Declaração de missão, visão, & Valores centrais (2024) de AJ Bell plc

Uma breve história de AJ Bell plc

AJ Bell plc, uma plataforma de investimento proeminente no Reino Unido, foi fundada em 1995 Por Andy Bell e seu parceiro de negócios, Mike O'Shea. Inicialmente, configurado como corretor de ações tradicional, a empresa evoluiu rapidamente com a introdução de novas tecnologias e serviços financeiros.

Em 1999A AJ Bell lançou sua primeira plataforma on -line, permitindo que os clientes gerenciem seus investimentos digitalmente. Essa inovação abriu o caminho para um crescimento significativo. Por 2004, a empresa havia se transformado em um participante líder no mercado de pensões pessoais (SIPP) auto-investido, atendendo à crescente demanda por produtos de pensão.

A empresa alcançou um marco crítico em 2018, quando passou de uma empresa limitada privada para uma entidade de capital aberto, listando na Bolsa de Londres sob o símbolo de ticker AJB. O IPO foi um sucesso, levantando aproximadamente £ 65 milhões e avaliando a empresa em torno £ 700 milhões.

Em 2020A AJ Bell expandiu seus serviços adquirindo a plataforma de investimentos da Fidelity, refletindo seu compromisso em diversificar suas ofertas e atrair uma base de clientes maior. A aquisição teve como objetivo melhorar a tecnologia da AJ Bell e fortalecer sua posição de mercado.

AS Setembro de 2023, AJ Bell relatou uma base total de clientes de over 400,000 clientes, gerenciando ativos no valor de aproximadamente £ 73 bilhões. A empresa gerou receita de torno £ 134,6 milhões em seu último exercício financeiro, demonstrando uma taxa de crescimento ano a ano de aproximadamente 19%.

Além disso, o lucro operacional de AJ Bell no mesmo período foi relatado em £ 48,3 milhões, indicando eficiência operacional e forte demanda por seus serviços. Seus ganhos ajustados por ação estavam por perto 15.6 Pence, de cima de 13.1 Pence no ano anterior.

À medida que a AJ Bell continua a crescer, ele permanece focado em aprimorar sua tecnologia e expandir sua gama de produtos, com o objetivo de atrair clientes de varejo e institucional. O compromisso da empresa em fornecer soluções de investimento fácil de usar o posicionou como uma das principais plataformas do mercado do Reino Unido hoje.

A quem é dono de AJ Bell plc

A AJ Bell Plc é uma empresa de capital aberto listado na Bolsa de Londres sob o símbolo AJB. Em outubro de 2023, a propriedade da AJ Bell é diversificada entre investidores institucionais, acionistas individuais e executivos da empresa.

De acordo com os registros mais recentes, em setembro de 2023, as seguintes partes interessadas têm ações significativas em AJ Bell:

No último relatório de ganhos trimestrais, a capitalização total de mercado da AJ Bell é de aproximadamente £ 700 milhões. A empresa relatou uma receita total de £ 88,7 milhões para o ano fiscal encerrado em 31 de agosto de 2023, marcando um crescimento ano a ano de 13%.

A estratégia de investimento da AJ Bell está focada em investidores de varejo, tornando -os um participante notável no mercado de plataformas de investimento do Reino Unido. Sua base de usuários cresceu para superar 389,000 clientes até o final do ano fiscal.

O preço das ações de AJ Bell mostrou resiliência, negociando na faixa de £ 4,50 a £ 5,20 em 2023, com um retorno de aproximadamente o ano de aproximadamente 25% Em outubro de 2023. Os analistas prevêem crescimento moderado para a empresa, antecipando um lucro por ação projetado (EPS) de 24 pence Para o ano fiscal de 2024.

O foco da empresa em tecnologia e soluções econômicas tornou atraente para investidores institucionais e individuais. A mistura de propriedade destaca um interesse robusto de ambas as entidades, refletindo a confiança dos investidores no modelo de negócios de AJ Bell e no potencial de crescimento futuro.

Declaração de missão AJ Bell plc

A AJ Bell Plc, uma importante plataforma de investimento e empresa de serviços financeiros com sede no Reino Unido, concentra-se em fornecer opções de investimento simples e um serviço de alta qualidade aos seus clientes. A declaração de missão encapsula o compromisso da Companhia em capacitar os indivíduos a alcançar suas metas financeiras por meio de soluções de investimento acessíveis e amigáveis. A empresa se esforça para melhorar a experiência de investimento para os clientes, priorizando a transparência, a confiança e a satisfação do cliente.

No final de seu ano fiscal, em 30 de setembro de 2023, AJ Bell relatou métricas significativas de desempenho financeiro que refletem seu foco operacional e abordagem orientada por missões:

AJ Bell também enfatiza a importância da sustentabilidade e do investimento responsável como parte de sua missão. Em 2022, eles lançaram uma série de portfólios de investimento compatíveis com ESG para atender à crescente demanda por opções de investimento sustentável. Seu desempenho nesse domínio pode ser visto através de suas ofertas de investimento:

A empresa também fez avanços significativos em tecnologia e atendimento ao cliente, com investimentos contínuos destinados a aprimorar a experiência do usuário e os recursos digitais. Conforme relatado, as despesas tecnológicas de AJ Bell aumentaram por 12% Em 2023, refletindo seu compromisso com a inovação. Eles pretendem melhorar continuamente suas plataformas para garantir que os usuários possam gerenciar seus investimentos de maneira fácil e eficaz.

Dado o cenário competitivo do mercado de serviços financeiros do Reino Unido, a missão de AJ Bell também é articulada por meio de suas iniciativas focadas no cliente. A taxa de satisfação do cliente está em 89%, de acordo com a última pesquisa interna. Esse alto nível de satisfação ressalta seu foco em prestar serviços de qualidade e promover relacionamentos de longo prazo com os clientes.

