Énoncé de mission, vision, & Valeurs fondamentales (2024) de Bajaj Finance Limited

Une brève histoire de Bajaj Finance Limited

Bajaj Finance Limited a été créé dans 1987 En tant que branche des services financiers du groupe Bajaj, l'un des conglomérats industriels les plus diversifiés de l'Inde. La société s'est initialement concentrée sur la fourniture de financement des consommateurs aux clients achetant des deux-roues et a ensuite élargi son portefeuille pour englober une gamme plus large de produits financiers.

Au fil des ans, Bajaj Finance est devenu l'une des principales sociétés financières non bancaires (NBFC) en Inde. À ce jour Mars 2023, il a enregistré une valeur totale robuste à peu près 2,07 billions de roupies. La société a développé divers segments, notamment le financement des consommateurs, le financement des PME et les prêts commerciaux.

Dans 2016, Bajaj Finance a lancé sa plate-forme numérique, améliorant sa portée et son accessibilité. Grâce à cette plate-forme, la société a fourni des prêts rapides et d'autres services financiers, contribuant à une augmentation significative de sa clientèle. À ce jour Septembre 2023, Finance bajaj enregistrée 60 millions clients.

L'entreprise a toujours signalé de solides performances financières. Dans l'exercice final Mars 2023, Bajaj Finance a affiché un bénéfice net d'environ 8 417 crore, représentant une croissance en glissement annuel de 30%. Cette croissance a été entraînée en grande partie par une forte demande de prêts et une gestion efficace des coûts.

Dans 2021, Bajaj Finance a reçu le prestigieux prix du «meilleur NBFC» de Affaires aujourd'hui, mettant en évidence son modèle commercial efficace et son approche centrée sur le client. En outre, la société a été inscrite parmi les sociétés Fortune India 500, présentant son importance dans le secteur financier indien.

À ce jour Octobre 2023, Bajaj Finance continue d'innover dans l'espace fintech. L'entreprise a activement investi dans la technologie pour améliorer l'expérience client et rationaliser les opérations. Par exemple, il a utilisé l'intelligence artificielle (IA) et l'apprentissage automatique (ML) pour améliorer les processus de notation du crédit et d'évaluation des risques.

De plus, Bajaj Finance s'est lancé dans des initiatives de durabilité visant à promouvoir la littératie financière et les prêts responsables. L'entreprise vise à réduire son empreinte carbone et à mettre en œuvre des pratiques qui soutiennent la durabilité environnementale, alignant ses opérations sur les normes mondiales.

En mettant l'accent sur la croissance continue, Bajaj Finance prévoit d'étendre ses offres de produits. Cela comprend la diversification des nouveaux produits financiers tout en tirant parti de la technologie pour atteindre les marchés mal desservis. La société se positionne pour capitaliser sur la transformation numérique rapide se produisant dans le paysage des services financiers de l'Inde.

A qui possède Bajaj Finance Limited

Bajaj Finance Limited, l'une des principales sociétés financières non bancaires de l'Inde, appartient en partie à des entités et des particuliers éminents. La société fait partie du groupe Bajaj et est devenue un acteur important dans le secteur des prêts et des services financiers.

À partir des dernières données disponibles à partir de septembre 2023, la structure de propriété de Bajaj Finance Limited est la suivante:

Le principal actionnaire, Bajaj Finserv Limited, détient une participation dominante dans Bajaj Finance, qui reflète le fort alignement de la société sous l'égide du groupe Bajaj.

En termes de propriété institutionnelle, à la même date, les fonds communs de placement ont une présence substantielle, possédant approximativement 14.2% des actions de Bajaj Finance. De plus, les investisseurs institutionnels étrangers ont également fait preuve de confiance dans la finance de Bajaj, avec la propriété 25.1%.

En outre, les performances de l'entreprise ont été robustes, avec une capitalisation boursière dépassant 4,5 billions de roupies (environ 54 milliards de dollars) en septembre 2023. Les bénéfices de la société pour le trimestre clos le 30 juin 2023 ont présenté un bénéfice net de 2 550 ₹ crore, marquant une croissance significative de 32% d'une année à l'autre. Cette croissance indique une forte demande sous-jacente pour ses produits et services financiers.

