Declaração de missão, visão, & Valores centrais (2024) da Bajaj Finance Limited

Uma breve história do Bajaj Finance Limited

Bajaj Finance Limited foi estabelecido em 1987 Como o braço de serviços financeiros do grupo Bajaj, um dos conglomerados industriais mais diversificados da Índia. A empresa inicialmente se concentrou em fornecer financiamento ao consumidor aos clientes que comprava duas rodas e depois expandiu seu portfólio para abranger uma gama mais ampla de produtos financeiros.

Ao longo dos anos, o Bajaj Finance evoluiu para uma das principais empresas financeiras não bancárias (NBFCs) na Índia. AS Março de 2023, registrou um valor total robusto de ativos de aproximadamente ₹ 2,07 trilhões. A empresa desenvolveu vários segmentos, incluindo financiamento ao consumidor, financiamento para PME e empréstimos comerciais.

Em 2016A Bajaj Finance lançou sua plataforma digital, aprimorando seu alcance e acessibilidade. Por meio dessa plataforma, a empresa forneceu empréstimos rápidos e outros serviços financeiros, contribuindo para um aumento significativo em sua base de clientes. AS Setembro de 2023, Bajaj Finance registrado 60 milhões clientes.

A empresa consistentemente relatou um forte desempenho financeiro. No final do ano fiscal Março de 2023, Bajaj Finance registrou um lucro líquido de aproximadamente ₹ 8.417 crore, representando um crescimento ano a ano de 30%. Esse crescimento foi impulsionado em grande parte pela forte demanda de empréstimos e gerenciamento de custos eficiente.

Em 2021, Bajaj Finance recebeu o prestigioso prêmio "Best NBFC" do Negócios hoje, destacando seu modelo de negócios eficaz e abordagem centrada no cliente. Além disso, a empresa foi listada entre as empresas da Fortune India 500, apresentando seu significado no setor financeiro indiano.

AS Outubro de 2023, Bajaj Finance continua a inovar dentro do espaço da fintech. A empresa investiu ativamente em tecnologia para aprimorar a experiência do cliente e otimizar as operações. Por exemplo, empregou inteligência artificial (IA) e aprendizado de máquina (ML) para melhorar os processos de pontuação de crédito e avaliação de riscos.

Além disso, a Bajaj Finance embarcou em iniciativas de sustentabilidade que visam promover a alfabetização financeira e os empréstimos responsáveis. A empresa pretende reduzir sua pegada de carbono e implementar práticas que apóiam a sustentabilidade ambiental, alinhando suas operações com os padrões globais.

Com foco no crescimento contínuo, a Bajaj Finance planeja expandir ainda mais suas ofertas de produtos. Isso inclui diversificação em novos produtos financeiros, alavancando a tecnologia para alcançar mercados carentes. A empresa se posiciona para capitalizar a rápida transformação digital que ocorre no cenário de serviços financeiros da Índia.

Um que é dono da Bajaj Finance Limited

A Bajaj Finance Limited, uma das principais empresas financeiras não bancárias da Índia, é parcialmente de propriedade de entidades e indivíduos de destaque. A empresa faz parte do grupo Bajaj e evoluiu para um participante significativo no setor de empréstimos e serviços financeiros.

A partir dos dados mais recentes disponíveis a partir de setembro de 2023, a estrutura de propriedade da Bajaj Finance Limited é a seguinte:

O principal acionista, a Bajaj FinServ Limited, detém uma participação imponente na Bajaj Finance, que reflete o forte alinhamento da empresa sob o guarda -chuva do grupo Bajaj.

Em termos de propriedade institucional, na mesma data, os fundos mútuos têm uma presença substancial, possuindo aproximadamente 14.2% das ações da Bajaj Finance. Além disso, investidores institucionais estrangeiros também demonstraram confiança nas finanças da Bajaj, com a propriedade se aproximando 25.1%.

Além disso, o desempenho da empresa tem sido robusto, com uma capitalização de mercado excedendo ₹ 4,5 trilhões (Aproximadamente US $ 54 bilhões) em setembro de 2023. Os ganhos da empresa para o trimestre encerraram em 30 de junho de 2023, apresentaram um lucro líquido de ₹ 2.550 crore, marcando um crescimento significativo de 32% ano a ano. Esse crescimento indica forte demanda subjacente por seus produtos e serviços financeiros.

