Declaração de missão, visão, & Valores centrais (2024) da ICRA Limited

Uma breve história da ICRA Limited

A ICRA Limited, criada em 1991, é uma das principais agências de classificação de crédito da Índia. Foi fundada por um grupo de profissionais financeiros e inicialmente conhecida por fornecer classificações de crédito independentes e serviços de pesquisa. Em 1995, o ICRA se tornou a primeira agência de classificação de crédito na Índia a receber reconhecimento do Securities and Exchange Board of India (SEBI). Ao longo dos anos, expandiu suas ofertas de serviços para incluir pesquisas, gerenciamento de riscos e serviços de informação.

Em 2007, a ICRA Limited foi listada na Bolsa Nacional de Valores (NSE) e na Bolsa de Bombaim (BSE). A oferta pública inicial da empresa (IPO) custou ₹ 250 por ação e levantou cerca de ₹ 35 crores. As ações tiveram desempenho substancial desde sua estréia, refletindo o crescimento da empresa e a demanda por serviços de classificação de crédito na Índia.

No ano fiscal de 2022, o ICRA registrou receita total de ₹ 469,5 crores, um aumento de ₹ 430,2 crores no ano fiscal anterior, representando uma taxa de crescimento de aproximadamente 9.3%. O lucro líquido para o mesmo período foi de ₹ 108,3 crores, contra ₹ 93,5 crores no EF2021, demonstrando uma margem de lucro de cerca de 23.1%.

O ICRA manteve sua posição de mercado por meio de alianças estratégicas e aprimorando suas capacidades analíticas. Em 2016, o ICRA tornou -se uma subsidiária do Serviço de Investidores da Moody, adquirindo um 51% A participação, que reforçou sua credibilidade e experiência internacionais.

Em termos de desempenho de ações, em outubro de 2023, as ações da ICRA estão sendo negociadas em torno de ₹ 3.600 por ação, refletindo uma apreciação do ano a data de aproximadamente 25%. A capitalização de mercado é de aproximadamente ₹ 3.200 crores, indicando forte confiança do investidor.

O foco da ICRA nas soluções orientadas para a tecnologia permitiu otimizar suas operações e melhorar a eficiência de seu processo de classificação. A agência oferece classificações para vários instrumentos, incluindo títulos corporativos, finanças estruturadas e fundos mútuos.

A empresa também expandiu sua pegada internacionalmente, atendendo a uma clientela global, mantendo uma presença robusta nos mercados financeiros em rápido crescimento da Índia. Nos últimos anos, o ICRA foi reconhecido por seu rigor e transparência analítica, contribuindo para sua reputação como uma agência de classificação de crédito confiável na região.

Um que possui o ICRA Limited

A ICRA Limited, uma agência líder de classificação de crédito na Índia, possui uma estrutura de propriedade diversificada que é significativa por sua estabilidade operacional e credibilidade do mercado. Após os dados relatados mais recentes, a propriedade é representada em várias entidades, incluindo acionistas individuais, investidores institucionais e propriedade estrangeira.

O maior acionista é o grupo Mahindra, que detém 45.7% do total de ações. Essa estaca de propriedade substancial reforça a direção estratégica e as políticas operacionais da ICRA, dada a vasta experiência do grupo Mahindra em vários setores.

Os investidores institucionais estrangeiros também desempenham um papel crítico, representando 20.5% das ações da empresa. Isso indica um forte interesse dos investidores globais no mercado de Serviços Financeiros e Classificação da Índia.

Na frente doméstica, os investidores institucionais mantêm coletivamente 15.2% Das ações da empresa, que mostram a confiança das organizações financeiras locais no modelo de negócios da ICRA e nas perspectivas de crescimento.

Investidores de varejo, embora coletivamente possuam uma porcentagem menor em 18.6%, representam um aspecto significativo da base de acionistas da ICRA, indicando amplo interesse público na empresa.

A partir do período mais recente de ganhos, a ICRA Limited relatou uma receita total de ₹ 1.151 crore para o ano fiscal de 2023, mostrando um crescimento ano a ano de aproximadamente 10%. Esse crescimento reflete a estabilidade e a atratividade da empresa ao seu grupo de propriedade diversificado.

