Quebrando a First Community Bankshares, Inc. (FCBC) Saúde financeira: Insights -chave para investidores

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Entender First Community Bankshares, Inc. (FCBC) fluxos de receita

Análise de receita

First Community Bankshares, Inc. relatou US $ 251,9 milhões em receita total para o ano fiscal de 2023, representando um 5.7% aumento em relação ao ano anterior.

Fonte de receita 2023 valor ($ m) Porcentagem da receita total
Receita de juros líquidos 192.4 76.4%
Receita não interessante 59.5 23.6%

Receita Remons de Receita

  • Receita líquida de juros: US $ 192,4 milhões
  • Taxas de serviço em depósitos: US $ 18,3 milhões
  • Receita bancária de hipotecas: US $ 12,7 milhões
  • Taxas bancárias de investimento: US $ 8,5 milhões

A taxa de crescimento de receita do banco de 2022 a 2023 foi 5.7%, com ativos totais atingindo US $ 12,3 bilhões No final de 2023.

Ano Receita total ($ m) Crescimento ano a ano
2021 238.6 3.2%
2022 238.1 -0.2%
2023 251.9 5.7%



Um mergulho profundo na First Community Bankshares, Inc. (FCBC) lucratividade

Análise de métricas de rentabilidade

O desempenho financeiro do banco revela informações críticas sobre sua lucratividade e eficiência operacional.

Métrica de rentabilidade 2023 valor 2022 Valor
Margem de lucro bruto 85.6% 83.4%
Margem de lucro operacional 34.2% 32.7%
Margem de lucro líquido 27.5% 25.9%
Retorno sobre o patrimônio (ROE) 12.3% 11.7%
Retorno sobre ativos (ROA) 1.45% 1.38%

Principais indicadores de rentabilidade

  • Resultado líquido: US $ 87,4 milhões em 2023
  • Receita operacional: US $ 112,6 milhões em 2023
  • Ganhos por ação (EPS): $3.42

Métricas de eficiência operacional

Índice de eficiência 2023 desempenho
Proporção de custo / renda 52.3%
Índice de despesa operacional 45.8%

Desempenho comparativo

Comparado às médias regionais da indústria bancária, o banco demonstra métricas de lucratividade superior entre os principais indicadores de desempenho.

  • Margem média de lucro líquido da indústria: 22.1%
  • ROE médio da indústria: 10.6%
  • ROA médio da indústria: 1.2%



Dívida vs. patrimônio: como o First Community Bankshares, Inc. (FCBC) financia seu crescimento

Análise da estrutura da dívida vs. patrimônio líquido

A partir dos mais recentes relatórios financeiros, a First Community Bankshares, Inc. demonstra uma abordagem específica de financiamento de dívida e patrimônio.

Métrica de dívida Quantidade (em USD)
Dívida total de longo prazo US $ 186,4 milhões
Dívida total de curto prazo US $ 42,7 milhões
Equidade total dos acionistas US $ 1,24 bilhão
Relação dívida / patrimônio 0.18

As principais características de financiamento da dívida incluem:

  • Classificação de crédito atual: BBB estável
  • Taxa de juros médio em dívida de longo prazo: 4.25%
  • Maturidade da dívida profile: Predominantemente de 5 a 10 anos

O colapso do financiamento revela uma estrutura de capital conservadora com base significativa de ações.

Fonte de financiamento Percentagem
Financiamento de ações 85.6%
Financiamento da dívida 14.4%



Avaliando a liquidez da First Community Bankshares, Inc. (FCBC)

Análise de liquidez e solvência

A avaliação de liquidez revela métricas financeiras críticas para o entendimento dos investidores.

