Declaración de misión, visión, & Valores centrales (2024) de AJ Bell plc

Una breve historia de AJ Bell plc

AJ Bell Plc, una plataforma de inversión destacada en el Reino Unido, se fundó en 1995 Por Andy Bell y su socio comercial, Mike O'Shea. Inicialmente establecido como un corredor de bolsa tradicional, la empresa evolucionó rápidamente con la introducción de nuevas tecnologías y servicios financieros.

En 1999, AJ Bell lanzó su primera plataforma en línea, permitiendo a los clientes administrar sus inversiones digitalmente. Esta innovación allanó el camino para un crecimiento significativo. Por 2004, la firma se había transformado en un jugador líder en el mercado de pensiones personales (SIPP) de autoinvertido, atendiendo la creciente demanda de productos de pensiones.

La compañía logró un hito crítico en 2018, cuando hizo la transición de una compañía privada limitada a una entidad que cotiza en bolsa, enumerando la Bolsa de Londres bajo el símbolo de Ticker AJB. La OPI fue un éxito, planteando aproximadamente £ 65 millones y valorar a la compañía alrededor £ 700 millones.

En 2020, AJ Bell amplió sus servicios al adquirir la plataforma de inversión de Fidelity, reflejando su compromiso de diversificar sus ofertas y atraer una base de clientes más grande. La adquisición tenía como objetivo mejorar la tecnología de AJ Bell y fortalecer su posición de mercado.

A partir de Septiembre de 2023, AJ Bell informó una base total de clientes de Over 400,000 clientes, administrando activos por valor de £ 73 mil millones. La empresa generó ingresos de todo £ 134.6 millones en su último año financiero, demostrando una tasa de crecimiento interanual de aproximadamente 19%.

Además, se informó la ganancia operativa de AJ Bell durante el mismo período en £ 48.3 millones, indicando eficiencia operativa y una fuerte demanda de sus servicios. Sus ganancias ajustadas por acción estaban alrededor 15.6 Pence, arriba de 13.1 Pence en el año anterior.

A medida que AJ Bell continúa creciendo, sigue enfocado en mejorar su tecnología y ampliar su gama de productos, con el objetivo de atraer clientes minoristas e institucionales. El compromiso de la compañía de proporcionar soluciones de inversión fácil de usar lo ha posicionado como una de las principales plataformas en el mercado del Reino Unido hoy.

A Who posee AJ Bell plc

AJ Bell PLC es una empresa que cotiza en bolsa que figura en la Bolsa de Londres bajo el símbolo de Ticker AJB. A partir de octubre de 2023, la propiedad de AJ Bell está diversificada entre inversores institucionales, accionistas individuales y ejecutivos de la compañía.

Según las últimas presentaciones, a partir de septiembre de 2023, los siguientes interesados ​​importantes tienen acciones significativas en AJ Bell:

A partir del último informe de ganancias trimestrales, la capitalización de mercado total de AJ Bell es de aproximadamente £ 700 millones. La compañía reportó un ingreso total de £ 88.7 millones para el año fiscal que terminó el 31 de agosto de 2023, marcando un crecimiento interanual de 13%.

La estrategia de inversión de AJ Bell se centra en los inversores minoristas, lo que los convierte en un jugador notable en el mercado de la plataforma de inversión del Reino Unido. Su base de usuarios ha crecido hasta 389,000 clientes al final del año fiscal.

El precio de las acciones de AJ Bell ha mostrado resiliencia, cotizando en el rango de £ 4.50 a £ 5.20 en 2023, con un rendimiento anual de aproximadamente 25% A partir de octubre de 2023. Los analistas pronostican un crecimiento moderado para la compañía, anticipando una ganancia proyectada por acción (EPS) de 24 peniques para el año fiscal 2024.

El enfoque de la compañía en la tecnología y las soluciones rentables lo ha hecho atractivo tanto para los inversores institucionales como individuales. La combinación de propiedad destaca un interés robusto de ambas entidades, lo que refleja la confianza de los inversores en el modelo de negocio de AJ Bell y el potencial de crecimiento futuro.