Com um portfólio diversificado que abrange empréstimos pessoais, empréstimos duráveis ​​do consumidor e empréstimos comerciais, a Bajaj Finance Limited continua a expandir sua participação de mercado no rápido crescimento do setor de serviços financeiros da Índia.

Declaração de missão limitada de Bajaj Finance

A Bajaj Finance Limited pretende ser a empresa de serviços financeiros mais centrada no cliente da Índia. Sua missão se baseia nos princípios de fornecer soluções financeiras acessíveis por meio de inovação, tecnologia e satisfação do cliente. A empresa se concentra em expandir suas ofertas de produtos, aprimorar as experiências dos clientes e alavancar a tecnologia para fornecer serviços financeiros personalizados.

A partir do ano fiscal de 2022-2023, a Bajaj Finance relatou uma receita total consolidada de ₹ 43.203 crore, um aumento de ₹ 36.284 crore No ano fiscal de 2021-2022. Esse crescimento reflete seu compromisso com as ofertas centradas no cliente e a expansão dos serviços financeiros.

A empresa opera em vários segmentos, incluindo financiamento ao consumidor, PME (pequenas e médias empresas), empréstimos comerciais e gerenciamento de patrimônio. A missão da Bajaj Finance enfatiza a importância da inovação nesses segmentos, visando maior penetração em mercados com classificação inferior e carente. Por exemplo, a partir do segundo trimestre de 2023, a base de clientes da Bajaj Finance superou 60 milhões, indicando crescimento substancial no alcance do mercado.

O Bajaj Finance continua seu foco no aumento da inclusão financeira. A estratégia digital da empresa é fundamental, com mais 82% de pedidos de empréstimo processados ​​on -line, que destacam seu compromisso de alavancar a tecnologia para otimizar os serviços. Esse foco levou a um aprimoramento significativo na prestação de serviços e no envolvimento do cliente, alinhando -se com sua declaração de missão.

Além disso, a abordagem da Bajaj Finance às finanças sustentáveis ​​é evidente em seu objetivo de alcançar a neutralidade do carbono até 2030. A missão abrange a responsabilidade social, atendendo às necessidades de diversos segmentos de clientes enquanto apoiam o meio ambiente, indicativo de um compromisso mais amplo além do desempenho financeiro.

Em resumo, a declaração de missão da Bajaj Finance Limited gira em torno de soluções financeiras centradas no cliente, inovação, tecnologia e sustentabilidade, impulsionando seus objetivos estratégicos e excelência operacional. As impressionantes métricas de crescimento e iniciativas estratégicas da empresa demonstram seu alinhamento com esses valores essenciais.

Como Bajaj Finance Limited funciona

A Bajaj Finance Limited opera como uma empresa financeira não bancária (NBFC) na Índia, envolvida principalmente em financiamento ao consumidor, financiamento para PME e empréstimos comerciais. Fundada em 1987, estabeleceu uma presença robusta no setor de serviços financeiros.

A empresa oferece uma gama diversificada de produtos, incluindo empréstimos pessoais, empréstimos à habitação, cartões de crédito e empréstimos comerciais. No ano fiscal de 2022-2023, a Bajaj Finance registrou um lucro líquido de ₹ 8.738 crore, refletindo um crescimento de 30% ano a ano.

• Financiamento do consumidor: A Bajaj Finance fornece empréstimos pessoais, que podem ser usados ​​para vários fins. O valor médio do empréstimo neste segmento está por perto ₹ 1,5 lakh.
• Financiamento das PME: a empresa oferece soluções financeiras personalizadas para pequenas e médias empresas. O livro de empréstimos para PME estava em ₹ 27.000 crore Em março de 2023.
• Empréstimos comerciais: o Bajaj Finance também se envolve no financiamento de atividades comerciais, contribuindo significativamente para o seu fluxo de receita.

O modelo de receita da Bajaj Finance é impulsionado principalmente pela receita de juros de empréstimos e taxas de vários produtos financeiros. Os ativos gerais sob gestão (AUM) atingiram aproximadamente ₹ 2,5 lakh crore No final do primeiro trimestre de 2023.

A empresa emprega uma rede de distribuição diversificada, utilizando canais offline e digital. Em março de 2023, Bajaj Finance terminou 2,50,000 Distribuidores ativos e inúmeras parcerias com comerciantes e plataformas de comércio eletrônico.

