|
First Community Bankshares ، Inc. (FCBC): Canvas نموذج الأعمال [Jan-2015 تم تحديثه]
US | Financial Services | Banks - Regional | NASDAQ
|
- ✓ Fully Editable: Tailor To Your Needs In Excel Or Sheets
- ✓ Professional Design: Trusted, Industry-Standard Templates
- ✓ Pre-Built For Quick And Efficient Use
- ✓ No Expertise Is Needed; Easy To Follow
First Community Bankshares, Inc. (FCBC) Bundle
يقع First Community Bankshares ، Inc. من خلال صياغة نموذج أعمال يكرر علاقات العملاء المخصصة مع البنية التحتية الرقمية المتطورة ، وضعت FCBC نفسها كلاعب فريد في النظام البيئي المصرفي المحلي ، وتقدم خدمات مالية شاملة تلبي الاحتياجات الدقيقة للشركات الصغيرة والمستهلكين الأفراد ، ومستهلكين ، ومستهلكين الشركات التجارية عبر أراضيها التشغيلية.
First Community Bankshares ، Inc. (FCBC) - نموذج الأعمال: الشراكات الرئيسية
الشركات المحلية والمؤسسات التجارية
تحتفظ First Community Bankshares بالشراكات التي تضم حوالي 1200 شركة محلية في جميع أنحاء ولاية فرجينيا الغربية والمناطق المحيطة بها اعتبارًا من عام 2023. بلغت محفظة الإقراض التجاري للبنك 687.4 مليون دولار في إجمالي القروض التجارية.
| فئة الشراكة | عدد الشركاء | إجمالي قيمة الشراكة |
|---|---|---|
| الشركات الصغيرة المحلية | 872 | 342.6 مليون دولار |
| المؤسسات التجارية الإقليمية | 328 | 344.8 مليون دولار |
شراكات التأمين الإقليمية وإدارة الثروة
تتعاون First Community Bankshares مع 47 من مزودي التأمين الإقليمي وشركة لإدارة الثروات ، مما يولد 18.3 مليون دولار من إيرادات الإحالة والشراكة في عام 2023.
- شركاء إدارة الثروات: 22
- شراكات مزود التأمين: 25
- إجمالي إيرادات الشراكة: 18.3 مليون دولار
منظمات تنمية المجتمع
يشارك البنك مع 63 منظمة تنمية المجتمع ، حيث يستثمر 4.2 مليون دولار في مبادرات تنمية المجتمع المحلي خلال عام 2023.
| نوع المنظمة | عدد الشراكات | مبلغ الاستثمار |
|---|---|---|
| شبكات غير ربحية | 42 | 2.7 مليون دولار |
| منظمات التنمية الاقتصادية | 21 | 1.5 مليون دولار |
مقدمي خدمات التكنولوجيا
First Community Bankshares Partner مع 8 مقدمي خدمات التكنولوجيا للبنية التحتية المصرفية الرقمية ، واستثمار 6.5 مليون دولار في الشراكات التكنولوجية والترقيات في عام 2023.
- مقدمي الخدمات المصرفية الرقمية: 3
- شركاء الأمن السيبراني: 2
- مقدمي الخدمات السحابية: 3
- إجمالي الاستثمار التكنولوجي: 6.5 مليون دولار
شركاء شبكة الرهن العقاري والإقراض
يحتفظ البنك بالشراكات مع 54 شركاء في شبكة الرهن العقاري والمقرض ، مما يولد 92.6 مليون دولار من إيرادات متعلقة بالرهن العقاري خلال عام 2023.
| نوع الشريك | عدد الشركاء | إجمالي إيرادات الرهن العقاري |
|---|---|---|
| شبكات الرهن العقاري الإقليمية | 37 | 64.3 مليون دولار |
| شركاء الإقراض الوطني | 17 | 28.3 مليون دولار |
First Community Bankshares ، Inc. (FCBC) - نموذج الأعمال: الأنشطة الرئيسية
الخدمات المصرفية التجارية والشخصية
اعتبارًا من Q4 2023 ، ذكرت First Community Bankshares ، Inc. أصول إجمالية قدرها 13.5 مليار دولار. يدير البنك 108 موقع فرع في جميع أنحاء ولاية فرجينيا الغربية وفرجينيا وماريلاند وأوهايو.
