Old Mutual Limited (OMU.L): Modelo de negocios de Canvas

Old Mutual Limited se erige como un faro en el ámbito de los servicios financieros, combinando sin problemas los seguros, la gestión de activos y el aviso de riqueza para atender a una clientela diversa. Con un sólido lienzo de modelo de negocio que ilustra sus asociaciones estratégicas y propuestas de valor, esta compañía ha creado un ecosistema integral diseñado para satisfacer las intrincadas necesidades de individuos y empresas por igual. Sumerja más profundamente para explorar la antigüedad de las actividades clave de Mutual y el enfoque centrado en el cliente impulsan su éxito en un panorama competitivo.

Old Mutual Limited - Modelo de negocios: asociaciones clave

Old Mutual Limited se basa en una amplia gama de asociaciones clave para reforzar sus operaciones en gestión de inversiones, banca y servicios de seguros. Estas colaboraciones mejoran su capacidad para proporcionar servicios financieros al tiempo que gestiona los riesgos y aprovechan las oportunidades.

Bancos de inversión

Los bancos de inversión juegan un papel crucial en la estrategia de Old Mutual al facilitar la recaudación de capital y el asesoramiento sobre fusiones y adquisiciones. En 2022, Old Mutual se involucró con destacados bancos de inversión como Goldman Sachs y Banco Deutsche, que los apoyó para asegurar Zar 10 mil millones en capital fresco durante sus esfuerzos de reestructuración.

Corredores de seguro

Old Mutual colabora con varios corredores de seguros para ampliar su red de distribución. Los socios clave incluyen Marsh y McLennan y Willis Towers Watson. Estas asociaciones representan aproximadamente 40% de las ventas totales de seguros de Old Mutual, destacando su importancia en alcanzar una base de clientes más amplia.

Cuerpos reguladores

El cumplimiento de los cuerpos regulatorios es imperativo para Old Mutual, que trabaja con organizaciones como el Autoridad de conducta del sector financiero (FSCA) y el Autoridad prudencial. Adherirse a las regulaciones permite que el viejo mutuo mitiga los riesgos de manera efectiva. Por ejemplo, en 2023, Old Mutual pagó aproximadamente Zar 500 millones en gastos relacionados con el cumplimiento, incluidas multas por irregularidades pasadas.

Asesores financieros

Old Mutual ha formado alianzas estratégicas con firmas de asesoramiento financiero independientes para mejorar sus ofertas de productos. Colaboraciones con empresas como Gerentes de patrimonio y Planificadores de riqueza independientes han contribuido a un aumento significativo en la adquisición del cliente, lo que resulta en un 20% Crecimiento de activos bajo administración (AUM) durante el año pasado, llegando a aproximadamente Zar 1 billón.

Tipo de asociación	Socios clave	Contribución a los ingresos	Año establecido
Bancos de inversión	Goldman Sachs, Deutsche Bank	Zar 10 mil millones en equidad recaudado	2021
Corredores de seguro	Marsh y McLennan, Willis Towers Watson	40% de las ventas totales de seguros	2019
Cuerpos reguladores	FSCA, autoridad prudencial	Zar 500 millones de gastos de cumplimiento	En curso
Asesores financieros	Gerentes de patrimonio, planificadores de riqueza independientes	Crecimiento del 20% en AUM, alcanzando Zar 1 billón	2020

Estas asociaciones clave son fundamentales para ayudar a Old Mutual Limited a alcanzar sus objetivos estratégicos al tiempo que garantizan el cumplimiento y la mejora de la prestación de servicios en el mercado competitivo de servicios financieros.

Old Mutual Limited - Modelo de negocio: actividades clave

Old Mutual Limited opera en varios sectores, centrándose en actividades esenciales que aseguran la entrega de su propuesta de valor. A continuación se presentan actividades clave realizadas por la empresa.

Política de seguro suscripción

Old Mutual se involucra en procesos de suscripción exhaustivos para su vida y productos de seguros sin vida. En 2022, la compañía informó una ganancia de suscripción de Zar 1.300 millones en Sudáfrica. Las primas totales obtenidas de sus productos de seguro alcanzaron aproximadamente Zar 33 mil millones en el mismo año. La compañía ha desarrollado modelos de evaluación de riesgos sofisticados para evaluar los perfiles de riesgo de los solicitantes de manera efectiva.

