Un Overview de la macro & Micro entornos en modelado financiero

Introducción

El modelado financiero es el proceso de crear una fórmula matemática para predecir los resultados futuros basados ​​en los datos actuales. Se puede utilizar un modelo financiero para evaluar la situación financiera de una empresa y tomar decisiones comerciales. Para tomar decisiones sólidas, es importante comprender los entornos macro y micro. El entorno macro consiste en tendencias a nivel de la industria, mientras que el micro entorno incluye factores como los competidores, clientes y proveedores de la compañía.

Definición de macro y micro entorno

• Macro entorno: el entorno macro consiste en tendencias a nivel de la industria, como el crecimiento del PIB, las innovaciones tecnológicas, los tipos de cambio de divisas, la inflación, la política monetaria y la estabilidad política.
• Micro entorno: el micro entorno incluye factores como los competidores, clientes, proveedores y finanzas de la compañía.

Propósito del modelado financiero

El propósito del modelado financiero es crear una ecuación matemática basada en los datos financieros actuales de una empresa y los entornos macro y microconómicos. Esta ecuación se puede utilizar para predecir los resultados futuros de la compañía. Los modelos financieros se pueden utilizar para evaluar el desempeño de una empresa, planificar el futuro y tomar decisiones comerciales informadas.

2. Macro entorno

Un entorno macro está compuesto por varios factores que afectan las operaciones de una organización desde el exterior. Estos factores influyen en las decisiones y estrategias de las empresas en todo el mundo. En el contexto del modelado financiero, estos elementos macro ambientales son muy relevantes para ayudar a construir modelos más precisos y robustos. Los siguientes son los primeros elementos macro ambientales que deben considerarse en el proceso de modelado financiero.

A. Factores económicos

Los factores económicos provienen de los datos macroeconómicos y componen la capa más amplia de los modelos financieros. Proporcionan ideas e indicadores con respecto a la economía, como la tasa de crecimiento del PIB, la inflación, la tasa de desempleo y otros datos relacionados. Estos factores deben estudiarse y revisarse para comprender suficientemente su implicación en el desempeño comercial y su relación con otros elementos en el modelo. Además, estos deben tenerse en cuenta en el modelo de simulación para proyectar adecuadamente el rendimiento e identificar los riesgos y oportunidades potenciales.

B. Paisaje regulatorio

El panorama regulatorio es primordial en el proceso de modelado financiero, ya que define en gran medida los límites y las restricciones legales de realizar negocios. La forma y la distribución del paisaje varían significativamente entre las industrias, por lo que es importante realizar una revisión exhaustiva de las regulaciones actuales para garantizar su cumplimiento. Los asesores legales deben ser consultados para su opinión para proyectar los riesgos legales potenciales y su impacto en los resultados de modelado. Este proceso puede requerir recursos y tiempo adicionales, pero es importante garantizar la precisión del modelo.

C. Medio ambiente tecnológico

El entorno tecnológico es un elemento altamente dinámico del macroambiente que requiere una cuidadosa consideración en el proceso de modelado financiero. Los rápidos cambios en la tecnología han proporcionado una interminable variedad de oportunidades para las empresas, así como las posibles amenazas. Por lo tanto, el modelo debe tener en cuenta las tecnologías más nuevas y prominentes para evaluar adecuadamente el rendimiento esperado. Además, se debe realizar un análisis exhaustivo sobre los avances tecnológicos para identificar cualquier riesgo, como la introducción de tecnologías disruptivas.

Micro ambiente

El microambiente abarca los elementos que interactúan con una empresa a diario, como competidores, proveedores, clientes y otras partes interesadas. Una comprensión profunda del microambiente es esencial para un modelado financiero efectivo. El microambiente afecta la capacidad de una empresa para atraer clientes, obtener recursos y aumentar las ventas. Las siguientes secciones proporcionan un overview del microambiente y discuta cómo los elementos del microambiente se pueden incorporar a los modelos financieros.

Competidor

Los competidores son un factor importante a considerar al elaborar un modelo financiero, ya que pueden influir directamente en el resultado final de una empresa. Una comprensión profunda del mercado competitivo y cómo los competidores pueden afectar las ganancias de una empresa es esencial para crear un modelo financiero preciso. Para analizar adecuadamente los competidores, los modelos financieros deben considerar factores como la cuota de mercado de los competidores, las estrategias de precios y las estrategias comerciales. Datos como estos se pueden recopilar de los documentos financieros de los competidores y los informes de la industria.

