Énoncé de mission, vision, & Valeurs fondamentales (2024) d'AJ Bell plc

Une brève histoire d'AJ Bell plc

AJ Bell Plc, une plate-forme d'investissement de premier plan au Royaume-Uni, a été fondée dans 1995 Par Andy Bell et son partenaire commercial, Mike O'Shea. Initialement mis en place en tant que courtier en valeurs mobilières traditionnel, l'entreprise a évolué rapidement avec l'introduction de nouvelles technologies et de services financiers.

Dans 1999, AJ Bell a lancé sa première plateforme en ligne, permettant aux clients de gérer leurs investissements numériquement. Cette innovation a ouvert la voie à une croissance significative. Par 2004, l'entreprise s'était transformée en un acteur de premier plan sur le marché des pensions personnelles auto-investies (SIPP), répondant à la demande croissante de produits de retraite.

L'entreprise a franchi une étape critique 2018, lorsqu'il est passé d'une société limitée privée à une entité cotée en bourse, inscrivant la Bourse de Londres sous le symbole de ticker Ajb. L'introduction en bourse a été un succès, élevant approximativement 65 millions de livres sterling et valoriser l'entreprise à environ 700 millions de livres sterling.

Dans 2020, AJ Bell a élargi ses services en acquérant la plate-forme d'investissement de Fidelity, reflétant son engagement à diversifier ses offres et à attirer une clientèle plus grande. L’acquisition visait à améliorer la technologie d’AJ Bell et à renforcer sa position de marché.

À ce jour Septembre 2023, AJ Bell a signalé une clientèle totale de 400,000 clients, gérer les actifs d'une valeur approximativement 73 milliards de livres sterling. L'entreprise a généré des revenus 134,6 millions de livres sterling Au cours de son dernier exercice, démontrant un taux de croissance en glissement annuel d'environ 19%.

En outre, le bénéfice d'exploitation d'AJ Bell pour la même période a été signalé à 48,3 millions de livres sterling, indiquant l'efficacité opérationnelle et une forte demande pour ses services. Son bénéfice ajusté par action était autour 15,6 pence, à partir de 13.1 pence l'année précédente.

Alors que AJ Bell continue de croître, il reste axé sur l'amélioration de sa technologie et l'élargissement de sa gamme de produits, visant à attirer à la fois des clients de vente au détail et institutionnels. L'engagement de l'entreprise à fournir des solutions d'investissement conviviales l'a positionné comme l'une des principales plateformes du marché britannique aujourd'hui.

A qui possède AJ Bell plc

AJ Bell Plc est une société cotée en bourse cotée à la Bourse de Londres sous le symbole du ticker AJB. En octobre 2023, la propriété d'AJ Bell est diversifiée parmi les investisseurs institutionnels, les actionnaires individuels et les dirigeants de l'entreprise.

Selon les derniers dépôts, en septembre 2023, les principales parties prenantes suivantes détiennent des actions importantes dans AJ Bell:

Depuis le dernier rapport trimestriel, la capitalisation boursière totale d'AJ Bell s'élève à environ 700 millions de livres sterling. La société a déclaré un chiffre d'affaires total de 88,7 millions de livres sterling pour l'exercice se terminant le 31 août 2023, marquant une croissance annuelle de 13%.

La stratégie d'investissement d'AJ Bell se concentre sur les investisseurs de détail, ce qui en fait un acteur notable sur le marché des plateformes d'investissement britannique. Leur base d'utilisateurs a grandi 389,000 clients à la fin de l'exercice.

Le cours de l'action d'AJ Bell a montré de la résilience, se négociant dans la fourchette de 4,50 à 5,20 £ en 2023, avec un rendement de l'année d'environ 25% En octobre 2023. 24 pence pour l'exercice 2024.

