Declaração de missão, visão, & Valores centrais (2024) da Jio Financial Services Limited

Uma breve história da Jio Financial Services Limited

A Jio Financial Services Limited (JFSL) é um participante proeminente no setor de serviços financeiros indianos, emergindo como uma subsidiária do Conglomerado Reliance Industries Limited (RIL), liderado por Mukesh Ambani. A jornada da JFSL começou em junho de 2021, quando a empresa foi criada para aprimorar as ofertas financeiras sob a marca Jio. O objetivo é aproveitar a tecnologia para oferecer uma gama diversificada de serviços financeiros, incluindo empréstimos digitais, seguros e gerenciamento de ativos.

Em agosto de 2022, a JFSL anunciou sua entrada no mercado de ações e planejava aumentar aproximadamente ₹ 15.000 crore por meio de uma oferta pública inicial (IPO). Esse IPO fazia parte de uma estratégia mais ampla para explorar o setor financeiro digital em rápido crescimento da Índia. O mercado de fintech indiano deve atingir uma avaliação de US $ 150 bilhões Até 2025, apresentando oportunidades significativas para o JFSL.

A JFSL opera em um modelo digital primeiro e integrou várias tecnologias para otimizar processos financeiros. A empresa relatou uma receita consolidada de ₹ 1.200 crore No EF2023, mostrando um potencial de crescimento promissor. No mesmo ano fiscal, o lucro líquido da JFSL foi de aproximadamente ₹ 300 crore, indicando margens robustas de lucratividade em comparação com muitos pares da indústria.

Em outubro de 2023, a JFSL expandiu seus serviços, incluindo o lançamento de um aplicativo móvel projetado para facilitar o acesso fácil de usar a produtos financeiros. Isso se alinha com a tendência geral do mercado, onde a adoção digital em serviços financeiros aumentou significativamente devido à pandemia COVID-19. O número de transações digitais na Índia foi relatado que alcançou 7 bilhões Na primeira metade do EF2023.

A estratégia da empresa se concentra em três pilares principais: empréstimos digitais, seguro e gerenciamento de patrimônio. O segmento de empréstimos digitais mostrou o crescimento mais significativo, com um aumento ano a ano nos desembolsos de empréstimos de aproximadamente 50%. Esse crescimento foi alimentado pela parceria da JFSL com várias plataformas de fintech, aprimorando suas capacidades no fornecimento de empréstimos rápidos e acessíveis.

A JFSL também visa ampliar seu portfólio de seguros, com foco nos segmentos de vida e não-vida. O mercado de seguros indiano deve crescer em um CAGR de aproximadamente 12% de 2021 a 2026, alcançando US $ 280 bilhões até o final do período de previsão. Espera -se que esse crescimento ofereça amplas oportunidades para a expansão da JFSL nos serviços de seguro.

Prevê -se que a entrada da empresa no mercado de ações aumente sua base de capital, aumentando sua capacidade de oferecer produtos competitivos em um mercado em crescimento. Com uma espinha dorsal de tecnologia robusta, a JFSL planeja diferenciar seus serviços por meio de soluções orientadas por análises, que podem atender melhor às necessidades dos clientes e melhorar a inclusão financeira.

A partir dos mais recentes relatórios financeiros, o JFSL atraiu com sucesso 10 milhões Usuários em sua plataforma, mostrando uma forte aceitação do mercado. Sua abordagem integrada aos serviços financeiros visa reduzir o atrito frequentemente associado ao setor bancário tradicional, apelando a uma demografia mais jovem e com experiência em tecnologia.

Olhando para o futuro, as iniciativas estratégicas da JFSL se concentram em alavancar o expansivo ecossistema de dados criado pela Reliance Industries para oferecer soluções financeiras personalizadas, posicionando -se assim como líder na paisagem da FinTech Indian. O compromisso de aproveitar a tecnologia de ponta continua a orientar as operações da JFSL, com o objetivo de remodelar como os serviços financeiros são prestados na Índia.

