Declaración de misión, visión, & Valores fundamentales (2024) de Jio Financial Services Limited

Una breve historia de Jio Financial Services Limited

Jio Financial Services Limited (JFSL) es un jugador destacado en el sector de servicios financieros indios, que emerge como subsidiaria del conglomerado Reliance Industries Limited (RIL), encabezado por Mukesh Ambani. El viaje de JFSL comenzó en junio de 2021 cuando se estableció la compañía para mejorar las ofertas financieras bajo la marca Jio. Su objetivo es aprovechar la tecnología para ofrecer una amplia gama de servicios financieros, incluidos préstamos digitales, seguros y gestión de activos.

En agosto de 2022, JFSL anunció su entrada en el mercado de valores y planeó recaudar aproximadamente ₹ 15,000 millones de rupias a través de una oferta pública inicial (IPO). Esta IPO fue parte de una estrategia más amplia para aprovechar el sector de finanzas digitales en rápido crecimiento de la India. Se proyecta que el mercado de fintech indio alcance una valoración de $ 150 mil millones Para 2025, presentando oportunidades significativas para JFSL.

JFSL opera en un modelo digital primero y ha integrado varias tecnologías para optimizar los procesos financieros. La compañía informó un ingreso consolidado de ₹ 1.200 millones de rupias en el año fiscal2023, mostrando un potencial de crecimiento prometedor. En el mismo año fiscal, el beneficio neto de JFSL se situó en aproximadamente ₹ 300 millones de rupias, indicando márgenes de rentabilidad robustos en comparación con muchos pares en la industria.

A partir de octubre de 2023, JFSL ha ampliado sus servicios, incluido el lanzamiento de una aplicación móvil diseñada para facilitar el acceso fácil de los productos financieros. Esto se alinea con la tendencia general del mercado, donde la adopción digital en los servicios financieros ha aumentado significativamente debido a la pandemia Covid-19. Se informó que el número de transacciones digitales en la India había llegado a 7 mil millones En la primera mitad del año fiscal 201023.

La estrategia de la compañía se centra en tres pilares principales: préstamos digitales, seguros y gestión de patrimonio. El segmento de préstamos digitales ha demostrado el crecimiento más significativo, con un aumento interanual en los desembolsos de préstamos de aproximadamente 50%. Este crecimiento fue impulsado por la asociación de JFSL con varias plataformas FinTech, mejorando sus capacidades para proporcionar préstamos rápidos y asequibles.

JFSL también tiene como objetivo ampliar su cartera de seguros, centrándose en segmentos de vida y no vitalidad. Se proyecta que el mercado de seguros indios crecerá a una tasa compuesta anual de aproximadamente 12% de 2021 a 2026, llegando $ 280 mil millones Al final del período de pronóstico. Se espera que este crecimiento brinde amplias oportunidades para la expansión de JFSL en los servicios de seguros.

Se anticipa que la entrada de la compañía en el mercado de valores aumenta su base de capital, mejorando su capacidad de ofrecer productos competitivos en un mercado en crecimiento. Con una red troncal de tecnología robusta, JFSL planea diferenciar sus servicios a través de soluciones basadas en análisis, que pueden satisfacer mejor las necesidades de los clientes y mejorar la inclusión financiera.

A partir de los últimos informes financieros, JFSL se ha atraído con éxito 10 millones Usuarios en su plataforma, mostrando una fuerte aceptación del mercado. Su enfoque integrado para los servicios financieros tiene como objetivo reducir la fricción a menudo asociada con la banca tradicional, atrayendo a un grupo demográfico más joven y experto en tecnología.

Mirando hacia el futuro, las iniciativas estratégicas de JFSL se centran en aprovechar el ecosistema de datos expansivo creado por Reliance Industries para ofrecer soluciones financieras personalizadas, posicionándose así como líder en el panorama de FinTech indio. El compromiso con la tecnología de vanguardia del arnés continúa guiando las operaciones de JFSL, con el objetivo de remodelar cómo se prestan los servicios financieros en la India.

