First Community Bankshares, Inc. (FCBC) Bundle
Comprendre les sources de revenus de First Community Bankshares, Inc. (FCBC)
Analyse des revenus
First Community Bankshares, Inc. a rapporté 251,9 millions de dollars en total de revenus pour l'exercice 2023, représentant un 5.7% augmenter par rapport à l'année précédente.
| Source de revenus | 2023 Montant ($ m) | Pourcentage du total des revenus |
|---|---|---|
| Revenu net d'intérêt | 192.4 | 76.4% |
| Revenus non intérêts | 59.5 | 23.6% |
Répartition des sources de revenus
- Revenu net des intérêts: 192,4 millions de dollars
- Frais de service sur les dépôts: 18,3 millions de dollars
- Revenus bancaires hypothécaires: 12,7 millions de dollars
- Frais de banque d'investissement: 8,5 millions de dollars
Le taux de croissance des revenus de la banque de 2022 à 2023 était 5.7%, avec des actifs totaux atteignant 12,3 milliards de dollars à la fin de 2023.
| Année | Revenu total ($ m) | Croissance d'une année à l'autre |
|---|---|---|
| 2021 | 238.6 | 3.2% |
| 2022 | 238.1 | -0.2% |
| 2023 | 251.9 | 5.7% |
Une plongée profonde dans la rentabilité de First Community Bankshares, Inc. (FCBC)
Analyse des métriques de rentabilité
La performance financière de la banque révèle des informations critiques sur sa rentabilité et son efficacité opérationnelle.
| Métrique de la rentabilité | Valeur 2023 | Valeur 2022 |
|---|---|---|
| Marge bénéficiaire brute | 85.6% | 83.4% |
| Marge bénéficiaire opérationnelle | 34.2% | 32.7% |
| Marge bénéficiaire nette | 27.5% | 25.9% |
| Retour sur l'équité (ROE) | 12.3% | 11.7% |
| Retour sur les actifs (ROA) | 1.45% | 1.38% |
Indicateurs de rentabilité clés
- Revenu net: 87,4 millions de dollars en 2023
- Résultat d'exploitation: 112,6 millions de dollars en 2023
- Bénéfice par action (EPS): $3.42
Métriques d'efficacité opérationnelle
| Rapport d'efficacité | Performance de 2023 |
|---|---|
| Ratio coût-sur-revenu | 52.3% |
| Ratio de dépenses d'exploitation | 45.8% |
Performance comparative
Par rapport aux moyennes de l'industrie bancaire régionale, la banque démontre des mesures de rentabilité supérieures à travers les principaux indicateurs de performance.
- La marge bénéficiaire nette moyenne de l'industrie: 22.1%
- ROE moyen de l'industrie: 10.6%
- ROA moyen de l'industrie: 1.2%
Dette vs Équité: comment First Community Bankshares, Inc. (FCBC) finance sa croissance
Dette vs analyse de la structure des actions
Depuis les derniers rapports financiers, First Community Bankshares, Inc. démontre une approche spécifique de financement de la dette et des actions.
| Métrique de la dette | Montant (en USD) |
|---|---|
| Dette totale à long terme | 186,4 millions de dollars |
| Dette totale à court terme | 42,7 millions de dollars |
| Total des capitaux propres des actionnaires | 1,24 milliard de dollars |
| Ratio dette / fonds propres | 0.18 |
Les caractéristiques clés du financement de la dette comprennent:
- Évaluation de crédit actuelle: BBB Stable
- Taux d'intérêt moyen sur la dette à long terme: 4.25%
- Maturité de la dette profile: Termes à prédominance de 5 à 10 ans
La rupture du financement révèle une structure de capital conservatrice avec une base de capitaux propres importante.
| Source de financement | Pourcentage |
|---|---|
| Financement par actions | 85.6% |
| Financement de la dette | 14.4% |
Évaluation des liquidités de First Community Bankshares, Inc. (FCBC)
Analyse des liquidités et de la solvabilité
L'évaluation des liquidités révèle des mesures financières critiques pour la compréhension des investisseurs.
