First Community Bankshares, Inc. (FCBC) Bundle
فهم تدفقات الإيرادات First Community Bankshares ، Inc. (FCBC)
تحليل الإيرادات
ذكرت First Community Bankshares ، Inc. 251.9 مليون دولار في إجمالي الإيرادات للسنة المالية 2023 ، يمثل أ 5.7% زيادة من العام السابق.
| مصدر الإيرادات | 2023 المبلغ ($ م) | النسبة المئوية لإجمالي الإيرادات |
|---|---|---|
| صافي إيرادات الفوائد | 192.4 | 76.4% |
| الدخل غير المصالح | 59.5 | 23.6% |
تدفقات الإيرادات انهيار
- صافي إيرادات الفوائد: 192.4 مليون دولار
- رسوم الخدمة على الودائع: 18.3 مليون دولار
- الإيرادات المصرفية للرهن العقاري: 12.7 مليون دولار
- الرسوم المصرفية الاستثمارية: 8.5 مليون دولار
كان معدل نمو إيرادات البنك من 2022 إلى 2023 5.7%، مع إجمالي الأصول 12.3 مليار دولار في نهاية 2023.
| سنة | إجمالي الإيرادات ($ م) | نمو سنة على أساس سنوي |
|---|---|---|
| 2021 | 238.6 | 3.2% |
| 2022 | 238.1 | -0.2% |
| 2023 | 251.9 | 5.7% |
غوص عميق في ربحية First Community Bankshares ، Inc. (FCBC)
تحليل مقاييس الربحية
يكشف الأداء المالي للبنك عن رؤى حرجة في ربحته وكفاءته التشغيلية.
| مقياس الربحية | 2023 القيمة | 2022 القيمة |
|---|---|---|
| هامش الربح الإجمالي | 85.6% | 83.4% |
| هامش الربح التشغيلي | 34.2% | 32.7% |
| صافي هامش الربح | 27.5% | 25.9% |
| العودة على الأسهم (ROE) | 12.3% | 11.7% |
| العودة على الأصول (ROA) | 1.45% | 1.38% |
مؤشرات الربحية الرئيسية
- صافي الدخل: 87.4 مليون دولار في عام 2023
- دخل التشغيل: 112.6 مليون دولار في عام 2023
- أرباح السهم (EPS): $3.42
مقاييس الكفاءة التشغيلية
| نسبة الكفاءة | 2023 الأداء |
|---|---|
| نسبة التكلفة إلى الدخل | 52.3% |
| نسبة مصاريف التشغيل | 45.8% |
أداء مقارن
مقارنة بمتوسطات الصناعة المصرفية الإقليمية ، يوضح البنك مقاييس الربحية الفائقة عبر مؤشرات الأداء الرئيسية.
- متوسط هامش الربح الصافي في الصناعة: 22.1%
- متوسط الصناعة ROE: 10.6%
- متوسط الصناعة ROA: 1.2%
الديون مقابل الأسهم: كيف تقوم شركة First Community Bankshares ، Inc. (FCBC) بتمويل نموها
الديون مقابل تحليل هيكل الأسهم
اعتبارًا من أحدث التقارير المالية ، توضح First Community Bankshares ، Inc. نهجًا محددًا لتمويل الديون والأسهم.
| مقياس الديون | المبلغ (بالدولار الأمريكي) |
|---|---|
| إجمالي الديون طويلة الأجل | 186.4 مليون دولار |
| إجمالي الديون قصيرة الأجل | 42.7 مليون دولار |
| إجمالي أسهم المساهمين | 1.24 مليار دولار |
| نسبة الديون إلى حقوق الملكية | 0.18 |
تتضمن خصائص تمويل الديون الرئيسية:
- تصنيف الائتمان الحالي: BBB مستقر
- متوسط سعر الفائدة على الديون طويلة الأجل: 4.25%
- نضج الديون profile: في الغالب من 5 إلى 10 سنوات
يكشف انهيار التمويل عن هيكل رأس المال المحافظ مع قاعدة أسهم كبيرة.
| مصدر التمويل | نسبة مئوية |
|---|---|
| تمويل الأسهم | 85.6% |
| تمويل الديون | 14.4% |
تقييم السيولة First Community Bankshares ، Inc. (FCBC)
تحليل السيولة والملاءة
يكشف تقييم السيولة عن مقاييس مالية حرجة لفهم المستثمر.