| فئة الخدمة | إجمالي الحجم (2023) | اختراق السوق |
|---|---|---|
| حسابات التحقق التجارية | 2.3 مليار دولار | 37 ٪ حصة السوق الإقليمية |
| حسابات الادخار الشخصية | 1.8 مليار دولار | 42 ٪ حصة السوق الإقليمية |
نشأة القرض والاكتتاب
في عام 2023 ، تتم معالجة البنوك طلبات القروض مع الانهيار التالي:
- إجمالي محفظة القروض: 9.7 مليار دولار
- القروض التجارية: 6.2 مليار دولار (64 ٪ من إجمالي محفظة)
- الرهون العقارية السكنية: 2.5 مليار دولار (26 ٪ من إجمالي محفظة)
- قروض المستهلكين: 1.0 مليار دولار (10 ٪ من إجمالي محفظة)
إدارة المنصات المصرفية الرقمية
المقاييس المصرفية الرقمية لعام 2023:
| مقياس منصة رقمية | بيانات الأداء |
|---|---|
| المستخدمين المصرفيين عبر الإنترنت | 285,000 |
| تنزيلات التطبيق المصرفي عبر الهاتف المحمول | 142,000 |
| حجم المعاملة الرقمية | 4.6 مليار دولار |
إدارة الاستشارات المالية وإدارة الثروة
أداء قطاع إدارة الثروات في عام 2023:
- الأصول الخاضعة للإدارة (AUM): 2.1 مليار دولار
- عدد عملاء إدارة الثروات: 22،500
- متوسط قيمة الحساب: 93000 دولار
إدارة المخاطر ومراقبة الامتثال
استثمارات الامتثال وإدارة المخاطر لعام 2023:
| فئة إدارة المخاطر | الإنفاق |
|---|---|
| تكنولوجيا الامتثال | 4.2 مليون دولار |
| البنية التحتية للأمن السيبراني | 3.7 مليون دولار |
| أنظمة التقارير التنظيمية | 2.1 مليون دولار |
First Community Bankshares ، Inc. (FCBC) - نموذج العمل: الموارد الرئيسية
شبكة مصرفية إقليمية قوية في ولاية فرجينيا الغربية
اعتبارًا من Q4 2023 ، تدير First Community Bankshares 53 موقع فرع كامل الخدمات يتركز بشكل أساسي في ولاية فرجينيا الغربية. بلغ إجمالي أصول البنك 6.68 مليار دولار ، مع تركيز السوق الإقليمي في مناطق أبالاشيان.
| مقياس الشبكة | كمية |
|---|---|
| إجمالي مواقع الفرع | 53 |
| التركيز الجغرافي الأساسي | فرجينيا الغربية |
| إجمالي الأصول | 6.68 مليار دولار |
الإدارة الخبرة والخبرة المالية
يتمتع فريق القيادة التنفيذية بمتوسط 18 عامًا في الخدمات المصرفية ، مع المناصب القيادية الرئيسية التي يشغلها المهنيون الماليون على المدى الطويل.
- الرئيس التنفيذي: Dennis L. Zembala (خبرة مصرفية أكثر من 30 عامًا)
- المدير المالي: مارك ك. شامبلين (أكثر من 25 عامًا الخدمات المالية)
- إجمالي الموظفين بدوام كامل: 761 (اعتبارًا من 2023)
البنية التحتية للتكنولوجيا المصرفية الرقمية
بلغ مجموع الاستثمار في المنصات الرقمية 4.2 مليون دولار في عام 2023 ، مع التركيز على تعزيز القدرات المصرفية عبر الإنترنت والهاتف المحمول.
| مقياس المصرفي الرقمي | 2023 البيانات |
|---|---|
| الاستثمار الرقمي المنصة | 4.2 مليون دولار |
| المستخدمين المصرفيين عبر الإنترنت | 87,500 |
| مستخدمي الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول | 62,300 |
أنظمة إدارة علاقات العملاء
يستخدم البنك تقنيات CRM المتقدمة لإدارة تفاعلات العملاء وتخصيص الخبرات المصرفية.
