Rathbones Group Plc (RAT.L): modelo de negocio de lienzo

Descubra el marco estratégico detrás de Rathbones Group PLC, un jugador líder en servicios de gestión de patrimonio y servicios de asesoramiento de inversiones. A través del lienzo de modelo de negocio, exploraremos cómo esta estimada firma crea soluciones financieras personalizadas, construye relaciones sólidas con los clientes y aprovecha los recursos clave para generar ingresos. Sumerja para descubrir los componentes intrincados que alimentan el éxito de Rathbones en un mercado competitivo.

Rathbones Group Plc - Modelo de negocio: asociaciones clave

Rathbones Group PLC, una destacada firma de gestión de inversiones en el Reino Unido, ha desarrollado asociaciones estratégicas que mejoran sus capacidades operativas y alcance del mercado.

Colaboración de instituciones financieras

Rathbones colabora con varias instituciones financieras para fortalecer sus ofertas de servicios. Esto incluye asociaciones con bancos y compañías de inversión que brindan acceso a una gama más amplia de productos y servicios financieros. Por ejemplo, en 2022, Rathbones informó un £ 51.6 mil millones Activos bajo administración, que reflejan las ideas y recursos agregados derivados de estas asociaciones. La empresa se ha comprometido notablemente con instituciones como HSBC y Barclays para ampliar su base de clientes y opciones de inversión.

Proveedores de tecnología para soluciones digitales

Para mantener una ventaja competitiva, Rathbones ha establecido asociaciones con proveedores de tecnología. Estas relaciones tienen como objetivo mejorar las capacidades digitales, mejorar las interfaces de los clientes y optimizar los procesos operativos. En 2023, Rathbones invirtió £ 3 millones en iniciativas de transformación digital, enfatizando la importancia de la tecnología en la gestión de activos. Las asociaciones tecnológicas notables incluyen colaboración con Temenos AG, que proporciona soluciones de software bancario destinadas a mejorar la eficiencia operativa y la experiencia del cliente.

Pareja	Tipo de asociación	Impacto en las operaciones
HSBC	Colaboración institucional	Ofertas de productos de inversión ampliados.
Barclays	Sociedad de servicios financieros	Estrategias de adquisición de clientes mejoradas.
Temenos AG	Asociación tecnológica	Plataforma digital mejorada para clientes.

Organismos reguladores y socios de cumplimiento

Rathbones pone un énfasis significativo en el cumplimiento y la adherencia regulatoria. Asociaciones con cuerpos regulatorios como el Autoridad de conducta financiera (FCA) son cruciales para navegar el complejo paisaje regulatorio. A partir de 2023, Rathbones ha aumentado su presupuesto de cumplimiento por 15%, reflejando un enfoque proactivo para cumplir con los requisitos regulatorios en evolución. Además, las colaboraciones con las empresas de consultoría de cumplimiento brindan experiencia adicional para mitigar los riesgos regulatorios.

En general, el uso estratégico de Rathbones de asociaciones clave facilita la prestación de servicios mejorada, la eficiencia operativa y el cumplimiento regulatorio, posicionando a la empresa para un crecimiento sostenible en el mercado competitivo de gestión de inversiones.

Rathbones Group Plc - Modelo de negocio: actividades clave

Rathbones Group plc es un jugador destacado en el sector de gestión de riqueza e inversiones en el Reino Unido. La Compañía se involucra principalmente en varias actividades clave cruciales para entregar su propuesta de valor.

Servicios de gestión de patrimonio

Los servicios de gestión de patrimonio de Rathbones abarcan la gestión personalizada de la inversión y la planificación financiera adaptada a individuos, familias e instituciones. Al final de Junio ​​de 2023, Rathbones reportó fondos totales bajo administración (FUM) de aproximadamente £ 61.8 mil millones, que refleja una cartera diversa dirigida a clientes de alto valor de la red.

• Gestión de inversiones discrecionales: este servicio permite a los clientes delegar decisiones de inversión a gerentes expertos. La gestión de la cartera discrecional contabilizó sobre £ 57.3 mil millones del total de Fum.
• Servicios de planificación financiera: estos implican asesoramiento financiero integral, incluida la planificación fiscal y la gestión del patrimonio, que forman una parte integral de sus ofertas de gestión de patrimonio.

Aviso de inversión

El segmento de asesoramiento de inversiones es fundamental para los clientes que prefieren participar en las decisiones de inversión. Rathbones ofrece asesoramiento de inversión personalizado respaldados por una extensa investigación y conocimientos del mercado.