A Who posee Jio Financial Services Limited

Jio Financial Services Limited (JFSL) es un jugador destacado en el sector de servicios financieros en India, principalmente propiedad de Reliance Industries Limited (RIL). A partir de octubre de 2023, RIL posee una participación significativa de aproximadamente 100% En JFSL, como JFSL se escindió de las industrias de confianza para buscar oportunidades en finanzas del consumidor, préstamos digitales y seguros, entre otros sectores.

RIL, dirigido por el presidente Mukesh Ambani, ha ampliado su cartera significativamente en los últimos años, incluidos varios sectores como telecomunicaciones, minoristas y ahora servicios financieros. Este movimiento estratégico a los servicios financieros se alinea con la ambición más amplia de Jio para convertirse en un proveedor de servicios digitales diversificado en la India.

En desarrollos recientes, JFSL ha indicado las intenciones de aprovechar la vasta base de clientes de Reliance Jio, que tiene más 460 millones Los suscriptores a partir del tercer trimestre de 2023. Este ecosistema de clientes proporciona una ventaja competitiva significativa ya que JFSL explora las soluciones financieras digitales, incluidas las plataformas de pago, los servicios de crédito y la gestión de patrimonio.

Además, JFSL tiene como objetivo aprovechar el floreciente mercado de FinTech en India, proyectado para alcanzar una valoración de US $ 150 mil millones Para 2025, ofreciendo servicios adaptados a las necesidades de millones de clientes desatendidos. Esto se alinea con la visión de Reliance de la inclusión digital integral.

Como subsidiaria de Reliance Industries, JFSL se beneficia del sólido respaldo financiero de RIL. En el año fiscal de 2023, Reliance Industries informó un ingreso consolidado de aproximadamente INR 2,45,000 millones de rupias (aproximadamente US $ 30 mil millones), ilustrando una base sólida para la inversión en las iniciativas de crecimiento de JFSL.

Además, el sector financiero está viendo una tendencia creciente hacia las soluciones digitales, con el lanzamiento de los servicios de JFSL que se espera que acelere el crecimiento de la aceleración en áreas como los microdicadores y la tecnología de seguros, que los analistas de la industria han identificado como áreas clave de crecimiento.

El panorama competitivo de JFSL incluye jugadores notables como PayTM, PhonePE y los bancos tradicionales que se aventuran en productos digitales. Según la investigación de mercado, se espera que los préstamos digitales en India crezcan a una tasa compuesta anual de 12% De 2023 a 2028.

Con un fuerte respaldo de Reliance y un mercado de servicios financieros en rápida evolución en India, JFSL está listo para emerger como un contribuyente significativo al ecosistema financiero general, mejorando la inclusión financiera y el acceso a los servicios en todo el país.

Declaración de misión limitada de Jio Financial Services

Jio Financial Services Limited, una parte del conglomerado de Reliance Industries Limited (RIL), tiene como objetivo proporcionar soluciones financieras integrales que aprovechen la tecnología para capacitar a las personas y las empresas por igual. La declaración de misión de la compañía enfatiza los siguientes principios básicos:

• Para democratizar los servicios financieros y hacerlos accesibles para todos los indios.
• Aprovechar el análisis y la tecnología de datos para mejorar la experiencia del cliente.
• Innovar en el dominio de servicios financieros para crear valor para las partes interesadas.
• Para promover la educación financiera y la inclusión.
• Para garantizar la sostenibilidad y las prácticas éticas en todas las operaciones.

Según los últimos datos del Banco de la Reserva de la India (RBI), el sector de tecnología financiera en India ha experimentado un crecimiento robusto. Se proyecta que el mercado fintech alcance una valoración de USD 150 mil millones Para 2025, subrayando una oportunidad significativa para Jio Financial Services para expandir su huella en el mercado.

