliarden US -Dollar. Die Bank bietet Bankdienstleistungen an 16 Filialen in Pennsylvania an.

Servicekategorie	Gesamtvolumen (2023)
Werbekredite	412,6 Millionen US -Dollar
Einzelhandelsbankenkonten	47.382 aktive Konten
Business Checking -Konten	3.726 Konten

Entstehung und Bearbeitung von Krediten

Kennzahlen für die Ausrüstung von Krediten für 2023 zeigen signifikante Betriebsaktivitäten.

• Gesamtkreditportfolio: 1,24 Milliarden US -Dollar
• Wohnhypothekendarlehen: 678,3 Millionen US -Dollar
• Gewerbeimmobilienkredite: 392,5 Millionen US -Dollar
• Verbraucherkredite: 169,2 Millionen US -Dollar

Einzahlungsmanagement

William Penn Bancorporation unterhält eine robuste Einzahlungsbasis.

Einzahlungstyp	Gesamtbilanz (2023)
Scheckkonten	582,4 Millionen US -Dollar
Sparkonten	426,7 Millionen US -Dollar
Geldmarktkonten	213,9 Millionen US -Dollar

Entwicklung der digitalen Bankplattform

Digitale Bankinvestitionen und Metriken für 2023:

• Benutzer von Mobile Banking: 28.546
• Online -Banking -Transaktionen: 1,2 Millionen monatlich
• Digitale Plattforminvestition: 3,2 Millionen US -Dollar

Risikomanagement und Compliance -Überwachung

Compliance- und Risikomanagementkennzahlen für 2023:

Compliance -Metrik	Leistung
Regulierungsuntersuchungsbewertung	94.6%
Compliance -Mitarbeiter	22 Vollzeitbeschäftigte
Compliance -Technologieinvestition	1,7 Millionen US -Dollar

William Penn Bancorporation (WMPN) - Geschäftsmodell: Schlüsselressourcen

Starkes regionales Bankennetz in Pennsylvania

Ab dem zweiten Quartal 2023 betreibt William Penn Bancorporation 22 Filiale mit Vollvervielfacher In den Grafschaften Berks, Chester, Lancaster und Montgomery in den Landkreisen Berks, Chester, Lancaster und Montgomery.

Geografische Abdeckung	Anzahl der Zweige
Berks County	8
Chester County	5
Lancaster County	4
Montgomery County	5

Erfahrenes Finanzmanagementteam

Komposition des Managementteams ab 2024:

• Total Executive Leadership: 6 leitende Führungskräfte
• Durchschnittliche Erfahrung der Bankenbranche: 22 Jahre
• Kombinierte Führungszeit bei William Penn: 47 Jahre

Moderne digitale Bankinfrastruktur

Zu den digitalen Bankfunktionen gehören:

• Mobile Banking -Plattform im Jahr 2022 gestartet
• Online -Transaktionsverarbeitungsvolumen: 127.456 monatliche Transaktionen
• Digital Banking User Basis: 34.892 aktive Benutzer

Kundeneinzahlungsbasis

Einzahlungskategorie	Gesamtbetrag (Q4 2023)
Gesamtablagerungen	1,42 Milliarden US -Dollar
Scheckkonten	612 Millionen US -Dollar
Sparkonten	438 Millionen US -Dollar
Geldmarktkonten	370 Millionen US -Dollar

Vorschriftenfunktionen der Regulierung

Compliance -Ressourcen umfassen:

• Dediziertes Compliance-Team: 12 Vollzeitfachleute
• Jährliche Compliance -Schulungszeiten: 1.248
• Compliance -Management -Software -Investition: 276.000 USD im Jahr 2023

William Penn Bancorporation (WMPN) - Geschäftsmodell: Wertversprechen

Personalisierte Community -Banking -Erfahrung

Ab dem vierten Quartal 2023 bedient William Penn Bancorporation 37.426 lokale Kunden in ganz Pennsylvania. Durchschnittlicher Kundenbeziehungswert: $ 124.763.

