Um Overview da macro & Micro ambientes em modelagem financeira

Introdução

A modelagem financeira é o processo de criação de uma fórmula matemática para prever resultados futuros com base nos dados atuais. Um modelo financeiro pode ser usado para avaliar a situação financeira de uma empresa e tomar decisões de negócios. Para tomar decisões de som, é importante entender a macro e os micro ambientes. O ambiente macro consiste em tendências no nível do setor, enquanto o micro ambiente inclui fatores como concorrentes, clientes e fornecedores da empresa.

Definição de macro e micro ambiente

• Macro Ambiente - O ambiente macro consiste em tendências no nível do setor, como crescimento do PIB, inovações tecnológicas, taxas de câmbio, inflação, política monetária e estabilidade política.
• Micro Ambiente - O micro ambiente inclui fatores como concorrentes, clientes, fornecedores e finanças da empresa.

Propósito de modelagem financeira

O objetivo da modelagem financeira é criar uma equação matemática com base nos dados financeiros atuais de uma empresa e nos ambientes macro e micro econômicos. Essa equação pode ser usada para prever os resultados futuros da empresa. Modelos financeiros podem ser usados ​​para avaliar o desempenho de uma empresa, planejar o futuro e tomar decisões de negócios informadas.

2. Ambiente macro

Um ambiente macro é composto por vários fatores que afetam as operações de uma organização de fora. Esses fatores influenciam as decisões e estratégias das empresas em todo o mundo. No contexto da modelagem financeira, esses elementos macro ambientais são altamente relevantes para ajudar a criar modelos mais precisos e robustos. A seguir, são apresentados os principais elementos macro ambientais que precisam ser considerados no processo de modelagem financeira.

A. Fatores econômicos

Os fatores econômicos são extraídos dos dados macroeconômicos e compõem a camada mais ampla dos modelos financeiros. Eles fornecem informações e indicadores sobre a economia, como taxa de crescimento do PIB, inflação, taxa de desemprego e outros dados relacionados. Esses fatores precisam ser estudados e revisados ​​para entender suficientemente sua implicação no desempenho dos negócios e sua relação com outros elementos do modelo. Além disso, eles precisam ser contabilizados no modelo de simulação para projetar adequadamente o desempenho e identificar os riscos e oportunidades potenciais.

B. cenário regulatório

O cenário regulatório é fundamental no processo de modelagem financeira, pois define amplamente os limites e as restrições legais da condução de negócios. A forma e a distribuição da paisagem variam significativamente entre as indústrias; portanto, é importante realizar uma revisão completa dos regulamentos atuais para garantir sua conformidade. Os consultores jurídicos precisam ser consultados para obter suas contribuições para projetar os riscos legais potenciais e seu impacto nos resultados da modelagem. Esse processo pode exigir recursos e tempo extras, mas é importante garantir a precisão do modelo.

C. Ambiente tecnológico

O ambiente tecnológico é um elemento altamente dinâmico do macroambiente que requer uma consideração cuidadosa no processo de modelagem financeira. As rápidas mudanças na tecnologia proporcionaram uma infinidade de oportunidades para empresas, bem como ameaças em potencial. Portanto, o modelo deve levar em consideração as tecnologias mais recentes e importantes para avaliar adequadamente o desempenho esperado. Além disso, uma análise completa deve ser realizada sobre os avanços tecnológicos para identificar riscos, como a introdução de tecnologias disruptivas.

Micro ambiente

O microambiente abrange os elementos que interagem com uma empresa diariamente, como concorrentes, fornecedores, clientes e outras partes interessadas. Uma compreensão profunda do microambiente é essencial para a modelagem financeira eficaz. O microambiente afeta a capacidade de uma empresa de atrair clientes, obter recursos e aumentar as vendas. As seções a seguir fornecem um overview do microambiente e discuta como os elementos do microambiente podem ser incorporados aos modelos financeiros.

Concorrentes

Os concorrentes são um fator importante a considerar ao criar um modelo financeiro, pois podem influenciar diretamente os resultados de uma empresa. Um entendimento completo do mercado competitivo e como os concorrentes podem afetar os lucros de uma empresa é essencial para criar um modelo financeiro preciso. Para analisar adequadamente os concorrentes, os modelos financeiros devem considerar fatores como participação de mercado dos concorrentes, estratégias de preços e estratégias de negócios. Dados como esses podem ser coletados a partir de documentos financeiros e relatórios do setor dos concorrentes.

