Rathbones Group plc (rat.l): modelo de negócios de tela

Descubra a estrutura estratégica por trás do Rathbones Group Plc, um participante líder em serviços de gerenciamento de patrimônio e consultoria de investimentos. Através da tela do modelo de negócios, exploraremos como essa estimada empresa cria soluções financeiras personalizadas, cria relacionamentos fortes de clientes e aproveita os principais recursos para gerar receita. Mergulhe para descobrir os complexos componentes que alimentam o sucesso de Rathbones em um mercado competitivo.

Rathbones Group plc - Modelo de negócios: parcerias -chave

O Rathbones Group Plc, uma importante empresa de gerenciamento de investimentos no Reino Unido, desenvolveu parcerias estratégicas que aprimoram suas capacidades operacionais e alcance do mercado.

Colaboração de instituições financeiras

Rathbones colabora com várias instituições financeiras para fortalecer suas ofertas de serviços. Isso inclui parcerias com bancos e empresas de investimento que fornecem acesso a uma gama mais ampla de produtos e serviços financeiros. Por exemplo, em 2022, Rathbones relatou um £ 51,6 bilhões Ativos sob gestão, que reflete as idéias e recursos agregados derivados dessas parcerias. A empresa se envolveu notavelmente com instituições como HSBC e Barclays Para ampliar sua base de clientes e opções de investimento.

Provedores de tecnologia para soluções digitais

Para manter a vantagem competitiva, a Rathbones estabeleceu parcerias com provedores de tecnologia. Esses relacionamentos visam aprimorar os recursos digitais, melhorar as interfaces do cliente e otimizar os processos operacionais. Em 2023, Rathbones investiu £ 3 milhões Nas iniciativas de transformação digital, enfatizando a importância da tecnologia no gerenciamento de ativos. Parcerias de tecnologia notáveis ​​incluem colaboração com Temenos AG, que fornece soluções de software bancário destinadas a melhorar a eficiência operacional e a experiência do cliente.

Órgãos regulatórios e parceiros de conformidade

Rathbones coloca ênfase significativa na conformidade e adesão regulatória. Parcerias com órgãos regulatórios, como o Autoridade de Conduta Financeira (FCA) são cruciais para navegar na complexa paisagem regulatória. A partir de 2023, Rathbones aumentou seu orçamento de conformidade por 15%, refletindo uma abordagem proativa para atender aos requisitos regulatórios em evolução. Além disso, as colaborações com as empresas de consultoria de conformidade fornecem conhecimentos adicionais para mitigar os riscos regulatórios.

No geral, o uso estratégico de parcerias importantes pela Rathbones facilita a entrega aprimorada de serviços, a eficiência operacional e a conformidade regulatória, posicionando a empresa de crescimento sustentável no mercado competitivo de gerenciamento de investimentos.

RathBones Group plc - Modelo de negócios: Atividades -chave

Rathbones Group plc é um ator de destaque no setor de gestão de riqueza e investimentos no Reino Unido. A empresa se envolve principalmente em várias atividades -chave cruciais para oferecer sua proposta de valor.

Serviços de gerenciamento de patrimônio

Os serviços de gerenciamento de patrimônio da Rathbones abrangem o gerenciamento personalizado de investimentos e o planejamento financeiro adaptado a indivíduos, famílias e instituições. No fim de Junho de 2023, Rathbones relatou fundos totais sob gestão (FUM) de aproximadamente £ 61,8 bilhões, refletindo um portfólio diversificado destinado a clientes de alta rede.

• Gerenciamento de investimento discricionário: Este serviço permite que os clientes delegem decisões de investimento a gerentes especializados. O gerenciamento de portfólio discricionário representou sobre cerca de £ 57,3 bilhões da fum total.
• Serviços de planejamento financeiro: envolvem conselhos financeiros abrangentes, incluindo planejamento tributário e gestão imobiliária, que fazem parte integrante de suas ofertas de gerenciamento de patrimônio.