A Who é proprietário da Jio Financial Services Limited

A Jio Financial Services Limited (JFSL) é um participante de destaque no setor de serviços financeiros na Índia, de propriedade principalmente da Reliance Industries Limited (RIL). Em outubro de 2023, a RIL detém uma participação significativa de aproximadamente 100% Em JFSL, como o JFSL foi desviado da Reliance Industries para buscar oportunidades em financiamento ao consumidor, empréstimos digitais e seguros, entre outros setores.

A RIL, liderada pelo presidente Mukesh Ambani, expandiu seu portfólio significativamente nos últimos anos, incluindo vários setores como telecomunicações, varejo e agora serviços financeiros. Essa mudança estratégica para serviços financeiros alinha com a ambição mais ampla de Jio de se tornar um fornecedor diversificado de serviços digitais na Índia.

Nos desenvolvimentos recentes, a JFSL indicou intenções de alavancar a vasta base de clientes da Reliance Jio, que acabou 460 milhões Os assinantes a partir do terceiro trimestre de 2023. Este ecossistema de clientes fornece uma vantagem competitiva significativa, pois o JFSL explora soluções financeiras digitais, incluindo plataformas de pagamento, serviços de crédito e gerenciamento de patrimônio.

Além disso, o JFSL pretende explorar o crescente mercado de fintech na Índia, projetado para atingir uma avaliação de US $ 150 bilhões Até 2025, oferecendo serviços adaptados às necessidades de milhões de clientes carentes. Isso se alinha com a visão da Reliance de inclusão digital abrangente.

Como subsidiária da Reliance Industries, a JFSL se beneficia do robusto apoio financeiro da RIL. No ano fiscal de 2023, a Reliance Industries relatou uma receita consolidada de aproximadamente INR 2,45.000 crore (aproximadamente US $ 30 bilhões), ilustrando uma base forte para o investimento nas iniciativas de crescimento da JFSL.

Além disso, o setor financeiro está vendo uma tendência crescente em direção a soluções digitais, com o lançamento dos serviços da JFSL que se espera acelerar o crescimento em áreas como micro-compradores e tecnologia de seguros, que foram identificados como áreas de crescimento importantes por analistas do setor.

O cenário competitivo da JFSL inclui players notáveis, como Paytm, Phonepe e Bancos Tradicionais, se aventurando em produtos digitais. De acordo com a pesquisa de mercado, espera -se que os empréstimos digitais na Índia cresçam em um CAGR de 12% de 2023 a 2028.

Com o forte apoio da Reliance e um mercado de serviços financeiros em rápida evolução na Índia, a JFSL está pronta para emergir como um contribuinte significativo para o ecossistema financeiro geral, aumentando a inclusão financeira e o acesso a serviços em todo o país.

Demonstração de missão limitada dos Serviços Financeiros da Jio

A Jio Financial Services Limited, parte do conglomerado Reliance Industries Limited (RIL), visa fornecer soluções financeiras abrangentes que alavancam a tecnologia para capacitar indivíduos e empresas. A declaração de missão da empresa enfatiza os seguintes princípios principais:

• Para democratizar os serviços financeiros e torná -los acessíveis a todos os indianos.
• Aproveitar a análise de dados e a tecnologia para aprimorar a experiência do cliente.
• Inovar no domínio dos serviços financeiros para criar valor para as partes interessadas.
• Para promover a alfabetização e a inclusão financeira.
• Para garantir práticas de sustentabilidade e éticas em todas as operações.

De acordo com os dados mais recentes do Reserve Bank of India (RBI), o setor de tecnologia financeira na Índia vem experimentando um crescimento robusto. O mercado de fintech deve atingir uma avaliação de US $ 150 bilhões Até 2025, sublinhando uma oportunidade significativa para os serviços financeiros da Jio para expandir sua pegada no mercado.

