First Community Bankshares, Inc. (FCBC) Bundle
Entender First Community Bankshares, Inc. (FCBC) fluxos de receita
Análise de receita
First Community Bankshares, Inc. relatou US $ 251,9 milhões em receita total para o ano fiscal de 2023, representando um 5.7% aumento em relação ao ano anterior.
Fonte de receita | 2023 valor ($ m) | Porcentagem da receita total |
---|---|---|
Receita de juros líquidos | 192.4 | 76.4% |
Receita não interessante | 59.5 | 23.6% |
Receita Remons de Receita
- Receita líquida de juros: US $ 192,4 milhões
- Taxas de serviço em depósitos: US $ 18,3 milhões
- Receita bancária de hipotecas: US $ 12,7 milhões
- Taxas bancárias de investimento: US $ 8,5 milhões
A taxa de crescimento de receita do banco de 2022 a 2023 foi 5.7%, com ativos totais atingindo US $ 12,3 bilhões No final de 2023.
Ano | Receita total ($ m) | Crescimento ano a ano |
---|---|---|
2021 | 238.6 | 3.2% |
2022 | 238.1 | -0.2% |
2023 | 251.9 | 5.7% |
Um mergulho profundo na First Community Bankshares, Inc. (FCBC) lucratividade
Análise de métricas de rentabilidade
O desempenho financeiro do banco revela informações críticas sobre sua lucratividade e eficiência operacional.
Métrica de rentabilidade | 2023 valor | 2022 Valor |
---|---|---|
Margem de lucro bruto | 85.6% | 83.4% |
Margem de lucro operacional | 34.2% | 32.7% |
Margem de lucro líquido | 27.5% | 25.9% |
Retorno sobre o patrimônio (ROE) | 12.3% | 11.7% |
Retorno sobre ativos (ROA) | 1.45% | 1.38% |
Principais indicadores de rentabilidade
- Resultado líquido: US $ 87,4 milhões em 2023
- Receita operacional: US $ 112,6 milhões em 2023
- Ganhos por ação (EPS): $3.42
Métricas de eficiência operacional
Índice de eficiência | 2023 desempenho |
---|---|
Proporção de custo / renda | 52.3% |
Índice de despesa operacional | 45.8% |
Desempenho comparativo
Comparado às médias regionais da indústria bancária, o banco demonstra métricas de lucratividade superior entre os principais indicadores de desempenho.
- Margem média de lucro líquido da indústria: 22.1%
- ROE médio da indústria: 10.6%
- ROA médio da indústria: 1.2%
Dívida vs. patrimônio: como o First Community Bankshares, Inc. (FCBC) financia seu crescimento
Análise da estrutura da dívida vs. patrimônio líquido
A partir dos mais recentes relatórios financeiros, a First Community Bankshares, Inc. demonstra uma abordagem específica de financiamento de dívida e patrimônio.
Métrica de dívida | Quantidade (em USD) |
---|---|
Dívida total de longo prazo | US $ 186,4 milhões |
Dívida total de curto prazo | US $ 42,7 milhões |
Equidade total dos acionistas | US $ 1,24 bilhão |
Relação dívida / patrimônio | 0.18 |
As principais características de financiamento da dívida incluem:
- Classificação de crédito atual: BBB estável
- Taxa de juros médio em dívida de longo prazo: 4.25%
- Maturidade da dívida profile: Predominantemente de 5 a 10 anos
O colapso do financiamento revela uma estrutura de capital conservadora com base significativa de ações.
Fonte de financiamento | Percentagem |
---|---|
Financiamento de ações | 85.6% |
Financiamento da dívida | 14.4% |
Avaliando a liquidez da First Community Bankshares, Inc. (FCBC)
Análise de liquidez e solvência
A avaliação de liquidez revela métricas financeiras críticas para o entendimento dos investidores.