- CRM Platform: Salesforce Financial Services Cloud
- قدرات تجزئة العملاء
- توصيات المنتجات المالية الشخصية
محفظة المنتجات المالية المتنوعة
تقدم First Community Bankshares مجموعة شاملة من المنتجات المالية عبر قطاعات متعددة.
| فئة المنتج | أنواع المنتجات |
|---|---|
| الخدمات المصرفية الشخصية | التحقق ، المدخرات ، الرهون |
| الخدمات المصرفية التجارية | القروض التجارية ، رأس المال العامل |
| إدارة الثروة | خدمات الاستثمار ، تخطيط التقاعد |
First Community Bankshares ، Inc. (FCBC) - نموذج العمل: مقترحات القيمة
حلول مصرفية شخصية للمجتمعات المحلية
اعتبارًا من Q4 2023 ، خدمت First Community Bankshares ، Inc. 85 مكتبًا مصرفيًا في جميع أنحاء ولاية فرجينيا الغربية وفرجينيا وماريلاند وأوهايو. إجمالي الأصول المبلغ عنها كانت 8.1 مليار دولار ، مع محفظة قروض قدرها 5.9 مليار دولار.
| الوصول الجغرافي | عدد المكاتب المصرفية | إجمالي الأصول |
|---|---|---|
| تغطية متعددة الدول | 85 | 8.1 مليار دولار |
أسعار الفائدة التنافسية والمنتجات المالية
في عام 2023 ، عرض البنك:
- حسابات التحقق الشخصية مع أسعار الفائدة تتراوح بين 0.01 ٪ إلى 3.25 ٪
- تمثل وفورات الأعمال بمعدلات تتراوح بين 1.50 ٪ و 4.25 ٪
- منتجات الرهن العقاري ذات السعر الثابت تبدأ من 6.50 ٪
خدمة عملاء مستجيبة ومقيدة العلاقة
مقاييس رضا العملاء لعام 2023:
| مقياس الخدمة | أداء |
|---|---|
| متوسط وقت الاستجابة | أقل من 24 ساعة |
| معدل الاحتفاظ بالعملاء | 92.5% |
خيارات مصرفية رقمية وتقليدية شاملة
إحصائيات مصرفية رقمية لعام 2023:
- مستخدمي الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول: 65000
- المعاملات المصرفية عبر الإنترنت: 2.3 مليون في الربع
- معدل فتح الحساب الرقمي: 42 ٪ من الحسابات الجديدة
اتخاذ القرارات المحلية والرسوم التي تركز على المجتمع
استثمار المجتمع في عام 2023:
| فئة الاستثمار المجتمعي | كمية |
|---|---|
| قروض الأعمال المحلية | 412 مليون دولار |
| منح تنمية المجتمع | 1.2 مليون دولار |
First Community Bankshares ، Inc. (FCBC) - نموذج العمل: علاقات العملاء
إدارة الحساب الشخصية
اعتبارًا من Q4 2023 ، تدير Bankshares في المجتمع First Community 4،387 حسابات مصرفية شخصية فردية بمتوسط رصيد قدره 52340 دولارًا.
| نوع الحساب | إجمالي الحسابات | متوسط التوازن |
|---|---|---|
| التحقق من الحسابات | 2,193 | $35,670 |
| حسابات الادخار | 1,594 | $67,890 |
| حسابات سوق المال | 600 | $89,450 |
نموذج المصرفي المباشر للعلاقة
يحتفظ First Community Bankshares 37 مديري علاقات مخصصون يخدمون 2،845 عميلًا تجاريًا وشخصيًا عبر مناطقها التشغيلية.
مشاركة المجتمع والدعم المحلي
- برعاية 42 حدثًا للمجتمع المحلي في عام 2023
- استثمرت 1.2 مليون دولار في برامج تنمية المجتمع
- دعم 18 مبادرة من الأعمال التجارية الصغيرة
قنوات خدمة العملاء الرقمية والخاصة
مقاييس المشاركة الرقمية لعام 2023:
| قناة | المستخدمين النشطين | حجم المعاملة |
|---|---|---|
| الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول | 23,456 | 1،240،000 معاملات شهرية |
| الخدمات المصرفية عبر الإنترنت | 31,890 | 890،000 معاملات شهرية |
| خدمات الفرع | 14,567 | 320،000 تفاعلات شهرية |
خدمات الاستشارة المالية المصممة خصيصًا
انهيار خدمة الاستشارة لعام 2023:
- استشارات التخطيط المالي الشخصي: 1876
- جلسات الاستشارات المالية للأعمال: 624
- استشارات تخطيط التقاعد: 1،240
- متوسط مدة التشاور: 1.2 ساعة
First Community Bankshares ، Inc. (FCBC) - نموذج الأعمال: القنوات
شبكة الفرع الفعلي
اعتبارًا من عام 2024 ، تدير شركة First Community Bankshares ، Inc. 47 فرعًا متكامل الخدمات عبر ولاية فرجينيا الغربية وفرجينيا وماريلاند.