En el año fiscal 2023, Jio Financial Services Limited informó ingresos cercanos a INR 1,000 millones de rupias, que muestra un aumento sustancial a medida que la compañía capitaliza su fuerte reconocimiento de marca y su extenso ecosistema digital fomentado por Reliance Jio. La compañía tiene como objetivo mejorar aún más la eficiencia operativa a través de la automatización y la inteligencia artificial, apuntando a una mejora de la relación costo / ingreso de 15% para 2025.

Como parte de su misión de promover la educación financiera, Jio Financial Services ha iniciado varios programas dirigidos a las poblaciones que subscriben, con un enfoque en aumentar la penetración de los servicios financieros digitales en áreas rurales y semiurbanas. Con un aumento reportado de 25% En los registros de usuarios para sus productos financieros en el último año, la compañía está en camino de cumplir con su objetivo de alcanzar 100 millones usuarios para 2025.

Además, la empresa aprovecha las capacidades avanzadas de análisis de datos para ofrecer productos financieros personalizados, con el objetivo de una calificación de satisfacción del cliente de Over 90% A finales de 2025. Este compromiso con los servicios centrados en el cliente se refleja en su NPS (puntaje del promotor neto) de 75, colocándolos bien en el panorama competitivo.

Para resumir, Jio Financial Services Limited está comprometido con su misión de transformar el panorama de los servicios financieros en India a través de la innovación, la tecnología y un enfoque en la inclusión financiera. Los objetivos medibles y sus indicadores de rendimiento demuestran el enfoque estratégico de la compañía para lograr sus objetivos al tiempo que abordan las necesidades de los clientes de manera efectiva.

Cómo funciona Jio Financial Services Limited

Jio Financial Services Limited (JFSL) opera como parte de Reliance Industries Limited, centrándose en proporcionar servicios financieros a través de soluciones basadas en tecnología. Establecido con el objetivo de aprovechar el extenso ecosistema digital de Reliance, JFSL emplea un enfoque multifacético para abordar diversas necesidades financieras, incluidos préstamos, seguros y gestión de activos.

A partir de los últimos informes, el modelo de negocio de JFSL está diseñado para atender a clientes minoristas y empresariales. Hace hincapié en la integración con las capacidades digitales del ecosistema Reliance, lo que permite experiencias perfectas de los clientes. Las ofertas de servicio están respaldadas por los siguientes segmentos:

• Préstamo digital: JFSL proporciona préstamos en varios segmentos, incluidos préstamos personales, pequeñas y medianas empresas (PYME) y préstamos educativos.
• Seguro: La compañía ofrece una gama de productos de seguro, que incluyen seguros de salud, vida y automóviles, a menudo incluidos con otros servicios.
• Servicios de inversión: La gestión de activos y los servicios de asesoramiento de inversiones se brindan a individuos e instituciones.

JFSL aprovecha la tecnología avanzada, incluida la inteligencia artificial y el aprendizaje automático, para analizar los datos de los clientes y los perfiles de riesgo. Esto permite una puntuación crediticia más precisa y productos financieros personalizados.

El desempeño financiero de JFSL se puede resaltar a través de las siguientes métricas clave:

El enfoque de JFSL también incorpora un fuerte énfasis en la participación del cliente a través de una estrategia digital primero. El uso de aplicaciones móviles y plataformas en línea facilita el fácil acceso a los productos financieros. Como parte de su modelo centrado en el cliente, JFSL ha informado sobre 5 millones usuarios activos dentro de su primer año de operaciones.

La compañía está estratégicamente posicionada para beneficiarse del sector FinTech de rápido crecimiento de la India. Se prevé que el mercado total direccionable para los servicios financieros en la India supere ₹ 100 billones Para 2025. JFSL, equipado con la infraestructura y la base de clientes de Reliance, está listo para capturar una participación significativa de este mercado.