No ano fiscal de 2023, a Jio Financial Services Limited relatou receitas próximas a INR 1.000 crore, mostrando um aumento substancial à medida que a empresa capitaliza seu forte reconhecimento de marca e extenso ecossistema digital promovido pela Reliance Jio. A empresa pretende melhorar ainda mais a eficiência operacional por meio de automação e inteligência artificial, direcionando uma melhoria de relação custo-renda de 15% até 2025.

Como parte de sua missão de promover a alfabetização financeira, a Jio Financial Services iniciou vários programas direcionados a populações de classificação, com foco em aumentar a penetração dos serviços financeiros digitais em áreas rurais e semi-urbanas. Com um aumento relatado de 25% Nos registros de usuários de seus produtos financeiros no ano passado, a empresa está a caminho de atingir seu objetivo de alcançar 100 milhões usuários até 2025.

Além disso, a empresa aproveita os recursos avançados de análise de dados para oferecer produtos financeiros personalizados, visando uma classificação de satisfação do cliente sobre over 90% Até o final de 2025. Esse compromisso com os serviços centrados no cliente é refletido em sua NPS (pontuação líquida do promotor) de 75, posicionando -os bem no cenário competitivo.

Para resumir, a Jio Financial Services Limited está comprometida com sua missão de transformar o cenário de serviços financeiros na Índia através da inovação, tecnologia e foco na inclusão financeira. As metas mensuráveis ​​e seus indicadores de desempenho demonstram a abordagem estratégica da empresa para alcançar seus objetivos, ao mesmo tempo em que atender às necessidades do cliente.

Como funciona a Jio Financial Services Limited

A Jio Financial Services Limited (JFSL) opera como parte da Reliance Industries Limited, com foco na prestação de serviços financeiros por meio de soluções orientadas pela tecnologia. Estabelecido com o objetivo de aproveitar o extenso ecossistema digital da Reliance, a JFSL emprega uma abordagem multifacetada para atender a várias necessidades financeiras, incluindo empréstimos, seguros e gerenciamento de ativos.

A partir dos relatórios mais recentes, o modelo de negócios da JFSL foi projetado para atender aos clientes de varejo e corporativo. Ele enfatiza a integração com os recursos digitais do ecossistema de confiança, permitindo experiências perfeitas para clientes. As ofertas de serviço são suportadas pelos seguintes segmentos:

• Empréstimo digital: A JFSL fornece empréstimos em vários segmentos, incluindo empréstimos pessoais, pequenas e médias empresas (PMEs) e empréstimos para educação.
• Seguro: A empresa oferece uma variedade de produtos de seguros, incluindo seguro de saúde, vida e automóvel, muitas vezes empacotados com outros serviços.
• Serviços de investimento: Os serviços de gerenciamento de ativos e consultoria de investimentos são fornecidos a indivíduos e instituições.

O JFSL aproveita a tecnologia avançada, incluindo inteligência artificial e aprendizado de máquina, para analisar dados e perfis de risco do cliente. Isso permite pontuação de crédito mais precisa e produtos financeiros personalizados.

O desempenho financeiro do JFSL pode ser destacado através das seguintes métricas principais:

A abordagem da JFSL também incorpora uma forte ênfase no envolvimento do cliente por meio de uma estratégia digital primeiro. O uso de aplicativos móveis e plataformas on -line facilita o fácil acesso a produtos financeiros. Como parte de seu modelo centrado no cliente, o JFSL relatou sobre 5 milhões Usuários ativos em seu primeiro ano de operações.

A empresa está estrategicamente posicionada para se beneficiar do setor de fintech em rápido crescimento da Índia. O mercado total endereçável para serviços financeiros na Índia é projetado para exceder ₹ 100 trilhões Até 2025. O JFSL, equipado com a infraestrutura e a base de clientes da Reliance, deve capturar uma parcela significativa desse mercado.