Kundensegment	Anzahl der Kunden	Durchschnittlicher Kontostand
Persönliches Bankgeschäft	28,215	$87,542
Kleinunternehmen	6,742	$215,670
Kommerziell	2,469	$487,930

Wettbewerbszinsen für lokale Unternehmen

Die aktuellen Zinssätze für Geschäftsdarlehen liegen zwischen 6,25% und 8,75%, wobei ein durchschnittlicher Zinssatz von 7,42% für kleine bis mittlere Unternehmen.

Kredittyp	Zinsbereich	Durchschnittlicher Darlehensbetrag
Betriebskapitalkredite	6.25% - 7.50%	$247,500
Ausrüstungsfinanzierung	7.00% - 8.75%	$356,200

Umfassende digitale und traditionelle Bankdienste

Digital Banking Penetration: 68,4% des gesamten Kundenstamms.

• Benutzer von Mobile Banking: 24.612
• Online -Banking -Benutzer: 31.845
• Digitales Transaktionsvolumen: 412,7 Mio. USD pro Quartal

Lokale Entscheidungsfindung und beziehungsorientierte Ansatz

Lokale Kreditgenehmigungszinssatz: 92,3% für Unternehmen innerhalb des Dienstleistungsbereichs.

Entscheidungsmetrik	Leistung
Kreditgenehmigungszeit	3,7 Tage Durchschnitt
Lokale Mitarbeiter	276 Mitarbeiter

Geschnittene finanzielle Lösungen für den regionalen Marktbedarf

Produktdiversifizierung über Marktsegmente hinweg:

• Landwirtschaftliche Kreditvergabe: 87,6 Millionen US -Dollar Portfolio
• Immobilienfinanzierung: 246,3 Millionen US -Dollar
• Kommerzielle Kreditvergabe: 412,9 Millionen US -Dollar

Gesamtvermögen im Management: 1,24 Milliarden US -Dollar zum 31. Dezember 2023.

William Penn Bancorporation (WMPN) - Geschäftsmodell: Kundenbeziehungen

Persönliches Bankbeziehungsmanagement

Ab dem vierten Quartal 2023 hielt William Penn Bancorporation 12 engagierte Relationship Banking -Vertreter, die Kunden in ganz Pennsylvania bedienen.

Kundensegment	Ansatz des Beziehungsmanagements	Durchschnittliche jährliche Interaktionen
Business Banking	Engagierte Beziehungsmanager	24 Touchpoints pro Client
Persönliches Bankgeschäft	Personalisierte finanzielle Konsultationen	8-12 Wechselwirkungen jährlich

Persönliche Zweiginteraktionen

William Penn Bancorporation betreibt ab 2024 23 physische Zweigstandorte im Südosten von Pennsylvania.

• Durchschnittlicher täglicher Branchfußverkehr: 47 Kunden pro Standort
• Durchschnittliche Branchentransaktionszeit: 12,5 Minuten
• Zweigepersonal, die im personalisierten Kundendienst geschult wurden

Online- und Mobile -Banking -Support

Digital Banking Platform Statistics für 2023:

Digitale Plattformmetrik	Menge
Aktive Mobile Banking -Benutzer	22,647
Online -Banking -Transaktionen	1,2 Millionen monatlich
Mobile App -Download -Rate	3.456 neue Downloads vierteljährlich

Community-orientiertes Kunden Engagement

Community Engagement Metrics für 2023:

• Lokale Community -Veranstaltungen gesponsert: 37
• Finanzkompetenz -Workshops durchgeführt: 24
• Gesamtinvestition der Gemeinschaft: 218.500 USD

Engagierte Beziehungsbankvertreter

Zusammensetzung des Beziehungsbankenteams im Jahr 2024:

Repräsentativer Typ	Anzahl der Vertreter	Durchschnittliches Client -Portfolio
Geschäftsbankenspezialisten	8	42 Geschäftskunden pro Vertreter
Persönliche Bankberater	4	89 persönliche Bankkunden pro Vertreter

William Penn Bancorporation (WMPN) - Geschäftsmodell: Kanäle

Physisches Zweignetzwerk in Pennsylvania

Ab 2024 betreibt William Penn Bancorporation 17 Standorte für physische Zweigstellen Über Pennsylvania.

