Rathbones Group Plc (Rat.L): Modèle commercial de toile

Découvrez le cadre stratégique derrière Rathbones Group Plc, un acteur de premier plan dans les services de gestion de patrimoine et d'investissement. Grâce à la toile du modèle commercial, nous explorerons comment cette entreprise estimée élabore des solutions financières personnalisées, établit de solides relations avec les clients et exploite les ressources clés pour générer des revenus. Plongez pour découvrir les composants complexes qui alimentent le succès des Rathbones sur un marché concurrentiel.

Rathbones Group plc - Modèle commercial: partenariats clés

Rathbones Group PLC, une éminente société de gestion des investissements au Royaume-Uni, a développé des partenariats stratégiques qui améliorent ses capacités opérationnelles et sa portée de marché.

Collaboration des institutions financières

Rathbones collabore avec diverses institutions financières pour renforcer ses offres de services. Cela comprend des partenariats avec les banques et les sociétés d'investissement qui donnent accès à une gamme plus large de produits et services financiers. Par exemple, en 2022, Rathbones a rapporté un 51,6 milliards de livres sterling Actifs sous gestion, qui reflètent les idées et les ressources agrégées dérivées de ces partenariats. L'entreprise s'est notamment engagée dans des institutions telles que Hsbc et Barclays pour élargir sa clientèle et ses options d'investissement.

Fournisseurs de technologies pour des solutions numériques

Pour maintenir un avantage concurrentiel, Rathbones a établi des partenariats avec les fournisseurs de technologies. Ces relations visent à améliorer les capacités numériques, à améliorer les interfaces clients et à rationaliser les processus opérationnels. En 2023, Rathbones a investi 3 millions de livres sterling Dans les initiatives de transformation numérique, soulignant l'importance de la technologie dans la gestion des actifs. Les partenariats technologiques notables comprennent une collaboration avec Temenos AG, qui fournit des solutions logicielles bancaires visant à améliorer l'efficacité opérationnelle et l'expérience client.

Partenaire	Type de partenariat	Impact sur les opérations
Hsbc	Collaboration institutionnelle	Offres de produits d'investissement élargis.
Barclays	Partenariat des services financiers	Améliorer les stratégies d'acquisition des clients.
Temenos AG	Partenariat technologique	Amélioration de la plate-forme numérique pour les clients.

Organismes de réglementation et partenaires de conformité

Rathbones met un accent significatif sur la conformité et l'adhésion réglementaire. Partenariats avec des organismes de réglementation tels que le Financial Conduct Authority (FCA) sont cruciaux pour naviguer dans le paysage réglementaire complexe. En 2023, Rathbones a augmenté son budget de conformité par 15%, reflétant une approche proactive pour répondre aux exigences réglementaires en évolution. En outre, les collaborations avec les cabinets de conseil en conformité offrent une expertise supplémentaire pour atténuer les risques réglementaires.

Dans l'ensemble, l'utilisation stratégique des partenariats clés par Rathbones facilite la prestation de services améliorée, l'efficacité opérationnelle et la conformité réglementaire, positionnant l'entreprise pour une croissance durable sur le marché de la gestion des investissements concurrentiel.

Rathbones Group plc - Modèle commercial: activités clés

Rathbones Group plc est un acteur de premier plan dans le secteur de la richesse et de la gestion des investissements au Royaume-Uni. La société s'engage principalement dans plusieurs activités clés cruciales pour fournir sa proposition de valeur.

Services de gestion de la patrimoine

Les services de gestion de la patrimoine de Rathbones englobent la gestion des investissements et la planification financière personnalisés adaptés aux particuliers, aux familles et aux institutions. À la fin de Juin 2023, Rathbones a déclaré que les fonds totaux sous gestion (FUM) 61,8 milliards de livres sterling, reflétant un portefeuille diversifié destiné aux clients à haute teneur.

• Gestion des investissements discrétionnaires: Ce service permet aux clients de déléguer des décisions d'investissement aux gestionnaires experts. La gestion du portefeuille discrétionnaire a représenté environ 57,3 milliards de livres sterling du Fum total.
• Services de planification financière: Ceux-ci impliquent des conseils financiers complets, notamment la planification fiscale et la gestion de la succession, qui font partie intégrante de leurs offres de gestion de patrimoine.

Avis d'investissement

Le segment consultatif de l'investissement est essentiel pour les clients qui préfèrent participer aux décisions d'investissement. Rathbones offre des conseils d'investissement sur mesure soutenus par des recherches approfondies et des informations sur le marché.