Avec un portefeuille diversifié couvrant des prêts personnels, des prêts durables aux consommateurs et des prêts commerciaux, Bajaj Finance Limited continue d'élargir sa part de marché dans le secteur des services financiers en croissance rapide de l'Inde.

Énoncé de mission limité Bajaj Finance

Bajaj Finance Limited vise à être la société de services financiers la plus centrée sur le client d'Inde. Sa mission est fondée sur les principes de la fourniture de solutions financières accessibles par l'innovation, la technologie et la satisfaction des clients. L'entreprise se concentre sur l'élargissement de ses offres de produits, l'amélioration des expériences des clients et l'exploitation de la technologie pour fournir des services financiers sur mesure.

Depuis l'exercice 2022-2023, Bajaj Finance a déclaré un revenu total consolidé de 43 203 ₹ crore, une augmentation de 36 284 crore au cours de l'exercice 2021-2022. Cette croissance reflète leur engagement envers les offres centrées sur le client et l'expansion des services financiers.

La société opère dans divers segments, notamment le financement des consommateurs, les PME (petites et moyennes entreprises), les prêts commerciaux et la gestion de patrimoine. La mission de Bajaj Finance met l'accent sur l'importance de l'innovation dans ces segments, visant une pénétration plus élevée sur les marchés sous-bancés et mal desservis. Par exemple, au Q2 FY 2023, la clientèle de Bajaj Finance a dépassé 60 millions, indiquant une croissance substantielle de la sensibilisation du marché.

Bajaj Finance continue de se concentrer sur l'amélioration de l'inclusivité financière. La stratégie numérique de l'entreprise est essentielle, avec plus 82% des demandes de prêt traitées en ligne, ce qui souligne son engagement à tirer parti de la technologie pour rationaliser les services. Cet objectif a conduit à une amélioration importante de la prestation de services et de l'engagement client, s'alignant avec son énoncé de mission.

En outre, l'approche de Bajaj Finance en matière de financement durable est évidente dans son objectif d'atteindre la neutralité du carbone d'ici 2030.

En résumé, l'énoncé de mission de Bajaj Finance Limited tourne autour des solutions financières centrées sur le client, de l'innovation, de la technologie et de la durabilité, stimulant ses objectifs stratégiques et son excellence opérationnelle. Les métriques de croissance impressionnantes de l'entreprise et les initiatives stratégiques démontrent son alignement sur ces valeurs fondamentales.

Comment fonctionne Bajaj Finance Limited

Bajaj Finance Limited fonctionne en tant que société financière non bancaire (NBFC) en Inde, principalement impliquée dans la finance des consommateurs, la finance des PME et les prêts commerciaux. Fondée en 1987, elle a établi une présence solide dans le secteur des services financiers.

L'entreprise propose une gamme diversifiée de produits, notamment des prêts personnels, des prêts domestiques, des cartes de crédit et des prêts commerciaux. Au cours de l'exercice 2022-2023, Bajaj Finance a déclaré un bénéfice net de 8 738 crore, reflétant une croissance de 30% en glissement annuel.

• Financement des consommateurs: Bajaj Finance offre des prêts personnels, qui peuvent être utilisés à diverses fins. Le montant moyen du prêt dans ce segment est autour 1,5 lakh.
• Financement des PME: La société propose des solutions financières sur mesure pour les petites et moyennes entreprises. Le livre des prêts aux PME se tenait à 27 000 crore Depuis mars 2023.
• Localisation commerciale: Bajaj Finance engage également le financement des activités commerciales, contribuant de manière significative à sa source de revenus.

Le modèle de revenus de Bajaj Finance est principalement motivé par les revenus des intérêts des prêts et les frais de divers produits financiers. Les actifs globaux sous gestion (AUM) ont atteint environ 2,5 lakh crore À la fin du T1 2023.

L'entreprise utilise un réseau de distribution diversifié, en utilisant à la fois des canaux hors ligne et numériques. Depuis mars 2023, Bajaj Finance a terminé 2,50,000 Distributeurs actifs et d'innombrables partenariats avec les commerçants et les plateformes de commerce électronique.

