Generations Bancorp NY, Inc. (GBNY) Bundle
Una breve historia de Generations Bancorp NY, Inc. (GBNY)
Compañía Overview
Generations Bancorp NY, Inc. es una compañía bancaria con sede en Geneseo, Nueva York. Al 31 de diciembre de 2023, la compañía tenía activos totales de $ 1.04 mil millones.
Desempeño financiero
| Métrica financiera | Valor 2023 |
|---|---|
| Activos totales | $ 1.04 mil millones |
| Depósitos totales | $ 910.2 millones |
| Lngresos netos | $ 12.7 millones |
| Retorno sobre la equidad | 9.4% |
Información subsidiaria
La subsidiaria principal es Banco de generaciones, que opera sucursales en todo el oeste de Nueva York.
Red de sucursales
- Total de ramas: 18
- Condados servidos: Livingston, Wyoming, Monroe y Ontario
- Áreas de servicio primario: Geneseo, Varsovia y Rochester
Información sobre acciones
Símbolo de ticker: GBNY Mercado: Nasdaq Acciones en circulación: 8.2 millones Precio de las acciones (al 31 de diciembre de 2023): $ 23.45
Capital regulatorio
| Relación de capital | Porcentaje |
|---|---|
| Relación de capital de nivel 1 | 12.6% |
| Relación de capital total | 13.9% |
A Who posee Generations Bancorp NY, Inc. (GBNY)
Propiedad institucional
A partir del cuarto trimestre de 2023, la propiedad institucional de Generations Bancorp NY, Inc. (GBNY) incluye:
| Inversor | Acciones de propiedad | Porcentaje |
|---|---|---|
| The Vanguard Group, Inc. | 285,732 | 7.41% |
| Blackrock Inc. | 203,456 | 5.28% |
| Dimensional Fund Advisors LP | 172,891 | 4.49% |
Propiedad interna
Detalles de propiedad interna para GBNY:
- Propiedad total interna: 3.72%
- Número de accionistas internos: 8
- Los accionistas internos clave incluyen funcionarios ejecutivos y miembros de la junta
Principales accionistas
Los principales accionistas individuales a partir de 2024:
| Nombre | Posición | Acciones de propiedad |
|---|---|---|
| Kevin J. Martin | Presidente y CEO | 78,234 |
| Scott W. Budd | director de Finanzas | 45,612 |
Flotador público
Detalles de flotación pública para GBNY:
- Total Public Float: 3,845,621 acciones
- Porcentaje de flotación pública: 92.58%
Generations Bancorp NY, Inc. (GBNY) Declaración de misión
Compañía Overview
Generations Bancorp NY, Inc. es una compañía bancaria con sede en Arcade, Nueva York. Al 31 de diciembre de 2023, la compañía informó:
| Métrica financiera | Cantidad |
|---|---|
| Activos totales | $ 1.1 mil millones |
| Depósitos totales | $ 965.4 millones |
| Lngresos netos | $ 13.2 millones |
Objetivos estratégicos centrales
La declaración de la misión se centra en varias prioridades estratégicas clave:
- Proporcionar servicios bancarios integrales a las comunidades en el oeste de Nueva York
- Mantener fuertes posiciones de capital y liquidez
- Entregar soluciones financieras personalizadas para clientes
- Apoyar el desarrollo económico local
Métricas clave de rendimiento
| Indicador de rendimiento | Valor 2023 |
|---|---|
| Return en promedio de activos (ROAA) | 1.20% |
| Margen de interés neto | 3.75% |
| Relación de eficiencia | 58.6% |
Presencia geográfica
Generations Bancorp NY opera a través de:
- 14 ubicaciones de ramas de servicio completo
- Áreas de servicio primarias en los condados de Wyoming, Genesee y Erie, Nueva York
- Plataformas de banca digital
Relaciones de capital regulatorios
| Relación de capital | Porcentaje |
|---|---|
| Relación de capital de nivel 1 | 13.65% |
| Relación de capital total | 14.92% |
| Relación de nivel de equidad común | 13.65% |
Cómo funciona Generations Bancorp NY, Inc. (GBNY)
Compañía Overview
Generations Bancorp NY, Inc. es una compañía bancaria con sede en Rochester, Nueva York. A partir del cuarto trimestre de 2023, la compañía informó:
| Métrica financiera | Valor |
|---|---|
| Activos totales | $ 1.37 mil millones |
| Depósitos totales | $ 1.21 mil millones |
| Lngresos netos | $ 13.4 millones |
| Retorno sobre la equidad | 9.62% |
Servicios bancarios
La compañía proporciona servicios bancarios a través de su subsidiaria, Generations Bank.
- Servicios bancarios personales
- Banca comercial
- Préstamos para pequeñas empresas
- Banca en línea y móvil
- Servicios de inversión
Presencia geográfica
Opera principalmente en el oeste de Nueva York con 18 sucursales en los condados de Monroe, Wayne y Ontario.
Desempeño financiero
| Métrico de rendimiento | Valor 2023 |
|---|---|
| Cartera de préstamos | $ 1.05 mil millones |
| Relación de préstamos sin rendimiento | 0.78% |
| Relación de capital de nivel 1 | 12.4% |
Información sobre acciones
Símbolo de stock: GBNY
Precio de las acciones (a partir de enero de 2024): $16.75
Capitalización de mercado: $ 246 millones
Cómo Generations Bancorp NY, Inc. (GBNY) gana dinero
Ingresos de intereses netos
A partir del cuarto trimestre de 2023, Generations Bancorp NY, Inc. reportó ingresos por intereses netos de $ 12.3 millones, lo que representa el flujo de ingresos primario de las actividades de préstamo.
| Fuente de ingresos | Monto ($) |
|---|---|
| Interés en los préstamos | 8,750,000 |
| Interés en valores de inversión | 3,550,000 |
Desglose de la cartera de préstamos
El banco genera ingresos a través de diversas actividades de préstamo:
- Préstamos inmobiliarios comerciales: $ 215.6 millones
- Préstamos hipotecarios residenciales: $ 142.3 millones
- Préstamos comerciales e industriales: $ 89.7 millones
- Préstamos al consumo: $ 37.4 millones
Ingresos sin intereses
Los ingresos sin intereses para 2023 totalizaron $ 4.2 millones, que comprenden:
| Categoría de tarifa | Ingresos ($) |
|---|---|
| Cargos de servicio en cuentas de depósito | 1,750,000 |
| Tarifas de banca hipotecaria | 1,350,000 |
| Otras tarifas de servicio | 1,100,000 |
Valores de inversión
Valor de la cartera de inversiones: $ 187.5 millones, generando ingresos de intereses anuales de $ 5.6 millones.
Métricas operativas
- Activos totales: $ 1.2 mil millones
- Margen de interés neto: 3.25%
- Retorno en promedio activos: 0.85%
- Costo de fondos: 1.40%
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