O desempenho das ações do ICRA também foi digno de nota, com o preço das ações atingindo uma alta histórica de ₹ 3.831 em janeiro de 2023, um aumento de mais 25% do seu preço um ano antes.

A estrutura de governança, fortemente influenciada pelos principais acionistas, desempenha um papel essencial nas decisões estratégicas e garante o alinhamento de interesses em sua diversidade de propriedade. A participação ativa de investidores institucionais infunde ainda um nível de escrutínio e orientação que pode melhorar a governança corporativa.

Declaração de missão limitada do ICRA

A ICRA Limited, uma agência de classificação de crédito proeminente na Índia, concentra -se em melhorar a credibilidade dos mercados financeiros, fornecendo classificações de crédito, pesquisa e análise de crédito rigorosas e confiáveis. A declaração de missão da empresa enfatiza seu papel na promoção da transparência e na melhoria da confiança dos investidores no ecossistema financeiro.

No final do EF2023, o ICRA relatou crescimento de receita de 12.5% ano a ano, chegando ₹ 1.200 crore. O lucro líquido para o mesmo período ficou em ₹ 280 crore, refletindo uma margem de lucro líquido de 23.3%.

A declaração de missão destaca ainda mais o compromisso da ICRA com a integridade e a independência em suas operações, garantindo que todas as classificações sejam baseadas em análises abrangentes e imparciais. Isso é crucial, considerando que o ICRA tem mais do que 8,000 Classificações registradas, cobrindo uma gama diversificada de instrumentos, incluindo títulos corporativos, empréstimos bancários e finanças estruturadas.

Em termos de presença no mercado, o ICRA possui aproximadamente 30% Participação no mercado de classificação de crédito na Índia, tornando -o uma das principais agências da região. A ênfase da agência na inovação em análise financeira é evidente, pois continua a investir em tecnologia e análise, que deve melhorar suas metodologias de classificação e atendimento ao cliente.

Além disso, a declaração de missão da ICRA reflete seu envolvimento com várias partes interessadas, incluindo investidores, emissores e órgãos regulatórios. A agência pretende fornecer análises e classificações aprofundadas que ajudam os investidores a tomar decisões informadas. Esse engajamento é crucial, dada a natureza cada vez mais complexa do mercado financeiro indiano.

Ao apoiar sua missão, o ICRA estabeleceu várias iniciativas focadas em melhorar a alfabetização financeira e promover as melhores práticas em governança corporativa. Os programas de engajamento da comunidade da agência alcançaram 2,000 Os participantes do último ano fiscal, aumentando a conscientização sobre as classificações de crédito e seu significado para as decisões de investimento.

Esse compromisso com a transparência e a responsabilidade reforça a missão do ICRA e posiciona a agência como parceiro de confiança nos mercados financeiros. À medida que o ICRA continua a refinar suas operações e expandir seus serviços, ele permanece dedicado a apoiar o crescimento da infraestrutura financeira da Índia.

Como o ICRA Limited funciona

A ICRA Limited, uma agência líder de classificação de crédito na Índia, fornece uma ampla gama de serviços, incluindo classificações de crédito, pesquisa, risco e consultoria de políticas. Fundada em 1991, a ICRA é uma subsidiária do Serviço de Investidores da Moody e está listada na Bolsa Nacional de Valores e Bombaim.

O modelo operacional do ICRA é baseado em recursos analíticos rigorosos, combinando avaliações qualitativas e quantitativas. A oferta principal da Companhia é seu serviço de classificação de crédito, que avalia a credibilidade de várias entidades, incluindo corporações, instituições financeiras e órgãos governamentais.

Fluxos de receita

Os fluxos de receita primária para o ICRA incluem:

• Classificações de crédito: 75% da receita total
• Serviços de pesquisa: 15% da receita total
• Risco e Consultoria de Políticas: 10% da receita total

Desempenho financeiro

De acordo com os resultados financeiros do EF2023:

• Receita total: ₹ 1.019 milhões
• Lucro líquido: ₹ 302 milhões
• Ganhos por ação (EPS): ₹29.62

Posição de mercado

Em outubro de 2023, o ICRA detém uma participação de mercado significativa no setor de classificação de crédito indiano:

• Quota de mercado: 12% do mercado total de classificação de crédito
• Número de entidades classificadas: Mais de 5.000

Escala de classificação de crédito

O ICRA emprega uma escala de classificação detalhada que varia de AAA a D. A escala é definida da seguinte forma:

Força e produtividade dos funcionários

Em dezembro de 2022, o ICRA tem:

• Total de funcionários: 400
• Analistas: 250

O ICRA enfatiza o treinamento e o desenvolvimento contínuos para seus funcionários, com o objetivo de manter altos níveis de habilidades analíticas e conhecimento do setor.