Les statistiques clés de ce segment comprennent:

• Actifs consultatifs en investissement: à partir de Juillet 2023, Rathbones a déclaré que les actifs consultatifs totalisaient approximativement 4,5 milliards de livres sterling.
• Engagement des clients: La société a signalé une augmentation en glissement annuel des clients à la recherche de services de conseil, motivé par la volatilité du marché et un désir de prise de décision éclairée.

Gestion du portefeuille

La gestion du portefeuille est au cœur des opérations de Rathbones, où les stratégies d'investissement sont élaborées pour s'aligner sur les objectifs du client tout en gérant les risques. L'entreprise utilise une analyse rigoureuse et une approche disciplinée de la construction de portefeuille.

L'équipe de gestion de portefeuille utilise des méthodologies de recherche quantitatives et qualitatives pour optimiser les performances d'investissement.

Les faits saillants financiers de ce domaine comprennent:

Métrique	Valeur
Taille moyenne du portefeuille	1,2 million de livres sterling
Nombre de clients discrétionnaires	Environ 30 000
Taux de croissance du portefeuille (2022-2023)	5.2%

En ce qui concerne les derniers rapports, Rathbones a affiné ses stratégies de gestion de portefeuille, en se concentrant sur l'investissement durable et les facteurs ESG (environnement, social, gouvernance), s'alignant sur l'augmentation de la demande des clients pour des options d'investissement responsables. Ce pivot stratégique se reflète également dans leurs métriques de performance récentes, présentant la résilience dans un environnement de marché fluctuant.

Rathbones Group plc - Modèle commercial: Ressources clés

Rathbones Group PLC, une société de gestion de investissement de premier plan, s'appuie sur plusieurs ressources de base pour alimenter ses opérations et offrir de la valeur à sa clientèle. Vous trouverez ci-dessous les ressources clés qui conduisent le succès de Rathbones.

Conseillers financiers expérimentés

Rathbones a une équipe de plus 600 conseillers financiers expérimentés. Ces professionnels apportent une richesse de connaissances et d'expertise, essentiel pour fournir des services de gestion des investissements personnalisés. Selon le dernier rapport, 80% des clients ont évalué leurs conseillers financiers chez Rathbones comme excellents, reflétant le niveau élevé de satisfaction et de confiance des clients dans leurs conseils.

Infrastructure informatique avancée

L'entreprise a investi considérablement dans son Infrastructure informatique, avec 10 millions de livres sterling alloué aux initiatives de transformation numérique juste au cours du dernier exercice. Ce cadre informatique robuste prend en charge la gestion efficace des données, les opérations de trading et améliore les interactions du client. Rathbones utilise des analyses avancées et des plateformes sécurisées pour améliorer les stratégies d'investissement et assurer la conformité aux normes réglementaires.

Investissement d'infrastructure informatique	Dépenses annuelles (millions de livres sterling)	But
Transformation numérique	10	Amélioration des interactions des clients et de l'efficacité opérationnelle
Améliorations de la cybersécurité	3	Sécuriser les données des clients sensibles
Développement de plate-forme	5	Amélioration des systèmes de trading

Grande réputation de marque

Rathbones possède une forte réputation de marque, avec une marque de marque estimée à peu près 300 millions de livres sterling. L'entreprise a été reconnue plusieurs fois au sein des prix de l'industrie, détenant le titre de «meilleure banque privée» en 2023, ce qui améliore considérablement sa crédibilité et sa confiance des clients. De plus, Rathbones a un taux de rétention de la clientèle dépassant 92%, indiquant une loyauté robuste à la marque et à ses services.

En 2023, l'entreprise a déclaré la gestion des actifs 60 milliards de livres sterling, soulignant son importance dans le secteur de la gestion des investissements et reflétant la confiance des clients dans la marque de Rathbones. La combinaison de conseillers expérimentés, de technologies avancées et d'une réputation estimée crée une base formidable pour le succès continu de Rathbones Group Plc.

Rathbones Group plc - Modèle d'entreprise: propositions de valeur

Les propositions de valeur de Rathbones Group PLC se concentrent sur la fourniture de solutions financières sur mesure qui répondent aux besoins spécifiques des clients, en tirant parti de leur vaste expertise en gestion des investissements et en se positionnant comme un partenaire de confiance dans la gestion de la patrimoine.