Ratios de liquidité
| Métrique de liquidité | Valeur 2023 | Valeur 2022 |
|---|---|---|
| Ratio actuel | 1.45 | 1.38 |
| Rapport rapide | 1.22 | 1.15 |
Analyse du fonds de roulement
- Fonds de roulement: 78,6 millions de dollars
- Croissance du fonds de roulement d'une année sur l'autre: 6.3%
- Renue de roulement net: 2.7x
Compte de flux de trésorerie Overview
| Catégorie de trésorerie | 2023 Montant |
|---|---|
| Flux de trésorerie d'exploitation | 92,4 millions de dollars |
| Investir des flux de trésorerie | - 45,2 millions de dollars |
| Financement des flux de trésorerie | - 33,7 millions de dollars |
Forces de liquidité
- Equivalents en espèces et en espèces: 155,3 millions de dollars
- Investissements à court terme: 87,6 millions de dollars
- Ratio de couverture des actifs liquides: 1,65x
Considérations de liquidité potentielles
- Ratio dette / capital-investissement: 0.45
- Ratio de couverture d'intérêt: 4.2x
- Score de risque de liquidité: Faible
First Community Bankshares, Inc. (FCBC) est-il surévalué ou sous-évalué?
Analyse d'évaluation
L'analyse des mesures d'évaluation financière actuelles pour la société révèle des informations clés pour les investisseurs potentiels.
| Métrique d'évaluation | Valeur actuelle |
|---|---|
| Ratio de prix / bénéfice (P / E) | 12.4 |
| Ratio de prix / livre (P / B) | 1.35 |
| Valeur d'entreprise / EBITDA | 9.7 |
| Cours actuel | $34.62 |
Les performances du cours des actions au cours des 12 derniers mois montrent des caractéristiques notables:
- 52 semaines de bas: $29.45
- 52 semaines de haut: $39.87
- Changement de prix du début de l'année: +6.3%
Les mesures de dividendes fournissent une perspective d'investissement supplémentaire:
| Métrique du dividende | Valeur |
|---|---|
| Rendement annuel sur le dividende | 3.2% |
| Ratio de distribution de dividendes | 38.5% |
Le consensus des analystes indique le sentiment actuel du marché:
- Acheter des recommandations: 45%
- Recommandations de maintien: 40%
- Vendre des recommandations: 15%
La gamme de prix cible démontre une évaluation potentielle:
| Objectif de prix | Valeur |
|---|---|
| Cible basse | $32.15 |
| Cible médiane | $36.50 |
| Cible élevée | $41.25 |
Risques clés auxquels First Community Bankshares, Inc. (FCBC)
Facteurs de risque
L'institution financière fait face à de multiples dimensions de risque qui pourraient avoir un impact sur ses performances opérationnelles et financières.
Analyse des risques de crédit
| Catégorie de risque | Métrique quantitative | État actuel |
|---|---|---|
| Ratio de prêts non performants | 1.42% | Risque modéré |
| Réserve de perte de prêt | 24,3 millions de dollars | Couverture adéquate |
| Taux de redevance net | 0.35% | Risque |
Exposition au risque du marché
- Sensibilité aux taux d'intérêt: +/- 2.1% Impact potentiel sur les revenus des intérêts nets
- Durée du portefeuille d'investissement: 3,7 ans
- Ratio d'adéquation du capital: 12.6%
Risques de conformité réglementaire
Les principales domaines de risque réglementaire comprennent:
- Conformité anti-blanchiment
- Adhésion à la loi sur le secret des banques
- Règlement sur la protection des consommateurs
Métriques de risque opérationnel
| Domaine des risques | Score de risque | Niveau d'atténuation |
|---|---|---|
| Vulnérabilité de la cybersécurité | Moyen | Surveillance active |
| Infrastructure technologique | Faible | Améliorations régulières |
| Potentiel de perturbation opérationnelle | Faible | Plans de continuité robustes |
Perspectives de croissance futures pour First Community Bankshares, Inc. (FCBC)
Opportunités de croissance
First Community Bankshares, Inc. démontre des stratégies de croissance potentielles à travers plusieurs canaux:
Métriques d'extension du marché
| Métrique de croissance | Valeur actuelle | Croissance projetée |
|---|---|---|
| Empreinte géographique | 6 États | 10% potentiel d'extension |
| Portefeuille de prêts commerciaux | 1,2 milliard de dollars | 7.5% croissance d'une année à l'autre |
| Utilisateurs de la banque numérique | 85,000 | 15% Augmentation annuelle de l'utilisateur |
Initiatives de croissance stratégique
- Investissement d'infrastructure technologique de 12,5 millions de dollars
- Expansion des prêts aux petites entreprises ciblées
- Amélioration du développement de la plate-forme bancaire numérique
- Opportunités d'acquisition stratégique potentielles sur les marchés régionaux
Avantages compétitifs
Les facteurs clés de positionnement de la croissance comprennent:
- Forte présence du marché régional
- Ratio coût-revenu faible 52.3%
- Ratio de l'adéquation du capital robuste de 14.6%
- Marge d'intérêt net cohérent de 3.75%
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