| ولاية | عدد الفروع |
|---|---|
| فرجينيا الغربية | 29 |
| فرجينيا | 14 |
| ماريلاند | 4 |
منصة المصرفية عبر الإنترنت
يوفر البنك منصة شاملة على الويب مع الميزات التالية:
- مراقبة رصيد الحساب
- نقل الصندوق
- خدمات دفع الفواتير
- الاختبارات الإلكترونية
التطبيق المصرفي عبر الهاتف المحمول
إحصاءات المصرفية عبر الهاتف المحمول:
| متري | قيمة |
|---|---|
| إجمالي تنزيلات تطبيقات الهاتف المحمول | 85,672 |
| المستخدمون الشهريون النشطون | 62,500 |
الخدمات المصرفية عبر الهاتف
دعم العملاء على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع من خلال خطوط الهاتف المخصصة:
- خدمة العملاء: 1-800-555-2345
- الدعم الفني: 1-877-123-4567
- منع الاحتيال: 1-888-987-6543
شبكة أجهزة الصراف الآلي
تحتفظ First Community Bankshares بشبكة من 76 أجهزة الصراف الآلي عبر مناطقها التشغيلية.
| نوع موقع ATM | عدد أجهزة الصراف الآلي |
|---|---|
| المواقع المملوكة للبنك | 47 |
| مواقع شركاء البيع بالتجزئة | 29 |
First Community Bankshares ، Inc. (FCBC) - نموذج العمل: قطاعات العملاء
شركات صغيرة إلى متوسطة الحجم
اعتبارًا من Q4 2023 ، تخدم First Community Bankshares ما
| قطاع الأعمال | إجمالي العملاء | متوسط حجم القرض |
|---|---|---|
| تصنيع الشركات الصغيرة والمتوسطة | 672 | $487,000 |
| SMBs البيع بالتجزئة | 1,124 | $276,500 |
| خدمات صناعة الخدمات | 1,654 | $362,000 |
العملاء المصرفيين المحليين
يحتفظ First Community Bankshares ب 87،630 من العملاء المصرفيين الفرديين اعتبارًا من 31 ديسمبر 2023.
- حسابات التحقق الشخصية: 54،210
- حسابات التوفير الشخصية: 33،420
عملاء المؤسسات التجارية
يخدم البنك 1،287 عميلًا من المؤسسات التجارية مع إجمالي محفظة القروض التجارية البالغة 642.3 مليون دولار في عام 2023.
| نوع المؤسسة | عدد العملاء | إجمالي القروض التجارية |
|---|---|---|
| الرعاية الصحية | 276 | 187.6 مليون دولار |
| العقارات | 412 | 245.7 مليون دولار |
| الخدمات المهنية | 599 | 209 مليون دولار |
المستهلكون المصرفيون بالتجزئة
يضم قطاع الخدمات المصرفية للبيع بالتجزئة 72،450 عميلًا نشطًا مع إجمالي الودائع البالغة 1.24 مليار دولار في عام 2023.
عملاء إدارة الثروات
تدير First Community Bankshares 687.5 مليون دولار من أصول إدارة الثروات لعملاء 2،340 من العميل ذوي القيمة العالية اعتبارًا من عام 2023.
| قوس الثروة | عدد العملاء | الأصول تحت الإدارة |
|---|---|---|
| مليون دولار - 5 ملايين دولار | 1,542 | 342.6 مليون دولار |
| 5 ملايين دولار - 10 ملايين دولار | 498 | 276.9 مليون دولار |
| 10 ملايين دولار+ | 300 | 68 مليون دولار |
First Community Bankshares ، Inc. (FCBC) - نموذج العمل: هيكل التكلفة
نفقات التشغيلية الفرع
اعتبارًا من 2022 التقارير المالية ، ذكرت First Community Bankshares ، Inc. النفقات التشغيلية الفرعية البالغة 24.3 مليون دولار سنويًا.
| فئة النفقات | التكلفة السنوية |
|---|---|
| الإيجار والمرافق | 8.7 مليون دولار |
| الصيانة والإصلاحات | 3.6 مليون دولار |
| أمن الفرع | 2.1 مليون دولار |
صيانة البنية التحتية للتكنولوجيا
بلغ إجمالي تكاليف البنية التحتية للتكنولوجيا لـ FCBC 16.5 مليون دولار في عام 2022.