Gestión de activos

Como uno de los principales administradores de activos en África, Old Mutual tiene una cartera significativa bajo su administración. A diciembre de 2022, la Compañía administró activos por valor aproximado Zar 1 billón. Esto incluye una gama diversificada de clases de activos, como acciones, ingresos fijos y alternativas. Old Mutual Investment Group reportó un ingreso de tarifas de gestión de riqueza e inversiones de Zar 5.1 mil millones para el año fiscal 2022.

Servicios de gestión de patrimonio

Los servicios de gestión de patrimonio de Old Mutual abarcan diversas soluciones de planificación financiera e inversión dirigidas a personas de alto patrimonio. En 2022, el segmento de gestión de patrimonio contribuyó a Zar 4.200 millones a los ingresos totales de la compañía. La compañía se ha posicionado para beneficiarse del crecimiento de la demanda de servicios de gestión de patrimonio, particularmente en el contexto de la creciente población rica en África.

Aviso financiero

Los servicios de asesoramiento financiero son un aspecto crítico de las ofertas de Old Mutual. La compañía ofrece asesoramiento personalizado sobre inversiones, planificación de jubilación y soluciones de seguros. En su informe anual de 2022, Old Mutual informó que sus servicios de asesoramiento financiero generaron ingresos de aproximadamente Zar 1.600 millones. La división de asesoramiento se ha centrado en mejorar sus capacidades digitales para servir mejor a sus clientes.

Actividad clave	Métricas financieras
Política de seguro suscripción	Beneficio de suscripción: Zar 1.300 millones; Premios totales: Zar 33 mil millones
Gestión de activos	Activos totales gestionados: Zar 1 billón; Ingresos de tarifas: Zar 5.1 mil millones
Servicios de gestión de patrimonio	Contribución a los ingresos: Zar 4.2 mil millones
Aviso financiero	Ingresos: Zar 1.6 mil millones

Old Mutual Limited - Modelo de negocio: recursos clave

Old Mutual Limited, un destacado proveedor de servicios financieros en África, posee varios recursos clave que le permiten crear y ofrecer valor de manera efectiva. A continuación se muestra un examen detallado de estos recursos:

Reservas de capital

A diciembre de 2022, Old Mutual informó un excedente de capital total de aproximadamente R 27.1 mil millones, que es esencial para suscribir riesgos y apoyar sus diversas operaciones de seguros e inversiones. La relación de solvencia de la compañía se encontraba en 2.0 veces El requisito mínimo, que indica una gran capacidad para cumplir con las obligaciones de los titulares de pólizas.

Fuerza laboral experimentada

La fuerza laboral de Old Mutual comprende aproximadamente 30,000 empleados en varias regiones. La compañía enfatiza el desarrollo continuo, invirtiendo R 152 millones anualmente en programas de capacitación y desarrollo de empleados. Esta inversión destaca su compromiso de mejorar las habilidades y la experiencia de su fuerza laboral.

Reputación de la marca

Old Mutual tiene una presencia de marca de larga data, establecida sobre 175 años en el sector financiero. El capital de marca de la compañía ha sido reconocido, con un valor de marca estimado en $ 1.26 mil millones en 2022. Esta fuerte reputación de la marca facilita la confianza y la lealtad del cliente, es crucial para adquirir y retener clientes.

Infraestructura tecnológica

La infraestructura tecnológica de Old Mutual es un recurso vital, que respalda sus iniciativas de transformación digital. En 2022, la compañía asignó aproximadamente R 1.500 millones Hacia las mejoras tecnológicas, centrándose en plataformas digitales y sistemas de ciberseguridad. Esta inversión ha mejorado la eficiencia operativa y la experiencia del cliente.

Recurso clave	Descripción	Valor/cantidad actual
Reservas de capital	Excedente de capital total para soportar operaciones	R 27.1 mil millones
Relación de solvencia	Medida de estabilidad financiera	2.0 veces
Fuerza laboral experimentada	Número total de empleados	30,000
Inversión de capacitación de empleados	Inversión anual en desarrollo de la fuerza laboral	R 152 millones
Valor de marca	Valor estimado de la antigua marca mutua	$ 1.26 mil millones
Inversión tecnológica	Asignación anual de infraestructura tecnológica	R 1.500 millones

Old Mutual Limited - Modelo de negocio: propuestas de valor

Old Mutual Limited Ofrece una gama de propuestas de valor que satisfacen las diversas necesidades de los clientes, mejorando su posición de mercado y su lealtad del cliente. A continuación se muestran los componentes principales de sus proposiciones de valor:

Soluciones financieras integrales

Old Mutual ofrece una amplia gama de productos financieros, incluidos planes de ahorro de jubilación, productos de inversión y servicios de gestión de patrimonio. A partir de 2023, Old Mutual informó un total de activos bajo administración (AUM) de aproximadamente Zar 1.4 billones, reflejando su capacidad para ofrecer soluciones financieras robustas. La compañía tiene como objetivo satisfacer las necesidades de los clientes individuales e institucionales con productos financieros personalizados.