L'accent mis par l'entreprise sur la technologie et les solutions rentables l'a rendu attrayant pour les investisseurs institutionnels et individuels. Le mélange de propriété met en évidence un intérêt solide des deux entités, reflétant la confiance des investisseurs dans le modèle commercial d'AJ Bell et le potentiel de croissance futur.

Énoncé de mission AJ Bell plc

AJ Bell Plc, une plate-forme d'investissement de premier plan et une société de services financiers basée au Royaume-Uni, se concentre sur la fourniture d'options d'investissement simples et un service de haute qualité à ses clients. L'énoncé de mission résume l'engagement de l'entreprise à permettre aux individus d'atteindre leurs objectifs financiers grâce à des solutions d'investissement accessibles et conviviales. L'entreprise s'efforce d'améliorer l'expérience d'investissement pour les clients tout en hiérarchisant la transparence, la confiance et la satisfaction des clients.

À la fin de leur exercice le 30 septembre 2023, AJ Bell a signalé des mesures de performance financière importantes qui reflètent leur orientation opérationnelle et leur approche axée sur la mission:

AJ Bell souligne également l'importance de la durabilité et de l'investissement responsable dans le cadre de leur mission. En 2022, ils ont lancé une gamme de portefeuilles d'investissement conformes à l'ESG pour répondre à la demande croissante d'options d'investissement durables. Leur performance dans ce domaine peut être vue à travers leurs offres d'investissement:

La société a également fait des progrès importants dans la technologie et le service client, avec des investissements continus visant à améliorer l'expérience utilisateur et les capacités numériques. Comme indiqué, les dépenses technologiques d'AJ Bell ont augmenté par 12% en 2023, reflétant leur engagement envers l'innovation. Ils visent à améliorer en permanence leurs plateformes pour s'assurer que les utilisateurs peuvent gérer leurs investissements facilement et efficacement.

Compte tenu du paysage concurrentiel du marché britannique des services financiers, la mission d'AJ Bell est également exprimée par leurs initiatives axées sur le client. Leur taux de satisfaction client se situe 89%, selon leur dernière enquête interne. Ce niveau élevé de satisfaction souligne leur concentration sur la prestation de services de qualité et la promotion des relations à long terme avec les clients.

En résumé, l'énoncé de mission d'AJ Bell Plc reflète un engagement à fournir des services financiers accessibles et centrés sur le client, soutenus par une performance financière solide, une croissance significative des investissements durables et un dévouement à l'innovation dans la technologie et le service client.

Comment fonctionne AJ Bell plc

AJ Bell Plc est une plate-forme d'investissement basée au Royaume-Uni et un courtier en stock. Il s'adresse aux investisseurs de détail, aux conseillers financiers et aux institutions. Depuis l'exercice se terminant le 30 septembre 2022, AJ Bell a déclaré des revenus totaux de 175,4 millions de livres sterling, démontrant une forte croissance par rapport à £ 165,9 millions l'année précédente.

Les principales opérations commerciales de l'entreprise tournent autour de deux segments: AJ Bell Investcenter et AJ Bell YouInvest. InvestCenter se concentre sur la fourniture d'un service adapté aux conseillers financiers, tandis que YouInvest s'adresse aux investisseurs auto-dirigés.

Performance financière

En 2022, les entrées nettes d'AJ Bell ont atteint 4,2 milliards de livres sterling, contribuant à un investissement client total de 74,4 milliards de livres sterling. La clientèle s'est étendue à peu près 426,000 comptes, une augmentation de 397,000 en 2021.

Sources de revenus

Les revenus d'AJ Bell proviennent principalement des frais de plate-forme, qui représentaient 69% du total des revenus en 2022. L'actif moyen en administration par client a été signalé à £174,000.

Présence du marché

La société s'est positionnée comme un acteur de premier plan sur le marché des plateformes d'investissement au Royaume-Uni, se classant parmi les trois principaux fournisseurs de services. En 2022, AJ Bell détenait une part de marché d'environ 10% du marché britannique des plateformes d'investissement de détail.

