Énoncé de mission, vision, & Valeurs fondamentales (2024) de Jio Financial Services Limited

Un bref historique de Jio Financial Services Limited

Jio Financial Services Limited (JFSL) est un acteur de premier plan du secteur des services financiers indiens, émergeant en tant que filiale du conglomérat Reliance Industries Limited (RIL), dirigé par Mukesh Ambani. Le voyage de JFSL a commencé en juin 2021 lorsque la société a été créée pour améliorer les offres financières sous la marque Jio. Il vise à tirer parti de la technologie pour offrir une gamme diversifiée de services financiers, notamment les prêts numériques, l'assurance et la gestion des actifs.

En août 2022, JFSL a annoncé son entrée sur le marché boursier et a prévu d'élever environ ₹ 15 000 crore Grâce à une première offre publique (IPO). Cette introduction en bourse faisait partie d'une stratégie plus large pour exploiter le secteur des finances numériques en croissance rapide de l'Inde. Le marché indien des fintech devrait atteindre une évaluation de 150 milliards de dollars D'ici 2025, présentant des opportunités importantes pour JFSL.

JFSL opère sur un modèle numérique et a intégré diverses technologies pour rationaliser les processus financiers. La société a déclaré un revenu consolidé de 1 200 ₹ crore au cours de l'exercice 2010, montrant un potentiel de croissance prometteur. Au cours du même exercice, le bénéfice net de JFSL se trouvait à peu près 300 ₹ crore, indiquant des marges de rentabilité robustes par rapport à de nombreux pairs de l'industrie.

En octobre 2023, JFSL a élargi ses services, y compris le lancement d'une application mobile conçue pour faciliter l'accès convivial aux produits financiers. Cela s'aligne sur la tendance globale du marché, où l'adoption numérique dans les services financiers a considérablement augmenté en raison de la pandémie Covid-19. Le nombre de transactions numériques en Inde aurait atteint 7 milliards dans la première moitié de l'exercice2023.

La stratégie de l'entreprise se concentre sur trois piliers principaux: les prêts numériques, l'assurance et la gestion de patrimoine. Le segment des prêts numériques a montré la croissance la plus importante, avec une augmentation en glissement annuel des décaissements de prêt d'environ 50%. Cette croissance a été alimentée par le partenariat de JFSL avec diverses plates-formes fintech, améliorant ses capacités en offrant des prêts rapides et abordables.

JFSL vise également à élargir son portefeuille d'assurance, en se concentrant sur les segments de vie et de non-vie. Le marché de l'assurance indienne devrait croître à un TCAC d'environ 12% de 2021 à 2026, atteignant 280 milliards de dollars À la fin de la période de prévision. Cette croissance devrait offrir de nombreuses opportunités à l'expansion de JFSL dans les services d'assurance.

L'entrée de l'entreprise sur le marché boursier devrait augmenter sa base de capitaux, améliorant sa capacité à offrir des produits concurrentiels sur un marché croissant. Avec une colonne vertébrale technologique robuste, JFSL prévoit de différencier ses services grâce à des solutions axées sur l'analyse, qui peuvent mieux répondre aux besoins des clients et améliorer l'inclusivité financière.

Depuis les derniers rapports financiers, JFSL a réussi à attirer 10 millions Les utilisateurs sur sa plate-forme mettant en valeur une forte acceptation du marché. Son approche intégrée des services financiers vise à réduire les frictions souvent associées aux banques traditionnelles, attrayantes pour une démographie plus jeune et averti de la technologie.

À l'avenir, les initiatives stratégiques de JFSL se concentrent sur la mise à profit de l'écosystème de données vastes créé par Reliance Industries pour offrir des solutions financières personnalisées, se positionnant ainsi comme un leader dans le paysage indien de fintech. L'engagement à exploiter la technologie de pointe continue de guider les opérations de JFSL, visant à remodeler la façon dont les services financiers sont fournis en Inde.

A qui possède Jio Financial Services Limited

Jio Financial Services Limited (JFSL) est un acteur de premier plan dans le secteur des services financiers en Inde, principalement détenue par Reliance Industries Limited (RIL). En octobre 2023, RIL détient une participation significative d'environ 100% Dans JFSL, comme JFSL a été transféré de Reliance Industries pour rechercher des opportunités en matière de financement des consommateurs, de prêts numériques et d'assurance, entre autres secteurs.

RIL, dirigé par le président Mukesh Ambani, a considérablement élargi son portefeuille ces dernières années, notamment divers secteurs tels que les télécommunications, la vente au détail et maintenant les services financiers. Ce passage stratégique dans les services financiers s’aligne avec l’ambition plus large de Jio de devenir un fournisseur de services numériques diversifiés en Inde.

Lors des développements récents, JFSL a indiqué des intentions de tirer parti de la vaste clientèle de Reliance Jio, qui a sur 460 millions abonnés au cours du troisième trimestre 2023. Cet écosystème client fournit un avantage concurrentiel significatif car JFSL explore les solutions financières numériques, y compris les plateformes de paiement, les services de crédit et la gestion de patrimoine.

