Declaración de misión, visión, & Valores centrales (2024) de HDFC Asset Management Company Limited

Una breve historia de HDFC Asset Management Company Limited

HDFC Asset Management Company Limited (HDFC AMC) se estableció en 1999 como una subsidiaria de HDFC Ltd., una de las principales instituciones de financiamiento de viviendas de la India. Con los años, se ha convertido en una de las compañías de gestión de activos más grandes de la India.

A partir de septiembre de 2023, HDFC AMC cuenta con un activo bajo administración (AUM) de aproximadamente ₹ 4.87 billones (alrededor USD 58.3 mil millones), lo que lo convierte en un jugador significativo en la industria de fondos mutuos indios.

En agosto de 2018, HDFC AMC se hizo público, criando ₹ 2.800 millones de rupias (aproximadamente USD 400 millones) a través de su oferta pública inicial (IPO). La IPO fue suscrita en exceso por 83 veces, reflejando un importante interés de los inversores.

La compañía ha entregado constantemente un fuerte desempeño financiero. Para el año fiscal que finaliza en marzo de 2023, HDFC AMC informó una ganancia neta de ₹ 3,117 millones de rupias (alrededor USD 378 millones), que representa un crecimiento interanual de 13%.

Los ingresos de HDFC AMC de las operaciones para el mismo período fueron aproximadamente ₹ 5,000 millones de rupias (alrededor USD 610 millones), con un margen de ganancia de aproximadamente 62%.

A marzo de 2023, HDFC AMC había terminado 10 millones inversores activos y gestionó más que 100 esquemas de fondos mutuos, atiende a varias necesidades de los inversores, desde los conservadores hasta los perfiles de riesgo agresivos.

La compañía también ha mantenido un fuerte enfoque en la tecnología y la innovación. Su plataforma digital vio un aumento significativo en las transacciones, superando 75% del total de transacciones de fondos mutuos, reflejando un cambio hacia los métodos de inversión en línea.

HDFC AMC ha recibido numerosos elogios, incluido el Mejor casa de fondos Premio a los premios Money Today 2023, reforzando su reputación de calidad y confiabilidad en la gestión de activos.

La participación de mercado de la compañía a septiembre de 2023 se situó aproximadamente 13.3% del Total Mutual Fund AUM en India, posicionándolo como líder en la industria.

En términos de sentimiento de los inversores, el HDFC Balanced Advantage Fund, uno de sus productos insignia, se ha clasificado constantemente entre las principales opciones de la industria, mostrando el lugar de los inversores de confianza en la experiencia de HDFC AMC.

En resumen, HDFC Asset Management Company Limited se ha establecido como un favorito en la industria de gestión de activos a través de un impresionante crecimiento de AUM, un desempeño financiero sólido y un compromiso con la innovación, que continúa construyendo sobre su legado en el sector de servicios financieros.

A Who posee HDFC Asset Management Company Limited

HDFC Asset Management Company Limited (HDFC AMC) es un jugador destacado en la industria de fondos mutuos de la India. A partir de los últimos datos disponibles, HDFC AMC es propiedad de su empresa matriz, HDFC Limited, junto con accionistas institucionales y públicos.

Estructura de propiedad

La propiedad de HDFC AMC se distribuye entre varias entidades, incluidos promotores, inversores institucionales y accionistas minoristas. La siguiente tabla describe la composición de propiedad detallada a partir de las presentaciones financieras más recientes:

Como se observó, HDFC Limited, la empresa matriz, posee una participación mayoritaria significativa en HDFC AMC, consolidando su control sobre las operaciones de gestión de activos.

Desempeño financiero

El desempeño financiero de HDFC AMC ha sido robusto, mostrando fuertes métricas de crecimiento. Para el año fiscal que finaliza en marzo de 2023, la compañía informó las siguientes cifras financieras clave:

Los márgenes de beneficio saludables de la compañía y el aumento de AUM subrayan su sólido posicionamiento del mercado y eficiencia operativa.

Desarrollos recientes

En un movimiento estratégico, HDFC AMC anunció su fusión con HDFC Standard Life Insurance, que se espera que mejore las sinergias y amplíe los servicios financieros ofrecidos a los clientes. Esta fusión tiene como objetivo aprovechar los extensos canales de distribución de HDFC para reforzar el crecimiento tanto en la gestión de activos como en los segmentos de seguros.

Además, HDFC AMC ha mantenido constantemente un enfoque en la transformación digital, lo que permite un acceso perfecto a inversiones para clientes minoristas. Se espera que la adopción de plataformas de análisis y tecnología avanzados mejore la experiencia del usuario y la eficiencia operativa.

En el último informe trimestral (Q2 2023), HDFC AMC informó un crecimiento interanual de 25% En el beneficio neto, reflejando una gestión efectiva de costos y un modelo de negocio resistente a pesar de las fluctuaciones del mercado.

