Generations Bancorp NY, Inc. (GBNY) Bundle
Une brève histoire des générations Bancorp NY, Inc. (GBNY)
Entreprise Overview
Generations Bancorp NY, Inc. est une société de portefeuille bancaire dont le siège est à Geneseo, New York. Au 31 décembre 2023, la société avait un actif total de 1,04 milliard de dollars.
Performance financière
| Métrique financière | Valeur 2023 |
|---|---|
| Actif total | 1,04 milliard de dollars |
| Dépôts totaux | 910,2 millions de dollars |
| Revenu net | 12,7 millions de dollars |
| Retour des capitaux propres | 9.4% |
Informations subsidiaires
La filiale principale est Banque de générations, qui exploite des succursales dans l'ouest de New York.
Réseau de succursale
- Branches totales: 18
- Comtés servis: Livingston, Wyoming, Monroe et Ontario
- Zones de service primaires: Geneseo, Varsovie et Rochester
Information sur stockage
Symbole de ticker: gbny Marché: NASDAQ Partages en circulation: 8,2 millions Prix de l'action (au 31 décembre 2023): 23,45 $
Capital réglementaire
| Ratio de capital | Pourcentage |
|---|---|
| Ratio de capital de niveau 1 | 12.6% |
| Ratio de capital total | 13.9% |
A qui possède des générations Bancorp NY, Inc. (GBNY)
Propriété institutionnelle
Depuis le quatrième trimestre 2023, la propriété institutionnelle des générations Bancorp NY, Inc. (GBNY) comprend:
| Investisseur | Partage | Pourcentage |
|---|---|---|
| The Vanguard Group, Inc. | 285,732 | 7.41% |
| BlackRock Inc. | 203,456 | 5.28% |
| Dimensionnal Fund Advisors LP | 172,891 | 4.49% |
Propriété d'initié
Détails de la propriété d'initiés pour GBNY:
- Propriété totale d'initiés: 3,72%
- Nombre d'actionnaires d'initiés: 8
- Les principaux actionnaires d'initiés comprennent des membres de la haute direction et des membres du conseil d'administration
Importants actionnaires
Les principaux actionnaires individuels à partir de 2024:
| Nom | Position | Partage |
|---|---|---|
| Kevin J. Martin | Président et chef de la direction | 78,234 |
| Scott W. Budd | Directeur financier | 45,612 |
Flotteur public
Détails du flotteur public pour GBNY:
- Total Public Float: 3 845 621 actions
- Pourcentage de flotteur public: 92,58%
Énoncé de mission des générations Bancorp NY, Inc. (GBNY)
Entreprise Overview
Generations Bancorp NY, Inc. est une société de portefeuille bancaire dont le siège est à Arcade, New York. Au 31 décembre 2023, la société a rapporté:
| Métrique financière | Montant |
|---|---|
| Actif total | 1,1 milliard de dollars |
| Dépôts totaux | 965,4 millions de dollars |
| Revenu net | 13,2 millions de dollars |
Objectifs stratégiques de base
L'énoncé de mission se concentre sur plusieurs priorités stratégiques clés:
- Fournir des services bancaires complets aux communautés de l'ouest de New York
- Maintenir de fortes positions de capital et de liquidité
- Livrer des solutions financières des clients personnalisés
- Soutenir le développement économique local
Mesures de performance clés
| Indicateur de performance | Valeur 2023 |
|---|---|
| Retour sur les actifs moyens (ROAA) | 1.20% |
| Marge d'intérêt net | 3.75% |
| Rapport d'efficacité | 58.6% |
Présence géographique
Générations Bancorp NY fonctionne à travers:
- 14 succursales à service complet
- Zones de service primaires dans les comtés du Wyoming, Genesee et Erie, New York
- Plateformes bancaires numériques
Ratios de capital réglementaire
| Ratio de capital | Pourcentage |
|---|---|
| Ratio de capital de niveau 1 | 13.65% |
| Ratio de capital total | 14.92% |
| Ratio de niveau 1 de l'équité commun | 13.65% |
Comment fonctionne les générations Bancorp NY, Inc. (GBNY)
Entreprise Overview
Generations Bancorp NY, Inc. est une société de portefeuille bancaire dont le siège est à Rochester, New York. Au quatrième trimestre 2023, la société a rapporté:
| Métrique financière | Valeur |
|---|---|
| Actif total | 1,37 milliard de dollars |
| Dépôts totaux | 1,21 milliard de dollars |
| Revenu net | 13,4 millions de dollars |
| Retour des capitaux propres | 9.62% |
Services bancaires
La société fournit des services bancaires par le biais de sa filiale, Generations Bank.
- Services bancaires personnels
- Banque commerciale
- Prêts aux petites entreprises
- Banque en ligne et mobile
- Services d'investissement
Présence géographique
Opère principalement dans l'ouest de New York avec 18 succursales dans les comtés de Monroe, Wayne et de l'Ontario.
Performance financière
| Métrique de performance | Valeur 2023 |
|---|---|
| Portefeuille de prêts | 1,05 milliard de dollars |
| Ratio de prêts non performants | 0.78% |
| Ratio de capital de niveau 1 | 12.4% |
Information sur stockage
Symbole en stock: Gbny
Prix de l'action (à partir de janvier 2024): $16.75
Capitalisation boursière: 246 millions de dollars
Comment les générations Bancorp NY, Inc. (GBNY) gagnent de l'argent
Revenu net d'intérêt
Au quatrième trimestre 2023, Generations Bancorp NY, Inc. a déclaré un revenu net d'intérêts de 12,3 millions de dollars, ce qui représente le principal flux de revenus des activités de prêt.
| Source de revenu | Montant ($) |
|---|---|
| Intérêt sur les prêts | 8,750,000 |
| Intérêt sur les titres d'investissement | 3,550,000 |
Répartition du portefeuille de prêts
La banque génère des revenus grâce à diverses activités de prêt:
- Prêts immobiliers commerciaux: 215,6 millions de dollars
- Prêts hypothécaires résidentiels: 142,3 millions de dollars
- Prêts commerciaux et industriels: 89,7 millions de dollars
- Prêts à la consommation: 37,4 millions de dollars
Revenus non intérêts
Les revenus non intérêts pour 2023 ont totalisé 4,2 millions de dollars, comprenant:
| Catégorie de frais | Revenus ($) |
|---|---|
| Frais de service sur les comptes de dépôt | 1,750,000 |
| Frais bancaires hypothécaires | 1,350,000 |
| Autres frais de service | 1,100,000 |
Titres d'investissement
Valeur du portefeuille d'investissement: 187,5 millions de dollars, générant des revenus d'intérêts annuels de 5,6 millions de dollars.
Métriques opérationnelles
- Actif total: 1,2 milliard de dollars
- Marge d'intérêt net: 3,25%
- Retour sur les actifs moyens: 0,85%
- Coût des fonds: 1,40%
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