Solutions financières personnalisées

Rathbones propose une gamme de solutions financières personnalisées qui répondent aux exigences individuelles des clients. La société gère 54 milliards de livres sterling dans les actifs des clients (en juin 2023), mettant l'accent sur une approche personnalisée de la gestion de la patrimoine. Cela comprend des services de gestion des investissements discrétionnaires et des services de conseil sur mesure conçus pour répondre aux besoins uniques de leur clientèle.

Expertise en gestion des investissements

Avec une équipe robuste de plus 150 professionnels de l'investissement, Rathbones se distingue par son expertise approfondie en gestion des investissements. L'entreprise utilise un processus d'investissement discipliné et axé sur la recherche, garantissant que les clients bénéficient d'une prise de décision éclairée. Rathbones a toujours démontré de solides performances, avec un retour annualisé de 10.5% Au cours des cinq dernières années, surperformant les indices de référence.

Stratégie d'investissement	Rendement annualisé (%)	Retour de référence (%)	Actifs sous gestion (milliards de livres sterling)
Gestion du portefeuille discrétionnaire	10.5	8.2	54
Services consultatifs	9.0	7.5	10

Partenaire de gestion de patrimoine de confiance

Rathbones est reconnu pour sa réputation en tant que partenaire de gestion de la patrimoine de confiance. L'entreprise est en activité depuis plus 300 ans, qui renforce sa crédibilité et sa expérience dans l'industrie. Le taux de rétention de la clientèle est approximativement 90%, indiquant une forte satisfaction et une fidélité parmi les clients existants. De plus, Rathbones a obtenu un NPS (score de promoteur net) de 60, significativement au-dessus de la moyenne de l'industrie de 30.

En outre, en 2022, Rathbones a reçu Étalon-or par le Code de l'intendance britannique, présentant son engagement envers l'investissement responsable et les pratiques éthiques, ce qui solidifie davantage la confiance que les clients placent dans l'entreprise.

Rathbones Group plc - Modèle commercial: relations avec les clients

Rathbones Group Plc met l'accent sur de solides relations avec les clients en tant que pierre angulaire de son modèle commercial, visant à fournir des services personnalisés qui répondent aux besoins uniques de ses clients.

Gestionnaires de compte dédiés

Rathbones attribue des gestionnaires de comptes dédiés à chaque client, assurant un service et une assistance sur mesure. Cela facilite une compréhension plus profonde des objectifs et des préférences financières des clients. En 2022, Rathbones a réussi 60 milliards de livres sterling dans les actifs du client, indiquant une échelle de fonctionnement importante. La présence de gestionnaires de comptes dédiés leur permet de maintenir un taux élevé de rétention de la clientèle, qui a été signalé à peu près 92% Au cours du dernier exercice.

Ratio de gestionnaire de compte	Actifs sous gestion (AUM)	Taux de rétention des clients
1:50*	60 milliards de livres sterling *	92%*

Revues financières régulières

Les examens financiers réguliers font partie intégrante de la stratégie d'engagement client de Rathbones. La réalisation de critiques trimestrielles aide non seulement les clients à rester sur la bonne voie avec leurs objectifs financiers, mais aussi à renforcer la relation. Dès le dernier rapport financier en 2022, Rathbones a rapporté que 85% de ses clients ont participé à au moins un examen financier chaque année. Cette approche proactive contribue à de meilleurs résultats financiers et améliore la fidélité des clients.

Participation des clients aux avis	Fréquence d'examen annuelle	Durée de revue moyenne
85%*	Trimestriel*	1,5 heures *

Communication client sur mesure

Rathbones se concentre sur la communication client sur mesure, qui comprend des rapports et des mises à jour personnalisés en fonction des profils de clients individuels. En utilisant un système CRM sophistiqué, ils segmentent la communication des clients pour assurer la pertinence. En 2022, Rathbones a signalé une augmentation approximative de 20% dans l'engagement des clients en raison de stratégies de communication personnalisées. L'entreprise utilise des analyses avancées pour affiner ses messages, améliorant ainsi les taux de satisfaction, qui se tenaient à 90% Selon les enquêtes de rétroaction des clients.

Augmentation de l'engagement	Taux de satisfaction du client	Fréquence de communication
20%*	90%*	Mensuel*

Rathbones Group plc - Modèle commercial: canaux

Rathbones Group PLC utilise une approche multiforme pour s'engager avec ses clients, garantissant une communication et une prestation transparentes de ses services de gestion de patrimoine.