Aviso de investimento

O segmento de consultoria de investimento é fundamental para clientes que preferem participar de decisões de investimento. A Rathbones oferece conselhos de investimento personalizados apoiados por extensas pesquisas e insights de mercado.

As principais estatísticas para este segmento incluem:

• Ativos de consultoria de investimento: AS Julho de 2023, Rathbones afirmou que os ativos consultivos totalizavam aproximadamente £ 4,5 bilhões.
• Engajamento do cliente: A empresa relatou um aumento ano a ano em clientes que buscam serviços de consultoria, impulsionados pela volatilidade do mercado e pelo desejo de tomada de decisão informada.

Gerenciamento de portfólio

O gerenciamento de portfólio está no centro das operações da Rathbones, onde as estratégias de investimento são criadas para se alinhar aos objetivos do cliente, gerenciando o risco. A empresa emprega uma análise rigorosa e uma abordagem disciplinada para a construção de portfólio.

A equipe de gerenciamento de portfólio utiliza metodologias de pesquisa quantitativa e qualitativa para otimizar o desempenho do investimento.

Os destaques financeiros para esta área incluem:

A partir dos relatórios mais recentes, a Rathbones refinou suas estratégias de gerenciamento de portfólio, com foco em fatores de investimento sustentável e ESG (ambiental, social, governança), alinhando -se com o aumento da demanda dos clientes por opções de investimento responsáveis. Esse pivô estratégico também se reflete em suas recentes métricas de desempenho, mostrando a resiliência em um ambiente de mercado flutuante.

RathBones Group plc - Modelo de negócios: Recursos -chave

O RathBones Group Plc, uma importante empresa de gerenciamento de investimentos, conta com vários recursos essenciais para alimentar suas operações e agregar valor à sua clientela. Abaixo estão os principais recursos que impulsionam o sucesso de Rathbones.

Advisores financeiros experientes

Rathbones tem uma equipe de over 600 consultores financeiros experientes. Esses profissionais trazem uma riqueza de conhecimentos e conhecimentos, essenciais para a prestação de serviços personalizados de gerenciamento de investimentos. De acordo com o último relatório, 80% dos clientes classificaram seus consultores financeiros na Rathbones como excelentes, refletindo o alto nível de satisfação e confiança do cliente em seus conselhos.

Infraestrutura de TI avançada

A empresa investiu significativamente em seu Infraestrutura de TI, com £ 10 milhões Alocados para iniciativas de transformação digital apenas no último ano fiscal. Essa estrutura de TI robusta suporta manuseio de dados eficiente, operações de negociação e aprimora as interações do cliente. A RathBones utiliza análises avançadas e plataformas seguras para aprimorar estratégias de investimento e garantir a conformidade com os padrões regulatórios.

Forte reputação da marca

Rathbones possui uma forte reputação da marca, com o valor da marca estimado em aproximadamente £ 300 milhões. A empresa foi reconhecida várias vezes nos prêmios do setor, mantendo o título de 'Melhor Banco Privado' em 2023, o que aumenta significativamente sua credibilidade e confiança do cliente. Além disso, a Rathbones tem uma taxa de retenção de clientes excedendo 92%, indicando uma lealdade robusta à marca e seus serviços.

Em 2023, a empresa relatou gerenciar ativos £ 60 bilhões, ressaltando seu destaque no setor de gerenciamento de investimentos e refletindo a confiança do cliente na marca Rathbones. A combinação de consultores experientes, tecnologia avançada e uma reputação estimada cria uma base formidável para o sucesso contínuo do Rathbones Group PLC.

Rathbones Group plc - Modelo de negócios: proposições de valor

As proposições de valor do Rathbones Group PLC se concentram no fornecimento de soluções financeiras personalizadas que atendem às necessidades específicas do cliente, alavancando sua extensa experiência em gerenciamento de investimentos e se posicionando como um parceiro de confiança no gerenciamento de patrimônio.