نسب السيولة
| مقياس السيولة | 2023 القيمة | 2022 القيمة |
|---|---|---|
| النسبة الحالية | 1.45 | 1.38 |
| نسبة سريعة | 1.22 | 1.15 |
تحليل رأس المال العامل
- رأس المال العامل: 78.6 مليون دولار
- نمو رأس المال العامل على أساس سنوي: 6.3%
- صافي دوران رأس المال العامل: 2.7x
بيان التدفق النقدي Overview
| فئة التدفق النقدي | 2023 مبلغ |
|---|---|
| تشغيل التدفق النقدي | 92.4 مليون دولار |
| استثمار التدفق النقدي | -45.2 مليون دولار |
| تمويل التدفق النقدي | -33.7 مليون دولار |
نقاط قوة السيولة
- النقد والمكافئات النقدية: 155.3 مليون دولار
- استثمارات قصيرة الأجل: 87.6 مليون دولار
- نسبة تغطية الأصول السائلة: 1.65x
اعتبارات السيولة المحتملة
- نسبة الديون إلى حقوق الملكية: 0.45
- نسبة تغطية الفائدة: 4.2x
- درجة مخاطر السيولة: قليل
هل أول مجتمع BankShares ، Inc. (FCBC) مبالغ فيه أو مقومة بأقل من قيمتها؟
تحليل التقييم
يكشف تحليل مقاييس التقييم المالية الحالية للشركة عن رؤى رئيسية للمستثمرين المحتملين.
| مقياس التقييم | القيمة الحالية |
|---|---|
| نسبة السعر إلى الأرباح (P/E) | 12.4 |
| نسبة السعر إلى الكتاب (P/B) | 1.35 |
| قيمة المؤسسة/EBITDA | 9.7 |
| سعر السهم الحالي | $34.62 |
يوضح أداء سعر السهم على مدى الأشهر الـ 12 الماضية الخصائص الملحوظة:
- منخفض 52 أسبوعًا: $29.45
- ارتفاع 52 أسبوعًا: $39.87
- تغيير السعر سنة إلى تاريخ: +6.3%
توفر مقاييس توزيع الأرباح منظورًا إضافيًا للاستثمار:
| أرباح متر | قيمة |
|---|---|
| عائد الأرباح السنوية | 3.2% |
| نسبة توزيع الأرباح | 38.5% |
يشير إجماع المحلل إلى معنويات السوق الحالية:
- شراء التوصيات: 45%
- عقد توصيات: 40%
- بيع التوصيات: 15%
يوضح نطاق السعر المستهدف التقييم المحتمل:
| السعر المستهدف | قيمة |
|---|---|
| هدف منخفض | $32.15 |
| هدف متوسط | $36.50 |
| هدف مرتفع | $41.25 |
المخاطر الرئيسية التي تواجه First Community Bankshares ، Inc. (FCBC)
عوامل الخطر
تواجه المؤسسة المالية أبعاد مخاطر متعددة يمكن أن تؤثر على أدائها التشغيلي والمالي.
تحليل مخاطر الائتمان
| فئة المخاطر | مقياس كمي | الوضع الحالي |
|---|---|---|
| نسبة القروض غير أداء | 1.42% | خطر معتدل |
| احتياطي فقدان القرض | 24.3 مليون دولار | تغطية كافية |
| صافي معدل الرسوم | 0.35% | مخاطر منخفضة |
التعرض لمخاطر السوق
- حساسية سعر الفائدة: +/- 2.1% التأثير المحتمل على صافي دخل الفوائد
- مدة محفظة الاستثمار: 3.7 سنوات
- نسبة كفاية رأس المال: 12.6%
مخاطر الامتثال التنظيمية
تشمل مجالات المخاطر التنظيمية الرئيسية:
- الامتثال لمكافحة غسل الأموال
- الالتزام بموجب قانون السرية المصرفية
- لوائح حماية المستهلك
مقاييس المخاطر التشغيلية
| مجال المخاطر | درجة المخاطر | مستوى التخفيف |
|---|---|---|
| ضعف الأمن السيبراني | واسطة | مراقبة نشطة |
| البنية التحتية للتكنولوجيا | قليل | ترقيات منتظمة |
| إمكانات الاضطراب التشغيلي | قليل | خطط الاستمرارية القوية |
آفاق النمو المستقبلية لـ First Community Bankshares ، Inc. (FCBC)
فرص النمو
توضح First Community Bankshares ، Inc. استراتيجيات النمو المحتملة من خلال قنوات متعددة:
مقاييس توسيع السوق
| مقياس النمو | القيمة الحالية | النمو المتوقع |
|---|---|---|
| البصمة الجغرافية | 6 دول | 10% إمكانات التوسع |
| محفظة الإقراض التجاري | 1.2 مليار دولار | 7.5% نمو سنة على أساس سنوي |
| المستخدمون المصرفيون الرقميون | 85,000 | 15% زيادة المستخدم السنوية |
مبادرات النمو الاستراتيجي
- استثمار البنية التحتية للتكنولوجيا 12.5 مليون دولار
- توسيع إقراض الأعمال الصغيرة المستهدفة
- تطوير منصة الخدمات المصرفية الرقمية المعززة
- فرص الاستحواذ الاستراتيجية المحتملة في الأسواق الإقليمية
المزايا التنافسية
تشمل عوامل تحديد موقع النمو الرئيسية:
- وجود السوق الإقليمي القوي
- نسبة منخفضة من التكلفة إلى الدخل 52.3%
- نسبة كفاية رأس المال القوية 14.6%
- هامش فائدة صافي متسق 3.75%
First Community Bankshares, Inc. (FCBC) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.