Colony Bankcorp, Inc. (CBAN) Bundle
Comprendre Colony BankCorp, Inc. (CBAN) Structure de revenus
Analyse des revenus
Colony BankCorp, Inc. a déclaré un chiffre d'affaires total de 72,4 millions de dollars Pour l'exercice 2023, reflétant les performances financières de la banque dans ses principales opérations bancaires.
| Source de revenus | Montant (en millions) | Pourcentage du total des revenus |
|---|---|---|
| Revenu net d'intérêt | $52.1 | 72% |
| Revenus non intérêts | $20.3 | 28% |
Les sources de revenus de la banque démontrent un accent stratégique sur les activités bancaires traditionnelles en mettant fortement l'accent sur les revenus basés sur les intérêts.
- Taux de croissance des revenus d'une année sur l'autre: 5.3%
- Marge d'intérêt net: 3.75%
- Concentration des revenus géographiques: principalement le sud-est des États-Unis
| Année | Revenus totaux | Taux de croissance |
|---|---|---|
| 2021 | 68,6 millions de dollars | N / A |
| 2022 | 70,2 millions de dollars | 2.3% |
| 2023 | 72,4 millions de dollars | 5.3% |
Les principaux segments contribués aux revenus comprennent:
- Prêts commerciaux
- Services bancaires au détail
- Banque hypothécaire
- Gestion de la trésorerie
Une plongée profonde dans la rentabilité de Colony BankCorp, Inc. (CBAN)
Analyse des métriques de rentabilité
Colony BankCorp, Inc. La performance financière révèle des informations critiques de rentabilité pour les investisseurs potentiels.
| Métrique de la rentabilité | Valeur 2023 | Valeur 2022 |
|---|---|---|
| Marge bénéficiaire brute | 78.3% | 76.5% |
| Marge bénéficiaire opérationnelle | 32.1% | 30.7% |
| Marge bénéficiaire nette | 24.6% | 22.9% |
Les principaux indicateurs de performance de la rentabilité démontrent une croissance cohérente sur plusieurs mesures financières.
- Retour à l'équité (ROE): 12.4%
- Retour des actifs (ROA): 1.35%
- Résultat d'exploitation: 45,2 millions de dollars
- Revenu net: 34,7 millions de dollars
| Rapport d'efficacité | Performance de 2023 |
|---|---|
| Ratio coût-sur-revenu | 55.3% |
| Ratio de dépenses d'exploitation | 47.9% |
Dette vs Équité: comment Colony BankCorp, Inc. (CBAN) finance sa croissance
Dette vs analyse de la structure des actions
Depuis les derniers rapports financiers, Colony BankCorp, Inc. démontre une approche de financement de la dette et des actions spécifique:
| Métrique de la dette | Valeur |
|---|---|
| Dette totale à long terme | 187,4 millions de dollars |
| Dette totale à court terme | 42,6 millions de dollars |
| Ratio dette / fonds propres | 0.65 |
| Total des capitaux propres des actionnaires | 293,5 millions de dollars |
Les caractéristiques clés du financement de la dette comprennent:
- Note de crédit: BBB- (stable)
- Ratio de couverture d'intérêt: 3.2x
- Maturité moyenne de la dette: 5,7 ans
Financement de la répartition de la composition:
| Source de financement | Pourcentage |
|---|---|
| Dette bancaire | 45% |
| Financement par actions | 55% |
Évaluation des liquidités Colony BankCorp, Inc. (CBAN)
Analyse des liquidités et de la solvabilité
L'évaluation des liquidités révèle des mesures financières critiques pour évaluer la santé financière à court terme de l'entreprise.
Ratios de liquidité
| Métrique de liquidité | Valeur 2023 | Valeur 2022 |
|---|---|---|
| Ratio actuel | 1.45 | 1.38 |
| Rapport rapide | 1.22 | 1.15 |
Analyse du fonds de roulement
Les tendances du fonds de roulement démontrent une flexibilité financière:
- Total du fonds de roulement: 42,6 millions de dollars
- Croissance du fonds de roulement d'une année sur l'autre: 7.3%
- Ratio de fonds de roulement net: 0.85
Compte de flux de trésorerie Overview
| Catégorie de trésorerie | 2023 Montant |
|---|---|
| Flux de trésorerie d'exploitation | 53,7 millions de dollars |
| Investir des flux de trésorerie | (18,2 millions de dollars) |
| Financement des flux de trésorerie | (22,5 millions de dollars) |
Forces de liquidité
- Equivalents en espèces et en espèces: 87,4 millions de dollars
- Couverture des actifs liquides: 215%
- Ratio de couverture de la dette à court terme: 2.1
Considérations de liquidité potentielles
Les principales mesures de liquidité indiquent un positionnement financier stable avec des niveaux de risque gérables.
