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Angel Oak Mortgage, Inc. (AOMR): Mélange marketing [Jan-2025 MISE À JOUR]
US | Real Estate | REIT - Mortgage | NYSE
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- ✓ Entièrement Modifiable: Adapté À Vos Besoins Dans Excel Ou Sheets
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Angel Oak Mortgage, Inc. (AOMR) Bundle
Dans le monde dynamique des prêts hypothécaires, Angel Oak Mortgage, Inc. (AOMR) émerge comme un prêteur numérique révolutionnaire révolutionnant le financement non traditionnel de l'emprunteur. En tirant parti des technologies de pointe et des approches de souscription innovantes, cette entreprise basée à Atlanta a sculpté un créneau unique sur le marché hypothécaire, offrant des solutions de prêt spécialisées aux professionnels indépendants, aux travailleurs de concert et à ceux qui ont des antécédents financiers complexes. Leur mélange stratégique de plates-formes numériques propriétaires, de critères de prêt flexibles et de positions à l'échelle nationale de l'AOMR comme force transformatrice dans le financement hypothécaire moderne, remettant en question les paradigmes de prêt conventionnels et fournissant des voies accessibles à la propriété pour les emprunteurs mal desservis.
Angel Oak Mortgage, Inc. (AOMR) - Mélange marketing: Produit
Solutions spécialisées de prêt hypothécaire sans QM résidentiel
Angel Oak Mortgage, Inc. est spécialisé dans les produits de prêt hypothécaire non qualifiés (sans QM) avec 1,67 milliard de dollars d'actifs totaux au troisième trimestre 2023.
| Catégorie de produits | Volume total | Segment de marché |
|---|---|---|
| Prêts hypothécaires sans QM | 637,4 millions de dollars | Emprunteurs de documentation alternative |
| Prêts hypothécaires résidentiels | 892,6 millions de dollars | Professionnels indépendants |
Documentation alternative Produits de prêt
Angel Oak propose des produits de prêt spécialisés pour les emprunteurs non traditionnels.
- Prêts de relevé bancaire
- Prêts d'épuisement des actifs
- Prêts nationaux étrangers
- Prêts immobiliers des investisseurs
Plateforme de souscription hypothécaire axée sur la technologie propriétaire
Soutien des infrastructures technologiques Traitement des prêts rapides et évaluation alternative du crédit.
| Métrique technologique | Performance |
|---|---|
| Vitesse de traitement des prêts | 14-21 jours |
| Taux d'achèvement de l'application numérique | 87% |
Diverses offres de prêts
- Prêts d'emprunteurs indépendants
- Financement des investisseurs immobiliers
- Prêts de vérification du revenu non traditionnels
Titrisation et opérations du marché secondaire
Angel Oak a complété les émissions de titres adossés aux hypothèques (MBS) totalisant 524,3 millions de dollars en 2023.
| Année | Volume d'émission MBS | Nombre de transactions |
|---|---|---|
| 2023 | 524,3 millions de dollars | 3 titrisations |
Angel Oak Mortgage, Inc. (AOMR) - Mélange marketing: Place
Plateforme de prêt hypothécaire au régime numérique
Angel Oak Mortgage exploite un Plateforme de prêt hypothécaire à 100% numérique avec les caractéristiques de distribution suivantes:
| Canal de distribution | Pourcentage de originations |
|---|---|
| Plate-forme directe en ligne | 65% |
| Réseau de courtier hypothécaire | 35% |
Présence nationale des prêts
Couverture géographique aux États-Unis:
- Actif dans 47 États
- Volume de prêt en 2023: 1,2 milliard de dollars
- Taille moyenne du prêt: 425 000 $
Processus de demande et d'approbation en ligne
| Métrique du processus numérique | Performance |
|---|---|
| Temps de demande en ligne moyen | 12 minutes |
| Taux d'approbation numérique | 78% |
| Pourcentage d'application mobile | 42% |
Canaux de distribution
La stratégie de distribution comprend:
- Plate-forme numérique directe
- Réseau de courtier hypothécaire
- Système de création de prêt propriétaire
Emplacement du siège
Basée à Atlanta, en Géorgie, avec les détails opérationnels suivants:
| Détail de l'emplacement | Spécification |
|---|---|
| Adresse du bureau primaire | 1125 Sanctuary Parkway, Suite 300, Alpharetta, GA 30009 |
| Total des employés | 287 |
| Bureaux régionaux | 3 centres de soutien régionaux supplémentaires |
Angel Oak Mortgage, Inc. (AOMR) - Mélange marketing: Promotion
Marketing numérique ciblant les emprunteurs non traditionnels
Angel Oak Mortgage se concentre sur les canaux de marketing numérique avec une dépense ciblée de 2,3 millions de dollars en 2023. L'allocation du budget publicitaire en ligne comprend:
| Canal numérique | Allocation budgétaire | Portée ciblée |
|---|---|---|
| Publicités Google | $850,000 | Emprunteurs non traditionnels âgés de 28 à 45 ans |
| Publicité LinkedIn | $450,000 | Réseaux professionnels et investisseurs immobiliers |
| Annonces Facebook / Instagram | $650,000 | Professionnels de l'économie indépendante et des concerts |
| Affichage programmatique | $350,000 | Segments d'intérêt hypothécaire et immobilier |
Partenariats stratégiques avec les courtiers hypothécaires
Partnership Network comprend 237 sociétés de courtiers hypothécaires dans 42 États, avec des structures de commission allant de 1,5% à 3,25% par placement de prêt.