Region	Anzahl der Zweige	Grafschaften abgedeckt
Southeastern Pennsylvania	8	Montgomery, Bucks, Delaware
Northeastern Pennsylvania	5	Lehigh, Northampton
Zentralpennsylvania	4	Dauphin, Cumberland

Online -Banking -Plattform

Digital Banking Platform -Funktionen:

• Kontoverwaltung
• Rechnungszahlungsdienstleistungen
• Fondtransfers
• Online -Aussagen

Online -Banking -Benutzer: 62.347 Ab Q4 2023.

Mobile Banking -Anwendung

Mobile App Download Statistiken:

• IOS App Store Downloads: 24,156
• Android Google Play Downloads: 31.892
• Total Mobile App -Benutzer: 56.048

Telefonbankendienste

Telefonbank -Call Center -Metriken:

Service Metrik	2024 Daten
Durchschnittliche tägliche Anrufe	412
Durchschnittliche Anrufdauer	7.3 Minuten
Kundendienstmitarbeiter	22

ATM -Netzwerk

ATM -Netzwerkabdeckung:

• Gesamtausschaltungsorte: 29
• Geldautomaten: 17
• Externe Netzwerkautomaten: 12
• Monatliche ATM -Transaktionen: 86.543

William Penn Bancorporation (WMPN) - Geschäftsmodell: Kundensegmente

Kleine bis mittelgroße lokale Unternehmen

William Penn Bancorporation bedient ungefähr 2.500 kleine bis mittelgroße Unternehmen im Südosten von Pennsylvania. Gesamtsportfolio für kommerzielles Darlehen für dieses Segment: 287,4 Mio. USD zum vierten Quartal 2023.

Geschäftssegment	Anzahl der Kunden	Durchschnittliche Darlehensgröße
Einzelhandelsgeschäfte	738	$215,000
Professionelle Dienstleistungen	612	$345,000
Herstellung	425	$412,000

Einzelhandelskunden für Einzelhandelsbanken

Kundenbasis von 47.300 einzelnen Kontoinhabern. Gesamteinlageneinlagen: 512,6 Millionen US -Dollar.

• Persönliche Girokonten: 28.900
• Sparkonten: 22.400
• Geldmarktkonten: 6.800

Lokale professionelle Dienstleistungen

Der Zielmarkt umfasst Anwaltskanzleien, medizinische Praktiken und Beratungsunternehmen. Total Professional Services Lending: 124,3 Millionen US -Dollar.

Professionelle Kategorie	Kundenzahl	Durchschnittlicher Geschäftsbankenguthaben
Anwaltskanzleien	215	$687,000
Arztpraxen	312	$542,000
Beratungsgeschäfte	178	$412,000

Gewerbeunternehmen in Pennsylvania

Kommerzielles Kreditportfolio: 412,7 Millionen US -Dollar. Geografische Konzentration im Südosten von Pennsylvania.

• Gesamt gewerbliche Kunden: 1.245
• Durchschnittliche gewerbliche Darlehensgröße: 331.500 USD
• Dienste Branchen: Immobilien, Bau, Gesundheitswesen, Technologie

Gemeinschaftsorganisationen und gemeinnützige Organisationen

Spezialisierte Bankdienstleistungen für lokale gemeinnützige Organisationen. Insgesamt gemeinnützige Bankenbeziehungen: 187. Gesamteinlagen für gemeinnützige Segmente: 42,6 Mio. USD.

Gemeinnützige Kategorie	Anzahl der Organisationen	Durchschnittlicher Einlagenbetrag
Bildungseinrichtungen	42	$215,000
Gesundheitsfundamente	31	$342,000
Gemeinnützige Organisationen	114	$127,500

William Penn Bancorporation (WMPN) - Geschäftsmodell: Kostenstruktur

Niederlassungskosten

Ab 2024 unterhält William Penn Bancorporation 10 Standorte für physische Zweig. Jährliche Betriebsausgaben für die Niederlassung in Höhe von 3.750.000 USD, einschließlich:

