Declaración de misión, visión, & Valores centrales (2024) de ICRA Limited

Una breve historia de ICRA Limited

ICRA Limited, establecido en 1991, es una de las principales agencias de calificación crediticia de la India. Fue fundado por un grupo de profesionales financieros e inicialmente fue conocido por proporcionar calificaciones crediticias y servicios de investigación independientes. En 1995, ICRA se convirtió en la primera agencia de calificación crediticia en India en recibir el reconocimiento de la Junta de Bolsa e Intercambio de la India (SEBI). Con los años, ha ampliado sus ofertas de servicios para incluir investigación, gestión de riesgos y servicios de información.

En 2007, ICRA Limited figuraba en la Bolsa de Valores Nacionales (NSE) y la Bolsa de Valores de Bombay (BSE). La oferta pública inicial de la compañía (IPO) tenía un precio de ₹ 250 por acción y recaudó alrededor de ₹ 35 millones de rupias. La acción ha visto un rendimiento sustancial desde su debut, lo que refleja el crecimiento de la compañía y la demanda de servicios de calificación crediticia en la India.

Para el año fiscal 2022, ICRA reportó ingresos totales de ₹ 469.5 millones de rupias, un aumento de ₹ 430.2 millones de rupias en el año fiscal anterior, lo que representa una tasa de crecimiento de aproximadamente 9.3%. La ganancia neta para el mismo período fue de ₹ 108.3 millones de rupias, frente a ₹ 93.5 millones de rupias en el año fiscal 201021, lo que demuestra un margen de beneficio de alrededor 23.1%.

ICRA ha mantenido su posición de mercado a través de alianzas estratégicas y al mejorar sus capacidades analíticas. En 2016, ICRA se convirtió en una subsidiaria del Servicio de Inversores de Moody, adquiriendo un 51% Estaca, que ha reforzado su credibilidad y experiencia internacional.

En términos de desempeño de acciones, a partir de octubre de 2023, las acciones de ICRA cotizan alrededor de ₹ 3,600 por acción, lo que refleja una apreciación anual de aproximadamente 25%. La capitalización de mercado se encuentra en aproximadamente ₹ 3,200 millones de rupias, lo que indica una fuerte confianza de los inversores.

El enfoque de ICRA en soluciones basadas en tecnología le ha permitido optimizar sus operaciones y mejorar la eficiencia de su proceso de calificación. La agencia ofrece calificaciones para varios instrumentos, incluidos bonos corporativos, finanzas estructuradas y fondos mutuos.

La compañía también ha expandido su huella a nivel internacional, atendiendo a una clientela global mientras mantiene una presencia robusta en los mercados financieros de rápido crecimiento de la India. En los últimos años, ICRA ha sido reconocida por su rigor analítico y transparencia, contribuyendo a su reputación como una agencia de calificación crediticia confiable en la región.

A Who posee ICRA Limited

ICRA Limited, una agencia líder de calificación crediticia en India, tiene una estructura de propiedad diversa que es significativa para su estabilidad operativa y credibilidad del mercado. A partir de los últimos datos informados, la propiedad está representada en varias entidades, incluidos accionistas individuales, inversores institucionales y propiedad extranjera.

El mayor accionista es el grupo Mahindra, que posee 45.7% del total de acciones. Esta participación sustancial de propiedad refuerza la dirección estratégica y las políticas operativas de la ICRA, dada la extensa experiencia del Grupo Mahindra en varios sectores.

Los inversores institucionales extranjeros también juegan un papel fundamental, contabilizando 20.5% de las acciones de la compañía. Esto indica un fuerte interés de los inversores globales en el mercado de servicios crediticias y servicios financieros de la India.

En el frente nacional, los inversores institucionales poseen colectivamente 15.2% de las acciones de la Compañía, que muestra la confianza de las organizaciones financieras locales en el modelo de negocio y las perspectivas de crecimiento de ICRA.

Inversores minoristas, aunque colectivamente poseen un porcentaje menor en 18.6%, representan un aspecto significativo de la base de accionistas de ICRA, que indica un amplio interés público en la Compañía.

A partir del período de ganancias más reciente, ICRA Limited informó un ingreso total de ₹ 1,151 millones de rupias para el año fiscal 2023, que muestra un crecimiento interanual de aproximadamente 10%. Este crecimiento refleja la estabilidad y el atractivo de la compañía hacia su diverso grupo de propiedad.

