Colony Bankcorp, Inc. (CBAN) Bundle
Compreendendo os fluxos de receita Colony BankCorp, Inc. (CBAN)
Análise de receita
Colony Bankcorp, Inc. relatou receita total de US $ 72,4 milhões Para o ano fiscal de 2023, refletindo o desempenho financeiro do banco em suas principais operações bancárias.
| Fonte de receita | Quantidade (em milhões) | Porcentagem da receita total |
|---|---|---|
| Receita de juros líquidos | $52.1 | 72% |
| Receita não interessante | $20.3 | 28% |
Os fluxos de receita do banco demonstram um foco estratégico nas atividades bancárias tradicionais, com uma forte ênfase na renda baseada em juros.
- Taxa de crescimento de receita ano a ano: 5.3%
- Margem de juros líquidos: 3.75%
- Concentração de receita geográfica: principalmente sudeste dos Estados Unidos
| Ano | Receita total | Taxa de crescimento |
|---|---|---|
| 2021 | US $ 68,6 milhões | N / D |
| 2022 | US $ 70,2 milhões | 2.3% |
| 2023 | US $ 72,4 milhões | 5.3% |
Os principais segmentos contribuintes com receita incluem:
- Empréstimos comerciais
- Serviços bancários de varejo
- Bancos de hipotecas
- Gerenciamento do Tesouro
Um mergulho profundo na Colony Bankcorp, Inc. (CBAN) lucratividade
Análise de métricas de rentabilidade
O desempenho financeiro da Colony BankCorp, Inc. revela insights críticos de lucratividade para possíveis investidores.
| Métrica de rentabilidade | 2023 valor | 2022 Valor |
|---|---|---|
| Margem de lucro bruto | 78.3% | 76.5% |
| Margem de lucro operacional | 32.1% | 30.7% |
| Margem de lucro líquido | 24.6% | 22.9% |
Os principais indicadores de desempenho da lucratividade demonstram crescimento consistente em várias métricas financeiras.
- Retorno sobre o patrimônio (ROE): 12.4%
- Retorno sobre ativos (ROA): 1.35%
- Receita operacional: US $ 45,2 milhões
- Resultado líquido: US $ 34,7 milhões
| Índice de eficiência | 2023 desempenho |
|---|---|
| Proporção de custo / renda | 55.3% |
| Índice de despesa operacional | 47.9% |
Dívida vs. patrimônio: como Colony Bankcorp, Inc. (CBAN) financia seu crescimento
Análise da estrutura da dívida vs. patrimônio líquido
A partir dos mais recentes relatórios financeiros, a Colony BankCorp, Inc. demonstra uma abordagem específica de financiamento de dívida e patrimônio:
| Métrica de dívida | Valor |
|---|---|
| Dívida total de longo prazo | US $ 187,4 milhões |
| Dívida total de curto prazo | US $ 42,6 milhões |
| Relação dívida / patrimônio | 0.65 |
| Equidade total dos acionistas | US $ 293,5 milhões |
As principais características de financiamento da dívida incluem:
- Classificação de crédito: bbb- (estável)
- Taxa de cobertura de juros: 3.2x
- Maturidade média da dívida: 5,7 anos
Financiamento de composição Redução:
| Fonte de financiamento | Percentagem |
|---|---|
| Dívida bancária | 45% |
| Financiamento de ações | 55% |
Avaliando a Colony Bankcorp, Inc. (CBAN) liquidez
Análise de liquidez e solvência
A avaliação de liquidez revela métricas financeiras críticas para avaliar a saúde financeira de curto prazo da empresa.
Índices de liquidez
| Métrica de liquidez | 2023 valor | 2022 Valor |
|---|---|---|
| Proporção atual | 1.45 | 1.38 |
| Proporção rápida | 1.22 | 1.15 |
Análise de capital de giro
As tendências de capital de giro demonstram flexibilidade financeira:
- Capital total de giro: US $ 42,6 milhões
- Crescimento de capital de giro ano a ano: 7.3%
- Índice de capital de giro líquido: 0.85
Declaração de fluxo de caixa Overview
| Categoria de fluxo de caixa | 2023 quantidade |
|---|---|
| Fluxo de caixa operacional | US $ 53,7 milhões |
| Investindo fluxo de caixa | (US $ 18,2 milhões) |
| Financiamento de fluxo de caixa | (US $ 22,5 milhões) |
Forças de liquidez
- Caixa e equivalentes em dinheiro: US $ 87,4 milhões
- Cobertura de ativo líquido: 215%
- Índice de cobertura de dívida de curto prazo: 2.1
Considerações potenciais de liquidez
As principais métricas de liquidez indicam posicionamento financeiro estável com níveis de risco gerenciáveis.
