Declaración de misión, visión, & Valores centrales (2024) de Bajaj Finance Limited

Una breve historia de Bajaj Finance Limited

Bajaj Finance Limited se estableció en 1987 Como brazo de servicios financieros del Grupo Bajaj, uno de los conglomerados industriales más diversificados de la India. La compañía inicialmente se centró en proporcionar finanzas al consumidor a los clientes que compran vehículos de dos ruedas y luego amplió su cartera para abarcar una gama más amplia de productos financieros.

Con los años, Bajaj Finance se ha convertido en una de las principales compañías financieras no bancarias (NBFC) en la India. A partir de Marzo de 2023, registró un valor de activos totales robusto de aproximadamente ₹ 2.07 billones. La compañía ha desarrollado varios segmentos, incluidas las finanzas del consumidor, el financiamiento de las PYME y los préstamos comerciales.

En 2016, Bajaj Finance lanzó su plataforma digital, mejorando su alcance y accesibilidad. A través de esta plataforma, la compañía proporcionó préstamos rápidos y otros servicios financieros, contribuyendo a un aumento significativo en su base de clientes. A partir de Septiembre de 2023, Bajaj Finance registrado sobre 60 millones clientes.

La empresa ha informado constantemente un fuerte desempeño financiero. En el año fiscal final Marzo de 2023, Bajaj Finance registró una ganancia neta de aproximadamente ₹ 8,417 millones de rupias, que representa un crecimiento interanual de 30%. Este crecimiento fue impulsado en gran medida por una fuerte demanda de préstamos y una gestión eficiente de costos.

En 2021, Bajaj Finance recibió el prestigioso premio "Mejor NBFC" de Negocio hoy, destacando su modelo de negocio efectivo y su enfoque centrado en el cliente. Además, la compañía ha sido incluida entre las compañías Fortune India 500, mostrando su importancia en el sector financiero indio.

A partir de Octubre de 2023, Bajaj Finance continúa innovando dentro del espacio FinTech. La compañía ha invertido activamente en tecnología para mejorar la experiencia del cliente y optimizar las operaciones. Por ejemplo, ha empleado inteligencia artificial (IA) y aprendizaje automático (ML) para mejorar los procesos de calificación crediticia y evaluación de riesgos.

Además, Bajaj Finance se ha embarcado en iniciativas de sostenibilidad destinadas a promover la educación financiera y los préstamos responsables. La empresa tiene como objetivo reducir su huella de carbono e implementar prácticas que respalden la sostenibilidad ambiental, alineando sus operaciones con los estándares globales.

Con un enfoque en el crecimiento continuo, Bajaj Finance planea expandir aún más sus ofertas de productos. Esto incluye la diversificación en nuevos productos financieros al tiempo que aprovecha la tecnología para alcanzar los mercados desatendidos. La compañía se posiciona para capitalizar la rápida transformación digital que ocurre dentro del panorama de los servicios financieros de la India.

A Who posee Bajaj Finance Limited

Bajaj Finance Limited, una de las principales compañías financieras no bancarias de la India, es en parte propiedad de entidades e individuos prominentes. La compañía es parte del Grupo Bajaj y se ha convertido en un jugador significativo en el sector de préstamos y servicios financieros.

A partir de los últimos datos disponibles de septiembre de 2023, la estructura de propiedad de Bajaj Finance Limited es el siguiente:

El principal accionista, Bajaj Finserv Limited, posee una participación dominante en Bajaj Finance, que refleja la fuerte alineación de la compañía bajo el paraguas del Grupo Bajaj.

En términos de propiedad institucional, a la misma fecha, los fondos mutuos tienen una presencia sustancial, poseer aproximadamente 14.2% de las acciones en Bajaj Finance. Además, los inversores institucionales extranjeros también han mostrado confianza en las finanzas de Bajaj, con la propiedad a punto de 25.1%.

Además, el desempeño de la compañía ha sido robusto, con una capitalización de mercado superior ₹ 4.5 billones (aproximadamente $ 54 mil millones) a septiembre de 2023. Las ganancias de la compañía para el trimestre finalizó el 30 de junio de 2023, exhibieron una ganancia neta de ₹ 2.550 millones de rupias, marcando un crecimiento significativo de 32% año tras año. Este crecimiento indica una fuerte demanda subyacente de sus productos y servicios financieros.

Con una cartera diversificada que abarca préstamos personales, préstamos duraderos del consumidor y préstamos comerciales, Bajaj Finance Limited continúa expandiendo su participación de mercado en el sector de servicios financieros de rápido crecimiento de la India.