En termes de capacités numériques, AJ Bell a investi dans l'amélioration de sa plate-forme technologique. Les investissements ont conduit à une amélioration de l'expérience utilisateur et à un taux de rétention plus élevé parmi les clients. Le taux de rétention moyen pour les clients AJ Bell est approximativement 98%.

Gestion des coûts

L'efficacité opérationnelle est essentielle pour le modèle commercial d'AJ Bell. Les frais d'exploitation de la société pour 2022 ont été enregistrés à 76,3 millions de livres sterling, reflétant une augmentation modeste de 73,4 millions de livres sterling en 2021. Cette augmentation s'aligne sur les investissements stratégiques de l'entreprise dans la technologie et le personnel pour soutenir la croissance.

Perspectives futures

L'accent mis par AJ Bell sur la croissance est soutenu par l'expansion des services numériques et l'engagement à améliorer l'engagement des clients. L'entreprise vise à atteindre un objectif de croissance des revenus 10-15% chaque année au cours des prochaines années.

Avec la transformation numérique en cours dans les services d'investissement, AJ Bell explore également des opportunités pour étendre sa gamme de produits et atteindre un public plus large, en particulier chez les jeunes investisseurs qui se tournent de plus en plus vers des plateformes d'investissement autonomes.

Comment AJ Bell plc gagne de l'argent

AJ Bell Plc est l'une des plus grandes plateformes d'investissement du Royaume-Uni. Il génère des revenus grâce à plusieurs canaux clés, en se concentrant principalement sur la gestion des actifs, en fournissant des services d'investissement et en facilitant la planification financière.

Sources de revenus

Les revenus de la société proviennent de diverses sources:

• Frais de plate-forme: AJ Bell facture des frais pour l'utilisation de sa plate-forme d'investissement, qui comprend un pourcentage d'actifs sous administration (AUA).
• Gestion des investissements: Il propose des fonds et des ETF gérés activement, générant des frais de gestion en fonction des actifs.
• Services consultatifs: Revenus provenant des services financiers et de planification de la retraite.
• Frais de transaction: Frais associés à l'achat et à la vente d'actifs sur sa plate-forme.

Performance financière Overview

Pour l'exercice se terminant le 30 septembre 2022, AJ Bell a signalé les faits saillants financiers suivants:

Frais de plate-forme

Les frais de plate-forme d'Aj Bell vont généralement de 0,25% à 0,50% annuellement, selon le type de compte et la valeur de l'AUA. Dans les résultats récemment publiés, les frais de plate-forme représentaient approximativement 68% du total des revenus, ce qui souligne leur importance pour les bénéfices de l'entreprise.

Services de gestion des investissements

Les services de gestion des investissements comprennent des offres de fonds actifs et passifs. Les produits d'investissement d'AJ Bell ont bien performé, avec des frais de gestion annuels moyens d'environ 0.75% pour les fonds gérés activement.

Frais de transaction

La société tire également des frais de transaction pour les transactions exécutées sur la plate-forme. Au cours de l'exercice 2022, les frais de transaction s'élevaient à 21,2 millions de livres sterling, reflétant une activité commerciale accrue entre les clients.

Croissance du client et position du marché

AJ Bell a signalé une croissance constante du client, en ajoutant 45,000 De nouveaux clients au cours du dernier exercice, amenant le nombre total de clients à approximativement 400,000.

L'environnement du marché a été favorable à AJ Bell, comme en témoigne une demande solide de plateformes d'investissement en ligne. Leur avantage concurrentiel réside dans les offres à faible coût et une plate-forme conviviale qui fait appel à des investisseurs novices et chevronnés.

Conclusion

AJ Bell Plc continue de capitaliser sur les tendances croissantes des investissements au détail, visant à étendre sa clientèle tout en augmentant les revenus de diverses offres de services. L'accent mis sur les frais faibles et les services complets attire un groupe diversifié d'investisseurs, permettant une croissance financière soutenue.