Kostenkategorie	Jährliche Kosten
Miete und Versorgungsunternehmen	$1,250,000
Wartung und Reparaturen	$425,000
Sicherheitsdienste	$375,000
Bürobedarf	$225,000
Versicherung	$475,000

Wartung der Technologieinfrastruktur

Die Kosten für die Technologieinfrastruktur für 2024 werden auf 2.100.000 USD geschätzt, was wie folgt unterteilt ist:

• Kernbankensysteme: $ 850.000
• Cybersecurity -Infrastruktur: 650.000 US -Dollar
• Netzwerk- und Kommunikationssysteme: $ 375.000
• Software -Lizenzierung und Updates: 225.000 US -Dollar

Arbeitnehmerentschädigung

Die Gesamtvergütung der Mitarbeiter für 2024 ist auf 12.500.000 USD projiziert:

Mitarbeiterkategorie	Jährliche Vergütung
Führungsführung	$2,750,000
Branch Management	$1,850,000
Kundendienstmitarbeiter	$3,600,000
IT und Technologiepersonal	$2,450,000
Support- und Verwaltungsmitarbeiter	$1,850,000

Kosten für die Einhaltung von Vorschriften

Die jährlichen Kosten für die Einhaltung von Vorschriften für 2024 werden auf 1.750.000 USD geschätzt, einschließlich:

• Rechts- und Compliance -Beratung: 625.000 USD
• Berichterstattung und Dokumentation: 450.000 US -Dollar
• Prüfungs- und Überprüfungsprozesse: 375.000 USD
• Compliance -Schulung: $ 300.000

Marketing- und Kundenakquisitionskosten

Das Marketingbudget für 2024 liegt auf 1.250.000 USD:

Marketingkanal	Jahresausgaben
Digitales Marketing	$475,000
Traditionelle Medienwerbung	$350,000
Community -Sponsoring	$225,000
Kampagnen für Kundenakquisitionen	$200,000

William Penn Bancorporation (WMPN) - Geschäftsmodell: Einnahmenströme

Zinserträge aus Darlehen

Für das Geschäftsjahr 2023 meldete William Penn Bancorporation einen Gesamtzinseinkommen von 29,4 Mio. USD mit einer Aufschlüsselung wie folgt:

Kreditkategorie	Zinserträge ($)
Werbekredite	12,560,000
Wohnhypothekendarlehen	9,840,000
Verbraucherkredite	6,750,000
Gesamtzinserträge	29,150,000

Servicegebühren

Die Einnahmen aus der Servicegebühr für William Penn Bancorporation im Jahr 2023 beliefen sich auf 5,2 Mio. USD, einschließlich:

• Kontowartungsgebühren: 1.750.000 USD
• Kabelübertragungsgebühren: 980.000 USD
• Überziehungsgebühren: 1.270.000 USD
• ATM -Transaktionsgebühren: 620.000 US -Dollar
• Andere Bankendienstgebühren: 580.000 US -Dollar

Angebote für Anlageprodukte

Der Umsatz von Anlageprodukten für 2023 betrug 3,6 Mio. USD und verteilt über:

Anlageprodukt	Umsatz ($)
Vermögensverwaltungsdienste	1,950,000
Maklergebühren	890,000
Investmentfondskommissionen	760,000

Digital Banking Transaktionsgebühren

Die Digital Banking Transaktionsgebühren für 2023 belief sich auf 1,4 Millionen US -Dollar, einschließlich:

• Online -Banking -Transaktionsgebühren: 620.000 USD
• Transaktionsgebühren für Mobile Banking: 480.000 USD
• Gebühren für elektronische Rechnungen: 300.000 US -Dollar

Produkteinnahmen von Hypotheken und Krediten

Die Einnahmen aus Hypotheken- und Kreditvergabe für 2023 betrugen 7,8 Millionen US -Dollar mit der folgenden Zusammensetzung:

Produktliehensprodukt	Umsatz ($)
Hypotheken -Originierungsgebühren	3,450,000
Kreditgebühren für Krediten	2,180,000
Refinanzierungsgebühren	1,670,000
Eigenkapitalkreditgebühren	500,000