En outre, JFSL vise à puiser sur le marché naissant des fintech en Inde, prévu pour atteindre une évaluation de 150 milliards de dollars D'ici 2025, offrant des services adaptés aux besoins de millions de clients mal desservis. Cela s'aligne sur la vision de Reliance de l'inclusion numérique complète.

En tant que filiale de Reliance Industries, JFSL bénéficie du solide soutien financier de RIL. Au cours de l'exercice 2023, Reliance Industries a déclaré un chiffre d'affaires consolidé d'environ 2 45 000 INR (environ 30 milliards de dollars), illustrant une base solide d'investissement dans les initiatives de croissance de JFSL.

De plus, le secteur financier constate une tendance croissante vers les solutions numériques, avec le lancement des services par JFSL qui devrait accélérer la croissance dans des domaines tels que les micro-prêts et la technologie d'assurance, qui ont été identifiés comme des domaines de croissance clés par les analystes de l'industrie.

Le paysage concurrentiel de JFSL comprend des joueurs notables tels que Paytm, PhonePE et les banques traditionnelles s'aventurer dans des produits numériques. Selon des études de marché, les prêts numériques en Inde devraient croître à un TCAC de 12% de 2023 à 2028.

Avec un solide soutien de la confiance et un marché des services financiers en évolution rapide en Inde, JFSL est sur le point de devenir un contributeur important à l'écosystème financier global, à améliorer l'inclusion financière et l'accès aux services à travers le pays.

Jio Financial Services Limited Mission Status

Jio Financial Services Limited, qui fait partie du conglomérat Reliance Industries Limited (RIL), vise à fournir des solutions financières complètes en tirant parti de la technologie pour autonomiser les individus et les entreprises. L'énoncé de mission de l'entreprise met l'accent sur les principes de base suivants:

• Pour démocratiser les services financiers et les rendre accessibles à chaque Indien.
• Pour tirer parti de l'analyse et de la technologie des données pour améliorer l'expérience client.
• Innover dans le domaine des services financiers pour créer de la valeur pour les parties prenantes.
• Pour promouvoir la littératie financière et l'inclusion.
• Pour assurer la durabilité et les pratiques éthiques dans toutes les opérations.

Conformément aux dernières données de la Reserve Bank of India (RBI), le secteur de la technologie financière en Inde a connu une croissance robuste. Le marché fintech devrait atteindre une évaluation de 150 milliards USD D'ici 2025, soulignant une opportunité importante pour Jio Financial Services pour élargir son empreinte sur le marché.

Au cours de l'exercice 2023, Jio Financial Services Limited a déclaré des revenus proches de 1 000 INR, montrant une augmentation substantielle alors que la société capitalise sur sa forte reconnaissance de marque et son vaste écosystème numérique favorisé par Reliance Jio. La société vise à améliorer encore l'efficacité opérationnelle par l'automatisation et l'intelligence artificielle, ciblant une amélioration du ratio coût-revenu de 15% d'ici 2025.

Dans le cadre de sa mission de promotion de la littératie financière, Jio Financial Services a lancé divers programmes ciblant les populations sous-bancaires, en mettant l'accent sur l'augmentation de la pénétration des services financiers numériques dans les zones rurales et semi-urbaines. Avec une augmentation signalée de 25% Dans les inscriptions des utilisateurs pour ses produits financiers au cours de la dernière année, la société est sur la bonne voie pour atteindre son objectif d'atteindre 100 millions utilisateurs d'ici 2025.

De plus, l'entreprise tire parti des capacités avancées d'analyse de données pour offrir des produits financiers personnalisés, visant une note de satisfaction client de 90% À la fin de 2025. Cet engagement envers les services centrés sur le client est reflété dans leur NPS (Score de promoteur net) de 75, les positionnant bien dans le paysage compétitif.

Pour résumer, Jio Financial Services Limited s'engage dans sa mission de transformer le paysage des services financiers en Inde par l'innovation, la technologie et l'accent mis sur l'inclusion financière. Les objectifs mesurables et leurs indicateurs de performance démontrent l'approche stratégique de l'entreprise pour atteindre ses objectifs tout en répondant efficacement aux besoins des clients.

Comment fonctionne Jio Financial Services Limited

Jio Financial Services Limited (JFSL) fonctionne dans le cadre de Reliance Industries Limited, en se concentrant sur la fourniture de services financiers grâce à des solutions axées sur la technologie. Créée dans le but de tirer parti de l'écosystème numérique étendu de Reliance, JFSL utilise une approche multiples pour répondre à divers besoins financiers, y compris les prêts, l'assurance et la gestion des actifs.

Depuis les derniers rapports, le modèle commercial de JFSL est conçu pour répondre aux clients de la vente au détail et des entreprises. Il met l'accent sur l'intégration avec les capacités numériques de l'écosystème Reliance, permettant des expériences client transparentes. Les offres de services sont soutenues par les segments suivants:

• Lête numérique: JFSL offre des prêts dans divers segments, notamment des prêts personnels, des petites et moyennes entreprises (PME) et des prêts éducatifs.
• Assurance: La société propose une gamme de produits d'assurance, y compris la santé, la vie et l'assurance automobile, souvent regroupés avec d'autres services.
• Services d'investissement: Des services de gestion des actifs et d'investissement sont fournis aux particuliers et aux institutions.