Servicios de seguro confiables

Old Mutual es reconocido por sus ofertas de seguro, que incluyen seguros de vida, salud y propiedad. En el año financiero final Diciembre de 2022, se informó el ingreso total de primas brutas para su división de seguros en Zar 30.3 mil millones. La compañía cuenta con una relación de liquidación de reclamos de Over 95%, subrayando su confiabilidad en el procesamiento de reclamos y cumplir con las expectativas del cliente.

Asesoramiento financiero experto

Para mejorar aún más el valor del cliente, Old Mutual ofrece servicios de asesoramiento financiero experto. Su red incluye más 5,000 asesores financieros En varias regiones, proporcionando asesoramiento personalizado de inversión y planificación financiera. Los servicios de asesoramiento han sido fundamentales, con clientes que los utilizan informando un aumento promedio de 15% en sus ahorros y rendimientos de inversión en comparación con aquellos que no lo hacen.

Strástica atención al cliente

La atención al cliente es un aspecto central de la oferta de servicios de Old Mutual. Han establecido múltiples canales para la asistencia del cliente, incluido el chat en vivo, el soporte telefónico y un portal integral en línea. La calificación de satisfacción del cliente se encuentra en 87% a partir de la última encuesta realizada en 2023, reflejando la efectividad de sus sistemas de apoyo.

Propuesta de valor	Descripción	Métricas financieras clave
Soluciones financieras integrales	Amplia gama de productos financieros:	AUM total: Zar 1.4 billones
Servicios de seguro confiables	Ofertas de seguro en todos los sectores:	Ingresos de prima bruta: Zar 30.3 mil millones, relación de liquidación de reclamos:> 95%
Asesoramiento financiero experto	Estrategias de inversión personalizadas:	Más de 5,000 asesores financieros, aumento del rendimiento del cliente: 15%
Strástica atención al cliente	Múltiples canales de asistencia:	Calificación de satisfacción del cliente: 87%

Old Mutual Limited - Modelo de negocios: relaciones con los clientes

Old Mutual Limited pone mucho énfasis en fomentar las fuertes relaciones con los clientes para impulsar el crecimiento del negocio y mejorar la retención de los clientes. Esto se refleja a través de varias estrategias destinadas a proporcionar valor y experiencias personalizadas para sus clientes.

Asesoramiento financiero personalizado

Old Mutual ofrece asesoramiento financiero a través de una red de más 4,000 Asesores financieros en Sudáfrica. Este enfoque personalizado ha llevado a un índice de satisfacción del cliente que alcanzó 85% en 2022, reflejando la efectividad de sus servicios de asesoramiento en la satisfacción de las necesidades individuales de los clientes.

Servicio al cliente dedicado

La compañía ha invertido significativamente en el servicio al cliente, con un equipo de atención al cliente dedicado que está disponible a través de múltiples canales, incluidos el teléfono, el correo electrónico y el chat. En el año fiscal 2023, Old Mutual informó un tiempo de respuesta promedio de 12 segundos para llamadas. El equipo de servicio al cliente manejó sobre 2 millones consultas, manteniendo una tasa de resolución de 90% en primer contacto.

Estrategias de participación a largo plazo

Para fomentar el compromiso a largo plazo, Old Mutual utiliza diversas estrategias, incluidos los seguimientos regulares, los controles de salud financiera y los recordatorios de renovación. La compañía informó una tasa de retención de clientes de 82% en 2022, apoyado por sus iniciativas de compromiso proactivo. Sus métricas de lealtad indican una base estable de 1 millón clientes activos que se han comprometido con los productos de Old Mutual para más de 5 años.

Programas de fidelización

Los programas de fidelización ofrecidos por Old Mutual incluyen recompensas para el compromiso consistente y el uso del producto. En 2023, la compañía lanzó un programa de recompensas actualizado que resultó en un 15% aumento en la participación del cliente. Actualmente, aproximadamente 300,000 Los clientes están inscritos en varias iniciativas de fidelización, con una tasa de redención de recompensas promedio de 40%.