O gerenciamento de riscos é um aspecto crítico das operações da Bajaj Finance. A Companhia implementou medidas rigorosas de avaliação de crédito que resultaram em uma proporção de ativos sem desempenho bruta (NPA) de 1.7% No primeiro trimestre de 2023, uma melhoria de 3.6% Em março de 2021.

• Transformação digital: o investimento da empresa em tecnologia aumentou a experiência do cliente e a eficiência operacional.
• Base de clientes: no final de março de 2023, o Bajaj Finance tem uma base de clientes excedendo 6 crore.
• Cartões de crédito: no exercício de 2022-2023, o Bajaj Finance emitido 2 milhões cartões de crédito.

As parcerias estratégicas da Bajaj Finance com várias plataformas de comércio eletrônico aumentaram seu segmento de financiamento ao consumidor. A empresa relatou um aumento significativo nos desembolsos devido a essas colaborações, com empréstimos totais desembolsados ​​no valor de ₹ 1,2 lakh crore No ano fiscal de 2022-23.

As perspectivas para o Bajaj Finance continuam a ser otimistas, com os analistas prevendo um aumento gradual na demanda de empréstimos, juntamente com o foco em expandir suas ofertas de produtos nos próximos anos financeiros. O preço das ações viu um aumento de aproximadamente ₹5,700 em outubro de 2022 para cerca de ₹7,200 Em julho de 2023, refletindo a confiança do mercado em seu modelo de negócios e trajetória de crescimento.

Como Bajaj Finance Limited ganha dinheiro

A Bajaj Finance Limited opera principalmente no setor de serviços financeiros, gerando receita por meio de vários segmentos, incluindo financiamento ao consumidor, finanças comerciais e seguros. No ano fiscal encerrado em 31 de março de 2023, a empresa relatou uma renda total de ₹ 15.620 crore, refletindo um crescimento de aproximadamente 34% ano a ano.

O segmento de financiamento ao consumidor da empresa, que constitui uma parcela significativa de sua receita, inclui empréstimos pessoais, empréstimos comerciais e cartões de crédito. No primeiro trimestre do EF24, o Bajaj Finance havia terminado 55 milhões clientes e relataram um aumento impressionante em sua lista de empréstimos, que ficou em torno de ₹ 2,5 lakh crore, acima de ₹ 1,87 lakh crore no ano anterior.

A empresa também colabora com vários parceiros de varejo, oferecendo opções de financiamento no ponto de venda. O ecossistema de parceria se expandiu para incluir sobre 1,2 lakh comerciantes, melhorando sua presença de distribuição. Em março de 2023, os desembolsos por esse canal atingiram aproximadamente ₹ 25.000 crore.

Outro fluxo importante de receita para o Bajaj Finance é o financiamento de bens duráveis ​​e eletrônicos através do 'Bajaj FinServ emi Card'. Somente no EF23, empréstimos para eletrônicos de consumo representaram mais de 43% de seus desembolsos gerais.

A Bajaj Finance também se aventurou nos setores de seguros e gerenciamento de ativos, contribuindo para sua base de receita diversificada. O segmento de seguro teve uma renda premium de cerca de ₹ 3.200 crore no EF23, mostrando um potencial significativo de crescimento. Os ativos sob gestão (AUM) para seus fundos mútuos atingiram ₹ 1 lakh crore até o final do EF23, refletindo um crescimento substancial ano a ano de aproximadamente 25%.

As métricas operacionais da Bajaj Finance também são dignas de nota. A empresa manteve uma margem de juros líquidos (NIM) de aproximadamente 10% Para o EF23. Além disso, a qualidade dos ativos permaneceu robusta, com uma proporção de ativo não-desempenho (GNPA) de 1.27% comparado com 1.99% No EF22, evidenciando um forte gerenciamento de riscos de crédito.

Em termos de inovações digitais, a Bajaj Finance se concentrou em aprimorar sua infraestrutura de tecnologia para otimizar os processos de empréstimos. A empresa investiu aproximadamente ₹ 900 crore em atualizações tecnológicas no EF23, que contribuiu para um 60% aumento de desembolsos digitais, agora respondendo por cerca de 75% de empréstimos totais desembolsados.

Em junho de 2023, as ações da Bajaj Finance estavam sendo negociadas a aproximadamente ₹ 7.200 por ação, refletindo um aumento de cerca de 25% no ano passado. O forte desempenho e a confiança do mercado da Companhia podem ser atribuídos a suas iniciativas estratégicas e modelo de receita diversificada, posicionando -o favoravelmente no cenário competitivo dos serviços financeiros indianos.