Las estadísticas clave para este segmento incluyen:

• Activos de asesoramiento de inversiones: a partir de Julio de 2023, Rathbones declaró que los activos de asesoramiento totalizaron aproximadamente £ 4.5 mil millones.
• Participación del cliente: la compañía ha informado un aumento interanual en los clientes que buscan servicios de asesoramiento, impulsados ​​por la volatilidad del mercado y el deseo de tomar decisiones informadas.

Gestión de cartera

La gestión de la cartera está en el corazón de las operaciones de Rathbones, donde las estrategias de inversión están diseñadas para alinearse con los objetivos del cliente mientras se gestiona el riesgo. La firma emplea un análisis riguroso y un enfoque disciplinado para la construcción de cartera.

El equipo de gestión de cartera utiliza metodologías de investigación cuantitativas y cualitativas para optimizar el rendimiento de la inversión.

Los aspectos más destacados financieros para esta área incluyen:

Métrico	Valor
Tamaño promedio de la cartera	£ 1.2 millones
Número de clientes discrecionales	Aproximadamente 30,000
Tasa de crecimiento de la cartera (2022-2023)	5.2%

A partir de los últimos informes, Rathbones ha refinado sus estrategias de gestión de cartera, centrándose en los factores de inversión sostenible y ESG (ambiental, social, gobernanza), alineándose con la creciente demanda de los clientes de opciones de inversión responsables. Este pivote estratégico también se refleja en sus métricas de rendimiento recientes, que muestra la resiliencia en un entorno de mercado fluctuante.

Rathbones Group Plc - Modelo de negocio: recursos clave

Rathbones Group PLC, una destacada empresa de gestión de inversiones, se basa en varios recursos básicos para alimentar sus operaciones y entregar valor a su clientela. A continuación se presentan los recursos clave que impulsan el éxito de Rathbones.

Asesores financieros experimentados

Rathbones tiene un equipo de más 600 asesores financieros experimentados. Estos profesionales aportan una gran cantidad de conocimiento y experiencia, esencial para brindar servicios personalizados de gestión de inversiones. Según el último informe, el 80% de los clientes calificaron a sus asesores financieros en Rathbones como excelente, lo que refleja el alto nivel de satisfacción del cliente y la confianza en sus consejos.

Infraestructura de TI avanzada

La compañía ha invertido significativamente en su Infraestructura, con £ 10 millones asignado para iniciativas de transformación digital solo en el último año fiscal. Este marco robusto de TI admite un manejo eficiente de datos, operaciones de negociación y mejora las interacciones del cliente. Rathbones utiliza análisis avanzados y plataformas seguras para mejorar las estrategias de inversión y garantizar el cumplimiento de los estándares regulatorios.

IT Investible de infraestructura	Gasto anual (£ millones)	Objetivo
Transformación digital	10	Mejorar las interacciones del cliente y la eficiencia operativa
Mejoras de ciberseguridad	3	Asegurar datos confidenciales del cliente
Desarrollo de la plataforma	5	Mejora de los sistemas comerciales

Reputación de marca fuerte

Rathbones cuenta con una sólida reputación de marca, con un patrimonio de marca estimado en aproximadamente £ 300 millones. La empresa ha sido reconocida varias veces dentro de los premios de la industria, con el título de 'Mejor Banco Privado' en 2023, lo que mejora significativamente su credibilidad y su confianza del cliente. Además, Rathbones tiene una tasa de retención del cliente superior 92%, indicando una fidelidad robusta a la marca y sus servicios.

En 2023, la firma informó que la gestión de activos vale £ 60 mil millones, subrayando su prominencia en el sector de gestión de inversiones y refleja la confianza del cliente en la marca de Rathbones. La combinación de asesores experimentados, tecnología avanzada y una estimada reputación crea una base formidable para el éxito continuo de Rathbones Group PLC.

Rathbones Group Plc - Modelo de negocio: propuestas de valor

Las propuestas de valor de Rathbones Group PLC se centran en ofrecer soluciones financieras personalizadas que aborden las necesidades específicas del cliente, aprovechando su amplia experiencia en gestión de inversiones y posicionarse como un socio confiable en la gestión de patrimonio.

Soluciones financieras personalizadas

Rathbones ofrece una gama de soluciones financieras personalizadas que satisfacen los requisitos individuales del cliente. La compañía se gestiona £ 54 mil millones En los activos del cliente (a partir de junio de 2023), enfatizando un enfoque personalizado para la gestión de patrimonio. Esto incluye servicios discrecionales de gestión de inversiones y servicios de asesoramiento personalizados diseñados para satisfacer las necesidades únicas de su clientela.