Fornecedores

Os fornecedores também são considerações essenciais ao desenvolver um modelo financeiro. Como os fornecedores de uma empresa fornecem recursos importantes, as flutuações na cadeia de suprimentos podem causar interrupções no processo de produção e um aumento nos custos. Como tal, é importante considerar a confiabilidade e o custo dos fornecedores atuais no modelo financeiro. Além disso, o modelo deve considerar os fornecedores em potencial e a mudança de impacto para novos fornecedores pode ter sobre a produção e os custos.

Clientes

Como os clientes são responsáveis ​​pelo sucesso de uma empresa, seu comportamento e preferências devem ser considerados ao criar um modelo financeiro. Fatores como o número de clientes, os níveis de satisfação do cliente e a lealdade do cliente devem ser incluídos no modelo financeiro. Além disso, o modelo deve considerar possíveis alterações nas preferências do cliente, como o surgimento de novas tecnologias ou a introdução de novos concorrentes.

O microambiente é um componente importante da modelagem financeira. Uma compreensão completa dos concorrentes, fornecedores e clientes no mercado de uma empresa é essencial para um modelo financeiro preciso. Ao analisar adequadamente esses elementos do microambiente, as empresas podem entender melhor sua posição no mercado e tomar decisões financeiras mais informadas.

Principais vantagens da modelagem financeira

A modelagem financeira ajuda a tomar decisões estratégicas que fazem parte integrante de qualquer negócio. É baseado em dados quantitativos e permite que as organizações analisem dados e analisem seu desempenho a longo prazo. A modelagem financeira ajuda as empresas a tomar decisões sobre gerenciamento de riscos, investimentos e elevação de capital. Além disso, fornece informações da organização para tomar decisões criteriosas sobre participação de mercado, estratégias de preços etc. Além disso, fornece um entendimento mais profundo sobre o retorno sobre capital, fluxos de caixa e análise de margem. A seguir, são apresentadas as principais vantagens da modelagem financeira.

Decisões estratégicas

A modelagem financeira ajuda a tomar decisões informadas que ajudam a empresa a permanecer à tona e a permanecer lucrativa a longo prazo. Ele fornece aos negócios uma visão sobre sua saúde financeira geral e ajuda os executivos a tomar decisões estratégicas sobre os negócios. Os modelos financeiros geralmente são desenvolvidos ao longo do período e podem ajudar os negócios a avaliar o impacto de possíveis decisões estratégicas a longo prazo. Por exemplo, o modelo financeiro pode ser usado para analisar o impacto das mudanças de preços, estratégias de gerenciamento de riscos e estruturas de capital. Além disso, os modelos financeiros também são usados ​​para analisar investimentos de longo prazo e como eles podem beneficiar os negócios a longo prazo.

Teste de hipóteses

As organizações geralmente testam hipóteses antes de tomar qualquer decisão. A modelagem financeira pode ser usada para testar o impacto potencial de quaisquer alterações propostas antes da implementação. Ele fornece dados quantitativos que podem ser usados ​​para entender o impacto das alterações propostas. A modelagem financeira fornece às organizações diferentes cenários que podem ser usados ​​para avaliar as propostas, além de avaliar os riscos envolvidos. Além disso, a modelagem financeira pode ser usada para testar a lucratividade, os fluxos de caixa e as margens de quaisquer planos propostos.

Avaliação do projeto

As organizações geralmente precisam avaliar seus projetos em andamento, entender seu desempenho e sugerir maneiras de melhorá-los. A modelagem financeira ajuda a avaliar o ROI, o fluxo de caixa e a análise de margem. Ele permite que as organizações entendam o impacto de seus projetos e sugem maneiras de melhorar sua eficiência. Além disso, também ajuda a analisar os riscos de quaisquer projetos propostos, a fim de tomar decisões informadas. Isso ajuda uma organização a gerenciar seu capital e formular planos que podem ajudá -los a melhorar seus lucros a longo prazo.

5. Pré -requisitos para modelagem financeira eficaz

A modelagem financeira envolve o uso de análises qualitativas e quantitativas, bem como especulações construídas, para prever o desempenho financeiro de uma empresa. O objetivo é simular o ambiente operacional de uma empresa capturando e rastreando os fatores financeiros que influenciam o desempenho de longo prazo da empresa. Como tal, existem vários pré -requisitos que devem ser estabelecidos para efetivamente realizar modelagem financeira.