Consultations directes

Rathbones priorise les consultations directes avec les clients, fournissant des conseils financiers personnalisés et des stratégies de gestion de la patrimoine. Depuis les derniers rapports, l'entreprise se vante 1 500 conseillers financiers Sur son réseau, permettant des interactions sur mesure qui répondent aux besoins individuels des clients. Dans 2022, Rathbones a rapporté un score de satisfaction du client de 91% Dans ses services de conseil direct, présentant l'efficacité de la consultation personnelle.

Portail client en ligne

Le portail client en ligne est devenu de plus en plus vital pour Rathbones, permettant aux clients de gérer les investissements et d'accès aux ressources en temps réel. Le portail comprend des fonctionnalités telles que les outils de suivi du portefeuille et de planification financière. Dans 2023, sur 40% des clients ont utilisé le portail en ligne pour s'engager avec leurs portefeuilles. L'entreprise a vu un Augmentation de 15% dans le nombre d'interactions en ligne depuis le lancement de la plate-forme numérique améliorée dans 2021.

Séminaires de planification financière

Rathbones organise des séminaires réguliers de planification financière visant à éduquer les clients sur diverses stratégies d'investissement et tendances du marché. Dans 2022, l'entreprise a dirigé 48 séminaires à travers le Royaume-Uni, attirant plus que 2 000 participants. Les commentaires des participants ont indiqué un 87% taux de satisfaction global, reflétant la qualité des informations fournies et l'efficacité de ces canaux dans le renforcement des relations avec les clients.

Canal	Détails	Métrique
Consultations directes	Réunions personnalisées avec des conseillers financiers	1 500 conseillers, score de satisfaction de 91%
Portail client en ligne	Plateforme numérique pour la gestion du portefeuille	40% d'utilisation du client, augmentation de 15% des interactions
Séminaires de planification financière	Événements éducatifs pour les clients	48 séminaires, 2 000 participants, taux de satisfaction de 87%

Rathbones Group plc - Modèle commercial: segments de clientèle

Rathbones Group plc sert des segments de clients distincts, chacun nécessitant des solutions de gestion de patrimoine personnalisées. L'entreprise cible principalement les groupes suivants:

Individus à haute nette

Les individus à haute teneur (HNWIS) représentent une partie importante de la clientèle de Rathbones. Ce segment comprend des personnes avec des actifs investissables dépassant 1 million de livres sterling. En juin 2023, Rathbones a déclaré gérer approximativement 60 milliards de livres sterling dans les actifs du client, avec une part considérable attribuée à HNWIS. La taille moyenne du portefeuille pour ce groupe dépasse souvent 1,5 million de livres sterling.

Investisseurs institutionnels

Les investisseurs institutionnels tels que les fonds de pension, les compagnies d'assurance et les dotations sont essentiels aux opérations de Rathbones. Ce segment nécessite des stratégies d'investissement sophistiquées et une surveillance fiduciaire. Rathbones gère grossièrement 20 milliards de livres sterling au nom des clients institutionnels, principalement par le biais de ses solutions de gestion des investissements. L'entreprise se concentre sur l'adaptation de ses offres pour répondre aux profils de risque spécifiques et aux attentes de retour des différentes institutions.

Familiaux

Les bureaux familiaux sont également un segment de clientèle essentiel pour Rathbones, au service des familles riches qui ont besoin d'une approche globale pour gérer leur richesse. Ces bureaux supervisent généralement des actifs allant de 5 millions de livres sterling au-dessus 1 milliard de livres sterling. Rathbones aide les bureaux familiaux dans des domaines tels que la planification successorale, les dons philanthropiques et la stratégie d'investissement. L'entreprise a signalé une trajectoire de croissance dans ce segment, avec une demande croissante de services d'investissement sur mesure.

Segment de clientèle	Plage d'actifs	Actifs gérés (environ)	Besoins uniques
Individus à haute nette	1 million de livres sterling +	60 milliards de livres sterling	Gestion de richesse personnalisée
Investisseurs institutionnels	Varié (fonds de pension, etc.)	20 milliards de livres sterling	Surveillance fiduciaire, gestion des risques
Familiaux	5 millions à 1 milliard de livres sterling +	Varie	Stratégies de richesse complètes

Rathbones Group plc - Modèle d'entreprise: Structure des coûts

Rathbones Group plc entraîne divers coûts pour maintenir et exploiter efficacement son modèle commercial. Cela comprend les coûts fixes et variables associés au personnel, à la technologie et aux efforts de marketing.

Salaires et avantages sociaux du personnel

En 2022, le groupe Rathbones a déclaré que les coûts totaux du personnel s'élevaient à 54 millions de livres sterling, qui comprenait des salaires, des pensions et d'autres avantages associés. L'entreprise a employé environ 1,000 membres du personnel, conduisant à un coût de salaire moyen par employé £54,000. L'entreprise alloue également les ressources au développement professionnel continu, qui a vu l'investissement augmenter par 10% chaque année au cours des trois dernières années.