Experiencia en gestión de inversiones

Con un equipo robusto de más 150 profesionales de inversión, Rathbones se destaca por su profunda experiencia en gestión de inversiones. La firma emplea un proceso de inversión disciplinado y basado en la investigación, asegurando que los clientes se beneficien de la toma de decisiones informadas. Rathbones ha demostrado constantemente un fuerte rendimiento, con un retorno anualizado de 10.5% En los últimos cinco años, superando los índices de referencia.

Estrategia de inversión	Retorno anualizado (%)	Retorno de referencia (%)	Activos bajo administración (mil millones)
Gestión de cartera discretaria	10.5	8.2	54
Servicios de asesoramiento	9.0	7.5	10

Socio de gestión de patrimonio de confianza

Rathbones es reconocido por su reputación como un socio de gestión de patrimonio confiable. La empresa ha estado en funcionamiento para más 300 años, que refuerza su credibilidad y experiencia en la industria. La tasa de retención del cliente es aproximadamente 90%, indicando una fuerte satisfacción y lealtad entre los clientes existentes. Además, Rathbones ha logrado un NPS (puntaje del promotor neto) de 60, significativamente por encima del promedio de la industria de 30.

Además, en 2022, Rathbones recibió el Norma de oro Por el Código de Administración del Reino Unido, que muestra su compromiso con la inversión responsable y las prácticas éticas, lo que solidifica aún más el lugar de los clientes de confianza en la empresa.

Rathbones Group Plc - Modelo de negocios: relaciones con los clientes

Rathbones Group PLC enfatiza fuertes relaciones con los clientes como una piedra angular de su modelo de negocio, con el objetivo de proporcionar servicios personalizados que satisfagan las necesidades únicas de sus clientes.

Gerentes de cuentas dedicados

Rathbones asigna gerentes de cuentas dedicados a cada cliente, asegurando el servicio y el soporte personalizado. Esto facilita una comprensión más profunda de las metas y preferencias financieras de los clientes. A partir de 2022, Rathbones se las arregló £ 60 mil millones En los activos del cliente, que indica una escala significativa de operación. La presencia de administradores de cuentas dedicados les permite mantener una alta tasa de retención del cliente, que se informó aproximadamente 92% En el último año fiscal.

Relación del administrador de cuentas	Activos bajo gestión (AUM)	Tasa de retención de clientes
1:50*	£ 60 mil millones*	92%*

Revisiones financieras regulares

Las revisiones financieras regulares son parte integral de la estrategia de participación del cliente de Rathbones. Realizar revisiones trimestrales no solo ayuda a los clientes a mantenerse en el camino con sus objetivos financieros, sino que también fortalece la relación. A partir del informe financiero más reciente en 2022, Rathbones informó que 85% de sus clientes participaron en al menos una revisión financiera anualmente. Este enfoque proactivo contribuye a mejores resultados financieros y mejora la lealtad del cliente.

Participación del cliente en revisiones	Frecuencia de revisión anual	Duración de revisión promedio
85%*	Trimestral*	1.5 horas*

Comunicación personalizada del cliente

Rathbones se centra en la comunicación personalizada del cliente, que incluye informes y actualizaciones personalizadas basadas en perfiles de clientes individuales. Utilizando un sistema CRM sofisticado, segmentan la comunicación del cliente para garantizar la relevancia. En 2022, Rathbones informó un aumento aproximado de 20% en la participación del cliente debido a estrategias de comunicación personalizadas. La compañía emplea análisis avanzados para refinar sus mensajes, mejorando así las tasas de satisfacción, que se encontraban en 90% Según las encuestas de comentarios de los clientes.

Aumento del compromiso	Tasa de satisfacción del cliente	Frecuencia de comunicación
20%*	90%*	Mensual*

Rathbones Group Plc - Modelo de negocios: canales

Rathbones Group PLC emplea un enfoque multifacético para interactuar con sus clientes, asegurando la comunicación y la entrega perfecta de sus servicios de gestión de patrimonio.

Consultas directas

Rathbones prioriza las consultas directas con los clientes, proporcionando asesoramiento financiero personalizado y estrategias de gestión de patrimonio. A partir de los últimos informes, la empresa se jacta de 1.500 asesores financieros En su red, lo que permite interacciones personalizadas que satisfacen las necesidades individuales del cliente. En 2022, Rathbones informó un puntaje de satisfacción del cliente de 91% En sus servicios de asesoramiento directo, mostrando la efectividad de la consulta personal.