Proveedor

Los proveedores también son consideraciones esenciales al desarrollar un modelo financiero. Como proveedores de una empresa proporcionan recursos importantes, las fluctuaciones en la cadena de suministro pueden causar interrupciones en el proceso de producción, así como un aumento en los costos. Como tal, es importante considerar la confiabilidad y el costo de los proveedores actuales en el modelo financiero. Además, el modelo debe considerar a los proveedores potenciales y el cambio de impacto a los nuevos proveedores puede tener en la producción y los costos.

Clientes

Como los clientes son en última instancia responsables del éxito de una empresa, su comportamiento y preferencias deben considerarse al crear un modelo financiero. Factores como el número de clientes, los niveles de satisfacción del cliente y la lealtad del cliente deben incluirse en el modelo financiero. Además, el modelo debe considerar cualquier cambio potencial en las preferencias del cliente, como la aparición de nuevas tecnologías o la introducción de nuevos competidores.

El microambiente es un componente importante del modelado financiero. Una comprensión profunda de los competidores, proveedores y clientes en el mercado de una empresa es esencial para un modelo financiero preciso. Al analizar adecuadamente estos elementos del microambiente, las empresas pueden comprender mejor su posición en el mercado y tomar decisiones financieras más informadas.

Ventajas clave del modelado financiero

El modelado financiero ayuda a tomar decisiones estratégicas que formen una parte integral de cualquier negocio. Se basa en datos cuantitativos y permite a las organizaciones analizar datos y analizar su rendimiento a largo plazo. El modelado financiero ayuda a las empresas a tomar decisiones sobre gestión de riesgos, inversiones y recaudación de capital. Además, brinda información de una organización para tomar decisiones juiciosas sobre cuota de mercado, estrategias de precios, etc. Además, proporciona una comprensión más profunda sobre el retorno del capital, los flujos de efectivo y el análisis de margen. Las siguientes son las ventajas clave del modelado financiero.

Decisiones estratégicas

El modelado financiero ayuda a tomar decisiones informadas que ayuden al negocio a mantenerse a flote y permanecer rentables a largo plazo. Le da al negocio una idea de su salud financiera general y ayuda a los ejecutivos a tomar decisiones estratégicas sobre el negocio. Los modelos financieros a menudo se desarrollan durante el período de tiempo y pueden ayudar a la empresa a evaluar el impacto de las posibles decisiones estratégicas a largo plazo. Por ejemplo, el modelo financiero se puede utilizar para analizar el impacto de los cambios de precios, las estrategias de gestión de riesgos y las estructuras de capital. Además, los modelos financieros también se utilizan para analizar inversiones a largo plazo y cómo pueden beneficiar al negocio a largo plazo.

Prueba de hipótesis

Las organizaciones a menudo prueban hipótesis antes de tomar cualquier decisión. El modelado financiero se puede utilizar para probar el impacto potencial de cualquier cambio propuesto antes de la implementación. Proporciona datos cuantitativos que pueden usarse para comprender el impacto de los cambios propuestos. El modelado financiero proporciona a las organizaciones diferentes escenarios que pueden usarse para evaluar las propuestas, junto con la evaluación de los riesgos involucrados. Además, el modelado financiero se puede utilizar para probar la rentabilidad, los flujos de efectivo y los márgenes de cualquier plan propuesto.

Evaluación de proyectos

Las organizaciones a menudo necesitan evaluar sus proyectos en curso, comprender su desempeño y sugerir formas de mejorarlos. El modelado financiero ayuda a evaluar el ROI, el flujo de efectivo y el análisis de margen. Permite a las organizaciones comprender el impacto de sus proyectos y sugerir formas de mejorar su eficiencia. Además, también ayuda a analizar los riesgos de cualquier proyecto propuesto, para tomar decisiones informadas. Esto ayuda a una organización a administrar su capital y formular planes que pueden ayudarlos a mejorar sus ganancias a largo plazo.