Marketing de contenu mettant en évidence des solutions de prêt alternatives
- Guides hypothécaires numériques publiés trimestriels: 6 publications
- Série de webinaires: 12 événements en 2023
- Association moyenne du webinaire: 425 participants
- Budget marketing de contenu: 375 000 $
Les médias sociaux et les campagnes publicitaires en ligne ciblées
Métriques d'engagement des médias sociaux pour 2023:
| Plate-forme | Abonnés | Taux d'engagement | Taux de conversion publicitaire |
|---|---|---|---|
| Liendin | 14,500 | 3.7% | 2.1% |
| Gazouillement | 8,200 | 2.9% | 1.6% |
| 22,300 | 4.2% | 2.5% |
Communication des relations avec les investisseurs via des plateformes financières
Budget de communication des investisseurs: 275 000 $, couvrant:
- Webinaires de résultats trimestriels
- Conférence annuelle sur les investisseurs
- Communications de classement SEC
- Maintenance du site Web des relations avec les investisseurs
Angel Oak Mortgage, Inc. (AOMR) - Mélange marketing: Prix
Taux d'intérêt concurrentiels pour les produits hypothécaires non QM
Au quatrième trimestre 2023, les taux d'intérêt hypothécaire sans QM d'Angel Oak Mortgage variaient entre 7,25% et 9,75%, selon le risque de l'emprunteur profile et type de prêt.
| Type de prêt | Taux d'intérêt minimum | Taux d'intérêt maximum |
|---|---|---|
| Résidentiel non QM | 7.25% | 9.75% |
| Propriété de placement | 7.50% | 10.25% |
| Emprunteur indépendant | 7.75% | 9.50% |
Prix basés sur les risques reflétant les profils de crédit de l'emprunteur
Angel Oak Mortgage met en œuvre un modèle complet de tarification basé sur les risques avec les niveaux de cote de crédit suivants:
- Score de crédit 700-750: Risque inférieur et taux préférentiel
- Score de crédit 650-699: risque modéré, tarifs standard
- Point de crédit 600-649: risque plus élevé, taux de prime
- CRÉDIT SCOYER DE 600: Risque le plus élevé, tarifs maximum
Structure des frais transparents pour l'origine hypothécaire
Les frais d'origine pour Angel Oak Mortgage varient de 1,5% à 3,5% du montant total du prêt, avec une moyenne de 2,25% en 2023.
| Taille de prêt | Pourcentage de frais de création | Montant des frais typiques |
|---|---|---|
| $250,000 - $500,000 | 2.0% - 2.5% | $5,000 - $12,500 |
| $500,001 - $1,000,000 | 1.75% - 2.25% | $8,750 - $22,500 |
| Plus de 1 000 000 $ | 1.5% - 2.0% | $15,000 - $20,000 |
Conditions de prêt flexibles et frais de clôture compétitifs
Les coûts de clôture de l'hypothèque Angel Oak varient généralement de 2% à 5% du montant total du prêt, avec une moyenne de 3,5% en 2023.
Stratégie de tarification alignée sur l'évaluation des titres hypothécaires du marché secondaire
En décembre 2023, la stratégie de tarification d'Angel Oak Mortgage reflétait une évaluation du marché secondaire des titres adossés à des créances hypothécaires à environ 95 à 97 cents sur le dollar.
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