Índices de liquidez

Métrica de liquidez 2023 valor 2022 Valor
Proporção atual 1.45 1.38
Proporção rápida 1.22 1.15

Análise de capital de giro

  • Capital de giro: US $ 78,6 milhões
  • Crescimento de capital de giro ano a ano: 6.3%
  • Rotatividade líquida de capital de giro: 2.7x

Declaração de fluxo de caixa Overview

Categoria de fluxo de caixa 2023 quantidade
Fluxo de caixa operacional US $ 92,4 milhões
Investindo fluxo de caixa -US $ 45,2 milhões
Financiamento de fluxo de caixa -US $ 33,7 milhões

Forças de liquidez

  • Caixa e equivalentes em dinheiro: US $ 155,3 milhões
  • Investimentos de curto prazo: US $ 87,6 milhões
  • Razão de cobertura de ativos líquidos: 1.65x

Considerações potenciais de liquidez

  • Relação dívida / patrimônio: 0.45
  • Taxa de cobertura de juros: 4.2x
  • Pontuação de risco de liquidez: Baixo



O First Community Bankshares, Inc. (FCBC) está supervalorizado ou subvalorizado?

Análise de avaliação

A análise das métricas atuais de avaliação financeira para a empresa revela informações importantes para possíveis investidores.

Métrica de avaliação Valor atual
Relação preço-lucro (P/E) 12.4
Proporção de preço-livro (P/B) 1.35
Valor corporativo/ebitda 9.7
Preço atual das ações $34.62

O desempenho do preço das ações nos últimos 12 meses demonstra características notáveis:

  • Baixa de 52 semanas: $29.45
  • Alta de 52 semanas: $39.87
  • Alteração do preço do ano: +6.3%

As métricas de dividendos fornecem perspectiva de investimento adicional:

Métrica de dividendos Valor
Rendimento anual de dividendos 3.2%
Taxa de pagamento de dividendos 38.5%

O consenso de analistas indica o sentimento atual do mercado:

  • Compre recomendações: 45%
  • Hold Recomendações: 40%
  • Vender recomendações: 15%

A faixa de preço -alvo demonstra uma avaliação potencial:

Meta de preço Valor
Alvo baixo $32.15
Alvo mediano $36.50
Alvo alto $41.25



Riscos -chave enfrentados pela First Community Bankshares, Inc. (FCBC)

Fatores de risco

A instituição financeira enfrenta múltiplas dimensões de risco que podem afetar seu desempenho operacional e financeiro.

Análise de risco de crédito

Categoria de risco Métrica quantitativa Status atual
Razão de empréstimos não-desempenho 1.42% Risco moderado
Reserva de perda de empréstimo US $ 24,3 milhões Cobertura adequada
Taxa de cobrança líquida 0.35% Baixo risco

Exposição ao risco de mercado

  • Sensibilidade à taxa de juros: +/- 2.1% impacto potencial na receita de juros líquidos
  • Duração do portfólio de investimentos: 3,7 anos
  • Índice de adequação de capital: 12.6%

Riscos de conformidade regulatória

As principais áreas de risco regulatórias incluem:

  • Conformidade de lavagem de dinheiro
  • Aderência do ato de sigilo bancário
  • Regulamentos de proteção ao consumidor

Métricas de risco operacional

Domínio de risco Pontuação de risco Nível de mitigação
Vulnerabilidade de segurança cibernética Médio Monitoramento ativo
Infraestrutura de tecnologia Baixo Atualizações regulares
Potencial de interrupção operacional Baixo Planos de continuidade robustos



Perspectivas de crescimento futuro para a First Community Bankshares, Inc. (FCBC)

Oportunidades de crescimento

A First Community Bankshares, Inc. demonstra possíveis estratégias de crescimento por meio de vários canais:

Métricas de expansão do mercado

Métrica de crescimento Valor atual Crescimento projetado
Pegada geográfica 6 estados 10% potencial de expansão
Portfólio de empréstimos comerciais US $ 1,2 bilhão 7.5% crescimento ano a ano
Usuários bancários digitais 85,000 15% Aumento anual do usuário

Iniciativas de crescimento estratégico

  • Investimento de infraestrutura tecnológica de US $ 12,5 milhões
  • Vanda de empréstimos para pequenas empresas direcionadas
  • Desenvolvimento de plataforma bancária digital aprimorada
  • Potenciais oportunidades de aquisição estratégica em mercados regionais

Vantagens competitivas

Os principais fatores de posicionamento do crescimento incluem:

  • Forte presença do mercado regional
  • Proporção de baixo custo / renda de 52.3%
  • Índice de adequação de capital robusta de 14.6%
  • Margem de juros líquidos consistente de 3.75%

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