El rendimiento de las acciones de ICRA también ha sido notable, y el precio de las acciones alcanzó un máximo histórico de ₹ 3,831 en enero de 2023, un aumento de 25% desde su precio un año antes.

La estructura de gobernanza, fuertemente influenciada por los principales accionistas, juega un papel esencial en las decisiones estratégicas y garantiza la alineación de intereses en su diversa propiedad. La participación activa de los inversores institucionales infunde aún más un nivel de escrutinio y orientación que puede mejorar el gobierno corporativo.

Declaración de misión limitada de ICRA

ICRA Limited, una prominente agencia de calificación crediticia en India, se centra en mejorar la credibilidad de los mercados financieros al proporcionar calificaciones crediticias rigurosas y confiables, investigación y análisis de riesgos. La declaración de misión de la Compañía enfatiza su papel en fomentar la transparencia y mejorar la confianza de los inversores en el ecosistema financiero.

Al final del año fiscal 201023, ICRA reportó un crecimiento de los ingresos de 12.5% interanual, llegando ₹ 1.200 millones de rupias. La ganancia neta para el mismo período se mantuvo en ₹ 280 millones de rupias, reflejar un margen de beneficio neto de 23.3%.

La declaración de la misión destaca además el compromiso de la ICRA con la integridad e independencia en sus operaciones, asegurando que todas las calificaciones se basen en un análisis integral e imparcial. Esto es crucial teniendo en cuenta que ICRA tiene más que 8,000 Calificaciones registradas, que cubren una amplia gama de instrumentos que incluyen bonos corporativos, préstamos bancarios y finanzas estructuradas.

En términos de presencia del mercado, ICRA posee aproximadamente 30% participación del mercado de calificación crediticia en India, lo que lo convierte en una de las principales agencias de la región. El énfasis de la agencia en la innovación en el análisis financiero es evidente a medida que continúa invirtiendo en tecnología y análisis, lo que se espera que mejore sus metodologías de calificación y servicio al cliente.

Además, la declaración de misión de ICRA refleja su compromiso con varios interesados, incluidos inversores, emisores y organismos regulatorios. La agencia tiene como objetivo proporcionar análisis y calificaciones en profundidad que ayuden a los inversores a tomar decisiones informadas. Este compromiso es crucial dada la naturaleza cada vez más compleja del mercado financiero indio.

Al apoyar su misión, ICRA ha establecido varias iniciativas centradas en mejorar la educación financiera y promover las mejores prácticas en el gobierno corporativo. Los programas de participación comunitaria de la agencia han llegado a 2,000 Los participantes en el último año fiscal, mejorando la conciencia sobre las calificaciones crediticias y su importancia para las decisiones de inversión.

Este compromiso con la transparencia y la responsabilidad refuerza la misión de ICRA y posiciona a la agencia como un socio de confianza en los mercados financieros. A medida que ICRA continúa refinando sus operaciones y expandir sus servicios, sigue dedicado a apoyar el crecimiento de la infraestructura financiera de la India.

Cómo funciona ICRA Limited

ICRA Limited, una agencia líder de calificación crediticia en India, ofrece una amplia gama de servicios que incluyen calificaciones crediticias, investigación, riesgo y asesoramiento de políticas. Establecida en 1991, ICRA es una subsidiaria del Servicio de Inversores de Moody y figura en la Bolsa de Valores Nacionales y la Bolsa de Valores de Bombay.

El modelo operativo de ICRA se basa en capacidades analíticas rigurosas, que combina evaluaciones cualitativas y cuantitativas. La oferta principal de la compañía es su servicio de calificación crediticia, que evalúa la solvencia de varias entidades, incluidas las corporaciones, las instituciones financieras y los organismos gubernamentales.

