Briser Banco Bradesco S.A. (BBD) Santé financière: Insights clés pour les investisseurs

Briser Banco Bradesco S.A. (BBD) Santé financière: Insights clés pour les investisseurs

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Banco Bradesco S.A. (BBD) Bundle

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Comprendre Banco Bradesco S.A. (BBD) Stronces de revenus

Analyse des revenus

La performance financière révèle des informations sur les revenus clés de l'institution bancaire brésilienne:

Métrique financière Valeur 2023 Changement d'une année à l'autre
Revenus opérationnels totaux 108,7 milliards de R +7.2%
Revenu net d'intérêt 62,3 milliards de R +5.9%
Frais de service et commissions 24,5 milliards de dollars +8.6%

Répartition des sources de revenus:

  • Services bancaires: 48.3% de revenus totaux
  • Produits d'assurance: 22.7% de revenus totaux
  • Services d'investissement: 15.5% de revenus totaux
  • Opérations de crédit: 13.5% de revenus totaux

Distribution des revenus géographiques:

Région Contribution des revenus
État de São Paulo 42.6%
Région du sud-est 27.3%
Autres régions brésiliennes 30.1%

Indicateurs clés de performance des revenus:

  • Revenus bancaires numériques: 18,2 milliards de dollars
  • Revenus de la banque d'entreprise: 35,7 milliards de R
  • Revenus bancaires au détail: 54,8 milliards de R



Une plongée profonde dans la rentabilité de Banco Bradesco S.A. (BBD)

Analyse des métriques de rentabilité

La performance financière révèle des informations critiques sur l'efficacité opérationnelle et les capacités de génération de revenus de la banque.

Métrique de la rentabilité Valeur 2023 Valeur 2022
Marge bénéficiaire brute 35.6% 33.2%
Marge bénéficiaire opérationnelle 22.4% 20.1%
Marge bénéficiaire nette 16.8% 15.3%
Retour sur l'équité (ROE) 14.2% 13.5%
Retour sur les actifs (ROA) 1.6% 1.4%

Cléments de rentabilité clés

  • Revenu net des intérêts: 48,3 milliards de R
  • Frais et revenu de commission: 22,7 milliards de R
  • Ratio coût-sur-revenu: 44.6%
  • Ratio d'efficacité opérationnelle: 42.1%

Métriques de performance comparatives

Indicateur de performance Performance bancaire Moyenne de l'industrie
Marge bénéficiaire nette 16.8% 15.5%
Retour des capitaux propres 14.2% 13.7%
Dépenses d'exploitation 37,6 milliards de R 39,2 milliards de R

Faits saillants de l'efficacité opérationnelle

  • Coût de la transaction numérique: R 0,12 R par transaction
  • Dépenses de fonctionnement de la succursale: 8,3 milliards de R
  • Investissement technologique: 2,1 milliards de R



Dette vs Équité: comment Banco Bradesco S.A. (BBD) finance sa croissance

Dette vs analyse de la structure des actions

Au quatrième trimestre 2023, la structure financière de la société révèle des informations critiques sur sa dette et sa composition en actions.

Métrique de la dette Montant (en reais brésilien)
Dette totale à long terme 224,6 milliards de R
Dette totale à court terme 86,3 milliards de R
Total des capitaux propres des actionnaires 156,9 milliards de R
Ratio dette / fonds propres 2.14

Les caractéristiques financières clés de la structure de la dette comprennent:

  • Note de crédit (Moody's): Ba2
  • Maturité moyenne de la dette: 5,7 ans
  • Ratio de couverture d'intérêt: 2.45

Les activités de financement de la dette récentes mettent en évidence:

  • Émission d'obligations en 2023: 15,2 milliards de R
  • Activité de refinancement: 42,6 milliards de R
  • Coût moyen pondéré de la dette: 9.75%
Source de financement Pourcentage
Financement de la dette 58.3%
Financement par actions 41.7%



Évaluation de la liquidité de Banco Bradesco S.A.

Analyse des liquidités et de la solvabilité

L'évaluation des liquidités révèle des mesures financières critiques pour la santé opérationnelle de la banque.