La gestion des risques est un aspect essentiel des opérations de Bajaj Finance. La Société a mis en œuvre des mesures d'évaluation du crédit strictes qui ont abouti à un ratio actif brut (NPA) 1.7% auprès du premier trimestre 2023, une amélioration de 3.6% en mars 2021.

• Transformation numérique: l'investissement de l'entreprise dans la technologie a amélioré l'expérience client et l'efficacité opérationnelle.
• Base de clients: fin mars 2023, Bajaj Finance a une clientèle dépassant 6 crore.
• Cartes de crédit: Au cours de l'exercice 2022-2023, Bajaj Finance émis par-dessus 2 millions cartes de crédit.

Les partenariats stratégiques de Bajaj Finance avec diverses plateformes de commerce électronique ont stimulé son segment de financement de consommation. La société a déclaré une augmentation significative des débours 1,2 lakh crore au cours de l'exercice 2022-23.

Les perspectives de Bajaj Finance continuent de rester optimistes, les analystes prévoyant une augmentation progressive de la demande de prêts, associée à l'élargissement de ses offres de produits au cours des prochaines exercices. Le cours de l'action a vu une augmentation d'environ ₹5,700 en octobre 2022 à environ ₹7,200 En juillet 2023, reflétant la confiance du marché dans son modèle commercial et sa trajectoire de croissance.

Comment Bajaj Finance Limited fait de l'argent

Bajaj Finance Limited opère principalement dans le secteur des services financiers, générant des revenus grâce à divers segments, notamment le financement des consommateurs, la finance commerciale et l'assurance. Depuis l'exercice clos le 31 mars 2023, la société a déclaré un revenu total de 15 620 crore, reflétant une croissance d'environ 34% en glissement annuel.

Le segment des finances des consommateurs de la société, qui constitue une partie importante de ses revenus, comprend des prêts personnels, des prêts commerciaux et des cartes de crédit. Depuis le Q1 FY24, Bajaj Finance avait terminé 55 millions Les clients et ont signalé une augmentation impressionnante de son livre de prêts, qui se situait à environ 2,5 lakh crore, contre 1,87 crore lakh l'année précédente.

La société collabore également avec divers partenaires de vente au détail, offrant des options de financement de point de vente. L'écosystème de partenariat s'est élargi pour inclure 1,2 lakh Merchants, améliorant son empreinte de distribution. En mars 2023, les débours via ce canal ont atteint environ 25 000 crores de livres sterling.

Une autre source de revenus clé pour Bajaj Finance est son financement de biens et d'électronique durables via la «carte Bajaj Finserv Emi». Au cours de l'exercice 23, les prêts pour l'électronique grand public représentaient plus que 43% de ses débours globaux.

Bajaj Finance s'est également aventuré dans les secteurs de l'assurance et de la gestion des actifs, contribuant à sa base de revenus diversifiée. Le segment de l'assurance avait un revenu primaire d'environ 3 200 crores de livres sterling au cours de l'exercice 23, montrant un potentiel de croissance significatif. Les actifs sous gestion (AUM) pour ses fonds communs de placement ont atteint 1 lakh crore d'ici la fin de l'exercice 23, reflétant une croissance substantielle en glissement annuel de 25%.

Les mesures opérationnelles de Bajaj Finance sont également remarquables. La société a maintenu une marge d'intérêt nette (NIM) d'environ 10% pour FY23. De plus, la qualité de l'actif est restée robuste, avec un rapport actif brut (GNPA) de 1.27% par rapport à 1.99% Au cours de l'exercice 22, manifestant une forte gestion des risques de crédit.

En termes d'innovations numériques, Bajaj Finance s'est concentré sur l'amélioration de son infrastructure technologique pour rationaliser les processus de prêt. La société a investi environ 900 crore de mises à niveau technologiques au cours de l'exercice 23, ce qui a contribué à un 60% Augmentation des débours numériques, représentant désormais environ 75% du total des prêts déboursés.

En juin 2023, les actions de Bajaj Finance se négociaient à environ 7 200 ₹ par action, reflétant une augmentation de 25% Au cours de la dernière année. La forte performance et la confiance du marché de l'entreprise peuvent être attribuées à ses initiatives stratégiques et à un modèle de revenus diversifié, le positionnant favorablement dans le paysage concurrentiel des services financiers indiens.