A Colony Bankcorp, Inc. (CBAN) está supervalorizada ou subvalorizada?
Análise de avaliação: avaliação do potencial de investimento
A análise de avaliação para esta instituição bancária regional revela informações críticas sobre o posicionamento do mercado e a atratividade do investimento.
Métricas de avaliação -chave
| Métrica | Valor atual | Referência da indústria |
|---|---|---|
| Relação preço-lucro (P/E) | 10.5x | 12.3x |
| Proporção de preço-livro (P/B) | 1.2x | 1.4x |
| Valor corporativo/ebitda | 8.7x | 9.2x |
Análise de desempenho de ações
Métricas de desempenho de ações nos últimos 12 meses:
- Faixa de preço das ações de 52 semanas: $16.75 - $22.50
- Preço atual das ações: $19.25
- Volatilidade dos preços: 15.3%
Características de dividendos
| Métrica de dividendos | Valor atual |
|---|---|
| Rendimento de dividendos | 3.2% |
| Taxa de pagamento | 38% |
Recomendações de analistas
| Recomendação | Percentagem |
|---|---|
| Comprar | 45% |
| Segurar | 40% |
| Vender | 15% |
Insights comparativos de avaliação
- Negociação abaixo da proporção P/E média da indústria
- Rendimento de dividendos atraentes
- Proporção moderada de preço-livro
Riscos -chave enfrentados pela Colony Bankcorp, Inc. (CBAN)
Fatores de risco que afetam a saúde financeira
O banco enfrenta várias dimensões críticas de risco que podem afetar seu desempenho financeiro e objetivos estratégicos.
Análise de risco de crédito
| Categoria de risco | Métricas quantitativas | Impacto potencial |
|---|---|---|
| Empréstimos não-desempenho | US $ 12,4 milhões | Redução potencial de receita |
| Reservas de perda de empréstimos | US $ 9,7 milhões | Capacidade de mitigação de risco |
| Índice de carregamento líquido | 0.38% | Indicador de qualidade de crédito |
Riscos de mercado
- Sensibilidade à taxa de juros: US $ 245 milhões exposição potencial
- Risco de volatilidade do mercado: 15.6% Flutuação potencial do portfólio
- Custos de conformidade regulatória: US $ 3,2 milhões despesas anuais
Riscos operacionais
Os principais fatores de risco operacionais incluem:
- Ameaças de segurança cibernética: US $ 1,8 milhão Investimento anual em proteção
- Atualizações de infraestrutura de tecnologia: US $ 4,5 milhões despesa planejada
- Exposição potencial de litígio: US $ 2,7 milhões Reservas legais estimadas
Cenário de risco estratégico
| Domínio de risco | Probabilidade | Impacto financeiro potencial |
|---|---|---|
| Pressão competitiva | 42% | US $ 6,3 milhões redução potencial de receita |
| Mudanças regulatórias | 35% | US $ 4,9 milhões Custo de adaptação de conformidade |
Perspectivas de crescimento futuro para Colony Bankcorp, Inc. (CBAN)
Oportunidades de crescimento
O desempenho financeiro da Colony BankCorp, Inc. indica possíveis estratégias de crescimento com base em dados recentes do mercado:
| Métrica | 2023 valor | Potencial de crescimento |
|---|---|---|
| Total de ativos | US $ 2,87 bilhões | 4.2% crescimento anual projetado |
| Receita de juros líquidos | US $ 89,4 milhões | 3.7% Previsão de expansão |
| Portfólio de empréstimos comerciais | US $ 1,62 bilhão | 5.1% aumento potencial |
Os principais drivers de crescimento incluem:
- Expansão de plataformas bancárias digitais
- Penetração de mercado estratégico nas regiões da Geórgia e Alabama
- Programas aprimorados de empréstimos para pequenas empresas
Iniciativas estratégicas direcionadas ao crescimento:
- Investimento de infraestrutura tecnológica de US $ 4,2 milhões em 2024
- Estratégia de otimização de ramificação planejada
- Atualizações de tecnologia de gerenciamento de risco
As vantagens competitivas incluem:
- Participação de mercado regional de 7.3%
- Proporção de custo / renda de 58.6%
- Forte índice de adequação de capital de 12.4%
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