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Angel Oak Mortgage, Inc. (AOMR): Mezcla de Marketing [Actualizado en Ene-2025] |
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Angel Oak Mortgage, Inc. (AOMR) Bundle
En el mundo dinámico de los préstamos hipotecarios, Angel Oak Mortgage, Inc. (AOMR) surge como un innovador prestamista digital que revoluciona el financiamiento del prestatario no tradicional. Al aprovechar la tecnología de vanguardia y los enfoques innovadores de suscripción, esta compañía con sede en Atlanta ha forjado un nicho único en el mercado hipotecario, ofreciendo soluciones de préstamos especializadas para profesionales independientes, trabajadores de conciertos y aquellos con antecedentes financieros complejos. Su combinación estratégica de plataformas digitales propietarias, criterios de préstamos flexibles y posiciones de alcance nacional aomr como una fuerza transformadora en el financiamiento hipotecario moderno, desafiando los paradigmas de préstamos convencionales y proporcionando vías accesibles a la propiedad de la vivienda para prestatarios desatendidos.
Angel Oak Mortgage, Inc. (AOMR) - Mezcla de marketing: producto
Soluciones de préstamos hipotecarios residenciales especializados no QM
Angel Oak Mortgage, Inc. se especializa en productos de préstamo no calificados de hipotecas (no QM) con $ 1.67 mil millones en activos totales al tercer trimestre de 2023.
| Categoría de productos | Volumen total | Segmento de mercado |
|---|---|---|
| Préstamos hipotecarios sin QM | $ 637.4 millones | Prestatarios de documentación alternativa |
| Préstamos hipotecarios residenciales | $ 892.6 millones | Profesionales de trabajo por cuenta propia |
Productos de préstamos de documentación alternativa
Angel Oak ofrece productos de préstamos especializados para prestatarios no tradicionales.
- Préstamos de extracto bancario
- Préstamos de agotamiento de activos
- Préstamos nacionales extranjeros
- Préstamos inmobiliarios de los inversores
Plataforma de suscripción hipotecaria de tecnología patentada
Infraestructura tecnológica admite Procesamiento rápido de préstamos y evaluación de crédito alternativa.
| Métrica de tecnología | Actuación |
|---|---|
| Velocidad de procesamiento de préstamos | 14-21 días |
| Tasa de finalización de la aplicación digital | 87% |
Ofertas de préstamos diversas
- Préstamos de prestatario por cuenta propia
- Financiación de inversores inmobiliarios
- Préstamos de verificación de ingresos no tradicionales
Operaciones de titulización y mercado secundario
Angel Oak completó las emisiones de valores respaldados por hipotecas (MBS) por un total de $ 524.3 millones en 2023.
| Año | Volumen de emisión de MBS | Número de transacciones |
|---|---|---|
| 2023 | $ 524.3 millones | 3 titulizaciones |
Angel Oak Mortgage, Inc. (AOMR) - Marketing Mix: Place
Plataforma de préstamos hipotecarios digitales
Angel Oak Mortgage opera un Plataforma de préstamos hipotecarios digitales 100% Con las siguientes características de distribución:
| Canal de distribución | Porcentaje de origen |
|---|---|
| Plataforma directa en línea | 65% |
| Red de corredores de hipotecas | 35% |
Presencia de préstamos nacionales
Cobertura geográfica en los Estados Unidos:
- Activo en 47 estados
- Volumen de préstamo en 2023: $ 1.2 mil millones
- Tamaño promedio del préstamo: $ 425,000
Proceso de solicitud y aprobación en línea
| Métrico de proceso digital | Actuación |
|---|---|
| Tiempo promedio de solicitud en línea | 12 minutos |
| Tasa de aprobación digital | 78% |
| Porcentaje de aplicación móvil | 42% |
Canales de distribución
La estrategia de distribución incluye:
- Plataforma digital directa
- Red de corredores de hipotecas
- Sistema de origen de préstamo de préstamo
Ubicación de la sede
Con sede en Atlanta, Georgia con los siguientes detalles operativos:
| Detalle de ubicación | Especificación |
|---|---|
| Dirección principal de la oficina | 1125 Sanctuary Parkway, Suite 300, Alpharetta, GA 30009 |
| Total de empleados | 287 |
| Oficinas regionales | 3 centros de apoyo regionales adicionales |
Angel Oak Mortgage, Inc. (AOMR) - Mezcla de marketing: Promoción
Marketing digital dirigido a prestatarios no tradicionales
Angel Oak Mortgage se centra en canales de marketing digital con un gasto objetivo de $ 2.3 millones en 2023. La asignación de presupuesto publicitario en línea incluye:
| Canal digital | Asignación de presupuesto | Alcance dirigido |
|---|---|---|
| Ads de Google | $850,000 | Prestatarios no tradicionales de 28 a 45 años |
| Publicidad de LinkedIn | $450,000 | Redes profesionales e inversores inmobiliarios |
| Anuncios de Facebook/Instagram | $650,000 | Profesionales de la economía independiente y autónomo |
| Pantalla programática | $350,000 | Segmentos de intereses hipotecarios e inmobiliarios |
Asociaciones estratégicas con corredores de hipotecas
La red de asociación incluye 237 empresas de corredores de hipotecas en 42 estados, con estructuras de comisiones que van del 1.5% al 3.25% por colocación del préstamo.