Além disso, as parcerias da JFSL com várias empresas de fintech aprimoram seu portfólio de serviços. Essas alianças não apenas ampliam as ofertas de produtos, mas também fortalecem a penetração do mercado. Atualmente, a JFSL fez uma parceria com 30 empresas de fintech, permitindo diversas estratégias de desenvolvimento e distribuição de produtos.

Em termos de conformidade regulatória, o JFSL adere a diretrizes rigorosas do Reserve Bank of India. Isso inclui manter taxas adequadas de adequação de capital, que atualmente estão em um saudável 17%, acima do obrigatório 15% para empresas financeiras não bancárias (NBFCs).

As perspectivas futuras de crescimento da empresa parecem promissoras, especialmente com o lançamento previsto de novos produtos adaptados à demografia rural e carente. A JFSL pretende lançar várias iniciativas que aproveitam a análise de dados para aprimorar a experiência do cliente e otimizar a prestação de serviços financeiros.

Como a Jio Financial Services Limited ganha dinheiro

A Jio Financial Services Limited (JFS) opera no espaço da fintech, alavancando a tecnologia para fornecer uma gama de serviços financeiros. A empresa se concentra principalmente em três principais fluxos de receita: empréstimos digitais, seguros e serviços de investimento.

Empréstimos digitais

A JFS integrou suas soluções de empréstimos digitais dentro do maior ecossistema da Reliance Industries, oferecendo empréstimos a uma base de clientes diversificada. No ano fiscal de 2023, o JFS relatou um desembolso total de empréstimo de ₹ 50.000 crore (aproximadamente US $ 6,1 bilhões). A Companhia alcançou uma taxa de crescimento anual composta (CAGR) de aproximadamente 40% em desembolsos de empréstimos desde o seu início.

Serviços de seguro

O seguro é um segmento significativo nas ofertas da JFS. Ao fazer parceria com vários provedores de seguros, o JFS oferece produtos de vida, saúde e seguros em geral. No ano fiscal de 2023, a empresa gerou uma renda premium de ₹ 2.500 crore (aproximadamente USD 305 milhões), representando um crescimento de 25% ano a ano.

Repartição de produtos de seguro oferecidos

Serviços de investimento

Como um jogador relativamente novo no mercado de serviços financeiros, a JFS oferece produtos de investimento, como fundos mútuos, ações e títulos. No ano fiscal de 2023, ativos sob gestão (AUM) alcançaram ₹ 1 lakh crore (aproximadamente US $ 12,2 bilhões), indicando crescimento robusto impulsionado por plataformas de investimento digital.

Receita de serviços de investimento

A receita gerada a partir desses serviços no ano fiscal de 2023 foi relatada em ₹ 3.000 crore (em torno de USD 367 milhões). Este número reflete um aumento substancial de 30% comparado ao ano anterior.

Eficiência operacional

O JFS mantém uma estrutura de baixo custo, que é parte integrante de sua lucratividade. As despesas operacionais foram mantidas em ₹ 1.500 crore (aproximadamente US $ 183 milhões) para o ano fiscal de 2023, resultando em uma margem operacional de 35%.

Aquisição de clientes

Com a integração do JFS no ecossistema de confiança maior, os custos de aquisição de clientes foram minimizados. A base total de clientes para JFS atravessou 10 milhões usuários, com uma receita média por usuário (ARPU) de ₹3,000 (sobre USD 37).

Perspectivas futuras

Olhando para o futuro, a Jio Financial Services visa aprimorar ainda mais seus recursos digitais e expandir seu alcance geográfico. O objetivo da empresa é alcançar um 20% participação de mercado no segmento de fintech até o ano fiscal de 2025. O crescimento projetado na receita de todos os segmentos poderia potencialmente exceder ₹ 20.000 crore (aproximadamente US $ 2,44 bilhões) nessa época.