JFSL exploite la technologie avancée, y compris l'intelligence artificielle et l'apprentissage automatique, pour analyser les données des clients et les profils de risque. Cela permet une notation de crédit plus précise et des produits financiers sur mesure.

La performance financière de JFSL peut être mise en évidence grâce aux mesures clés suivantes:

L'approche de JFSL intègre également un fort accent sur l'engagement des clients grâce à une stratégie numérique. L'utilisation d'applications mobiles et de plateformes en ligne facilite un accès facile aux produits financiers. Dans le cadre de son modèle centré sur le client, JFSL a rapporté 5 millions utilisateurs actifs au cours de sa première année d'exploitation.

L’entreprise est stratégiquement placée pour bénéficier du secteur fintech en croissance rapide de l’Inde. Le marché total adressable pour les services financiers en Inde devrait dépasser 100 billions de roupies D'ici 2025. JFSL, équipé de l'infrastructure et de la clientèle de Reliance, devrait saisir une part importante de ce marché.

En outre, les partenariats de JFSL avec diverses entreprises fintech améliorent son portefeuille de services. Ces alliances élargissent non seulement les offres de produits, mais renforcent également la pénétration du marché. Actuellement, JFSL s'est associé à 30 entreprises fintech, permettant diverses stratégies de développement de produits et de distribution.

En termes de conformité réglementaire, JFSL adhère aux directives strictes de la Reserve Bank of India. Cela comprend le maintien de ratios d'adéquation des capitaux adéquats, qui sont actuellement en bonne santé 17%, au-dessus du mandat 15% pour les sociétés financières non bancaires (NBFC).

Les perspectives de croissance futures de l'entreprise semblent prometteuses, en particulier avec le déploiement prévu de nouveaux produits adaptés aux données démographiques rurales et mal desservies. JFSL vise à lancer plusieurs initiatives qui tirent parti de l'analyse des données pour améliorer l'expérience client et rationaliser la prestation de services financiers.

Comment Jio Financial Services Limited fait de l'argent

Jio Financial Services Limited (JFS) opère dans l'espace fintech, tirant parti de la technologie pour fournir une gamme de services financiers. La société se concentre principalement sur trois principaux sources de revenus: les services de prêt numérique, d'assurance et d'investissement.

Prêts numériques

JFS a intégré ses solutions de prêt numérique au sein de l'écosystème plus large de Reliance Industries, offrant des prêts à une clientèle diversifiée. Au cours de l'exercice 2023, JFS a déclaré un décaissement total de prêt de 50 000 crore (Environ USD 6,1 milliards). L'entreprise a atteint un taux de croissance annuel composé (TCAC) d'environ 40% dans les décaissements de prêt depuis sa création.

Services d'assurance

L'assurance est un segment important dans les offres de JFS. En s'associant à divers fournisseurs d'assurance, JFS propose des produits d'assurance-vie, de santé et généraux. Au cours de l'exercice 2023, la Société a généré un revenu supérieur de 2 500 ₹ crore (À peu près USD 305 millions), représentant une croissance de 25% d'une année à l'autre.

Répartition des produits d'assurance offerts

Services d'investissement

En tant qu'acteur relativement nouveau sur le marché des services financiers, JFS propose des produits d'investissement tels que les fonds communs de placement, les actions et les obligations. Au cours de l'exercice 2023, les actifs sous gestion (AUM) ont atteint 1 ₹ lakh crore (Environ USD 12,2 milliards), indiquant une croissance robuste motivée par les plateformes d'investissement numériques.

Revenus des services d'investissement

Les revenus générés à partir de ces services au cours de l'exercice 2023 ont été annoncés à 3 000 crore ₹ (Autour USD 367 millions). Ce chiffre reflète une augmentation substantielle de 30% par rapport à l'année précédente.

Efficacité opérationnelle

JFS maintient une structure à faible coût, qui fait partie intégrante de sa rentabilité. Les dépenses d'exploitation ont été conservées à 1 500 ₹ crore (Environ USD 183 millions) pour l'exercice 2023, résultant en une marge de fonctionnement de 35%.

Acquisition de clients

Avec l'intégration de JFS dans le plus grand écosystème de recours, les coûts d'acquisition des clients ont été minimisés. La clientèle totale de JFS a traversé 10 millions utilisateurs, avec un revenu moyen par utilisateur (ARPU) de ₹3,000 (À propos de l'USD 37).

Perspectives futures

Pour l'avenir, Jio Financial Services vise à améliorer encore ses capacités numériques et à étendre sa portée géographique. L'objectif de l'entreprise est d'atteindre un 20% La part de marché dans le segment fintech d'ici 2025. La croissance prévue des revenus de tous les segments pourrait potentiellement dépasser 20 000 crore (Environ USD 2,44 milliards) à ce moment-là.