Declaración de misión de AJ Bell plc

AJ Bell Plc, una destacada plataforma de inversión y una compañía de servicios financieros con sede en el Reino Unido, se centra en proporcionar opciones de inversión directas y un servicio de alta calidad a sus clientes. La declaración de misión encapsula el compromiso de la Compañía de capacitar a las personas para lograr sus objetivos financieros a través de soluciones de inversión accesibles y fáciles de usar. La compañía se esfuerza por mejorar la experiencia de inversión para los clientes al tiempo que prioriza la transparencia, la confianza y la satisfacción del cliente.

Al final de su año fiscal el 30 de septiembre de 2023, AJ Bell informó significativas métricas de desempeño financiero que reflejan su enfoque operativo y enfoque impulsado por la misión:

AJ Bell también enfatiza la importancia de la sostenibilidad y la inversión responsable como parte de su misión. En 2022, lanzaron una gama de carteras de inversión compatibles con ESG para satisfacer la creciente demanda de opciones de inversión sostenible. Su desempeño en este dominio se puede ver a través de sus ofertas de inversión:

La compañía también ha logrado avances significativos en tecnología y servicio al cliente, con inversiones continuas destinadas a mejorar la experiencia del usuario y las capacidades digitales. Como se informó, el gasto tecnológico de AJ Bell aumentó 12% en 2023, reflejando su compromiso con la innovación. Su objetivo es mejorar continuamente sus plataformas para garantizar que los usuarios puedan administrar sus inversiones de manera fácil y efectiva.

Dado el panorama competitivo del mercado de servicios financieros del Reino Unido, la misión de AJ Bell también se articula a través de sus iniciativas centradas en el cliente. La tasa de satisfacción de su cliente se encuentra en 89%, según su última encuesta interna. Este alto nivel de satisfacción subraya su enfoque en brindar servicios de calidad y fomentar relaciones a largo plazo con los clientes.

En resumen, la declaración de misión de AJ Bell PLC refleja el compromiso de proporcionar servicios financieros accesibles centrados en el cliente, respaldados por un desempeño financiero sólido, un crecimiento significativo en inversiones sostenibles y una dedicación a la innovación en tecnología y servicio al cliente.

Cómo funciona AJ Bell plc

AJ Bell PLC es una plataforma de inversión y corredor de bolsa con sede en el Reino Unido. Atenta a inversores minoristas, asesores financieros e instituciones. A partir del año fiscal que termina el 30 de septiembre de 2022, AJ Bell informó ingresos totales de £ 175.4 millones, demostrando un fuerte crecimiento en comparación con £ 165.9 millones en el año anterior.

Las principales operaciones comerciales de la compañía giran en torno a dos segmentos: AJ Bell Investcenter y AJ Bell Youinvest. InvestCenter se centra en proporcionar un servicio diseñado para asesores financieros, mientras que ustedinvest está dirigido a inversores autodirigidos.

Desempeño financiero

En el año 2022, las entradas netas de AJ Bell alcanzaron £ 4.2 mil millones, contribuyendo a una inversión total del cliente de £ 74.4 mil millones. La base de clientes se expandió a aproximadamente 426,000 cuentas, un aumento de 397,000 en 2021.

Flujos de ingresos

Los ingresos de AJ Bell se derivan principalmente de tarifas de plataforma, que representaron 69% de ingresos totales en 2022. Se informó el activo promedio bajo administración por cliente en £174,000.

Presencia en el mercado

La compañía se ha posicionado como un jugador líder dentro del mercado de la plataforma de inversión en el Reino Unido, clasificándose entre los tres principales proveedores de servicios. En 2022, AJ Bell tenía una cuota de mercado de aproximadamente 10% del mercado de la plataforma de inversión minorista del Reino Unido.