A partir de octubre de 2023, el precio de las acciones de HDFC AMC está en ₹2,900, con una relación precio a ganancias (P/E) de 35.0, indicando una valoración premium en relación con los pares en el sector de gestión de activos.

A medida que la compañía continúa innovando y expandiendo sus ofertas de productos, sigue siendo posicionado para capitalizar el creciente panorama de la gestión de activos de la India.

HDFC Asset Management Company Declaración de misión limitada

La declaración de misión de HDFC Asset Management Company Limited (HDFC AMC) se centra en ofrecer un rendimiento de inversión superior, fomentar la educación financiera y proporcionar soluciones financieras innovadoras a sus inversores. La Compañía se esfuerza por mantener un compromiso con la transparencia y las prácticas éticas al tiempo que mejora el valor de las partes interesadas.

A partir de septiembre de 2023, HDFC AMC Activos administrados por valor aproximado ₹ 5.33 billones (aproximadamente $ 64 mil millones), posicionándolo como una de las principales empresas de gestión de activos de la India.

Elementos centrales de la misión de HDFC AMC

• Entregando rendimientos financieros óptimos a los clientes.
• Garantizar la transparencia en todas las operaciones y comunicación.
• Fomento de una cultura de mejora continua e innovación.
• Proporcionar educación y recursos para mejorar la educación financiera.
• Compromiso con la inversión socialmente responsable.

Desempeño financiero

Para el año fiscal que finaliza en marzo de 2023, HDFC AMC informó:

Posición de mercado

A finales de septiembre de 2023, HDFC AMC tenía una cuota de mercado de aproximadamente 12.2% en la industria india de fondos mutuos. La capacidad de la compañía para atraer inversores minoristas e institucionales contribuye significativamente a esta posición.

Además, la red de distribución de HDFC AMC consiste en Over Over 200 ramas en toda la India, proporcionando accesibilidad y participación del cliente para sus productos de inversión.

Filosofía de inversión

HDFC AMC enfatiza un enfoque de inversión disciplinado, centrándose en:

• Gestión de riesgos.
• Creación de valor a largo plazo.
• Investigación y análisis de mercado.
• Gestión activa de fondos.

La firma ofrece una cartera de productos diversificada, que incluye capital, deuda y esquemas híbridos, diseñados para atender a diferentes perfiles de riesgo de inversores y objetivos financieros.

El enfoque de la Compañía se extiende más allá de las métricas financieras, participando activamente en iniciativas de responsabilidad social corporativa (RSE) dirigidas al desarrollo comunitario y la sostenibilidad ambiental.

Conclusión

La declaración de misión de HDFC AMC refleja su compromiso con la excelencia en la gestión de activos, entregando valor mientras se adhiere a los estándares éticos y contribuye a la sociedad en general.

Cómo funciona HDFC Asset Management Company Limited

HDFC Asset Management Company Limited (HDFC AMC) opera como una de las principales compañías de gestión de activos en la India. A partir de septiembre de 2023, HDFC AMC administra activos por valor aproximado ₹ 6.24 billones (DÓLAR ESTADOUNIDENSE 75.7 mil millones), lo que lo convierte en un jugador significativo en la industria de fondos mutuos indios. La compañía ofrece una variedad de soluciones de inversión, que incluyen capital, deuda y fondos híbridos.

La compañía genera principalmente ingresos a través de tarifas de gestión, que se cobran como un porcentaje de los activos bajo administración (AUM). La estructura de la tarifa varía en diferentes tipos de fondos, pero generalmente varía desde 0.5% a 2.5% por año basado en la categoría de fondo.

Las ofertas de productos de HDFC AMC incluyen:

• Fondos mutuos de capital
• Fondos mutuos de deuda
• Fondos mutuos híbridos
• Fondos cotizados en intercambio (ETF)
• Servicios de gestión de cartera (PMS)
• Fondos de ahorro (fondos líquidos)

A partir del segundo trimestre de 2023, HDFC AMC informó una ganancia neta de ₹ 351 millones de rupias (aproximadamente USD 42.1 millones) para el trimestre que finaliza en junio de 2023, lo que refleja un crecimiento de 18% año tras año. Las ganancias antes de intereses, impuestos, depreciación y amortización (EBITDA) se pararon en ₹ 480 millones de rupias (aproximadamente USD 57.9 millones), lo que resulta en un margen EBITDA de 68.2%.

Métricas financieras clave:

HDFC AMC mantiene una estrategia de cartera diversificada, con el objetivo de mitigar los riesgos al tiempo que maximiza los rendimientos para los inversores. La compañía emplea a un equipo de administradores de fondos experimentados que utilizan diferentes estrategias de inversión, incluida la inversión de valor, la inversión de crecimiento e inversión de índices. Al aprovechar la investigación y el análisis, la compañía identifica posibles oportunidades de inversión en varios sectores.