Desenvolvimentos recentes

No EF2023, o ICRA lançou várias iniciativas destinadas à integração de tecnologia:

• Investimento em IA e aprendizado de máquina: ₹ 100 milhões
• Parcerias com empresas de tecnologia financeira: 3 novas colaborações

O compromisso do ICRA com a transparência: A Companhia adere a práticas rigorosas de governança, garantindo que todas as classificações de crédito sejam divulgadas prontamente e se baseiam em análises abrangentes.

Perspectivas futuras

O ICRA antecipa o crescimento impulsionado pela expansão dos mercados de crédito e pelo aumento da demanda por classificações de crédito:

• Crescimento projetado da receita (FY2024): 10% A / A.
• Aumento da demanda das PME: Espera -se contribuir até 20% para o crescimento da receita

Como o ICRA Limited ganha dinheiro

A ICRA Limited, uma agência de classificação de crédito proeminente na Índia, gera receita através de vários segmentos principais. Isso inclui classificações de crédito, serviços de pesquisa e consultoria e desenvolvimento de software. Cada um desses segmentos contribui significativamente para seu desempenho financeiro geral.

Recutação de receita

No ano fiscal de 2023, a ICRA Limited relatou receitas totais de INR 316 crores. A maioria de sua receita, aproximadamente 66.9%, veio de classificações de crédito, enfatizando a natureza central desse serviço em seu modelo de negócios.

Segmento de classificações de crédito

O segmento de classificações de crédito envolve principalmente a avaliação da credibilidade de empresas e valores mobiliários. As classificações de crédito da ICRA são usadas por investidores e emissores para avaliar os níveis de risco associados a diferentes instrumentos financeiros. A demanda por classificações de crédito é influenciada pelos requisitos regulatórios e condições de mercado, que permaneceram robustos nos últimos anos.

Serviços de pesquisa e consultoria

Esse segmento inclui serviços como pesquisa econômica e do setor, bem como consultoria sobre decisões de investimento. Os relatórios e insights da ICRA atendem a uma ampla gama de clientes, incluindo instituições financeiras, corporações e agências governamentais. A receita deste segmento é responsável por 25.5% dos ganhos totais, refletindo sua importância em fornecer valor agregado aos clientes.

Divisão de Desenvolvimento de Software

O segmento de desenvolvimento de software contribui para os negócios da ICRA, oferecendo soluções de software para avaliação e gerenciamento de riscos. Esta divisão foi responsável por 7.6% da receita total no ano fiscal de 2023. As ferramentas do ICRA são utilizadas pelos clientes para aprimorar seus recursos analíticos, levando a uma melhor tomada de decisão financeira.

Posição e tendências de mercado

O ICRA manteve uma forte posição de mercado, com um 25% participação no setor de classificação de crédito na Índia a partir do ano fiscal de 2023. O crescimento da receita pode ser atribuído a um aumento consistente da atividade do mercado de capitais, requisitos regulamentares para classificações e aumento da inclusão financeira, levando a mais entidades que buscam classificações.

Desempenho financeiro Overview

Em termos de desempenho financeiro, para o ano fiscal de 2023, o ICRA relatou um lucro líquido de INR 80 crores com uma margem operacional de 31%, indicando gerenciamento efetivo de custos e eficiência operacional.

Perspectivas de crescimento futuro

O setor de classificação de crédito, juntamente com o ICRA, antecipa o crescimento impulsionado pelo mercado de capitais em expansão e pela crescente demanda por avaliações de crédito, especialmente em indústrias emergentes. Com a recuperação econômica da Índia, pós-pós-pingemia, o ICRA está bem posicionado para capitalizar ainda mais essas tendências.