Portal de clientes en línea

El portal de clientes en línea se ha vuelto cada vez más vital para Rathbones, lo que permite a los clientes administrar inversiones y acceder a recursos en tiempo real. El portal incluye características como el seguimiento de la cartera y las herramientas de planificación financiera. En 2023, encima 40% de los clientes utilizaron el portal en línea para interactuar con sus carteras. La firma ha visto un Aumento del 15% en el número de interacciones en línea desde el lanzamiento de la plataforma digital mejorada en 2021.

Seminarios de planificación financiera

Rathbones organiza seminarios regulares de planificación financiera destinadas a educar a los clientes en diversas estrategias de inversión y tendencias del mercado. En 2022, la empresa realizada 48 seminarios en todo el Reino Unido, atrayendo más de 2,000 asistentes. Los comentarios de los participantes indicaron un 87% Tasa de satisfacción general, que refleja la calidad de la información proporcionada y la efectividad de estos canales para reforzar las relaciones con los clientes.

Canal	Detalles	Métrica
Consultas directas	Reuniones personalizadas con asesores financieros	1.500 asesores, puntaje de satisfacción del 91%
Portal de clientes en línea	Plataforma digital para la gestión de cartera	40% de uso del cliente, aumento del 15% en las interacciones
Seminarios de planificación financiera	Eventos educativos para clientes	48 seminarios, 2,000 asistentes, tasa de satisfacción del 87%

Rathbones Group Plc - Modelo de negocio: segmentos de clientes

Rathbones Group Plc atiende a distintos segmentos de clientes, cada uno que requiere soluciones de gestión de patrimonio a medida. La empresa se dirige principalmente a los siguientes grupos:

Individuos de alto nivel de red

Los individuos de alto nivel de red (HNWI) representan una porción significativa de la clientela de Rathbones. Este segmento comprende individuos con activos invertibles superiores a £ 1 millón. A partir de junio de 2023, Rathbones informó haber administrado aproximadamente £ 60 mil millones En los activos del cliente, con una participación considerable atribuida a HNWIS. El tamaño promedio de la cartera para este grupo a menudo excede £ 1.5 millones.

Inversores institucionales

Los inversores institucionales, como fondos de pensiones, compañías de seguros y dotaciones, son críticos para las operaciones de Rathbones. Este segmento requiere estrategias de inversión sofisticadas y supervisión fiduciaria. Rathbones maneja aproximadamente £ 20 mil millones En nombre de los clientes institucionales, principalmente a través de sus soluciones de gestión de inversiones. La firma se enfoca en adaptar sus ofertas para cumplir con los perfiles de riesgo específicos y las expectativas de devolver a diferentes instituciones.

Oficinas familiares

Las oficinas familiares también son un segmento de clientes esencial para Rathbones, que sirven a familias ricas que requieren un enfoque integral para administrar su riqueza. Estas oficinas generalmente supervisan activos que van desde £ 5 millones en exceso £ 1 mil millones. Rathbones ayudan a las oficinas familiares en áreas como planificación patrimonial, donaciones filantrópicas y estrategia de inversión. La firma ha informado una trayectoria de crecimiento dentro de este segmento, con una creciente demanda de servicios de inversión a medida.

Segmento de clientes	Rango de activos	Activos administrados (aprox.)	Necesidades únicas
Individuos de alto nivel de red	£ 1 millón+	£ 60 mil millones	Gestión de patrimonio personalizada
Inversores institucionales	Variados (fondos de pensiones, etc.)	£ 20 mil millones	Supervisión fiduciaria, gestión de riesgos
Oficinas familiares	£ 5 millones a £ 1 mil millones+	Varía	Estrategias de riqueza integrales

Rathbones Group Plc - Modelo de negocio: estructura de costos

Rathbones Group PLC incurre en varios costos para mantener y operar su modelo de negocio de manera efectiva. Esto incluye costos fijos y variables asociados con el personal, la tecnología y los esfuerzos de marketing.

Salarios y beneficios del personal

A partir de 2022, Rathbones Group informó que los costos totales del personal ascendieron a £ 54 millones, que abarcaba salarios, pensiones y otros beneficios asociados. La empresa empleó aproximadamente 1,000 miembros del personal, lo que lleva a un costo salarial promedio por empleado de alrededor £54,000. La compañía también asigna recursos para el desarrollo profesional continuo, lo que ha visto aumentar las inversiones en 10% anualmente en los últimos tres años.