Flujos de ingresos

Las principales flujos de ingresos para ICRA incluyen:

• Calificaciones crediticias: 75% de los ingresos totales
• Servicios de investigación: 15% de los ingresos totales
• Asesoramiento de riesgos y políticas: 10% de los ingresos totales

Desempeño financiero

Según los resultados financieros para el año fiscal2023:

• Ingresos totales: ₹ 1.019 millones
• Beneficio neto: ₹ 302 millones
• Ganancias por acción (EPS): ₹29.62

Posición de mercado

A partir de octubre de 2023, ICRA posee una participación de mercado significativa en el sector de calificación crediticia india:

• Cuota de mercado: 12% del mercado total de calificación crediticia
• Número de entidades calificadas: Más de 5,000

Escala de calificación crediticia

ICRA emplea una escala de calificación detallada que varía de AAA a D. La escala se define de la siguiente manera:

Fortaleza y productividad de los empleados

A diciembre de 2022, ICRA tiene:

• Total de empleados: 400
• Analistas: 250

ICRA enfatiza la capacitación y el desarrollo continuo para sus empleados, con el objetivo de mantener altos niveles de habilidades analíticas y conocimiento de la industria.

Desarrollos recientes

En el año fiscal2023, ICRA lanzó varias iniciativas dirigidas a la integración tecnológica:

• Inversión en IA y aprendizaje automático: ₹ 100 millones
• Asociaciones con empresas de tecnología financiera: 3 nuevas colaboraciones

Compromiso de ICRA con la transparencia: La Compañía se adhiere a prácticas estrictas de gobernanza, asegurando que todas las calificaciones crediticias se revelen con prontitud y se basen en análisis integrales.

Perspectiva futura

ICRA anticipa el crecimiento impulsado por la expansión de los mercados crediticios y el aumento de la demanda de calificaciones crediticias:

• Crecimiento de ingresos proyectados (FY2024): 10% interanual
• Mayor demanda de las PYME: Se espera que contribuya hasta un 20% al crecimiento de los ingresos

Cómo ICRA Limited gana dinero

ICRA Limited, una prominente agencia de calificación crediticia en India, genera ingresos a través de varios segmentos centrales. Estos incluyen calificaciones crediticias, servicios de investigación y asesoramiento, y desarrollo de software. Cada uno de estos segmentos contribuye significativamente a su desempeño financiero general.

Desglose de ingresos

En el año fiscal 2023, ICRA Limited reportó ingresos totales de INR 316 millones de rupias. La mayoría de sus ingresos, aproximadamente 66.9%, provino de las calificaciones crediticias, enfatizando la naturaleza central de este servicio en su modelo de negocio.

Segmento de calificaciones crediticias

El segmento de calificaciones de crédito implica principalmente evaluar la solvencia de las corporaciones y los valores. Las calificaciones crediticias de ICRA son utilizadas por inversores y emisores por igual para medir los niveles de riesgo asociados con diferentes instrumentos financieros. La demanda de calificaciones crediticias está influenciada por los requisitos reglamentarios y las condiciones del mercado, que han sido sólidas en los últimos años.

Servicios de investigación y asesoramiento

Este segmento incluye servicios como la investigación económica y de la industria, así como el asesoramiento sobre las decisiones de inversión. Los informes e ideas de ICRA atienden a una amplia gama de clientes, incluidas instituciones financieras, corporaciones y agencias gubernamentales. Los ingresos de este segmento cuentas 25.5% de ganancias totales, reflejando su importancia en proporcionar valor agregado a los clientes.

División de desarrollo de software

El segmento de desarrollo de software contribuye al negocio de ICRA al ofrecer soluciones de software para evaluación y gestión de riesgos. Esta división contabilizó 7.6% de ingresos totales en el año fiscal 2023. Las herramientas de ICRA son utilizadas por los clientes para mejorar sus capacidades analíticas, lo que finalmente conduce a una mejor toma de decisiones financieras.

Posición y tendencias del mercado

ICRA ha mantenido una posición de mercado sólida, con un 25% participación en la industria de calificación crediticia en la India a partir del año fiscal 2023. El crecimiento de los ingresos puede atribuirse a un aumento constante en la actividad del mercado de capitales, los requisitos regulatorios para las calificaciones y una mayor inclusión financiera que conduce a más entidades que buscan calificaciones.

Desempeño financiero Overview

En términos de desempeño financiero, para el año fiscal 2023, ICRA informó una ganancia neta de INR 80 millones de rupias con un margen operativo de 31%, indicando una gestión efectiva de costos y eficiencia operativa.

Perspectivas de crecimiento futuro

La industria de calificación crediticia, junto con la ICRA, anticipa el crecimiento impulsado por los mercados de capital en expansión y la creciente demanda de evaluaciones de crédito, especialmente en las industrias emergentes. Con la recuperación económica de la India después de la pandemia, ICRA está bien posicionada para capitalizar aún más estas tendencias.