Estrategia de relación con el cliente	Métricas clave
Asesoramiento financiero personalizado	85% del índice de satisfacción del cliente
Servicio al cliente dedicado	Tasa de resolución del 90% en el primer contacto
Estrategias de participación a largo plazo	82% Tasa de retención del cliente
Programas de fidelización	Aumento del 15% en la participación

Con estos enfoques, Old Mutual Limited tiene como objetivo crear un marco robusto para las relaciones con los clientes, lo que les permite responder de manera efectiva a las necesidades del cliente al tiempo que fomentan la confianza y la lealtad.

Old Mutual Limited - Modelo de negocios: canales

Old Mutual Limited utiliza una amplia gama de canales para llegar a sus clientes y entregar sus propuestas de valor de manera efectiva. A continuación se muestra un detallado overview de los canales empleados por la empresa.

Plataformas en línea

Old Mutual Limited tiene una fuerte presencia en línea a través de su sitio web oficial y varias plataformas digitales. Los canales en línea representan aproximadamente 30% del total de ventas generadas por la compañía. En 2022, la plataforma digital de Old Mutual se atrajo de 1.5 millones Visitantes únicos por mes, lo que refleja su creciente influencia en el espacio digital.

Redes de sucursales

La compañía opera una red de sucursal robusta en varias regiones, centrándose principalmente en Sudáfrica, donde tiene alrededor 400 ramas. Esta extensa red permite que Old Mutual sirva directamente a sus clientes, brindando asesoramiento y apoyo financieros personalizados. En 2021, la red de sucursales facilitó las transacciones por valor aproximado Zar 50 mil millones.

Colaboraciones de socios

Old Mutual ha establecido asociaciones estratégicas con varias instituciones financieras y socios de distribución. Estas colaboraciones mejoran el alcance de la compañía, lo que le permite aprovechar los nuevos segmentos de clientes. En 2022, aproximadamente 25% De las ventas de Old Mutual se atribuyeron a colaboraciones de socios, destacando la importancia de estas relaciones para impulsar el crecimiento.

Aplicaciones móviles

Old Mutual App sirve como un canal vital para la participación del cliente, ofreciendo diversos servicios, como la gestión de políticas, el procesamiento de reclamos y el seguimiento de la inversión. A partir de 2023, la aplicación había sido descargada 1 millón de veces, con más de 300,000 usuarios activos quien se relaciona regularmente con la plataforma. La aplicación contribuye a aproximadamente 15% de las transacciones de la compañía, mostrando el cambio hacia soluciones móviles.

Canal	Significado (%)	Métricas clave	Transacciones/volumen
Plataformas en línea	30%	1,5 millones de visitantes únicos/mes	N / A
Redes de sucursales	50%	400 ramas	Zar 50 mil millones de transacciones
Colaboraciones de socios	25%	N / A	N / A
Aplicaciones móviles	15%	1 millón de descargas	300,000 usuarios activos

Old Mutual Limited - Modelo de negocio: segmentos de clientes

Old Mutual Limited atiende a una amplia gama de segmentos de clientes, lo que le permite adaptar sus proposiciones de valor de manera efectiva en varias industrias. A continuación se presentan los segmentos clave:

Personas que buscan seguro

Old Mutual ofrece varios productos de seguro dirigidos a personas, incluidos seguros de vida, seguro de salud y otros productos de seguro personal. A partir de los últimos informes, el segmento minorista representaba aproximadamente 52% de los ingresos totales de Old Mutual, que refleja la sólida demanda de soluciones de seguro personal.

Empresas que requieren servicios financieros

La compañía también atiende a pequeñas, medianas y grandes empresas con una cartera de servicios financieros, incluidos seguros corporativos, beneficios de los empleados y soluciones de inversión. En el año que finalizó en diciembre de 2022, Old Mutual informó que los clientes corporativos contribuyeron sobre 31% a sus ingresos generales debido a la creciente necesidad de soluciones financieras integradas.

Individuos de alto nivel de red

Old Mutual se centra en personas de alto nivel de red con servicios especializados de gestión de patrimonio, planificación de inversiones y planificación patrimonial. Este segmento ha visto una tasa de crecimiento de 10% año tras año, con los activos bajo administración para clientes de alto nivel de red que alcanzan aproximadamente USD 10 mil millones a mediados de 2023.

Inversores

El segmento de inversión de Old Mutual se dirige a los inversores institucionales y minoristas, proporcionando una variedad de productos y servicios de gestión de activos. La compañía informó que la administración de activos por valor de USD 70 mil millones Para los inversores, lo que lo convierte en un jugador significativo en la industria de gestión de inversiones en África.