En términos de capacidades digitales, AJ Bell ha invertido en mejorar su plataforma tecnológica. Las inversiones han llevado a una mejor experiencia del usuario y una tasa de retención más alta entre los clientes. La tasa de retención promedio para los clientes de AJ Bell es aproximadamente 98%.

Gestión de costos

La eficiencia operativa es esencial para el modelo de negocio de AJ Bell. Los gastos operativos de la compañía para 2022 se registraron en £ 76.3 millones, reflejando un aumento modesto de £ 73.4 millones en 2021. Este aumento se alinea con las inversiones estratégicas de la compañía en tecnología y personal para apoyar el crecimiento.

Perspectiva futura

El enfoque de AJ Bell en el crecimiento es compatible con la expansión de los servicios digitales y el compromiso de mejorar la participación del cliente. La compañía tiene como objetivo lograr un objetivo de crecimiento de ingresos de todo 10-15% anualmente en los próximos años.

Con la transformación digital en curso en los servicios de inversión, AJ Bell también está explorando las oportunidades para expandir su gama de productos y llegar a una audiencia más amplia, particularmente entre los inversores más jóvenes que cada vez están recurriendo cada vez más a las plataformas de inversión autodirigidas.

Cómo AJ Bell plc gana dinero

AJ Bell PLC es una de las plataformas de inversión más grandes del Reino Unido. Genera ingresos a través de varios canales clave, centrándose principalmente en administrar activos, proporcionar servicios de inversión y facilitar la planificación financiera.

Flujos de ingresos

Los ingresos de la compañía se derivan de varias fuentes:

• Tarifas de la plataforma: AJ Bell cobra tarifas por usar su plataforma de inversión, que incluye un porcentaje de activos bajo administración (AUA).
• Gestión de inversiones: Ofrece fondos y ETF administrados activamente, generando tarifas de gestión basadas en activos.
• Servicios de asesoramiento: Ingresos de asesoramiento financiero y servicios de planificación de jubilación.
• Tarifas de transacción: Cargos asociados con la compra y la venta de activos en su plataforma.

Desempeño financiero Overview

Para el año fiscal que finaliza el 30 de septiembre de 2022, AJ Bell informó los siguientes destacados financieros:

Tarifas de plataforma

Las tarifas de la plataforma de AJ Bell generalmente van desde 0.25% a 0.50% Anualmente, dependiendo del tipo de cuenta y el valor de AUA. En los resultados publicados recientemente, las tarifas de la plataforma representaron aproximadamente 68% de ingresos totales, que subraya su importancia para las ganancias de la compañía.

Servicios de gestión de inversiones

Los servicios de gestión de inversiones incluyen ofertas de fondos activos y pasivos. Los productos de inversión de AJ Bell han tenido un buen desempeño, con una tarifa de administración anual promedio de alrededor 0.75% para fondos administrados activamente.

Tarifas de transacción

La compañía también gana de las tarifas de transacción para las operaciones ejecutadas en la plataforma. En el año fiscal 2022, las tarifas de transacción ascendieron a £ 21.2 millones, reflejando una mayor actividad comercial entre los clientes.

Crecimiento del cliente y posición del mercado

AJ Bell ha reportado un crecimiento constante del cliente, agregando más 45,000 nuevos clientes en el último año fiscal, lo que lleva el número total de clientes a aproximadamente 400,000.

El entorno del mercado ha sido favorable para AJ Bell, como lo demuestra una sólida demanda de plataformas de inversión en línea. Su ventaja competitiva se encuentra en ofertas de bajo costo y una plataforma fácil de usar que atrae a inversores novatos y experimentados.

Conclusión

AJ Bell PLC continúa capitalizando las tendencias crecientes en la inversión minorista, con el objetivo de expandir su base de clientes al tiempo que aumenta los ingresos de varias ofertas de servicios. El énfasis en las tarifas bajas y el servicio integral atrae a un grupo diverso de inversores, lo que permite un crecimiento financiero sostenido.