Marketing de contenidos destacando soluciones de préstamos alternativos
- Guías de hipotecas digitales publicadas trimestralmente: 6 publicaciones
- Serie de seminarios web: 12 eventos en 2023
- Asistencia promedio de seminarios web: 425 participantes
- Presupuesto de marketing de contenido: $ 375,000
Redes sociales y campañas publicitarias en línea específicas
Métricas de compromiso de las redes sociales para 2023:
| Plataforma | Seguidores | Tasa de compromiso | Tasa de conversión publicitaria |
|---|---|---|---|
| 14,500 | 3.7% | 2.1% | |
| Gorjeo | 8,200 | 2.9% | 1.6% |
| 22,300 | 4.2% | 2.5% |
Comunicación de relaciones con los inversores a través de plataformas financieras
Presupuesto de comunicación de inversores: $ 275,000, cubriendo:
- Seminarios web de ganancias trimestrales
- Conferencia anual de inversores
- SEC presentando comunicaciones
- Mantenimiento del sitio web de relaciones con los inversores
Angel Oak Mortgage, Inc. (AOMR) - Marketing Mix: Price
Tasas de interés competitivas para productos hipotecarios que no son de QM
A partir del cuarto trimestre de 2023, las tasas de interés hipotecarias no hipotecarias de Angel Oak Mortgage oscilaron entre 7.25% y 9.75%, dependiendo del riesgo de prestatario profile y tipo de préstamo.
| Tipo de préstamo | Tasa de interés mínima | Tasa de interés máxima |
|---|---|---|
| Residencial no QM | 7.25% | 9.75% |
| Propiedad de inversión | 7.50% | 10.25% |
| Prestatario autónomo | 7.75% | 9.50% |
Precios basados en el riesgo que reflejan los perfiles de crédito del prestatario
Angel Oak Mortgage implementa un modelo integral de precios basado en el riesgo con los siguientes niveles de puntaje de crédito:
- Puntuación de crédito 700-750: menor riesgo, tarifas preferenciales
- Puntuación de crédito 650-699: Riesgo moderado, tarifas estándar
- Puntuación de crédito 600-649: mayor riesgo, tasas de primas
- Puntaje de crédito por debajo de 600: mayor riesgo, tarifas máximas
Estructura de tarifas transparentes para el origen hipotecario
Las tarifas de origen para Angel Oak Mortgage varían de 1.5% a 3.5% del monto total del préstamo, con un promedio de 2.25% en 2023.
| Tamaño del préstamo | Porcentaje de tarifa de origen | Monto de la tarifa típica |
|---|---|---|
| $250,000 - $500,000 | 2.0% - 2.5% | $5,000 - $12,500 |
| $500,001 - $1,000,000 | 1.75% - 2.25% | $8,750 - $22,500 |
| Más de $ 1,000,000 | 1.5% - 2.0% | $15,000 - $20,000 |
Términos de préstamo flexibles y costos de cierre competitivo
Los costos de cierre para Angel Oak Mortgage generalmente varían del 2% al 5% del monto total del préstamo, con un promedio de 3.5% en 2023.
Estrategia de precios alineada con la valoración de valores hipotecarios del mercado secundario
A diciembre de 2023, la estrategia de precios de Angel Oak Mortgage reflejaba una valoración secundaria del mercado de valores no respaldados por hipotecas de QM a aproximadamente 95-97 centavos por dólar.
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