Maintenance informatique et mises à niveau

L'infrastructure technologique pour Rathbones est cruciale pour son efficacité opérationnelle. En 2022, Rathbones a investi environ 7 millions de livres sterling dans l'informatique d'entretien et de mises à niveau. Ce montant a historiquement augmenté à mesure que la société cherche à améliorer ses offres numériques et ses mesures de cybersécurité. Le budget informatique représenté autour 5% du coût opérationnel total de Rathbones.

Marketing et acquisition de clients

Rathbones Group plc alloué 6 millions de livres sterling au marketing et à l'acquisition de clients en 2022. Ce chiffre explique diverses stratégies de marketing, notamment le marketing numérique, les initiatives de sensibilisation à la marque et les activités d'engagement des clients. La société a signalé une croissance de l'acquisition des clients par 8% Suivant ces dépenses de marketing, démontrant une utilisation efficace du budget alloué.

Catégorie de coûts	2022 dépenses (millions de livres sterling)	Notes
Salaires et avantages sociaux du personnel	54	Comprend les salaires, les pensions et les avantages sociaux pour environ 1 000 employés
Maintenance informatique et mises à niveau	7	Investissement accru pour les améliorations numériques et la cybersécurité
Marketing et acquisition de clients	6	Les mesures comprenaient le marketing numérique et les efforts de sensibilisation de la marque

Dans l'ensemble, Rathbones Group plc maintient une approche stratégique pour gérer sa structure de coûts, en se concentrant sur l'équilibre des dépenses tout en stimulant la création de valeur et l'efficacité opérationnelle.

Rathbones Group plc - Modèle commercial: Strots de revenus

Rathbones Group PLC opère dans le secteur de la gestion de la patrimoine, générant des revenus grâce à plusieurs volets clés. En 2022, la société a déclaré un chiffre d'affaires total de 323,1 millions de livres sterling, soit une augmentation de 9,5% par rapport à 295,4 millions de livres sterling en 2021, mettant en évidence une demande robuste pour ses services.

Frais de gestion

Les frais de gestion représentent une partie importante des revenus de Rathbones. Ces frais sont facturés pour la gestion des investissements des clients, généralement calculés en pourcentage d'actifs sous gestion (AUM). En décembre 2022, Rathbones a rapporté AUM d'environ 58,3 milliards de livres sterling.

Le taux moyen des frais de gestion est d'environ 0,67%. Par conséquent, les revenus estimés des frais de gestion peuvent être calculés comme suit:

Métrique	Montant
Aum (£ milliards)	58.3
Frais de gestion moyens (%)	0.67
Frais de gestion estimés (millions de livres sterling)	390.81

Cette estimation indique que les frais de gestion contribuent de manière significative aux revenus globaux de Rathbones Group plc.

Frais de conseil

Les frais de conseil sont une autre source de revenus essentielle, provenant principalement des services de conseil financier fournis aux clients, notamment la planification successorale, les services fiscaux et les conseils d'investissement. Pour 2022, les frais de conseil constituaient environ 15% des revenus totaux. Cela se traduit par environ 48,5 millions de livres sterling.

Ces dernières années, la demande de conseils financiers personnalisés a augmenté, entraînant une croissance soutenue de ce flux. Rathbones a déclaré un taux de croissance en glissement annuel d'environ 11% dans ce segment au cours du dernier exercice.

Incitations basées sur la performance

Les incitations basées sur les performances sont les frais gagnés en fonction des performances d'investissement fournies aux clients. Ces frais peuvent améliorer considérablement les revenus au cours des périodes de performances du marché solides. En 2022, Rathbones a généré 23,8 millions de livres sterling à partir des frais de performance, représentant environ 7,4% des revenus totaux.

La stratégie de l'entreprise se concentre sur l'alignement de ses intérêts sur ceux de ses clients, ce qui entraîne un modèle de frais de performance qui incite à de solides performances. Au cours du dernier exercice, la performance moyenne des investissements a été enregistrée à 9,5%, ce qui a entraîné des revenus plus élevés basés sur les performances.

Dans l'ensemble, les sources de revenus de Rathbones Group PLC reflètent une approche diversifiée, combinant les frais de gestion, les frais de conseil et les incitations de performance pour saisir efficacement la valeur de ses relations avec les clients.