5. Requisitos previos para un modelado financiero efectivo

El modelado financiero implica el uso del análisis cualitativo y cuantitativo, así como la especulación construida, para pronosticar el desempeño financiero de una empresa. Su objetivo es simular el entorno operativo de una empresa capturando y rastreando los factores financieros que influyen en el desempeño a largo plazo de la compañía. Como tal, hay varios requisitos previos que deben establecerse para realizar un modelado financiero de manera efectiva.

El primer requisito previo es la calidad de los datos recopilados. Estos datos deben ser precisos, actualizados y reflejar el verdadero estado de la empresa. Además, los datos deben ser internamente consistentes (es decir, consistentes con los resultados pasados ​​y otros puntos de datos relacionados). Los modelos financieros deben depender de fuentes de datos confiables en las que se pueda confiar en el período del período del modelo.

El segundo requisito previo es la relevancia de las variables. Los datos deben contener las variables necesarias para definir el entorno operativo, así como cualquier variable externa que pueda ser relevante. Esto incluye información cualitativa y cuantitativa. Los modelos financieros solo deben incluir variables que probablemente tengan un impacto en el resultado del modelo. Cualquier variable innecesaria debe excluirse para evitar confusiones o inexactitud.

Finalmente, el tercer requisito previo es un proceso para suposiciones consistentes. Esto requiere que los supuestos se hagan de manera consistente, lo que permite una fácil comparación y seguimiento de variables de un período a otro. Además, los supuestos deben probarse por su validez y precisión antes de incorporarse al modelo. Esto es especialmente importante para los supuestos que se utilizan para proyectar resultados futuros.

Al adherirse a estos tres requisitos previos al construir y usar modelos financieros, los analistas financieros y los tomadores de decisiones pueden confiar en que los resultados son precisos y confiables. Esto puede ayudar a garantizar que las decisiones se tomen en los datos de sonido y que los modelos sean confiables y efectivos.

Desafíos enfrentados en el modelado financiero

El modelado financiero es complejo debido al número de variables involucradas. Hay factores externos que son difíciles de predecir, tanto dentro de los entornos macro y microeconómicos. Además, los datos precisos son más difíciles de encontrar en algunos sectores, y la complejidad de los modelos financieros también puede crear dificultades. Analizaremos estos desafíos con más detalle.

Cambios en los entornos macro y micro

El desafío más significativo con el modelado financiero es predecir el curso de los entornos macro y microeconómicos. Los eventos globales, como la pandemia Covid-19, pueden impactar en gran medida los modelos de pronóstico al eliminar las tendencias macro y microeconómicas esperadas. La incertidumbre creada por estos cambios puede ser muy peligrosa para una organización que depende de los modelos financieros para las decisiones. Observar las tendencias de reunión y hacer predicciones sobre el futuro es la mejor manera de protegerse contra estos impactos inesperados.

Disponibilidad de datos confiables

Los modelos financieros dependen en gran medida de los datos y la precisión de esos datos para producir resultados precisos. Desafortunadamente, estos datos a veces no están disponibles por completo o con la precisión que requieren algunos modelos. Los conjuntos de datos anticuados o incompletos pueden conducir a pronósticos que son inexactos y no alertar a la alta gerencia de cambios inminentes en los mercados. Para evitar esto, es importante encontrar fuentes confiables para datos y documentos.

Complejidad de los modelos

Los modelos más intrincados crean desafíos únicos. Los modelos financieros pueden tener cientos de variables, y estos a menudo tienen impactos contradictorios en los resultados. Los modelos de este nivel de complejidad requieren científicos e investigadores de datos que tienen un amplio conocimiento de los campos relacionados con los modelos para crear modelos precisos y prácticos. Sin el personal adecuado, algunos de estos modelos serán imposibles o producirán resultados menos precisos.

• Cambio en los entornos macro y micro
• Disponibilidad de datos confiables
• Complejidad de los modelos

Conclusión

El modelado financiero es una herramienta vital para la toma de decisiones comerciales y permite a las empresas comprender y pronosticar mejor el desempeño potencial de su empresa e inversiones. Al identificar los factores económicos macro y micro nivel, los modelos financieros pueden proporcionar una visión integral del entorno económico completo, permitiendo predicciones precisas y confiables. Al superar los diversos desafíos comunes y requisitos previos del modelado financiero, las empresas pueden crear decisiones informadas que pueden tener un efecto duradero en la estabilidad financiera general de la empresa.