A agosto de 2023, HDFC AMC tenía una cuota de mercado de aproximadamente 15% En la industria de fondos mutuos, lo que la convierte en la segunda compañía de gestión de activos más grande de India por AUM, solo detrás de SBI Mutual Fund. La compañía ha ampliado su base de inversores a través de plataformas digitales, lo que permite un acceso más fácil a sus productos.

El compromiso de HDFC AMC con la educación y la transparencia de los inversores se refleja en sus revelaciones regulares e informes de rendimiento, que ayudan a los inversores a tomar decisiones informadas. La compañía ha establecido varias iniciativas de educación de inversores para mejorar la educación financiera entre sus clientes.

En términos de desempeño de acciones, las acciones de HDFC Asset Management se enumeran en la Bolsa de Valores Nacionales (NSE) y la Bolsa de Valores de Bombay (BSE). A mediados de septiembre de 2023, la acción cotizaba aproximadamente ₹2,800 por acción, con un máximo de 52 semanas de ₹3,000 y un mínimo de ₹2,400. La compañía reportó un retorno sobre el capital (ROE) de 27% para el año fiscal 2022-2023.

HDFC AMC también se centra en los factores de sostenibilidad y ambiental, social y de gobernanza (ESG) en sus procesos de inversión. La compañía ha lanzado fondos específicos que priorizan a las empresas que exhiben prácticas de ESG sólidas, respondiendo a la creciente demanda de opciones de inversión responsables.

Cómo HDFC Asset Management Company Limited gana dinero

HDFC Asset Management Company Limited (HDFC AMC) genera principalmente ingresos a través de tarifas de gestión de sus esquemas de fondos mutuos, junto con otros productos y servicios financieros. La compañía es una de las empresas de gestión de activos más grandes de la India, que gestiona activos por valor de ₹ 4.36 billones (aproximadamente USD 58 mil millones) a partir de septiembre de 2023.

En el año financiero 2023, HDFC AMC informó un ingreso consolidado de ₹ 3,267 millones de rupias (aproximadamente USD 440 millones), marcando un crecimiento de 24% año a año. La ganancia neta para el mismo período fue ₹ 1.017 millones de rupias (apenas USD 134 millones), mostrando un aumento de 21% en comparación con el año anterior.

HDFC AMC cobra varias tarifas que contribuyen significativamente a sus ingresos:

• Tarifas de gestión: típicamente alrededor 0.5% a 2% de los activos promedio bajo administración (AUM), dependiendo del tipo de fondo.
• Tarifas de transacción: cobrado por la compra y venta de activos dentro de los fondos.
• Cargas de salida: tarifas impuestas a los inversores para salir de un esquema antes de un marco de tiempo estipulado.
• Tarifas de rendimiento: tarifas condicionales basadas en el rendimiento del fondo que excede un punto de referencia.

A agosto de 2023, la compañía tenía una cuota de mercado de aproximadamente 11.3% en el sector de fondos mutuos indios. La siguiente tabla ilustra el desglose de ingresos para HDFC AMC durante los recientes años fiscales:

HDFC AMC diversifica sus flujos de ingresos al ofrecer varias soluciones de inversión, incluidos fondos de capital, fondos de deuda y fondos híbridos. Una tendencia creciente en la base de inversores minoristas indios aumenta aún más el potencial de crecimiento de la compañía. Según la Asociación de Fondos Mutuales en India (AMFI), cruzó el número de folios de fondos mutuos 13 millones de rupias (130 millones) en agosto de 2023, anunciando condiciones favorables para HDFC AMC.

Además de los fondos mutuos, HDFC AMC también se involucra en servicios de gestión de cartera (PMS) y fondos de inversión alternativos (AIF), alineándose con la creciente demanda de soluciones de inversión personalizadas. El segmento PMS ha visto un crecimiento constante, contribuyendo sustancialmente al resultado final de la compañía. A partir de septiembre de 2023, PMS Aum se situó aproximadamente ₹ 50,000 millones de rupias (USD 6.6 mil millones).

La inversión continua de la compañía en tecnología y plataformas digitales también juega un papel vital en la mejora de la participación del cliente y la eficiencia operativa, lo que finalmente respalda el crecimiento de los ingresos. HDFC AMC tiene inteligencia artificial integrada y aprendizaje automático en áreas como el servicio al cliente y la evaluación de riesgos, lo que lleva a una mejor toma de decisiones.

En general, el desempeño financiero de HDFC Asset Management Company Limited refleja un sólido modelo de negocio impulsado por un crecimiento robusto de AUM, diversas ofertas de productos y una sólida presencia en el mercado, lo que le permite capitalizar la industria de fondos mutuos indios en expansión.