Segmento de clientes	Contribución de ingresos (%)	Activos bajo administración (USD)	Tasa de crecimiento (%)
Personas que buscan seguro	52	N / A	N / A
Empresas que requieren servicios financieros	31	N / A	N / A
Individuos de alto nivel de red	N / A	10 mil millones	10
Inversores	N / A	70 mil millones	N / A

Old Mutual Limited - Modelo de negocio: Estructura de costos

La estructura de costos de Old Mutual Limited abarca varios aspectos de sus operaciones, centrándose en optimizar los costos al tiempo que garantiza la prestación de servicios eficientes. Los siguientes componentes detallan áreas clave de gasto.

Salarios de los empleados

A partir de las recientes divulgaciones financieras, Old Mutual Limited informó un gasto total de compensación de empleados de aproximadamente R6.5 mil millones en 2022. Esta cifra incluye salarios, beneficios y bonos para más de 30,000 empleados en sus diversas divisiones.

Gastos de marketing

Para el año fiscal 2022, los gastos de marketing ascendieron a R1.2 mil millones. Este gasto cubre publicidad, campañas promocionales e iniciativas de desarrollo de marca destinadas a mejorar la adquisición y retención de clientes.

Mantenimiento de la tecnología

Old Mutual ha estado invirtiendo significativamente en tecnología para optimizar las operaciones. Los costos de mantenimiento tecnológico de la compañía alcanzaron aproximadamente R800 millones en 2022. Esto incluye gastos en infraestructura de TI, software y medidas de ciberseguridad.

Cumplimiento regulatorio

Debido a los estrictos requisitos regulatorios de la industria de servicios financieros, la antigua mutua asignada alrededor R500 millones para costos relacionados con el cumplimiento en 2022. Esto abarca los costos asociados con auditorías, honorarios legales y cumplimiento de las regulaciones financieras.

Costo de artículo	Cantidad de 2022 (R)	Descripción
Salarios de los empleados	6.5 mil millones	Compensación total de empleados, incluidos salarios, beneficios y bonos.
Gastos de marketing	1.200 millones	Gastos relacionados con publicidad, promociones e iniciativas de marca.
Mantenimiento de la tecnología	800 millones	Costos de infraestructura de TI, software y ciberseguridad.
Cumplimiento regulatorio	500 millones	Costos asociados con auditorías, honorarios legales y regulaciones.

Old Mutual Limited - Modelo de negocios: flujos de ingresos

Primas de seguro

Old Mutual genera una parte sustancial de sus ingresos a través de primas de seguros. En 2022, el grupo informó un aumento en las primas brutas por escrito que ascienden a Zar 14.3 mil millones, reflejando una tasa de crecimiento de 12% en comparación con el año anterior. Los productos integrales de seguros de vida de la compañía atienden a una amplia gama de clientes, contribuyendo significativamente a su resultado final.

Tarifas de gestión de activos

La división de gestión de activos de Old Mutual juega un papel crucial en sus fuentes de ingresos. A diciembre de 2022, Old Mutual Investment Group administró activos por valor aproximado Zar 1.4 billones. Los ingresos totales generados por las tarifas de gestión de activos se informaron en Zar 5.6 mil millones, que constituye 20% de los ingresos generales de la compañía para el año.

Año	Activos bajo administración (AUM) (Zar Billion)	Tarifas de gestión de activos (Zar Billion)
2020	1,280	5.2
2021	1,350	5.5
2022	1,400	5.6

Tarifas de servicio de asesoramiento

Old Mutual también obtiene ingresos a través de servicios de asesoramiento, que son fundamentales para guiar a los clientes en la inversión y la planificación financiera. Para 2022, las tarifas de servicio de asesoramiento representaron aproximadamente Zar 1.200 millones, representando un crecimiento de 8% año a año. Este segmento se beneficia de una mayor demanda de servicios de asesoramiento financiero personalizado entre los clientes minoristas e institucionales.

Ingresos de inversión

Los ingresos por inversiones son otro flujo de ingresos significativo para Old Mutual Limited. En el año financiero 2022, la compañía informó ingresos por inversiones de Zar 7.8 mil millones, contribuyendo sobre 30% a los ingresos totales. Este ingreso proviene de varias fuentes, incluidos dividendos, intereses y ganancias de las inversiones de capital e ingresos fijos.

Año	Ingresos de inversión (ZAR mil millones)	Porcentaje de ingresos totales
2020	6.5	28%
2021	7.2	29%
2022	7.8	30%