O primeiro pré -requisito é a qualidade dos dados coletados. Esses dados devem ser precisos, atualizados e refletir o verdadeiro estado da empresa. Além disso, os dados devem ser internamente consistentes (ou seja, consistentes com os resultados anteriores e outros pontos de dados relacionados). Os modelos financeiros devem depender de fontes de dados confiáveis ​​que podem ser confiadas ao longo do período do modelo.

O segundo pré -requisito é a relevância das variáveis. Os dados devem conter as variáveis ​​necessárias para definir o ambiente operacional, bem como quaisquer variáveis ​​externas que possam ser relevantes. Isso inclui informações qualitativas e quantitativas. Os modelos financeiros devem incluir apenas variáveis ​​que provavelmente tenham um impacto no resultado do modelo. Quaisquer variáveis ​​desnecessárias devem ser excluídas para evitar confusão ou imprecisão.

Finalmente, o terceiro pré -requisito é um processo para suposições consistentes. Isso exige que as suposições sejam feitas de maneira consistente, permitindo uma fácil comparação e rastreamento de variáveis ​​de um período para o outro. Além disso, as suposições devem ser testadas quanto à sua validade e precisão antes de serem incorporadas ao modelo. Isso é especialmente importante para suposições usadas para projetar resultados futuros.

Ao aderir a esses três pré -requisitos ao criar e usar modelos financeiros, analistas financeiros e tomadores de decisão podem estar confiantes de que os resultados são precisos e confiáveis. Isso pode ajudar a garantir que as decisões sejam tomadas nos dados sólidos e que os modelos sejam confiáveis ​​e eficazes.

Desafios enfrentados na modelagem financeira

A modelagem financeira é complexa devido ao número de variáveis ​​envolvidas. Existem fatores externos que são desafiadores para prever, tanto nos ambientes macro quanto em microeconômicos. Além disso, dados precisos são mais difíceis de encontrar em alguns setores, e a complexidade dos modelos financeiros também pode criar dificuldades. Analisaremos esses desafios em mais detalhes.

Alterações na macro e micro ambientes

O desafio mais significativo com a modelagem financeira é prever o curso de ambientes macro e microeconômicos. Eventos globais, como a pandemia COVID-19, podem afetar fortemente os modelos de previsão de tendências macro e microeconômicas esperadas. A incerteza criada por essas mudanças pode ser muito perigosa para uma organização que depende de modelos financeiros para decisões. Observar as tendências de coleta e fazer previsões sobre o futuro é a melhor maneira de se proteger contra esses impactos inesperados.

Disponibilidade de dados confiáveis

Os modelos financeiros dependem muito dos dados e da precisão desses dados para produzir resultados precisos. Infelizmente, esses dados às vezes estão indisponíveis totalmente ou com a precisão que alguns modelos exigem. Conjuntos de dados desatualizados ou incompletos podem levar a previsões imprecisas e falhas em alertar o gerenciamento superior das mudanças iminentes nos mercados. Para evitar isso, é importante encontrar fontes confiáveis ​​para dados e documentos.

Complexidade dos modelos

Os modelos mais complexos criam desafios únicos. Os modelos financeiros podem ter centenas de variáveis, e esses geralmente têm impactos conflitantes nos resultados. Modelos desse nível de complexidade exigem que cientistas e pesquisadores que tenham um amplo conhecimento dos campos relacionados aos modelos para criar modelos precisos e práticos. Sem o pessoal adequado, alguns desses modelos serão impossíveis ou produzirão resultados menos precisos.

• Mudança na macro e micro ambientes
• Disponibilidade de dados confiáveis
• Complexidade dos modelos

Conclusão

A modelagem financeira é uma ferramenta vital para a tomada de decisões de negócios e permite que as empresas compreendam e prevejam melhor o desempenho potencial de seus negócios e investimentos em negócios. Ao identificar fatores econômicos macro e micro de nível, os modelos financeiros podem fornecer informações abrangentes sobre o ambiente econômico completo, permitindo previsões precisas e confiáveis. Ao superar os vários desafios e pré-requisitos comuns da modelagem financeira, as empresas podem criar decisões informadas que podem ter um efeito duradouro na estabilidade financeira geral do empreendimento.