Soluções financeiras personalizadas

A Rathbones oferece uma variedade de soluções financeiras personalizadas que atendem aos requisitos individuais do cliente. A empresa gerencia £ 54 bilhões Nos ativos do cliente (em junho de 2023), enfatizando uma abordagem personalizada para o gerenciamento de patrimônio. Isso inclui serviços discricionários de gerenciamento de investimentos e serviços de consultoria personalizados projetados para atender às necessidades exclusivas de sua clientela.

Experiência em gerenciamento de investimentos

Com uma equipe robusta de Over 150 profissionais de investimento, Rathbones se destaca por sua profunda experiência em gerenciamento de investimentos. A empresa emprega um processo de investimento disciplinado e orientado a pesquisas, garantindo que os clientes se beneficiem da tomada de decisão informada. Rathbones demonstrou sempre um desempenho forte, com um retorno anualizado de 10.5% Nos últimos cinco anos, superando os índices de referência.

Parceiro de gerenciamento de patrimônio confiável

A Rathbones é reconhecida por sua reputação como um parceiro de gerenciamento de patrimônio confiável. A empresa está em operação por mais de 300 anos, que reforça sua credibilidade e experiência no setor. A taxa de retenção de clientes é aproximadamente 90%, indicando forte satisfação e lealdade entre os clientes existentes. Além disso, Rathbones alcançou uma NPS (pontuação do promotor líquido) de 60, significativamente acima da média da indústria de 30.

Além disso, em 2022, Rathbones recebeu o Padrão -ouro Pelo código de administração do Reino Unido, mostrando seu compromisso com o investimento responsável e as práticas éticas, o que solidifica ainda mais os clientes fiduciários da empresa.

Rathbones Group Plc - Modelo de Negócios: Relacionamentos do Cliente

O RathBones Group Plc enfatiza fortes relacionamentos com os clientes como uma pedra angular de seu modelo de negócios, com o objetivo de fornecer serviços personalizados que atendam às necessidades exclusivas de seus clientes.

Gerentes de conta dedicados

A RathBones atribui gerentes de conta dedicados a cada cliente, garantindo serviço e suporte personalizado. Isso facilita uma compreensão mais profunda das metas e preferências financeiras dos clientes. A partir de 2022, Rathbones conseguiu £ 60 bilhões Nos ativos do cliente, indicando uma escala significativa de operação. A presença de gerentes de conta dedicados permite que eles mantenham uma alta taxa de retenção de clientes, que foi relatada em aproximadamente 92% No último ano fiscal.

Revisões financeiras regulares

As revisões financeiras regulares são essenciais à estratégia de envolvimento do cliente da Rathbones. A realização de críticas trimestrais não apenas ajuda os clientes a permanecer no caminho certo com seus objetivos financeiros, mas também fortalece o relacionamento. A partir do relatório financeiro mais recente em 2022, Rathbones relatou que 85% de seus clientes participaram de pelo menos uma revisão financeira anualmente. Essa abordagem proativa contribui para melhores resultados financeiros e melhora a lealdade do cliente.

Comunicação do cliente personalizado

A Rathbones se concentra na comunicação personalizada do cliente, que inclui relatórios e atualizações personalizadas com base nos perfis individuais de clientes. Utilizando um sistema de CRM sofisticado, eles segmentam a comunicação do cliente para garantir a relevância. Em 2022, Rathbones relatou um aumento aproximado de 20% no envolvimento do cliente devido a estratégias de comunicação personalizadas. A empresa emprega análises avançadas para refinar suas mensagens, melhorando assim as taxas de satisfação, que estavam em 90% De acordo com as pesquisas de feedback do cliente.

Rathbones Group plc - Modelo de negócios: canais

O Rathbones Group Plc emprega uma abordagem multifacetada para se envolver com seus clientes, garantindo comunicação perfeita e entrega de seus serviços de gerenciamento de patrimônio.