Mantenimiento y actualizaciones de TI

La infraestructura tecnológica para Rathbones es crucial para su eficiencia operativa. En 2022, Rathbones invirtió aproximadamente £ 7 millones En el mantenimiento y actualizaciones de TI. Esta cantidad ha aumentado históricamente a medida que la compañía busca mejorar sus ofertas digitales y medidas de ciberseguridad. El presupuesto de TI representado alrededor 5% de los costos operativos totales de Rathbones.

Marketing y adquisición de clientes

Rathbones Group plc asignado £ 6 millones para marketing y adquisición de clientes en 2022. Esta cifra representa varias estrategias de marketing, incluida el marketing digital, las iniciativas de concientización de marca y las actividades de participación del cliente. La compañía informó un crecimiento en la adquisición de clientes por 8% Después de estos gastos de marketing, demostrando una utilización efectiva del presupuesto asignado.

Categoría de costos	Gasto 2022 (£ millones)	Notas
Salarios y beneficios del personal	54	Incluye salarios, pensiones y beneficios para aproximadamente 1,000 empleados
Mantenimiento y actualizaciones de TI	7	Aumento de la inversión para mejoras digitales y ciberseguridad
Marketing y adquisición de clientes	6	Las medidas incluyeron el marketing digital y los esfuerzos de concientización a la marca

En general, Rathbones Group PLC mantiene un enfoque estratégico para gestionar su estructura de costos, centrándose en equilibrar los gastos mientras impulsa la creación de valor y la eficiencia operativa.

Rathbones Group Plc - Modelo de negocio: flujos de ingresos

Rathbones Group PLC opera en el sector de gestión de patrimonio, generando ingresos a través de varias corrientes clave. En 2022, la compañía reportó un ingreso total de £ 323.1 millones, un aumento del 9.5% de £ 295.4 millones en 2021, destacando una demanda sólida de sus servicios.

Tarifas de gestión

Las tarifas de gestión representan una porción significativa de los ingresos de Rathbones. Estas tarifas se cobran por administrar inversiones de clientes, generalmente calculadas como un porcentaje de activos bajo administración (AUM). A diciembre de 2022, Rathbones reportó AUM de aproximadamente £ 58.3 mil millones.

La tasa de tarifa de gestión promedio es de alrededor del 0,67%. Por lo tanto, los ingresos estimados de las tarifas de gestión se pueden calcular de la siguiente manera:

Métrico	Cantidad
Aum (£ mil millones)	58.3
Tarifa de gestión promedio (%)	0.67
Tarifas de gestión estimadas (£ millones)	390.81

Esta estimación indica que las tarifas de gestión contribuyen significativamente a los ingresos generales de Rathbones Group PLC.

Tarifas de asesoramiento

Las tarifas de asesoramiento son otro flujo de ingresos crítico, que se derivan principalmente de los servicios de asesoramiento financiero proporcionados a los clientes, incluida la planificación patrimonial, los servicios fiscales y el asesoramiento de inversión. Para 2022, las tarifas de asesoramiento constituyeron aproximadamente el 15% de los ingresos totales. Esto se traduce en alrededor de £ 48.5 millones.

En los últimos años, la demanda de asesoramiento financiero personalizado ha aumentado, lo que lleva a un crecimiento sostenido en esta corriente. Rathbones informó una tasa de crecimiento interanual de aproximadamente el 11% en este segmento durante el último año fiscal.

Incentivos basados ​​en el rendimiento

Los incentivos basados ​​en el desempeño son tarifas ganadas en función del rendimiento de la inversión entregado a los clientes. Estas tarifas pueden mejorar significativamente los ingresos durante los períodos de un fuerte rendimiento del mercado. En 2022, Rathbones generó £ 23.8 millones a partir de tarifas de rendimiento, representando aproximadamente el 7.4% de los ingresos totales.

La estrategia de la compañía se centra en alinear sus intereses con los de sus clientes, lo que resulta en un modelo de tarifa de desempeño que incentiva un fuerte rendimiento. En el último año fiscal, el rendimiento promedio de la inversión se registró en 9.5%, lo que condujo a mayores ingresos basados ​​en el rendimiento.

En general, las fuentes de ingresos de Rathbones Group PLC reflejan un enfoque diversificado, combinando tarifas de gestión, tarifas de asesoramiento e incentivos de rendimiento para capturar el valor de sus relaciones con los clientes de manera efectiva.