Índices de liquidez
Métrica de liquidez | 2023 valor | 2022 Valor |
---|---|---|
Proporção atual | 1.45 | 1.38 |
Proporção rápida | 1.22 | 1.15 |
Análise de capital de giro
- Capital de giro: US $ 78,6 milhões
- Crescimento de capital de giro ano a ano: 6.3%
- Rotatividade líquida de capital de giro: 2.7x
Declaração de fluxo de caixa Overview
Categoria de fluxo de caixa | 2023 quantidade |
---|---|
Fluxo de caixa operacional | US $ 92,4 milhões |
Investindo fluxo de caixa | -US $ 45,2 milhões |
Financiamento de fluxo de caixa | -US $ 33,7 milhões |
Forças de liquidez
- Caixa e equivalentes em dinheiro: US $ 155,3 milhões
- Investimentos de curto prazo: US $ 87,6 milhões
- Razão de cobertura de ativos líquidos: 1.65x
Considerações potenciais de liquidez
- Relação dívida / patrimônio: 0.45
- Taxa de cobertura de juros: 4.2x
- Pontuação de risco de liquidez: Baixo
O First Community Bankshares, Inc. (FCBC) está supervalorizado ou subvalorizado?
Análise de avaliação
A análise das métricas atuais de avaliação financeira para a empresa revela informações importantes para possíveis investidores.
Métrica de avaliação | Valor atual |
---|---|
Relação preço-lucro (P/E) | 12.4 |
Proporção de preço-livro (P/B) | 1.35 |
Valor corporativo/ebitda | 9.7 |
Preço atual das ações | $34.62 |
O desempenho do preço das ações nos últimos 12 meses demonstra características notáveis:
- Baixa de 52 semanas: $29.45
- Alta de 52 semanas: $39.87
- Alteração do preço do ano: +6.3%
As métricas de dividendos fornecem perspectiva de investimento adicional:
Métrica de dividendos | Valor |
---|---|
Rendimento anual de dividendos | 3.2% |
Taxa de pagamento de dividendos | 38.5% |
O consenso de analistas indica o sentimento atual do mercado:
- Compre recomendações: 45%
- Hold Recomendações: 40%
- Vender recomendações: 15%
A faixa de preço -alvo demonstra uma avaliação potencial:
Meta de preço | Valor |
---|---|
Alvo baixo | $32.15 |
Alvo mediano | $36.50 |
Alvo alto | $41.25 |
Riscos -chave enfrentados pela First Community Bankshares, Inc. (FCBC)
Fatores de risco
A instituição financeira enfrenta múltiplas dimensões de risco que podem afetar seu desempenho operacional e financeiro.
Análise de risco de crédito
Categoria de risco | Métrica quantitativa | Status atual |
---|---|---|
Razão de empréstimos não-desempenho | 1.42% | Risco moderado |
Reserva de perda de empréstimo | US $ 24,3 milhões | Cobertura adequada |
Taxa de cobrança líquida | 0.35% | Baixo risco |
Exposição ao risco de mercado
- Sensibilidade à taxa de juros: +/- 2.1% impacto potencial na receita de juros líquidos
- Duração do portfólio de investimentos: 3,7 anos
- Índice de adequação de capital: 12.6%
Riscos de conformidade regulatória
As principais áreas de risco regulatórias incluem:
- Conformidade de lavagem de dinheiro
- Aderência do ato de sigilo bancário
- Regulamentos de proteção ao consumidor
Métricas de risco operacional
Domínio de risco | Pontuação de risco | Nível de mitigação |
---|---|---|
Vulnerabilidade de segurança cibernética | Médio | Monitoramento ativo |
Infraestrutura de tecnologia | Baixo | Atualizações regulares |
Potencial de interrupção operacional | Baixo | Planos de continuidade robustos |
Perspectivas de crescimento futuro para a First Community Bankshares, Inc. (FCBC)
Oportunidades de crescimento
A First Community Bankshares, Inc. demonstra possíveis estratégias de crescimento por meio de vários canais:
Métricas de expansão do mercado
Métrica de crescimento | Valor atual | Crescimento projetado |
---|---|---|
Pegada geográfica | 6 estados | 10% potencial de expansão |
Portfólio de empréstimos comerciais | US $ 1,2 bilhão | 7.5% crescimento ano a ano |
Usuários bancários digitais | 85,000 | 15% Aumento anual do usuário |
Iniciativas de crescimento estratégico
- Investimento de infraestrutura tecnológica de US $ 12,5 milhões
- Vanda de empréstimos para pequenas empresas direcionadas
- Desenvolvimento de plataforma bancária digital aprimorada
- Potenciais oportunidades de aquisição estratégica em mercados regionais
Vantagens competitivas
Os principais fatores de posicionamento do crescimento incluem:
- Forte presença do mercado regional
- Proporção de baixo custo / renda de 52.3%
- Índice de adequação de capital robusta de 14.6%
- Margem de juros líquidos consistente de 3.75%
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