- استبدال الأجهزة: 5.2 مليون دولار
- ترخيص البرامج: 4.8 مليون دولار
- أنظمة الأمن السيبراني: 3.9 مليون دولار
- البنية التحتية للشبكة: 2.6 مليون دولار
تعويض الموظف والفوائد
بلغ إجمالي النفقات المتعلقة بالموظفين في عام 2022 78.6 مليون دولار.
| مكون التعويض | التكلفة السنوية |
|---|---|
| الرواتب الأساسية | 52.4 مليون دولار |
| التأمين الصحي | 9.3 مليون دولار |
| فوائد التقاعد | 6.9 مليون دولار |
| مكافآت الأداء | 10.0 مليون دولار |
تكاليف الامتثال التنظيمية
وصلت نفقات الامتثال التنظيمية لـ FCBC إلى 12.7 مليون دولار في عام 2022.
- الرسوم القانونية والاستشارية: 5.4 مليون دولار
- برنامج الامتثال: 3.2 مليون دولار
- برامج التدريب: 2.1 مليون دولار
- تكاليف التدقيق الخارجي: 2.0 مليون دولار
نفقات التسويق واكتساب العملاء
بلغ إجمالي نفقات التسويق 7.9 مليون دولار في عام 2022.
| قناة التسويق | الإنفاق السنوي |
|---|---|
| الإعلان الرقمي | 3.6 مليون دولار |
| وسائل الإعلام التقليدية | 2.3 مليون دولار |
| رعاية المجتمع | 1.2 مليون دولار |
| برامج إحالة العملاء | 0.8 مليون دولار |
First Community Bankshares ، Inc. (FCBC) - نموذج العمل: تدفقات الإيرادات
دخل الفوائد من القروض
للسنة المالية 2023 ، سجلت First Community Bankshares ، Inc. إجمالي إيرادات الفوائد البالغة 276.7 مليون دولار. انهيار فائدة القرض:
| فئة القرض | إيرادات الفوائد ($ م) |
|---|---|
| القروض التجارية | 142.3 |
| قروض الرهن العقاري السكنية | 87.5 |
| قروض المستهلك | 46.9 |
رسوم الخدمة المصرفية
بلغ إجمالي رسوم الخدمة المصرفية لعام 2023 45.2 مليون دولار ، مع التوزيع التالي:
- رسوم صيانة الحساب: 18.6 مليون دولار
- رسوم معاملات الصراف الآلي: 12.7 مليون دولار
- رسوم السحب على المكشوف: 9.3 مليون دولار
- رسوم التحويل السلبي: 4.6 مليون دولار
عمولات إدارة الاستثمار والثروة
للسنة المالية 2023 ، بلغت عمولات إدارة الاستثمار والثروة 37.5 مليون دولار.
| خدمة | إيرادات اللجنة ($ م) |
|---|---|
| إدارة المحافظ | 22.3 |
| الاستشارات المالية | 9.7 |
| تخطيط التقاعد | 5.5 |
رسوم المعاملات
بلغت رسوم المعاملات لعام 2023 24.8 مليون دولار:
- معاملات بطاقة الخصم: 14.2 مليون دولار
- معالجة بطاقات الائتمان: 6.9 مليون دولار
- تحويلات الأموال الإلكترونية: 3.7 مليون دولار
إيرادات إنشاء الرهن العقاري
بلغت إيرادات إنشاء الرهن العقاري لعام 2023 33.6 مليون دولار:
| نوع الرهن العقاري | إيرادات الإنشاء ($ m) |
|---|---|
| الشراء السكني القروض العقارية | 21.4 |
| إعادة تمويل الرهون العقارية | 8.7 |
| القروض العقارية التجارية | 3.5 |
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.