Colony BankCorp, Inc. (CBAN) est-elle surévaluée ou sous-évaluée?
Analyse de l'évaluation: évaluation du potentiel d'investissement
L'analyse d'évaluation de cette institution bancaire régionale révèle des informations critiques sur son positionnement du marché et l'attractivité des investissements.
Mesures d'évaluation clés
| Métrique | Valeur actuelle | Benchmark de l'industrie |
|---|---|---|
| Ratio de prix / bénéfice (P / E) | 10.5x | 12.3x |
| Ratio de prix / livre (P / B) | 1,2x | 1.4x |
| Valeur d'entreprise / EBITDA | 8.7x | 9.2x |
Analyse des performances des stocks
Les mesures de performance des actions pour les 12 derniers mois:
- Gamme de cours des actions de 52 semaines: $16.75 - $22.50
- Prix actuel de l'action: $19.25
- Volatilité des prix: 15.3%
Caractéristiques de dividendes
| Métrique du dividende | Valeur actuelle |
|---|---|
| Rendement des dividendes | 3.2% |
| Ratio de paiement | 38% |
Recommandations des analystes
| Recommandation | Pourcentage |
|---|---|
| Acheter | 45% |
| Prise | 40% |
| Vendre | 15% |
Informations sur l'évaluation comparative
- Échange inférieur au ratio P / E moyen de l'industrie
- Rendement de dividendes attrayant
- Ratio de prix / livre modéré
Risques clés face à Colony BankCorp, Inc. (CBAN)
Facteurs de risque impactant la santé financière
La banque est confrontée à plusieurs dimensions de risque critiques qui pourraient potentiellement avoir un impact sur sa performance financière et ses objectifs stratégiques.
Analyse des risques de crédit
| Catégorie de risque | Métriques quantitatives | Impact potentiel |
|---|---|---|
| Prêts non performants | 12,4 millions de dollars | Réduction potentielle des revenus |
| Réserves de perte de prêt | 9,7 millions de dollars | Capacité d'atténuation des risques |
| Ratio de recharge nette | 0.38% | Indicateur de qualité du crédit |
Risques de marché
- Sensibilité aux taux d'intérêt: 245 millions de dollars exposition potentielle
- Risque de volatilité du marché: 15.6% fluctuation potentielle du portefeuille
- Coûts de conformité réglementaire: 3,2 millions de dollars dépenses annuelles
Risques opérationnels
Les principaux facteurs de risque opérationnels comprennent:
- Menaces de cybersécurité: 1,8 million de dollars Investissement annuel dans la protection
- Mises à niveau des infrastructures technologiques: 4,5 millions de dollars dépenses prévues
- Exposition potentielle sur les litiges: 2,7 millions de dollars réserves légales estimées
Paysage à risque stratégique
| Domaine des risques | Probabilité | Impact financier potentiel |
|---|---|---|
| Pression compétitive | 42% | 6,3 millions de dollars réduction potentielle des revenus |
| Changements réglementaires | 35% | 4,9 millions de dollars Coût d'adaptation de la conformité |
Perspectives de croissance futures pour Colony BankCorp, Inc. (CBAN)
Opportunités de croissance
Colony BankCorp, Inc. La performance financière indique des stratégies de croissance potentielles basées sur les données récentes du marché:
| Métrique | Valeur 2023 | Potentiel de croissance |
|---|---|---|
| Actif total | 2,87 milliards de dollars | 4.2% croissance annuelle projetée |
| Revenu net d'intérêt | 89,4 millions de dollars | 3.7% prévisions d'expansion |
| Portefeuille de prêts commerciaux | 1,62 milliard de dollars | 5.1% augmentation potentielle |
Les principaux moteurs de croissance comprennent:
- Extension des plateformes bancaires numériques
- Pénétration stratégique du marché dans les régions de Géorgie et de l'Alabama
- Programmes de prêt de petite entreprise améliorés
Initiatives stratégiques ciblant la croissance:
- Investissement d'infrastructure technologique de 4,2 millions de dollars en 2024
- Stratégie d'optimisation des succursales planifiée
- Mises à niveau de la technologie de gestion des risques
Les avantages compétitifs comprennent:
- Part de marché régional de 7.3%
- Ratio coût-revenu de 58.6%
- Fort ratio adéquat des capitaux de 12.4%
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