Em resumo, a declaração de missão da AJ Bell PLC reflete o compromisso de fornecer serviços financeiros acessíveis e centrados no cliente, apoiados pelo desempenho financeiro robusto, um crescimento significativo em investimentos sustentáveis ​​e uma dedicação à inovação em tecnologia e atendimento ao cliente.

Como funciona AJ Bell Plc

A AJ Bell Plc é uma plataforma de investimento e corretor de ações no Reino Unido. Ele atende a investidores de varejo, consultores financeiros e instituições. No ano fiscal encerrado em 30 de setembro de 2022, AJ Bell relatou receitas totais de £ 175,4 milhões, demonstrando forte crescimento em comparação com £ 165,9 milhões no ano anterior.

As principais operações comerciais da empresa giram em torno de dois segmentos: AJ Bell InvestCenter e AJ Bell YouInvest. O InvestCenter se concentra em fornecer um serviço adaptado aos consultores financeiros, enquanto o seu investimento visa investidores auto-dirigidos.

Desempenho financeiro

No ano de 2022, as entradas líquidas de AJ Bell alcançaram £ 4,2 bilhões, contribuindo para um investimento total do cliente de £ 74,4 bilhões. A base de clientes expandida para aproximadamente 426,000 contas, um aumento de 397,000 em 2021.

Fluxos de receita

AJ Bell's revenue is primarily derived from platform fees, which accounted for 69% de receita total em 2022. O ativo médio sob administração por cliente foi relatado em £174,000.

Presença de mercado

A empresa se posicionou como um participante líder no mercado de plataformas de investimento no Reino Unido, classificando -se entre os três principais provedores de serviços. Em 2022, AJ Bell manteve uma participação de mercado de aproximadamente 10% do mercado de plataformas de investimento em varejo no Reino Unido.

Em termos de recursos digitais, a AJ Bell investiu no aprimoramento de sua plataforma de tecnologia. Os investimentos levaram a uma melhor experiência do usuário e uma maior taxa de retenção entre os clientes. A taxa média de retenção para os clientes da AJ Bell é aproximadamente 98%.

Gerenciamento de custos

A eficiência operacional é essencial para o modelo de negócios de AJ Bell. As despesas operacionais da empresa para 2022 foram registradas em £ 76,3 milhões, refletindo um aumento modesto de £ 73,4 milhões Em 2021. Isso aumenta com os investimentos estratégicos da empresa em tecnologia e pessoal para apoiar o crescimento.

Perspectivas futuras

O foco de AJ Bell no crescimento é apoiado pela expansão dos serviços digitais e pelo compromisso de melhorar o envolvimento do cliente. A empresa pretende atingir uma meta de crescimento de receita de torno 10-15% anualmente nos próximos anos.

Com a transformação digital em andamento em serviços de investimento, a AJ Bell também está explorando oportunidades para expandir sua gama de produtos e atingir um público mais amplo, particularmente entre os investidores mais jovens que estão cada vez mais recorrendo a plataformas de investimento auto-dirigidas.

Como AJ Bell plc ganha dinheiro

O AJ Bell Plc é uma das maiores plataformas de investimento do Reino Unido. Ele gera receita através de vários canais -chave, concentrando -se principalmente no gerenciamento de ativos, prestando serviços de investimento e facilitando o planejamento financeiro.

Fluxos de receita

A receita da empresa é derivada de várias fontes:

• Taxas de plataforma: A AJ Bell cobra taxas pelo uso de sua plataforma de investimento, que inclui uma porcentagem de ativos sob administração (AUA).
• Gerenciamento de investimentos: Oferece fundos e ETFs gerenciados ativamente, gerando taxas de gerenciamento com base em ativos.
• Serviços de consultoria: Receita de aconselhamento financeiro e serviços de planejamento de aposentadoria.
• Taxas de transação: Cobranças associadas à compra e venda de ativos em sua plataforma.

Desempenho financeiro Overview

Para o ano fiscal encerrado em 30 de setembro de 2022, AJ Bell relatou os seguintes destaques financeiros:

Taxas de plataforma

As taxas de plataforma de AJ Bell normalmente variam de 0,25% a 0,50% anualmente, dependendo do tipo de conta e valor da AUA. Nos resultados recentemente publicados, as taxas de plataforma representavam aproximadamente 68% da receita total, que ressalta seu significado para os ganhos da empresa.

Serviços de Gerenciamento de Investimentos

Os serviços de gerenciamento de investimentos incluem ofertas de fundos ativos e passivos. Os produtos de investimento de AJ Bell tiveram um bom desempenho, com uma taxa média anual de gerenciamento de cerca de 0.75% para fundos gerenciados ativamente.

Taxas de transação

A empresa também ganha com taxas de transação para negociações executadas na plataforma. No ano fiscal de 2022, as taxas de transação totalizaram £ 21,2 milhões, refletindo o aumento da atividade comercial entre os clientes.

Crescimento do cliente e posição de mercado

AJ Bell relatou um crescimento constante do cliente, adicionando 45,000 Novos clientes no último ano fiscal, levando o número total de clientes para aproximadamente 400,000.

O ambiente de mercado tem sido favorável a AJ Bell, como evidenciado por uma demanda robusta por plataformas de investimento on -line. Sua vantagem competitiva está em ofertas de baixo custo e em uma plataforma amigável que atrai os investidores iniciantes e experientes.

Conclusão

O AJ Bell Plc continua a capitalizar tendências crescentes no investimento no varejo, com o objetivo de expandir sua base de clientes e aumentando as receitas de várias ofertas de serviços. A ênfase em taxas baixas e serviço abrangente atrai um grupo diversificado de investidores, permitindo um crescimento financeiro sustentado.