Consultas diretas

A RathBones prioriza consultas diretas com os clientes, fornecendo conselhos financeiros personalizados e estratégias de gerenciamento de patrimônio. A partir dos relatórios mais recentes, a empresa se orgulha 1.500 consultores financeiros em toda a sua rede, permitindo interações personalizadas que atendam às necessidades individuais do cliente. Em 2022, Rathbones relatou uma pontuação de satisfação do cliente de 91% Em seus serviços de consultoria direta, mostrando a eficácia da consulta pessoal.

Portal de clientes on -line

O portal de clientes on-line tornou-se cada vez mais vital para os Rathbones, permitindo que os clientes gerenciem investimentos e acessem recursos em tempo real. O portal inclui recursos como rastreamento de portfólio e ferramentas de planejamento financeiro. Em 2023, sobre 40% dos clientes utilizaram o portal on -line para se envolver com seus portfólios. A empresa viu um Aumento de 15% no número de interações on -line desde o lançamento da plataforma digital aprimorada em 2021.

Seminários de planejamento financeiro

A Rathbones hospeda seminários regulares de planejamento financeiro destinados a educar os clientes sobre várias estratégias de investimento e tendências de mercado. Em 2022, a empresa conduziu 48 seminários em todo o Reino Unido, atraindo mais do que 2.000 participantes. O feedback dos participantes indicou um 87% Taxa de satisfação geral, refletindo a qualidade das informações fornecidas e a eficácia desses canais no reforço do relacionamento com os clientes.

Rathbones Group plc - Modelo de negócios: segmentos de clientes

O Rathbones Group Plc serve segmentos distintos de clientes, cada um que exige soluções de gerenciamento de patrimônio personalizado. A empresa tem como alvo principalmente os seguintes grupos:

Indivíduos de alta rede

Indivíduos de alta rede (HNWIS) representam uma parcela significativa da clientela da Rathbones. Esse segmento compreende indivíduos com ativos investíveis superiores a 1 milhão de libras. Em junho de 2023, Rathbones relatou gerenciar aproximadamente £ 60 bilhões Nos ativos do cliente, com uma ação considerável atribuída à HNWIS. O tamanho médio do portfólio para este grupo geralmente excede £ 1,5 milhão.

Investidores institucionais

Investidores institucionais, como fundos de pensão, companhias de seguros e doações, são fundamentais para as operações da Rathbones. Esse segmento requer estratégias sofisticadas de investimento e supervisão fiduciária. Rathbones gerencia aproximadamente £ 20 bilhões Em nome de clientes institucionais, principalmente por meio de suas soluções de gerenciamento de investimentos. A empresa se concentra em adaptar suas ofertas para atender aos perfis de risco específicos e retornar as expectativas de diferentes instituições.

Escritórios familiares

Os escritórios familiares também são um segmento de clientes essenciais para Rathbones, atendendo a famílias ricas que exigem uma abordagem abrangente para gerenciar sua riqueza. Esses escritórios normalmente supervisionam os ativos que variam de £ 5 milhões para superar £ 1 bilhão. A Rathbones ajuda os escritórios familiares em áreas como planejamento imobiliário, doações filantrópicas e estratégia de investimento. A empresa relatou uma trajetória de crescimento dentro desse segmento, com a crescente demanda por serviços de investimento sob medida.

RathBones Group plc - Modelo de negócios: estrutura de custos

O RathBones Group PLC incorre em vários custos para manter e operar seu modelo de negócios de maneira eficaz. Isso inclui custos fixos e variáveis ​​associados aos esforços de pessoal, tecnologia e marketing.

Salários e benefícios da equipe

A partir de 2022, o Rathbones Group relatou custos totais de pessoal no valor de £ 54 milhões, que abrangeu salários, pensões e outros benefícios associados. A empresa empregou aproximadamente 1,000 funcionários, levando a um custo de salário médio por funcionário de cerca de £54,000. A empresa também aloca recursos para o desenvolvimento profissional contínuo, que viu o investimento aumentando por 10% anualmente nos últimos três anos.