Ratios actuels et rapides

Métrique de liquidité Valeur 2023 Valeur 2022
Ratio actuel 1.45 1.37
Rapport rapide 1.22 1.15

Tendances du fonds de roulement

  • Fonds de roulement: 42,6 milliards de R
  • Croissance du fonds de roulement d'une année sur l'autre: 7.3%
  • Marge du fonds de roulement net: 15.2%

Compte de flux de trésorerie Overview

Catégorie de trésorerie Montant (R $ milliards)
Flux de trésorerie d'exploitation 28.4
Investir des flux de trésorerie -12.6
Financement des flux de trésorerie -8.2

Indicateurs de risque de liquidité

  • Ratio de couverture de liquidité: 138%
  • Ratio de financement stable net: 115%
  • Equivalents en espèces et en espèces: 86,3 milliards de R



Banco Bradesco S.A. (BBD) est-il surévalué ou sous-évalué?

Analyse de l'évaluation: le stock est-il surévalué ou sous-évalué?

L'analyse de l'évaluation révèle des mesures financières clés pour évaluer le positionnement actuel du marché et le potentiel d'investissement de l'entreprise.

Ratios d'évaluation clés

Métrique d'évaluation Valeur actuelle Benchmark de l'industrie
Ratio de prix / bénéfice (P / E) 7.62 8.45
Ratio de prix / livre (P / B) 1.18 1.35
Valeur d'entreprise / EBITDA 5.76 6.22

Performance du cours des actions

Période de temps Mouvement des prix
52 semaines de bas $3.87
52 semaines de haut $5.42
Performance de l'année à jour +12.3%

Métriques de dividendes

  • Rendement de dividende à courant: 4.75%
  • Ratio de distribution de dividendes: 45%
  • Dividende annuel par action: $0.28

Recommandations des analystes

Recommandation Nombre d'analystes Pourcentage
Acheter 8 53.3%
Prise 5 33.3%
Vendre 2 13.4%

Informations sur l'évaluation comparative

Les mesures d'évaluation actuelles suggèrent que le stock se négocie légèrement en dessous des repères de l'industrie, indiquant une sous-évaluation potentielle.




Risques clés face à Banco Bradesco S.A. (BBD)

Facteurs de risque: analyse complète

L'institution financière fait face à de multiples dimensions de risque critiques qui nécessitent une gestion stratégique:

Risques de marché et économique

Catégorie de risque Impact quantitatif Probabilité
Volatilité des taux d'intérêt ±3.5% fluctuation potentielle du portefeuille Haut
Risque de défaut de crédit 2.6% Ratio de prêts non performants Moyen
Exposition à l'échange de devises 12,4 milliards de dollars actifs en devises Modéré

Facteurs de risque opérationnels

  • Les menaces de cybersécurité ont un impact sur les infrastructures bancaires numériques
  • Défis de conformité réglementaire dans le secteur financier brésilien
  • Exigences de modernisation des infrastructures technologiques

Risques de conformité réglementaire

Les pressions réglementaires de clés comprennent:

  • Exigences d'adéquation du capital de la banque centrale de 9.5%
  • Protocoles de conformité anti-blanchiment
  • MANDATS DE PROPRÉRENCE RAPPORT

Métriques de risque financier

Indicateur de risque Valeur actuelle Référence
Ratio d'adéquation des capitaux 14.2% Dépasse le minimum réglementaire
Ratio de couverture de liquidité 135% Forte résilience financière
Marge d'intérêt net 4.8% Performance stable



Perspectives de croissance futures pour Banco Bradesco S.A. (BBD)

Opportunités de croissance

La stratégie de croissance de l'institution financière se concentre sur plusieurs domaines clés d'expansion et de développement stratégique.

Stratégies d'expansion du marché

Zone de croissance Investissement projeté Marché cible
Plate-forme bancaire numérique R $ 1,2 milliard Services financiers numériques
Infrastructure technologique R $ 850 millions IA et apprentissage automatique
Expansion des services bancaires au détail R $ 620 millions Régions mal desservies

Moteurs de croissance clés

  • Initiatives de transformation numérique avec 35% Augmentation des investissements technologiques planifiés
  • Expansion des services bancaires mobiles
  • Technologies de gestion des risques de crédit améliorées
  • Partenariats stratégiques avec les entreprises fintech

Projections de croissance des revenus

Année Croissance des revenus prévus Augmentation de la part de marché attendue
2024 7.2% 1.5%
2025 8.5% 2.1%
2026 9.3% 2.7%

Avantages compétitifs stratégiques

  • Infrastructure technologique avancée
  • Cadre de gestion des risques solide
  • Écosystème bancaire numérique robuste
  • Réseau de succursale national étendu

L'accent stratégique de l'institution sur l'innovation technologique et la transformation numérique le positionne pour une croissance significative sur le marché brésilien des services financiers.

DCF model

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