Bajaj Finance Declaración de misión limitada

Bajaj Finance Limited tiene como objetivo ser la compañía de servicios financieros más centrados en el cliente de la India. Su misión se basa en los principios de proporcionar soluciones financieras accesibles a través de la innovación, la tecnología y la satisfacción del cliente. La compañía se enfoca en expandir sus ofertas de productos, mejorar las experiencias de los clientes y aprovechar la tecnología para brindar servicios financieros personalizados.

A partir del año fiscal 2022-2023, Bajaj Finance informó un ingreso total consolidado de ₹ 43,203 millones de rupias, un aumento de ₹ 36,284 millones de rupias En el año fiscal 2021-2022. Este crecimiento refleja su compromiso con las ofertas centradas en el cliente y la expansión de los servicios financieros.

La compañía opera en varios segmentos, incluidas las finanzas del consumidor, las PYME (pequeñas y medianas empresas) finanzas, préstamos comerciales y gestión de patrimonio. La misión de Bajaj Finance enfatiza la importancia de la innovación en estos segmentos, con el objetivo de una mayor penetración en los mercados poco bancarios y desatendidos. Por ejemplo, a partir del Q2 FY 2023, la base de clientes de Bajaj Finance ha superado 60 millones, indicando un crecimiento sustancial en el alcance del mercado.

Bajaj Finance continúa su enfoque en mejorar la inclusión financiera. La estrategia digital de la compañía es fundamental, con más 82% de las solicitudes de préstamos procesadas en línea, lo que subraya su compromiso de aprovechar la tecnología para optimizar los servicios. Este enfoque ha llevado a una mejora significativa en la prestación de servicios y la participación del cliente, alineándose con su declaración de misión.

Además, el enfoque de Bajaj Finance para las finanzas sostenibles es evidente en su objetivo de lograr la neutralidad del carbono para 2030. La misión abarca la responsabilidad social al atender las necesidades de diversos segmentos de clientes mientras apoya el medio ambiente, lo que indica un compromiso más amplio más allá del rendimiento financiero.

En resumen, la declaración de misión de Bajaj Finance Limited gira en torno a soluciones financieras centradas en el cliente, innovación, tecnología y sostenibilidad, impulsando sus objetivos estratégicos y excelencia operativa. Las impresionantes métricas de crecimiento de la compañía y las iniciativas estratégicas demuestran su alineación con estos valores centrales.

Cómo funciona Bajaj Finance Limited

Bajaj Finance Limited opera como una compañía financiera no bancaria (NBFC) en India, principalmente involucrada en finanzas de consumo, finanzas de las PYME y préstamos comerciales. Fundada en 1987, ha establecido una presencia robusta en el sector de servicios financieros.

La compañía ofrece una amplia gama de productos, incluidos préstamos personales, préstamos para el hogar, tarjetas de crédito y préstamos comerciales. En el año fiscal 2022-2023, Bajaj Finance informó una ganancia neta de ₹ 8,738 millones de rupias, reflejando un crecimiento de 30% año a año.

• Financiamiento del consumidor: Bajaj Finance proporciona préstamos personales, que pueden usarse para varios fines. El monto promedio del préstamo en este segmento está cerca ₹ 1.5 lakh.
• Financiamiento de las PYME: la compañía ofrece soluciones financieras personalizadas para pequeñas y medianas empresas. El libro de préstamos de las PYME se encontraba en ₹ 27,000 millones de rupias A partir de marzo de 2023.
• Préstamo comercial: Bajaj Finance también se dedica a financiar actividades comerciales, contribuyendo significativamente a su flujo de ingresos.

El modelo de ingresos de Bajaj Finance está impulsado principalmente por los ingresos por intereses de préstamos y tarifas de varios productos financieros. Los activos generales bajo administración (AUM) llegaron aproximadamente ₹ 2.5 lakh crore A partir del final del trimestre de 2023.

La compañía emplea una red de distribución diversificada, utilizando canales fuera de línea y digital. A partir de marzo de 2023, Bajaj Finance ha terminado 2,50,000 Distribuidores activos e innumerables asociaciones con comerciantes y plataformas de comercio electrónico.

La gestión de riesgos es un aspecto crítico de las operaciones de Bajaj Finance. La Compañía ha implementado medidas de evaluación de crédito estrictas que dieron como resultado una relación de activos no realizados (NPA) 1.7% A partir del primer trimestre de 2023, una mejora de 3.6% en marzo de 2021.