Manutenção e atualizações de TI

A infraestrutura de tecnologia para Rathbones é crucial para sua eficiência operacional. Em 2022, Rathbones investiu aproximadamente £ 7 milhões nele manutenção e atualizações. Esse valor aumentou historicamente à medida que a empresa procura melhorar suas ofertas digitais e medidas de segurança cibernética. O orçamento de TI representado em torno 5% dos custos operacionais totais da Rathbones.

Marketing e aquisição de clientes

Rathbones Group plc alocado £ 6 milhões à aquisição de marketing e clientes em 2022. Este número é responsável por várias estratégias de marketing, incluindo marketing digital, iniciativas de conscientização da marca e atividades de envolvimento do cliente. A empresa relatou um crescimento na aquisição de clientes por 8% Após essas despesas de marketing, demonstrando uma utilização eficaz do orçamento alocado.

No geral, o Rathbones Group PLC mantém uma abordagem estratégica para gerenciar sua estrutura de custos, concentrando -se no equilíbrio das despesas enquanto impulsiona a criação de valor e a eficiência operacional.

Rathbones Group plc - Modelo de negócios: fluxos de receita

O Rathbones Group Plc opera no setor de gerenciamento de patrimônio, gerando receita através de vários fluxos importantes. Em 2022, a empresa registrou uma receita total de £ 323,1 milhões, um aumento de 9,5% em 295,4 milhões de libras em 2021, destacando uma demanda robusta por seus serviços.

Taxas de gerenciamento

As taxas de gerenciamento representam uma parcela significativa da receita da Rathbones. Essas taxas são cobradas pelo gerenciamento de investimentos dos clientes, normalmente calculados como uma porcentagem de ativos sob gerenciamento (AUM). Em dezembro de 2022, a Rathbones registrou a AUM de aproximadamente £ 58,3 bilhões.

A taxa média de taxas de gerenciamento é de cerca de 0,67%. Portanto, a receita estimada das taxas de gerenciamento pode ser calculada da seguinte forma:

Essa estimativa indica que as taxas de gerenciamento contribuem significativamente para a receita geral do Rathbones Group Plc.

Taxas de consultoria

As taxas de consultoria são outro fluxo crítico de receita, derivando principalmente dos serviços de consultoria financeira fornecidos aos clientes, incluindo planejamento imobiliário, serviços tributários e consultoria de investimento. Para 2022, as taxas de consultoria constituíam aproximadamente 15% da receita total. Isso se traduz em cerca de £ 48,5 milhões.

Nos últimos anos, aumentou a demanda por aconselhamento financeiro personalizado, levando a um crescimento sustentado nesse fluxo. A Rathbones registrou uma taxa de crescimento ano a ano de aproximadamente 11% neste segmento durante o último ano fiscal.

Incentivos baseados em desempenho

Os incentivos baseados em desempenho são taxas obtidas com base no desempenho do investimento entregue aos clientes. Essas taxas podem aumentar significativamente a receita durante períodos de forte desempenho no mercado. Em 2022, os Rathbones geraram £ 23,8 milhões com taxas de desempenho, representando aproximadamente 7,4% da receita total.

A estratégia da empresa se concentra em alinhar seus interesses com os de seus clientes, resultando em um modelo de taxa de desempenho que incentiva o forte desempenho. No último ano fiscal, o desempenho médio do investimento foi registrado em 9,5%, levando a uma maior receita baseada no desempenho.

No geral, os fluxos de receita do Rathbones Group PLC refletem uma abordagem diversificada, combinando taxas de gerenciamento, taxas de consultoria e incentivos de desempenho para capturar o valor dos relacionamentos com seus clientes de maneira eficaz.