Además, las asociaciones de JFSL con varias empresas fintech mejoran su cartera de servicios. Estas alianzas no solo amplían las ofertas de productos sino que también fortalecen la penetración del mercado. Actualmente, JFSL se ha asociado con Over 30 empresas fintech, permitiendo diversas estrategias de desarrollo y distribución de productos.

En términos de cumplimiento regulatorio, JFSL se adhiere a directrices estrictas del Banco de la Reserva de la India. Esto incluye mantener las proporciones adecuadas de adecuación de capital, que actualmente son de manera saludable 17%, por encima del mandato 15% Para empresas financieras no bancarias (NBFC).

Las perspectivas de crecimiento futuras de la compañía parecen prometedoras, especialmente con el despliegue anticipado de nuevos productos adaptados a la demografía rural y desatendida. JFSL tiene como objetivo lanzar varias iniciativas que aprovechen el análisis de datos para mejorar la experiencia del cliente y optimizar la prestación de servicios financieros.

Cómo Jio Financial Services Limited gana dinero

Jio Financial Services Limited (JFS) opera en el espacio FinTech, aprovechando la tecnología para proporcionar una gama de servicios financieros. La compañía se centra principalmente en tres fuentes de ingresos principales: préstamos digitales, seguros y servicios de inversión.

Préstamo digital

JFS ha integrado sus soluciones de préstamos digitales dentro del ecosistema más grande de Reliance Industries, ofreciendo préstamos a una base de clientes diversas. En el año fiscal 2023, JFS informó un desembolso total de préstamos de ₹ 50,000 millones de rupias (aproximadamente USD 6.1 mil millones). La compañía ha logrado una tasa de crecimiento anual compuesta (CAGR) de aproximadamente 40% en desembolsos de préstamos desde su inicio.

Servicios de seguro

El seguro es un segmento significativo dentro de las ofertas de JFS. Al asociarse con varios proveedores de seguros, JFS ofrece productos de seguros de vida, salud y general. En el año fiscal 2023, la compañía generó un ingreso premium de ₹ 2.500 millones de rupias (aproximadamente USD 305 millones), representando un crecimiento de 25% año tras año.

Desglose de los productos de seguro ofrecidos

Servicios de inversión

Como jugador relativamente nuevo en el mercado de servicios financieros, JFS ofrece productos de inversión como fondos mutuos, acciones y bonos. En el año fiscal 2023, los activos bajo administración (AUM) llegaron ₹ 1 lakh crore (aproximadamente USD 12.2 mil millones), que indica un crecimiento robusto impulsado por plataformas de inversión digital.

Ingresos de los servicios de inversión

Los ingresos generados a partir de estos servicios en el año fiscal 2023 se informaron en ₹ 3.000 millones de rupias (alrededor de USD 367 millones). Esta figura refleja un aumento sustancial de 30% en comparación con el año anterior.

Eficiencia operativa

JFS mantiene una estructura de bajo costo, que es parte integral de su rentabilidad. Los gastos operativos se mantuvieron en ₹ 1.500 millones de rupias (aproximadamente USD 183 millones) para el año fiscal 2023, lo que resulta en un margen operativo de 35%.

Adquisición de clientes

Con la integración de JFS en el ecosistema de confianza más grande, los costos de adquisición de clientes se han minimizado. La base total de clientes para JFS ha cruzado 10 millones usuarios, con un ingreso promedio por usuario (ARPU) de ₹3,000 (Acerca de USD 37).

Perspectivas futuras

Mirando hacia el futuro, Jio Financial Services tiene como objetivo mejorar aún más sus capacidades digitales y ampliar su alcance geográfico. El objetivo de la compañía es lograr un 20% cuota de mercado en el segmento de fintech por el año fiscal 2025. El crecimiento proyectado en los ingresos de todos los segmentos podría superar potencialmente ₹ 20,000 millones de rupias (aproximadamente USD 2.44 mil millones) para ese momento.