• Transformación digital: la inversión de la compañía en tecnología ha mejorado la experiencia del cliente y la eficiencia operativa.
• Base de clientes: a fines de marzo de 2023, Bajaj Finance tiene una base de clientes que excede 6 millones de rupias.
• Tarjetas de crédito: en el año financiero 2022-2023, Bajaj Finance emitida sobre 2 millones Tarjetas de crédito.

Las asociaciones estratégicas de Bajaj Finance con varias plataformas de comercio electrónico han impulsado su segmento de financiamiento del consumidor. La compañía informó un aumento significativo en los desembolsos debido a estas colaboraciones, y los préstamos totales desembolsados ​​ascendieron a ₹ 1.2 lakh crore En el año fiscal 2022-23.

Las perspectivas para las finanzas de Bajaj continúan siendo optimistas, y los analistas pronostican un aumento gradual en la demanda de préstamos, junto con un enfoque en expandir sus ofertas de productos en los próximos años financieros. El precio de las acciones vio un aumento de aproximadamente ₹5,700 en octubre de 2022 a alrededor ₹7,200 Para julio de 2023, reflejando la confianza del mercado en su modelo de negocio y trayectoria de crecimiento.

Cómo Bajaj Finance Limited gana dinero

Bajaj Finance Limited opera principalmente en el sector de servicios financieros, generando ingresos a través de varios segmentos, incluidas las finanzas del consumidor, las finanzas comerciales y el seguro. A partir del año fiscal finalizado el 31 de marzo de 2023, la compañía informó un ingreso total de ₹ 15,620 millones de rupias, lo que refleja un crecimiento de aproximadamente 34% año a año.

El segmento de finanzas de consumo de la compañía, que constituye una parte significativa de sus ingresos, incluye préstamos personales, préstamos comerciales y tarjetas de crédito. A partir de Q1 FY24, Bajaj Finance había terminado 55 millones Los clientes e informaron un aumento impresionante en su libro de préstamos, que se situó en alrededor de ₹ 2.5 lakh millones de rupias, frente a ₹ 1.87 lakh crore en el año anterior.

La compañía también colabora con varios socios minoristas, que ofrece opciones de financiamiento de punto de venta. El ecosistema de la asociación se ha expandido para incluir sobre 1.2 lakh Comerciantes, mejorando su huella de distribución. A partir de marzo de 2023, los desembolsos a través de este canal alcanzaron aproximadamente ₹ 25,000 millones de rupias.

Otro flujo de ingresos clave para Bajaj Finance es su financiamiento de bienes duraderos y electrónica a través de la "tarjeta Bajaj Finserv EMI". Solo en el año fiscal23, los préstamos para la electrónica de consumo representaron más de 43% de sus desembolsos generales.

Bajaj Finance también se ha aventurado en los sectores de gestión de seguros y activos, contribuyendo a su base de ingresos diversificada. El segmento de seguros tenía un ingreso premium de alrededor de ₹ 3,200 millones de rupias en el año fiscal 23, mostrando un potencial significativo de crecimiento. Los activos bajo administración (AUM) por sus fondos mutuos alcanzaron ₹ 1 lakh crore para fines del año fiscal 23, lo que refleja un crecimiento sustancial interanual de aproximadamente 25%.

Las métricas operativas de Bajaj Finance también son notables. La compañía mantuvo un margen de interés neto (NIM) de aproximadamente 10% para el año fiscal 23. Además, la calidad del activo se mantuvo robusta, con una relación de activo no realizado (GNPA) de 1.27% en comparación con 1.99% En el año fiscal22, evidencia una fuerte gestión de riesgos crediticios.

En términos de innovaciones digitales, Bajaj Finance se ha centrado en mejorar su infraestructura tecnológica para optimizar los procesos de préstamos. La compañía ha invertido aproximadamente ₹ 900 millones de rupias en actualizaciones tecnológicas en el año fiscal23, lo que ha contribuido a un 60% aumento de desembolsos digitales, ahora contabilizando sobre 75% de préstamos totales desembolsados.

A partir de junio de 2023, las acciones de Bajaj Finance se cotizaban a aproximadamente ₹ 7,200 por acción, lo que refleja un aumento de alrededor 25% durante el año pasado. El fuerte desempeño y la confianza del mercado de la compañía pueden atribuirse a sus iniciativas estratégicas y su modelo de ingresos diversificado, posicionándolo favorablemente dentro del panorama competitivo de los servicios financieros indios.